БАНКОВСКИЙ КОДЕКС РЕСПУБЛИКИ БЕЛАРУСЬ

25 октября 2000 г. № 441-З

Принят Палатой представителей 3 октября 2000 года
Одобрен Советом Республики 12 октября 2000 года

Изменения и дополнения:

Закон Республики Беларусь от 11 ноября 2002 г. № 148-З (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2002 г., № 128, 2/897) <H10200148>;

Закон Республики Беларусь от 17 июля 2006 г. № 145-З (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2006 г., № 113, 2/1243) – новая редакция <H10600145>;

Закон Республики Беларусь от 26 декабря 2007 г. № 301-З (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2007 г., № 305, 2/1398) <H10700301>;

Закон Республики Беларусь от 8 июля 2008 г. № 369-З (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2008 г., № 172, 2/1466) <H10800369> - Закон Республики Беларусь вступает в силу 1 января 2009 г.;

Закон Республики Беларусь от 8 июля 2008 г. № 372-З (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2008 г., № 172, 2/1469) <H10800372>;

Закон Республики Беларусь от 15 июля 2008 г. № 397-З (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2008 г., № 175, 2/1494) <H10800397> - Закон Республики Беларусь вступает в силу 1 января 2009 г.;

Закон Республики Беларусь от 3 июня 2009 г. № 23-З (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2009 г., № 145, 2/1574) <H10900023>;

Закон Республики Беларусь от 31 декабря 2009 г. № 114-З (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2010 г., № 15, 2/1666) <H10900114>;

Закон Республики Беларусь от 14 июня 2010 г. № 132-З (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2010 г., № 147, 2/1684) <H11000132>;

Закон Республики Беларусь от 13 июля 2012 г. № 416-З (Национальный правовой Интернет-портал Республики Беларусь, 21.07.2012, 2/1968) <H11200416> - внесены изменения и дополнения, вступившие в силу 22 января 2013 г., за исключением изменений и дополнений, которые вступят в силу 1 января 2014 г.;

Закон Республики Беларусь от 13 июля 2012 г. № 416-З (Национальный правовой Интернет-портал Республики Беларусь, 21.07.2012, 2/1968) <H11200416> - внесены изменения и дополнения, вступившие в силу 22 января 2013 г. и 1 января 2014 г.;

Закон Республики Беларусь от 4 июня 2015 г. № 268-З (Национальный правовой Интернет-портал Республики Беларусь, 06.06.2015, 2/2266) <H11500268> - внесены изменения и дополнения, вступившие в силу 7 сентября 2015 г., за исключением изменений и дополнений, которые вступят в силу 1 января 2017 г.;

Закон Республики Беларусь от 4 июня 2015 г. № 268-З (Национальный правовой Интернет-портал Республики Беларусь, 06.06.2015, 2/2266) <H11500268> - внесены изменения и дополнения, вступившие в силу 7 сентября 2015 г. и 1 января 2017 г.;

Закон Республики Беларусь от 13 июля 2016 г. № 397-З (Национальный правовой Интернет-портал Республики Беларусь, 16.07.2016, 2/2395) <H11600397>;

Закон Республики Беларусь от 17 июля 2018 г. № 133-З (Национальный правовой Интернет-портал Республики Беларусь, 28.07.2018, 2/2571) <H11800133> - внесены изменения и дополнения, вступившие в силу 23 июля 2018 г., за исключением изменений и дополнений, которые вступят в силу 29 июля 2018 г. и 29 октября 2018 г.;

Закон Республики Беларусь от 17 июля 2018 г. № 133-З (Национальный правовой Интернет-портал Республики Беларусь, 28.07.2018, 2/2571) <H11800133> - внесены изменения и дополнения, вступившие в силу 23 июля 2018 г. и 29 июля 2018 г., за исключением изменений и дополнений, которые вступят в силу 29 октября 2018 г.;

Закон Республики Беларусь от 17 июля 2018 г. № 133-З (Национальный правовой Интернет-портал Республики Беларусь, 28.07.2018, 2/2571) <H11800133> - внесены изменения и дополнения, вступившие в силу 23 июля 2018 г., 29 июля 2018 г. и 29 октября 2018 г.

ОГЛАВЛЕНИЕ

ОБЩАЯ ЧАСТЬ

РАЗДЕЛ I. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ

ГЛАВА 1. ОСНОВНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ

Статья 1. Отношения, регулируемые банковским законодательством

Статья 2. Банковское законодательство Республики Беларусь

Статья 3. Банковское законодательство и нормы международного права

Статья 4. Основы денежно-кредитной политики Республики Беларусь

Статья 5. Финансово-кредитная система Республики Беларусь

Статья 6. Субъекты и участники банковских правоотношений

Статья 7. Национальный банк

Статья 8. Банк

Статья 9. Небанковская кредитно-финансовая организация

Статья 10. Объекты банковских правоотношений

Статья 101. Официальная денежная единица Республики Беларусь

Статья 11. Валюта денежных обязательств

ГЛАВА 2. БАНКОВСКАЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ

Статья 12. Банковская деятельность

Статья 13. Принципы банковской деятельности

Статья 14. Банковские операции. Иная деятельность, осуществляемая банками и небанковскими кредитно-финансовыми организациями

Статья 15. Виды банковских операций

Статья 16. Особенности исчисления сроков при осуществлении банковской деятельности

Статья 17. Особенности установления срока исковой давности при осуществлении банковской деятельности

Статья 18. Государственное регулирование банковской деятельности

ГЛАВА 3. ВЗАИМООТНОШЕНИЯ СУБЪЕКТОВ И УЧАСТНИКОВ БАНКОВСКИХ ПРАВООТНОШЕНИЙ

Статья 19. Взаимоотношения между банками, небанковскими кредитно-финансовыми организациями и государством

Статья 20. Взаимоотношения между банками и небанковскими кредитно-финансовыми организациями

Статья 21. Участие банков и небанковских кредитно-финансовых организаций в объединениях

Статья 22. Взаимоотношения банков и небанковских кредитно-финансовых организаций с клиентами

Статья 23. Право банков и небанковских кредитно-финансовых организаций на судебную защиту своих нарушенных или оспариваемых прав и законных интересов

РАЗДЕЛ II. НАЦИОНАЛЬНЫЙ БАНК

ГЛАВА 4. ПРАВОВОЙ СТАТУС, ЦЕЛИ И ФУНКЦИИ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА

Статья 24. Национальный банк – центральный банк и государственный орган Республики Беларусь

Статья 25. Основные цели деятельности Национального банка

Статья 26. Функции Национального банка

Статья 27. Основные направления денежно-кредитной политики Республики Беларусь

Статья 28. Права Национального банка по эмиссии денег

Статья 29. Права Национального банка по организации обращения банкнот и монет на территории Республики Беларусь

Статья 30. Права Национального банка в области денежного обращения

Статья 31. Права Национального банка в области кредитных отношений

Статья 32. Права Национального банка по управлению функционированием платежной системы Республики Беларусь и надзору за ней

Статья 33. Права Национального банка в области валютного регулирования и валютного контроля

Статья 33. Права Национального банка в области валютного регулирования

Статья 34. Права Национального банка в области банковского надзора

Статья 34. Права Национального банка в области регулирования деятельности банков и небанковских кредитно-финансовых организаций и надзора за ней

Статья 35. Особенности осуществления банковского надзора на консолидированной основе

Статья 35. Права Национального банка в области осуществления надзора за банковской деятельностью на консолидированной основе

Статья 351. Мониторинг финансовой стабильности

Статья 36. Право Национального банка на обращение в суд

ГЛАВА 5. ОСОБЕННОСТИ ФУНКЦИОНИРОВАНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА

Статья 37. Взаимодействие Национального банка с Правительством Республики Беларусь и другими государственными органами

Статья 38. Представление информации в Национальный банк и ее использование

Статья 39. Нормативные правовые акты Национального банка

Статья 40. Имущество Национального банка

Статья 41. Уставный фонд Национального банка

Статья 42. Резервный и иные фонды Национального банка

Статья 43. Специальные резервы Национального банка

Статья 43. Освобождение Национального банка от налогообложения

Статья 44. Прибыль (убыток) Национального банка

Статья 44. Прибыль Национального банка и ее распределение

Статья 45. Исключена

Статья 45. Покрытие убытков Национального банка

Статья 46. Отчетность Национального банка

Статья 46. Годовой отчет Национального банка

Статья 47. Аудит отчетности Национального банка

Статья 47. Аудит годовой бухгалтерской (финансовой) отчетности Национального банка

Статья 47. Аудит годовой финансовой отчетности Национального банка

Статья 47. Аудит деятельности Национального банка

Статья 47. Аудиторская проверка деятельности Национального банка

Статья 48. Ограничение участия Национального банка в хозяйственных обществах и иных юридических лицах

Статья 49. Разграничение ответственности Национального банка, банков и небанковских кредитно-финансовых организаций

Статья 50. Участие Национального банка в деятельности международных организаций

Статья 51. Взаимоотношения между Национальным банком и кредитными организациями иностранных государств

ГЛАВА 6. ОПЕРАЦИИ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА

Статья 52. Операции, осуществляемые Национальным банком

Статья 53. Кредитная деятельность Национального банка

Статья 54. Операции Национального банка с иностранной валютой, драгоценными металлами и драгоценными камнями

Статья 55. Операции Национального банка с ценными бумагами

Статья 56. Хранение и перевозка Национальным банком наличных денежных средств, драгоценных металлов и драгоценных камней и иных ценностей

Статья 56. Хранение и перевозка Национальным банком наличных денежных средств, платежных инструкций, драгоценных металлов и драгоценных камней и иных ценностей

Статья 56. Хранение, инкассация и перевозка Национальным банком наличных денежных средств, платежных инструкций, драгоценных металлов и драгоценных камней и иных ценностей

Статья 57. Обслуживание государственного долга Республики Беларусь

ГЛАВА 7. СТРУКТУРА, ОРГАН УПРАВЛЕНИЯ И ОРГАНИЗАЦИИ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА

ГЛАВА 7. СТРУКТУРА, ОРГАНЫ УПРАВЛЕНИЯ И ОРГАНИЗАЦИИ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА

Статья 58. Структура Национального банка

Статья 59. Исключена

Статья 59. Органы управления Национального банка

Статья 60. Правление Национального банка

Статья 61. Порядок формирования Правления Национального банка

Статья 62. Освобождение от должности Председателя и (или) членов (члена) Правления Национального банка

Статья 63. Принятие решений Правлением Национального банка

Статья 64. Председатель Правления Национального банка

Статья 65. Исключена

Статья 65. Совет директоров Национального банка

Статья 66. Исключена

Статья 66. Порядок формирования Совета директоров Национального банка

Статья 67. Исключена

Статья 67. Принятие решений Советом директоров Национального банка

Статья 68. Работники Национального банка

Статья 69. Организации Национального банка

РАЗДЕЛ III. БАНКИ И НЕБАНКОВСКИЕ КРЕДИТНО-ФИНАНСОВЫЕ ОРГАНИЗАЦИИ

ГЛАВА 8. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ О БАНКАХ

Статья 70. Статус банка

Статья 71. Создание банка

Статья 71. Организационно-правовая форма банка

Статья 71. Организационно-правовые формы банков

Статья 72. Создание банком (участие в создании) коммерческих организаций

Статья 73. Устав банка

Статья 74. Наименование банка

Статья 75. Уставный фонд банка

Статья 76. Порядок формирования уставного фонда банка

ГЛАВА 9. ГОСУДАРСТВЕННАЯ РЕГИСТРАЦИЯ БАНКОВ

Статья 77. Общие положения о государственной регистрации банков

Статья 78. Исключена

Статья 78. Регистрационный сбор за государственную регистрацию

Статья 79. Порядок подачи документов, необходимых для государственной регистрации банка

Статья 80. Документы, необходимые для государственной регистрации банка

Статья 81. Принятие решения о государственной регистрации банка

Статья 82. Основания для отказа в государственной регистрации банка

Статья 83. Действия банка после его государственной регистрации

Статья 83. Уведомление об отказе в государственной регистрации банка

Статья 84. Государственная регистрация изменений и (или) дополнений, вносимых в устав банка

Статья 84. Государственная регистрация изменений и (или) дополнений, вносимых в учредительные документы банка

ГЛАВА 10. ОБОСОБЛЕННЫЕ И СТРУКТУРНЫЕ ПОДРАЗДЕЛЕНИЯ БАНКА

ГЛАВА 10. ПОРЯДОК ОТКРЫТИЯ ОБОСОБЛЕННЫХ ПОДРАЗДЕЛЕНИЙ БАНКОВ

Статья 85. Филиал банка

Статья 85. Филиал (отделение) банка

Статья 86. Исключена

Статья 86. Порядок создания и закрытия филиала (отделения) банка

Статья 87. Осуществление банком банковских операций и иной деятельности вне места нахождения банка, его филиала

Статья 87. Структурные подразделения банка, его филиала (отделения)

Статья 88. Представительство банка

ГЛАВА 11. ОСОБЕННОСТИ СОЗДАНИЯ И ДЕЯТЕЛЬНОСТИ БАНКА, УЧРЕДИТЕЛЯМИ (АКЦИОНЕРАМИ) КОТОРОГО ЯВЛЯЮТСЯ ИНОСТРАННЫЕ ИНВЕСТОРЫ. ПРЕДСТАВИТЕЛЬСТВО ИНОСТРАННОГО БАНКА НА ТЕРРИТОРИИ РЕСПУБЛИКИ БЕЛАРУСЬ. ОСОБЕННОСТИ СОЗДАНИЯ ДОЧЕРНИХ БАНКОВ, ОТКРЫТИЯ ФИЛИАЛОВ И ПРЕДСТАВИТЕЛЬСТВ БАНКОВ-РЕЗИДЕНТОВ ЗА ПРЕДЕЛАМИ РЕСПУБЛИКИ БЕЛАРУСЬ. УЧАСТИЕ БАНКОВ-РЕЗИДЕНТОВ В УСТАВНЫХ ФОНДАХ ИНОСТРАННЫХ БАНКОВ

ГЛАВА 11. ОСОБЕННОСТИ СОЗДАНИЯ БАНКА, УЧРЕДИТЕЛЯМИ (АКЦИОНЕРАМИ) КОТОРОГО ЯВЛЯЮТСЯ ИНОСТРАННЫЕ ИНВЕСТОРЫ. ПРЕДСТАВИТЕЛЬСТВО ИНОСТРАННОГО БАНКА НА ТЕРРИТОРИИ РЕСПУБЛИКИ БЕЛАРУСЬ. ОСОБЕННОСТИ СОЗДАНИЯ ДОЧЕРНИХ БАНКОВ, ОТКРЫТИЯ ФИЛИАЛОВ И ПРЕДСТАВИТЕЛЬСТВ БАНКОВ-РЕЗИДЕНТОВ ЗА ПРЕДЕЛАМИ РЕСПУБЛИКИ БЕЛАРУСЬ. УЧАСТИЕ БАНКОВ-РЕЗИДЕНТОВ В УСТАВНЫХ ФОНДАХ ИНОСТРАННЫХ БАНКОВ

ГЛАВА 11. ОСОБЕННОСТИ СОЗДАНИЯ БАНКА С ИНОСТРАННЫМИ ИНВЕСТИЦИЯМИ. ПРЕДСТАВИТЕЛЬСТВО ИНОСТРАННОГО БАНКА НА ТЕРРИТОРИИ РЕСПУБЛИКИ БЕЛАРУСЬ. ОСОБЕННОСТИ СОЗДАНИЯ ДОЧЕРНИХ БАНКОВ, ОТКРЫТИЯ ФИЛИАЛОВ И ПРЕДСТАВИТЕЛЬСТВ БАНКОВ-РЕЗИДЕНТОВ ЗА ПРЕДЕЛАМИ РЕСПУБЛИКИ БЕЛАРУСЬ. УЧАСТИЕ БАНКОВ-РЕЗИДЕНТОВ В УСТАВНЫХ ФОНДАХ ИНОСТРАННЫХ БАНКОВ

ГЛАВА 11. ГОСУДАРСТВЕННАЯ РЕГИСТРАЦИЯ БАНКА С ИНОСТРАННЫМИ ИНВЕСТИЦИЯМИ. ДОЧЕРНИЙ БАНК И ПРЕДСТАВИТЕЛЬСТВО ИНОСТРАННОГО БАНКА НА ТЕРРИТОРИИ РЕСПУБЛИКИ БЕЛАРУСЬ. ОСОБЕННОСТИ СОЗДАНИЯ ДОЧЕРНИХ БАНКОВ, ОТКРЫТИЯ ФИЛИАЛОВ И ПРЕДСТАВИТЕЛЬСТВ БАНКОВ-РЕЗИДЕНТОВ ЗА ПРЕДЕЛАМИ РЕСПУБЛИКИ БЕЛАРУСЬ. УЧАСТИЕ БАНКОВ-РЕЗИДЕНТОВ В УСТАВНЫХ ФОНДАХ ИНОСТРАННЫХ БАНКОВ

Статья 89. Исключена

Статья 89. Государственная регистрация банка с иностранными инвестициями

Статья 90. Дополнительные требования, предъявляемые к созданию и деятельности банков, учредителями (акционерами) которых являются иностранные инвесторы, на территории Республики Беларусь

Статья 90. Дополнительные требования, предъявляемые к созданию и деятельности банков с иностранными инвестициями на территории Республики Беларусь

Статья 90. Дополнительные требования, предъявляемые к созданию и деятельности банков с иностранными инвестициями и дочерних банков иностранных банков на территории Республики Беларусь

Статья 91. Представительство иностранного банка

Статья 91. Дочерний банк и представительство иностранного банка

Статья 92. Особенности создания дочерних банков, открытия филиалов и представительств банков-резидентов за пределами Республики Беларусь. Участие банков-резидентов в уставных фондах иностранных банков

ГЛАВА 12. ЛИЦЕНЗИРОВАНИЕ БАНКОВСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ

Статья 93. Общие положения о лицензировании банковской деятельности

Статья 94. Лицензионные требования, предъявляемые для получения лицензии на осуществление банковской деятельности

Статья 94. Условия получения лицензии на осуществление банковской деятельности

Статья 95. Порядок получения лицензии на осуществление банковской деятельности и внесения в нее изменений и (или) дополнений

Статья 96. Основания для отказа в выдаче лицензии на осуществление банковской деятельности, во внесении в нее изменений и (или) дополнений

Статья 96. Основания для отказа в выдаче лицензии на осуществление банковской деятельности либо во внесении в нее изменений и (или) дополнений

Статья 97. Основания для приостановления, восстановления действия лицензии на осуществление банковской деятельности и ее отзыва

Статья 98. Приостановление и восстановление действия лицензии на осуществление банковской деятельности

Статья 99. Отзыв лицензии на осуществление банковской деятельности и его последствия

Статья 100. Исключена

Статья 100. Обжалование решений Национального банка при осуществлении лицензирования банковской деятельности

ГЛАВА 13. РЕОРГАНИЗАЦИЯ И ЛИКВИДАЦИЯ БАНКОВ

Статья 101. Реорганизация банка

Статья 1011. Особенности государственной регистрации при реорганизации банка

Статья 102. Ликвидация банка

Статья 103. Прекращение деятельности и обязательств банка при его ликвидации

Статья 104. Очередность удовлетворения требований вкладчиков и иных кредиторов при ликвидации банка

ГЛАВА 14. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ О НЕБАНКОВСКИХ КРЕДИТНО-ФИНАНСОВЫХ ОРГАНИЗАЦИЯХ

Статья 105. Организационно-правовая форма небанковской кредитно-финансовой организации

Статья 106. Наименование небанковской кредитно-финансовой организации

Статья 107. Государственная регистрация и лицензирование деятельности небанковских кредитно-финансовых организаций

Статья 108. Реорганизация и ликвидация небанковских кредитно-финансовых организаций

РАЗДЕЛ IV. ОБЕСПЕЧЕНИЕ СТАБИЛЬНОСТИ БАНКОВСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ СУБЪЕКТОВ И УЧАСТНИКОВ БАНКОВСКИХ ПРАВООТНОШЕНИЙ

ГЛАВА 15. ОБЕСПЕЧЕНИЕ СТАБИЛЬНОСТИ БАНКОВСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ. ЗАЩИТА ПРАВ И ИНТЕРЕСОВ ВКЛАДЧИКОВ И ИНЫХ КРЕДИТОРОВ БАНКА

Статья 109. Обеспечение финансовой надежности банка

Статья 1091. Требования к организации корпоративного управления банком, управления рисками и внутреннего контроля

Статья 110. Фонд обязательных резервов, размещаемый в Национальном банке

Статья 111. Нормативы безопасного функционирования, устанавливаемые для банков

Статья 112. Размер нормативного капитала

Статья 112. Размеры уставного фонда и нормативного капитала банка

Статья 113. Нормативы ликвидности

Статья 113. Нормативы ликвидности банка

Статья 114. Нормативы достаточности нормативного капитала

Статья 114. Нормативы достаточности нормативного капитала банка

Статья 115. Нормативы ограничения концентрации риска

Статья 115. Нормативы ограничения кредитных рисков

Статья 116. Нормативы ограничения валютного риска

Статья 117. Нормативы участия банка в уставных фондах других коммерческих организаций

Статья 118. Нормативы безопасного функционирования, устанавливаемые в целях осуществления банковского надзора на консолидированной основе

Статья 118. Нормативы безопасного функционирования, устанавливаемые в целях осуществления надзора за банковской деятельностью на консолидированной основе

Статья 1181. Информирование Национального банка

Статья 119. Отчетность, представляемая в Национальный банк

Статья 1191. Раскрытие информации

Статья 120. Гарантии возврата привлекаемых банками средств физических лиц

Статья 121. Банковская тайна

Статья 122. Ограничение деятельности банков и их участия в уставных фондах других юридических лиц

Статья 123. Требования, предъявляемые к руководителю банка, его заместителям, членам коллегиального исполнительного органа банка и иным лицам при приобретении акций банка

Статья 123. Требования, предъявляемые к членам исполнительного органа банка и иным лицам при приобретении акций банка

Статья 124. Сделки банка с акциями собственной эмиссии

Статья 124. Сделки банка с собственными акциями

Статья 125. Деятельность банков по привлечению вкладов (депозитов) и выдаче кредитов

Статья 126. Способы обеспечения исполнения обязательств по договорам, заключаемым банками

ГЛАВА 16. НАЛОЖЕНИЕ АРЕСТА И ОБРАЩЕНИЕ ВЗЫСКАНИЯ НА ДЕНЕЖНЫЕ СРЕДСТВА И ИНОЕ ИМУЩЕСТВО, НАХОДЯЩИЕСЯ В БАНКЕ. ПРИОСТАНОВЛЕНИЕ ОПЕРАЦИЙ ПО СЧЕТАМ В БАНКЕ

Статья 127. Общие условия наложения ареста и обращения взыскания на денежные средства и иное имущество, находящиеся в банке

Статья 128. Наложение ареста на денежные средства и иное имущество юридического лица и индивидуального предпринимателя, находящиеся в банке

Статья 129. Наложение ареста на денежные средства и иное имущество физического лица, находящиеся в банке

Статья 130. Наложение ареста на денежные средства и иное имущество банка

Статья 131. Конфискация находящихся в банке денежных средств и иного имущества физического и юридического лица

Статья 132. Приостановление операций по счетам в банке

ГЛАВА 17. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ СУБЪЕКТОВ И УЧАСТНИКОВ БАНКОВСКИХ ПРАВООТНОШЕНИЙ

Статья 133. Ответственность за осуществление банковской деятельности без лицензии на осуществление банковской деятельности

Статья 134. Меры надзорного реагирования, применяемые Национальным банком

Статья 134. Меры воздействия, применяемые Национальным банком

Статья 1341. Меры воздействия, применяемые Национальным банком

Статья 135. Ответственность банка и небанковской кредитно-финансовой организации за ущерб, причиненный вкладчикам и иным кредиторам

Статья 136. Ответственность Национального банка, банков и небанковских кредитно-финансовых организаций за ущерб, причиненный в результате замораживания средств, блокирования финансовых операций, приостановления операций по счетам, наложения ареста или обращения взыскания на денежные средства и иное имущество, установления других запретов (ограничений)

Статья 136. Ответственность Национального банка, банков и небанковских кредитно-финансовых организаций за ущерб, причиненный в результате приостановления операций по счетам, наложения ареста или обращения взыскания на денежные средства и иное имущество

ОСОБЕННАЯ ЧАСТЬ

РАЗДЕЛ V. АКТИВНЫЕ БАНКОВСКИЕ ОПЕРАЦИИ

ГЛАВА 18. БАНКОВСКИЙ КРЕДИТ

Статья 137. Кредитный договор

Статья 138. Определение дня предоставления кредита

Статья 139. Форма кредитного договора

Статья 140. Существенные условия кредитного договора

Статья 1401. Право кредитополучателя на получение документа, подтверждающего факт заключения кредитного договора

Статья 141. Отказ кредитодателя от заключения кредитного договора и исполнения обязательств по нему

Статья 142. Отказ кредитополучателя от получения кредита

Статья 143. Досрочный возврат (погашение) кредита

Статья 144. Целевое использование кредита

Статья 145. Проценты за пользование кредитом

Статья 145. Проценты и плата за пользование кредитом

Статья 146. Страхование кредитодателем риска невозврата (непогашения) кредита и (или) просрочки возврата (погашения) кредита

Статья 147. Способы обеспечения исполнения обязательств по кредитному договору

Статья 148. Гарантийный депозит денег

Статья 149. Перевод на кредитодателя правового титула на имущество

Статья 150. Особенности кредитования физических лиц

Статья 150. Исключена

Статья 150. Особенности обеспечения исполнения обязательств по кредитному договору залогом

Статья 151. Кредитная линия

Статья 152. Межбанковский кредитный договор

ГЛАВА 19. ФИНАНСИРОВАНИЕ ПОД УСТУПКУ ДЕНЕЖНОГО ТРЕБОВАНИЯ (ФАКТОРИНГ)

ГЛАВА 19. ДОГОВОР ФИНАНСИРОВАНИЯ ПОД УСТУПКУ ДЕНЕЖНОГО ТРЕБОВАНИЯ (ДОГОВОР ФАКТОРИНГА)

Статья 153. Финансирование под уступку денежного требования (факторинг)

Статья 153. Договор финансирования под уступку денежного требования (договор факторинга)

Статья 1531. Договор факторинга

Статья 154. Классификация договоров факторинга

Статья 1541. Факторинговые операции

Статья 155. Предмет уступки по договору факторинга

Статья 156. Исполнение денежного требования должником

Статья 157. Соглашение о запрете (ограничении) уступки денежного требования

Статья 158. Последующая уступка денежного требования

Статья 159. Права фактора на сумму денежного обязательства, уплаченную должником

Статья 160. Встречные требования должника против требований фактора

Статья 161. Возврат должнику суммы денежного обязательства, уплаченной фактору

Статья 162. Ответственность кредитора перед фактором

Статья 163. Скрытый факторинг

ГЛАВА 20. БАНКОВСКАЯ ГАРАНТИЯ. ПОРУЧИТЕЛЬСТВО

Статья 164. Понятие банковской гарантии

Статья 164. Понятие и виды банковской гарантии

Статья 165. Условия и форма банковской гарантии

Статья 165. Обязательные условия и форма банковской гарантии

Статья 166. Обеспечение банковской гарантией обязательства принципала

Статья 167. Независимость обязательства гаранта по банковской гарантии и основного обязательства

Статья 168. Безотзывность банковской гарантии

Статья 169. Перевод банковской гарантии

Статья 169. Запрет на уступку права требования по банковской гарантии

Статья 170. Вступление банковской гарантии в силу

Статья 171. Требование бенефициара по банковской гарантии

Статья 172. Обязанности гаранта при получении требования бенефициара по банковской гарантии

Статья 173. Срок рассмотрения гарантом требования бенефициара по банковской гарантии

Статья 174. Отказ гаранта удовлетворить требование бенефициара по банковской гарантии

Статья 175. Пределы обязательства гаранта по банковской гарантии

Статья 176. Прекращение обязательства гаранта по банковской гарантии и принципала по основному обязательству

Статья 177. Регрессные требования гаранта к принципалу

Статья 178. Поручительства банка и небанковской кредитно-финансовой организации

РАЗДЕЛ VI. ПАССИВНЫЕ БАНКОВСКИЕ ОПЕРАЦИИ

ГЛАВА 21. БАНКОВСКИЙ ВКЛАД (ДЕПОЗИТ)

Статья 179. Понятие банковского вклада (депозита)

Статья 180. Право на привлечение денежных средств во вклады (депозиты)

Статья 181. Договор банковского вклада (депозита)

Статья 182. Виды договора банковского вклада (депозита)

Статья 183. Форма договора банковского вклада (депозита)

Статья 184. Существенные условия договора банковского вклада (депозита)

Статья 185. Вкладчики и их права

Статья 186. Право вкладчика на возврат вклада (депозита)

Статья 187. Проценты по вкладу (депозиту)

Статья 188. Порядок начисления и выплаты процентов по вкладу (депозиту)

Статья 189. Внесение на счет вкладчика другими лицами вклада (депозита)

Статья 190. Вклады (депозиты) на имя других лиц

Статья 191. Банковский вклад (депозит) драгоценных металлов и (или) драгоценных камней

Статья 192. Сберегательная книжка

Статья 193. Виды сберегательной книжки

Статья 194. Именная сберегательная книжка

Статья 195. Банковская сберегательная книжка на предъявителя

Статья 196. Сберегательный и депозитный сертификаты

ГЛАВА 22. БАНКОВСКИЙ СЧЕТ

Статья 197. Договор текущего (расчетного) банковского счета

Статья 198. Владельцы счета по договору текущего (расчетного) банковского счета

Статья 199. Порядок заключения договора текущего (расчетного) банковского счета

Статья 200. Порядок распоряжения денежными средствами, находящимися на текущем (расчетном) банковском счете

Статья 201. Операции по текущему (расчетному) банковскому счету

Статья 202. Срок осуществления операций по текущему (расчетному) банковскому счету

Статья 203. Вознаграждение (плата) за услуги банка и небанковской кредитно-финансовой организации

Статья 204. Проценты за пользование денежными средствами, находящимися на текущем (расчетном) банковском счете

Статья 205. Очередность списания денежных средств с текущего (расчетного) банковского счета

Статья 206. Прекращение обязательств по договору текущего (расчетного) банковского счета

Статья 207. Списание денежных средств со счетов плательщиков в бесспорном порядке

Статья 2071. Договор специального счета, договор субсчета

Статья 208. Договор временного счета

Статья 209. Договор корреспондентского счета

Статья 210. Договор благотворительного счета

Статья 211. Порядок открытия отдельных счетов в банке

Статья 211. Порядок открытия отдельных банковских счетов

Статья 211. Исключена

Статья 211. Договор карт-счета

Статья 212. Исключена

Статья 212. Порядок открытия банковских счетов клиентам

ГЛАВА 23. ДОВЕРИТЕЛЬНОЕ УПРАВЛЕНИЕ ДЕНЕЖНЫМИ СРЕДСТВАМИ

Статья 213. Договор доверительного управления денежными средствами

Статья 214. Правовое регулирование доверительного управления денежными средствами

Статья 215. Форма договора доверительного управления денежными средствами

Статья 216. Существенные условия договора доверительного управления денежными средствами

Статья 217. Предмет договора доверительного управления денежными средствами

Статья 218. Использование денежных средств, переданных в доверительное управление

Статья 219. Порядок передачи денежных средств в доверительное управление

Статья 220. Формы доверительного управления денежными средствами

Статья 221. Полное доверительное управление денежными средствами

Статья 222. Доверительное управление денежными средствами по согласованию

Статья 223. Доверительное управление денежными средствами по приказу

Статья 224. Защита прав доверительного управляющего

Статья 225. Объединение доверительным управляющим денежных средств нескольких вверителей

Статья 226. Учет доверительным управляющим денежных средств и ценных бумаг, находящихся в доверительном управлении

Статья 227. Передача полномочий по управлению

Статья 228. Договор доверительного (трастового) счета

Статья 229. Право собственности вверителя на денежные средства и ценные бумаги, находящиеся в доверительном управлении

Статья 230. Закрытие доверительного (трастового) счета

РАЗДЕЛ VII. ПОСРЕДНИЧЕСКИЕ БАНКОВСКИЕ ОПЕРАЦИИ

ГЛАВА 24. РАСЧЕТЫ

Статья 231. Расчеты

Статья 232. Проведение расчетов в безналичной форме в виде банковского перевода на основании платежных инструкций

Статья 233. Форма платежных инструкций

Статья 234. Возложение обязанности по исполнению платежных инструкций на другой банк

Статья 235. Право на изменение и отмену клиентом платежных инструкций

Статья 236. Сроки исполнения платежных инструкций

Статья 237. Ответственность банка за неисполнение или ненадлежащее исполнение платежных инструкций

Статья 238. Случаи освобождения банка от ответственности за неисполнение или ненадлежащее исполнение платежных инструкций

Статья 239. Платежное поручение

Статья 240. Исполнение платежного поручения

Статья 241. Осуществление перевода денежных средств посредством платежного поручения

Статья 242. Условия принятия банком-отправителем платежного поручения плательщика

Статья 243. Принятие к исполнению (акцепт) платежного поручения банком-отправителем

Статья 244. Отказ банка-отправителя от акцепта платежного поручения

Статья 245. Принятие к исполнению (акцепт) платежного поручения банком-получателем

Статья 246. Отказ банка-получателя от акцепта платежного поручения

Статья 247. Порядок исполнения платежного поручения банком-получателем

Статья 248. Срок исполнения банком-отправителем и банком-получателем платежного поручения

Статья 249. Изменение и отзыв платежного поручения

Статья 250. Списание денежных средств, зачисленных на счет в результате технической ошибки

Статья 251. Банк-посредник (расчетный центр)

Статья 252. Платежное требование

Статья 253. Платежный ордер

Статья 253. Платежное требование-поручение

Статья 2531. Прямое дебетование счета

Статья 254. Аккредитив

Статья 255. Виды аккредитива

Статья 256. Исключена

Статья 256. Отзывный аккредитив

Статья 257. Безотзывный аккредитив. Подтвержденный аккредитив

Статья 258. Переводный аккредитив

Статья 259. Резервный аккредитив

Статья 260. Отношения между приказодателем и банком-эмитентом

Статья 261. Отношения между банком-эмитентом (подтверждающим банком) и бенефициаром

Статья 262. Правовое положение исполняющего банка

Статья 263. Правовое положение авизующего банка

Статья 264. Отношения между бенефициаром и приказодателем

Статья 265. Прекращение обязательств банка-эмитента по аккредитиву

Статья 266. Внутренние и международные аккредитивы

Статья 2661. Банковское платежное обязательство

Статья 2662. Выпуск банковского платежного обязательства

Статья 2663. Прекращение обязательств по банковскому платежному обязательству

Статья 267. Понятие и виды инкассо

Статья 268. Обязанности банка-ремитента

Статья 269. Обязанности представляющего банка

Статья 270. Ответственность представляющего банка

Статья 271. Особенности международного инкассо

Статья 272. Исключена

Статья 272. Расчеты с использованием чеков

Статья 273. Банковская платежная карточка

Статья 273. Банковские пластиковые карточки

Статья 274. Электронные деньги

Статья 274. Порядок выпуска в обращение банковских пластиковых карточек

Статья 275. Правовое регулирование расчетов в безналичной форме

ГЛАВА 25. ВАЛЮТНО-ОБМЕННЫЕ ОПЕРАЦИИ

Статья 276. Валютно-обменные операции

Статья 277. Порядок осуществления валютно-обменных операций

ГЛАВА 26. БАНКОВСКОЕ ХРАНЕНИЕ. ВРЕМЕННОЕ ПОЛЬЗОВАНИЕ БАНКОВСКИМ СЕЙФОМ

Статья 278. Договор банковского хранения

Статья 279. Предметы банковского хранения

Статья 280. Форма договора банковского хранения

Статья 281. Виды банковского хранения

Статья 282. Закрытое банковское хранение

Статья 283. Сейфовое банковское хранение

Статья 284. Открытое банковское хранение

Статья 285. Подтверждение личности поклажедателя

Статья 286. Предоставление индивидуального банковского сейфа во временное пользование другому лицу

ГЛАВА 27. ИНКАССАЦИЯ И ПЕРЕВОЗКА НАЛИЧНЫХ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ, ДРАГОЦЕННЫХ МЕТАЛЛОВ И ДРАГОЦЕННЫХ КАМНЕЙ И ИНЫХ ЦЕННОСТЕЙ

ГЛАВА 27. ИНКАССАЦИЯ И ПЕРЕВОЗКА НАЛИЧНЫХ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ, ПЛАТЕЖНЫХ ИНСТРУКЦИЙ, ДРАГОЦЕННЫХ МЕТАЛЛОВ И ДРАГОЦЕННЫХ КАМНЕЙ И ИНЫХ ЦЕННОСТЕЙ

Статья 287. Инкассация и перевозка наличных денежных средств, драгоценных металлов и драгоценных камней и иных ценностей

Статья 287. Инкассация и перевозка наличных денежных средств, платежных инструкций, драгоценных металлов и драгоценных камней и иных ценностей

Статья 288. Условия и пределы применения физической силы, применения и использования оружия

Статья 288. Применение оружия

Статья 289. Применение физической силы

Статья 290. Применение и использование оружия

ОБЩАЯ ЧАСТЬ

РАЗДЕЛ I
ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ

ГЛАВА 1
ОСНОВНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ

Статья 1. Отношения, регулируемые банковским законодательством

Отношения, регулируемые банковским законодательством, составляют систему экономических общественных отношений по мобилизации и использованию временно свободных денежных средств. Банковское законодательство определяет принципы банковской деятельности, правовое положение субъектов банковских правоотношений, регулирует отношения между ними, а также устанавливает порядок создания, деятельности, реорганизации и ликвидации банков и небанковских кредитно-финансовых организаций.

Имущественные отношения и связанные с ними неимущественные отношения, возникающие при осуществлении банковской деятельности, регулируются также гражданским законодательством с учетом особенностей, предусмотренных настоящим Кодексом.

Отношения, связанные с эмиссией (выдачей), обращением и погашением ценных бумаг, осуществлением профессиональной и биржевой деятельности по ценным бумагам, использованием бюджетных и валютных средств, а также иные отношения, связанные с деятельностью банков и небанковских кредитно-финансовых организаций, регулируются специальным законодательством, если иное не предусмотрено настоящим Кодексом.

____________________________________________________

Часть третья статьи 1 - с изменениями, внесенными Законом Республики Беларусь от 17 июля 2018 г. № 133-З

 

Отношения, связанные с использованием ценных бумаг, бюджетных и валютных средств, а также иные отношения, связанные с деятельностью банков и небанковских кредитно-финансовых организаций, регулируются специальным законодательством, если иное не предусмотрено настоящим Кодексом.

——————————————————————————————

Статья 2. Банковское законодательство Республики Беларусь

Банковское законодательство Республики Беларусь – система нормативных правовых актов, регулирующих отношения, возникающие при осуществлении банковской деятельности, и устанавливающих права, обязанности и ответственность субъектов и участников банковских правоотношений.

К актам банковского законодательства относятся:

законодательные акты Республики Беларусь;

распоряжения Президента Республики Беларусь, которые носят нормативный характер;

постановления Правительства Республики Беларусь;

нормативные правовые акты Национального банка Республики Беларусь (далее – Национальный банк);

нормативные правовые акты, принимаемые Национальным банком совместно с Правительством Республики Беларусь или республиканскими органами государственного управления на основании и во исполнение настоящего Кодекса и иных законодательных актов Республики Беларусь.

Статья 3. Банковское законодательство и нормы международного права

Республика Беларусь признает приоритет общепризнанных принципов международного права и обеспечивает соответствие им банковского законодательства.

Нормы банковского законодательства, содержащиеся в международных договорах Республики Беларусь, вступивших в силу, являются частью действующего на территории Республики Беларусь банковского законодательства, подлежат непосредственному применению, за исключением случаев, когда из международного договора следует, что для применения таких норм требуется принятие (издание) внутригосударственного нормативного правового акта, и имеют силу того нормативного правового акта, которым выражено согласие Республики Беларусь на обязательность для нее соответствующего международного договора.

Статья 4. Основы денежно-кредитной политики Республики Беларусь

Денежно-кредитная политика Республики Беларусь – составная часть единой государственной экономической политики.

Правовой основой денежно-кредитной политики Республики Беларусь являются Основные направления денежно-кредитной политики Республики Беларусь, ежегодно утверждаемые Президентом Республики Беларусь по представлению Национального банка и Правительства Республики Беларусь.

Основные направления денежно-кредитной политики Республики Беларусь содержат важнейшие параметры развития денежно-кредитной сферы, определяют цели, задачи и приоритеты денежно-кредитной политики государства и предусматривают обеспечивающий их реализацию комплекс мероприятий и механизмов регулирования и контроля.

Статья 5. Финансово-кредитная система Республики Беларусь

Банковская система Республики Беларусь – составная часть финансово-кредитной системы Республики Беларусь. Банковская система Республики Беларусь является двухуровневой и включает в себя Национальный банк и иные банки.

Финансово-кредитная система Республики Беларусь кроме банков включает в себя и небанковские кредитно-финансовые организации.

Статья 6. Субъекты и участники банковских правоотношений

Субъектами банковских правоотношений являются Национальный банк, банки и небанковские кредитно-финансовые организации.

Участниками банковских правоотношений могут быть Республика Беларусь, ее административно-территориальные единицы, в том числе в лице государственных органов, а также физические лица, индивидуальные предприниматели и юридические лица.

Правила настоящего Кодекса, применяемые к физическим лицам, применяются к индивидуальным предпринимателям, если иное не предусмотрено настоящим Кодексом.

Статья 7. Национальный банк

Национальный банк является центральным банком и государственным органом Республики Беларусь. Национальный банк регулирует кредитные отношения и денежное обращение, определяет порядок расчетов. Национальный банк обладает исключительным правом эмиссии денег и выполняет иные функции, предусмотренные настоящим Кодексом и иными законодательными актами Республики Беларусь.

Статья 8. Банк

Банк – юридическое лицо, имеющее исключительное право осуществлять в совокупности следующие банковские операции:

привлечение денежных средств физических и (или) юридических лиц на счета и (или) во вклады (депозиты);

____________________________________________________

Абзац второй части первой статьи 8 - с изменениями, внесенными Законом Республики Беларусь от 13 июля 2012 г. № 416-З

 

привлечение денежных средств физических и (или) юридических лиц во вклады (депозиты);

——————————————————————————————

размещение указанных в абзаце втором настоящей части привлеченных денежных средств от своего имени и за свой счет на условиях возвратности, платности и срочности;

____________________________________________________

Абзац третий части первой статьи 8 - с изменениями, внесенными Законом Республики Беларусь от 13 июля 2012 г. № 416-З

 

размещение привлеченных денежных средств от своего имени и за свой счет на условиях возвратности, платности и срочности;

——————————————————————————————

открытие и ведение банковских счетов физических и (или) юридических лиц.

Банк вправе осуществлять иные банковские операции и виды деятельности, предусмотренные статьей 14 настоящего Кодекса.

Статья 9. Небанковская кредитно-финансовая организация

Небанковская кредитно-финансовая организация – юридическое лицо, имеющее право осуществлять отдельные банковские операции и виды деятельности, предусмотренные статьей 14 настоящего Кодекса.

Перечень банковских операций, которые могут осуществлять небанковские кредитно-финансовые организации, и их допустимые сочетания устанавливаются Национальным банком.

При создании, реорганизации небанковской кредитно-финансовой организации, осуществлении и прекращении ее деятельности применяются положения, предусмотренные для банков, если иное не установлено настоящим Кодексом и иным банковским законодательством Республики Беларусь.

____________________________________________________

Статья 9 - в редакции Закона Республики Беларусь от 17 июля 2018 г. № 133-З

Статья 9. Небанковская кредитно-финансовая организация

Небанковская кредитно-финансовая организация – юридическое лицо, имеющее право осуществлять отдельные банковские операции и виды деятельности, предусмотренные статьей 14 настоящего Кодекса, за исключением осуществления в совокупности следующих банковских операций:

привлечения денежных средств физических и (или) юридических лиц на счета и (или) во вклады (депозиты);

____________________________________________________

Абзац второй части первой статьи 9 - с изменениями, внесенными Законом Республики Беларусь от 13 июля 2012 г. № 416-З

 

привлечения денежных средств физических и (или) юридических лиц во вклады (депозиты);

——————————————————————————————

размещения указанных в абзаце втором настоящей части привлеченных денежных средств от своего имени и за свой счет на условиях возвратности, платности и срочности;

____________________________________________________

Абзац третий части первой статьи 9 - с изменениями, внесенными Законом Республики Беларусь от 13 июля 2012 г. № 416-З

 

размещения привлеченных денежных средств от своего имени и за свой счет на условиях возвратности, платности и срочности;

——————————————————————————————

открытия и ведения банковских счетов физических и (или) юридических лиц.

Допустимые сочетания банковских операций, которые могут осуществлять небанковские кредитно-финансовые организации, устанавливаются Национальным банком.

При создании, реорганизации небанковской кредитно-финансовой организации, осуществлении и прекращении ее деятельности применяются положения, предусмотренные для банков, если иное не установлено настоящим Кодексом и иным банковским законодательством.

——————————————————————————————

Статья 10. Объекты банковских правоотношений

Объектами банковских правоотношений являются деньги (валюта), ценные бумаги, драгоценные металлы и драгоценные камни и иные ценности.

Статья 101. Официальная денежная единица Республики Беларусь

Официальной денежной единицей Республики Беларусь является белорусский рубль. Один белорусский рубль равен 100 белорусским копейкам.

____________________________________________________

Кодекс дополнен статьей 101 Законом Республики Беларусь от 17 июля 2018 г. № 133-З

——————————————————————————————

Статья 11. Валюта денежных обязательств

Денежные обязательства на территории Республики Беларусь должны быть выражены в официальной денежной единице Республики Беларусь.

____________________________________________________

Часть первая статьи 11 - с изменениями, внесенными Законом Республики Беларусь от 17 июля 2018 г. № 133-З

 

Денежные обязательства на территории Республики Беларусь должны быть выражены в официальной денежной единице Республики Беларусь (белорусском рубле).

——————————————————————————————

В денежном обязательстве может быть предусмотрено, что оно должно быть исполнено в официальной денежной единице Республики Беларусь в сумме, эквивалентной определенной сумме в иностранной валюте или в условных (расчетных) денежных единицах. В этом случае подлежащая оплате сумма в официальной денежной единице Республики Беларусь определяется по официальному курсу соответствующей валюты или условных (расчетных) денежных единиц на день платежа, если иной курс или иная дата определения курса не установлены законодательством Республики Беларусь или соглашением сторон.

Использование иностранной валюты, а также ценных бумаг и платежных инструкций в иностранной валюте в денежных обязательствах на территории Республики Беларусь допускается в случаях, порядке и на условиях, определяемых законодательством Республики Беларусь.

ГЛАВА 2
БАНКОВСКАЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ

Статья 12. Банковская деятельность

Банковская деятельность – совокупность осуществляемых банками и небанковскими кредитно-финансовыми организациями банковских операций, направленных на извлечение прибыли.

Статья 13. Принципы банковской деятельности

Основными принципами банковской деятельности являются:

обязательность получения банками и небанковскими кредитно-финансовыми организациями специального разрешения (лицензии) на осуществление банковской деятельности (далее – лицензия на осуществление банковской деятельности);

независимость банков и небанковских кредитно-финансовых организаций в своей деятельности, невмешательство со стороны государственных органов в их работу, за исключением случаев, предусмотренных законодательными актами Республики Беларусь;

разграничение ответственности между банками, небанковскими кредитно-финансовыми организациями и государством;

обязательность соблюдения установленных Национальным банком нормативов безопасного функционирования для поддержания стабильности и устойчивости банковской системы Республики Беларусь;

обеспечение физическим и юридическим лицам права выбора банка, небанковской кредитно-финансовой организации;

обеспечение банковской тайны по операциям, счетам и вкладам (депозитам) клиентов;

обеспечение возврата денежных средств вкладчикам банков.

Статья 14. Банковские операции. Иная деятельность, осуществляемая банками и небанковскими кредитно-финансовыми организациями

К банковским операциям относятся:

привлечение денежных средств физических и (или) юридических лиц на счета и (или) во вклады (депозиты);

____________________________________________________

Абзац второй части первой статьи 14 - с изменениями, внесенными Законом Республики Беларусь от 13 июля 2012 г. № 416-З

 

привлечение денежных средств физических и (или) юридических лиц во вклады (депозиты);

——————————————————————————————

размещение указанных в абзаце втором настоящей части привлеченных денежных средств от своего имени и за свой счет на условиях возвратности, платности и срочности;

____________________________________________________

Абзац третий части первой статьи 14 - с изменениями, внесенными Законом Республики Беларусь от 13 июля 2012 г. № 416-З

 

размещение привлеченных денежных средств от своего имени и за свой счет на условиях возвратности, платности и срочности;

——————————————————————————————

открытие и ведение банковских счетов физических и (или) юридических лиц;

открытие и ведение счетов в драгоценных металлах;

осуществление расчетного и (или) кассового обслуживания физических и (или) юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов;

валютно-обменные операции;

купля-продажа драгоценных металлов и (или) драгоценных камней в случаях, предусмотренных Национальным банком;

____________________________________________________

Абзац восьмой части первой статьи 14 - с изменениями, внесенными Законом Республики Беларусь от 13 июля 2012 г. № 416-З

 

купля-продажа драгоценных металлов и (или) драгоценных камней в случаях, предусмотренных законодательством Республики Беларусь;

——————————————————————————————

привлечение и размещение драгоценных металлов и (или) драгоценных камней во вклады (депозиты) физических и (или) юридических лиц;

____________________________________________________

Абзац девятый части первой статьи 14 - с изменениями, внесенными Законом Республики Беларусь от 13 июля 2012 г. № 416-З

 

привлечение и размещение драгоценных металлов и (или) драгоценных камней во вклады (депозиты);

——————————————————————————————

выдача банковских гарантий;

доверительное управление фондом банковского управления на основании договора доверительного управления фондом банковского управления;

____________________________________________________

Часть первая статьи 14 после абзаца десятого дополнена абзацем Законом Республики Беларусь от 13 июля 2012 г. № 416-З. Абзацы одиннадцатый – семнадцатый считать соответственно абзацами двенадцатым – восемнадцатым.

——————————————————————————————

доверительное управление денежными средствами по договору доверительного управления денежными средствами;

инкассация наличных денежных средств, драгоценных металлов и драгоценных камней и иных ценностей;

____________________________________________________

Абзац тринадцатый части первой статьи 14 - с изменениями, внесенными Законом Республики Беларусь от 17 июля 2018 г. № 133-З

 

инкассация наличных денежных средств, платежных инструкций, драгоценных металлов и драгоценных камней и иных ценностей;

——————————————————————————————

выпуск в обращение (эмиссия) банковских платежных карточек;

____________________________________________________

Абзац четырнадцатый части первой статьи 14 - в редакции Закона Республики Беларусь от 13 июля 2012 г. № 416-З

 

выпуск в обращение банковских пластиковых карточек;

——————————————————————————————

выпуск в обращение (эмиссия) электронных денег;

____________________________________________________

Часть первая статьи 14 после абзаца четырнадцатого дополнена абзацем Законом Республики Беларусь от 13 июля 2012 г. № 416-З. Абзацы пятнадцатый – восемнадцатый считать соответственно абзацами шестнадцатым – девятнадцатым.

——————————————————————————————

выдача ценных бумаг, подтверждающих привлечение денежных средств во вклады (депозиты) и размещение их на счета;

финансирование под уступку денежного требования (факторинг);

предоставление физическим и (или) юридическим лицам специальных помещений или находящихся в них сейфов для банковского хранения документов и ценностей (денежных средств, ценных бумаг, драгоценных металлов и драгоценных камней и др.);

перевозка наличных денежных средств, драгоценных металлов и драгоценных камней и иных ценностей между банками и небанковскими кредитно-финансовыми организациями, их обособленными и структурными подразделениями, а также доставка таких ценностей клиентам банков и небанковских кредитно-финансовых организаций.

____________________________________________________

Абзац девятнадцатый части первой статьи 14 - с изменениями, внесенными Законом Республики Беларусь от 17 июля 2018 г. № 133-З

 

перевозка наличных денежных средств, платежных инструкций, драгоценных металлов и драгоценных камней и иных ценностей между банками и небанковскими кредитно-финансовыми организациями, их обособленными и структурными подразделениями, а также доставка таких ценностей клиентам банков и небанковских кредитно-финансовых организаций.

——————————————————————————————

Правила и порядок осуществления банковских операций устанавливаются Национальным банком.

Особенности регулирования осуществления банковских операций с драгоценными металлами и драгоценными камнями предусматриваются специальным законодательством.

Банки и небанковские кредитно-финансовые организации помимо банковских операций, указанных в части первой настоящей статьи, вправе осуществлять в соответствии с законодательством Республики Беларусь:

поручительство за третьих лиц, предусматривающее исполнение обязательств в денежной форме;

доверительное управление драгоценными металлами и (или) драгоценными камнями;

операции (сделки) с драгоценными металлами и (или) драгоценными камнями;

лизинговую деятельность;

консультационные и информационные услуги;

эмиссию (выдачу) ценных бумаг и (или) операции с ценными бумагами;

____________________________________________________

Абзац седьмой части четвертой статьи 14 - в редакции Закона Республики Беларусь от 17 июля 2018 г. № 133-З

 

выпуск (эмиссию), продажу, покупку ценных бумаг и иные операции с ценными бумагами;

——————————————————————————————

зачет взаимных денежных и других финансовых требований и обязательств и определение чистых позиций (клиринговая деятельность);

____________________________________________________

Часть четвертая статьи 14 после абзаца седьмого дополнена абзацем Законом Республики Беларусь от 13 июля 2012 г. № 416-З

——————————————————————————————

операции в Республике Беларусь и за ее пределами с памятными банкнотами, памятными и слитковыми (инвестиционными) монетами, являющимися законным платежным средством Республики Беларусь, по цене не ниже номинальной;

____________________________________________________

Часть четвертая статьи 14 дополнена абзацем Законом Республики Беларусь от 13 июля 2012 г. № 416-З. Абзац восьмой считать абзацем десятым.

——————————————————————————————

деятельность специализированного депозитария выделенных активов;

____________________________________________________

Часть четвертая статьи 14 дополнена абзацем Законом Республики Беларусь от 17 июля 2018 г. № 133-З

——————————————————————————————

деятельность управляющей организации инвестиционного фонда, специализированного депозитария инвестиционного фонда;

____________________________________________________

Часть четвертая статьи 14 дополнена абзацем Законом Республики Беларусь от 17 июля 2018 г. № 133-З

——————————————————————————————

иную предусмотренную законодательством Республики Беларусь деятельность, осуществляемую для собственных нужд и (или) необходимую для обеспечения осуществления банковских операций, за исключением осуществления страховой деятельности в качестве страховщиков.

____________________________________________________

Абзац десятый части четвертой статьи 14 - в редакции Закона Республики Беларусь от 13 июля 2012 г. № 416-З

 

иную деятельность, предусмотренную законодательством Республики Беларусь.

——————————————————————————————

____________________________________________________

Части пятая-седьмая статьи 14 исключены Законом Республики Беларусь от 13 июля 2012 г. № 416-З

 

Банки и небанковские кредитно-финансовые организации могут осуществлять отдельные виды деятельности, перечень которых определяется законодательными актами Республики Беларусь, только на основании специального разрешения (лицензии).

Банки и небанковские кредитно-финансовые организации при осуществлении банковской деятельности обеспечивают защиту информационных ресурсов в соответствии с законодательством Республики Беларусь.

Банки и небанковские кредитно-финансовые организации не вправе осуществлять:

производственную и (или) торговую деятельность, за исключением случаев, когда такая деятельность осуществляется для их собственных нужд, а также случаев, предусмотренных законодательными актами Республики Беларусь;

страховую деятельность в качестве страховщиков.

——————————————————————————————

Статья 15. Виды банковских операций

Банковские операции могут быть активными, пассивными и посредническими.

Под активными банковскими операциями понимаются операции, направленные на предоставление денежных средств, драгоценных металлов и (или) драгоценных камней банками и небанковскими кредитно-финансовыми организациями.

____________________________________________________

Часть вторая статьи 15 - с изменениями, внесенными Законом Республики Беларусь от 13 июля 2012 г. № 416-З

 

Под активными банковскими операциями понимаются операции, направленные на предоставление денежных средств банками и небанковскими кредитно-финансовыми организациями.

——————————————————————————————

Под пассивными банковскими операциями понимаются операции, направленные на привлечение денежных средств, драгоценных металлов и (или) драгоценных камней банками и небанковскими кредитно-финансовыми организациями.

Под посредническими банковскими операциями понимаются операции, содействующие осуществлению банковской деятельности банками и небанковскими кредитно-финансовыми организациями.

Статья 16. Особенности исчисления сроков при осуществлении банковской деятельности

При осуществлении банковской деятельности срок определяется календарной датой или истечением периода времени, который исчисляется годами, месяцами, неделями, календарными, рабочими или банковскими днями, часами. Срок может определяться также указанием на обстоятельство (событие), которое должно неизбежно наступить.

Срок в один банковский день означает часть рабочего дня, установленную банком для совершения им определенных действий.

В срок, исчисляемый в банковских днях, не включаются дни, которые в соответствии с законодательством Республики Беларусь либо обычной банковской практикой не являются рабочими днями. Если последний день срока приходится на нерабочий день, днем окончания срока считается следующий за ним рабочий день.

Если для совершения какого-либо действия установлен срок, исчисляемый в банковских днях, то оно должно быть совершено до окончания последнего банковского дня этого срока.

Если какие-либо платежные инструкции поступают в банк по истечении времени, установленного в этом банке для исполнения данных платежных инструкций, то такие платежные инструкции считаются поступившими на следующий банковский день.

Статья 17. Особенности установления срока исковой давности при осуществлении банковской деятельности

Срок исковой давности по требованиям банков и небанковских кредитно-финансовых организаций к кредитополучателям при неисполнении (ненадлежащем исполнении) условий кредитных договоров устанавливается в пять лет.

Исковая давность не распространяется на требования вкладчиков к банку или небанковской кредитно-финансовой организации о возврате вкладов (депозитов).

Статья 18. Государственное регулирование банковской деятельности

Государственное регулирование банковской деятельности осуществляется Национальным банком посредством:

государственной регистрации банков и небанковских кредитно-финансовых организаций;

лицензирования банковской деятельности;

установления запретов и ограничений для банков и небанковских кредитно-финансовых организаций;

контроля за соблюдением банками и небанковскими кредитно-финансовыми организациями банковского законодательства;

банковского надзора;

применения мер надзорного реагирования, установленных настоящим Кодексом;

принятия (издания) нормативных правовых актов;

выполнения иных функций в соответствии с законодательными актами Республики Беларусь.

____________________________________________________

Статья 18 - в редакции Закона Республики Беларусь от 13 июля 2012 г. № 416-З

Статья 18. Государственное регулирование банковской деятельности

Государственное регулирование банковской деятельности осуществляется посредством:

государственной регистрации банков и небанковских кредитно-финансовых организаций;

лицензирования банковской деятельности;

установления запретов и ограничений для банков и небанковских кредитно-финансовых организаций;

установления нормативов безопасного функционирования для банков и небанковских кредитно-финансовых организаций;

надзора за деятельностью банков и небанковских кредитно-финансовых организаций, выявления нарушений банковского законодательства и применения мер воздействия, установленных настоящим Кодексом и иным законодательством Республики Беларусь;

выявления случаев осуществления банковской деятельности без получения лицензии на осуществление банковской деятельности и применения мер ответственности к лицам, осуществляющим такую деятельность.

——————————————————————————————

ГЛАВА 3
ВЗАИМООТНОШЕНИЯ СУБЪЕКТОВ И УЧАСТНИКОВ БАНКОВСКИХ ПРАВООТНОШЕНИЙ

Статья 19. Взаимоотношения между банками, небанковскими кредитно-финансовыми организациями и государством

Банк и небанковская кредитно-финансовая организация не отвечают по обязательствам государства. Государство не отвечает по обязательствам банков и небанковских кредитно-финансовых организаций, за исключением случаев, если оно само приняло на себя такие обязательства либо иное предусмотрено законодательством Республики Беларусь.

Банки и небанковские кредитно-финансовые организации самостоятельны в своей деятельности. Вмешательство государства, его органов и должностных лиц в деятельность банков и небанковских кредитно-финансовых организаций допускается исключительно в пределах, установленных Конституцией Республики Беларусь и принятыми в соответствии с ней законодательными актами Республики Беларусь.

На банк и небанковскую кредитно-финансовую организацию могут быть возложены контроль за ведением клиентами кассовых операций, а также в соответствии с законодательными актами Республики Беларусь функции агента валютного контроля.

Не допускается возложение на банки и небанковские кредитно-финансовые организации, если иное не предусмотрено Президентом Республики Беларусь, функции контроля за:

осуществлением клиентами лицензируемых видов деятельности;

своевременностью и правильностью уплаты клиентами налогов, сборов (пошлин) и иных платежей в бюджет, государственные внебюджетные фонды, а также страховых взносов;

____________________________________________________

Абзац третий части четвертой статьи 19 - с изменениями, внесенными Законом Республики Беларусь от 13 июля 2012 г. № 416-З

 

своевременностью и правильностью уплаты клиентами налогов, сборов (пошлин) и иных платежей в бюджет, государственные целевые бюджетные и внебюджетные фонды, а также страховых взносов;

——————————————————————————————

соблюдением клиентами сроков выплаты работникам заработной платы и ее размерами;

соблюдением клиентами и другими лицами условий заключенных между ними договоров.

Национальный банк и иные государственные органы не вправе требовать от банков и небанковских кредитно-финансовых организаций выполнения не свойственных им контрольных и других функций.

Банки могут осуществлять операции с бюджетными средствами и проводить расчеты по ним, обеспечивать целевое использование бюджетных средств и средств государственных внебюджетных фондов, выделяемых для выполнения государственных программ.

____________________________________________________

Часть шестая статьи 19 - с изменениями, внесенными Законом Республики Беларусь от 17 июля 2018 г. № 133-З

 

Банки могут осуществлять операции с бюджетными средствами и проводить расчеты по ним, обеспечивать целевое использование бюджетных средств и средств государственных внебюджетных фондов, выделяемых для выполнения республиканских и местных (региональных) программ.

____________________________________________________

Часть шестая статьи 19 - с изменениями, внесенными Законом Республики Беларусь от 13 июля 2012 г. № 416-З

 

Банки могут выполнять поручения Правительства Республики Беларусь, республиканских органов государственного управления, местных исполнительных и распорядительных органов, осуществлять операции с бюджетными средствами и проводить расчеты по ним, обеспечивать целевое использование бюджетных средств и средств государственных внебюджетных фондов, выделяемых для выполнения республиканских и местных (региональных) программ.

——————————————————————————————

Статья 20. Взаимоотношения между банками и небанковскими кредитно-финансовыми организациями

Банки и небанковские кредитно-финансовые организации могут привлекать и размещать друг у друга денежные средства в форме вкладов (депозитов), кредитов, проводить расчеты через корреспондентские счета, открываемые друг у друга, и осуществлять иные операции, указанные в лицензиях на осуществление банковской деятельности.

Статья 21. Участие банков и небанковских кредитно-финансовых организаций в объединениях

Банки и небанковские кредитно-финансовые организации могут создавать союзы и ассоциации, являющиеся некоммерческими организациями.

Создание и государственная регистрация союзов и ассоциаций банков и небанковских кредитно-финансовых организаций осуществляются в порядке, установленном законодательством Республики Беларусь.

____________________________________________________

Часть третья статьи 21 исключена Законом Республики Беларусь от 4 июня 2015 г. № 268-З

 

Банки и небанковские кредитно-финансовые организации могут создавать объединения в форме финансово-промышленных и иных хозяйственных групп в порядке и на условиях, определяемых законодательством о таких группах.

——————————————————————————————

Статья 22. Взаимоотношения банков и небанковских кредитно-финансовых организаций с клиентами

Взаимоотношения банков и небанковских кредитно-финансовых организаций с клиентами строятся на основе банковского законодательства и заключенных договоров.

Банки и небанковские кредитно-финансовые организации самостоятельно определяют условия заключения сделок, не противоречащих законодательству Республики Беларусь. Договоры, заключаемые банками и небанковскими кредитно-финансовыми организациями с клиентами, являются публичными договорами и (или) договорами присоединения, если иное не предусмотрено правилами, действующими в этих банках и небанковских кредитно-финансовых организациях.

Национальный банк вправе устанавливать для банков и небанковских кредитно-финансовых организаций обязательные условия заключения сделок с клиентами.

Национальный банк, банки и небанковские кредитно-финансовые организации замораживают средства, блокируют банковские операции, приостанавливают банковские операции и (или) отказывают в их осуществлении, отказывают в подключении клиента к системам дистанционного банковского обслуживания, в одностороннем порядке прекращают или приостанавливают оказание услуг посредством таких систем, отказываются в одностороннем порядке от исполнения договоров на осуществление банковских операций в письменной форме, отказывают в заключении договора на осуществление банковских операций в письменной форме в случаях, предусмотренных законодательными актами Республики Беларусь о предотвращении легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения.

____________________________________________________

Часть четвертая статьи 22 - с изменениями, внесенными Законом Республики Беларусь от 17 июля 2018 г. № 133-З

 

Национальный банк, банки и небанковские кредитно-финансовые организации приостанавливают банковские операции и (или) отказывают в их осуществлении, отказывают в подключении клиента к системам дистанционного банковского обслуживания, в одностороннем порядке прекращают или приостанавливают оказание услуг посредством таких систем, отказываются в одностороннем порядке от исполнения договоров на осуществление банковских операций в письменной форме, отказывают в заключении договора на осуществление банковских операций в письменной форме в случаях, предусмотренных законодательными актами Республики Беларусь о предотвращении легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения.

____________________________________________________

Статья 22 после части третьей дополнена частью Законом Республики Беларусь от 4 июня 2015 г. № 268-З. Часть четвертую считать частью пятой.

——————————————————————————————

При осуществлении банковской деятельности банк и небанковская кредитно-финансовая организация обязаны по требованию клиента предоставить ему для ознакомления лицензию на осуществление банковской деятельности, а также информацию о финансовом положении и результатах работы соответственно этого банка и этой небанковской кредитно-финансовой организации в объеме и порядке, установленных Национальным банком.

Статья 23. Право банков и небанковских кредитно-финансовых организаций на судебную защиту своих нарушенных или оспариваемых прав и законных интересов

Банки и небанковские кредитно-финансовые организации имеют право на судебную защиту своих нарушенных или оспариваемых прав и законных интересов, в том числе на обжалование в судебном порядке действий (бездействия) Национального банка и иных государственных органов.

РАЗДЕЛ II
НАЦИОНАЛЬНЫЙ БАНК

ГЛАВА 4
ПРАВОВОЙ СТАТУС, ЦЕЛИ И ФУНКЦИИ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА

Статья 24. Национальный банк – центральный банк и государственный орган Республики Беларусь

Национальный банк – центральный банк и государственный орган Республики Беларусь – действует исключительно в интересах Республики Беларусь.

Национальный банк осуществляет свою деятельность в соответствии с Конституцией Республики Беларусь, настоящим Кодексом, законами Республики Беларусь, нормативными правовыми актами Президента Республики Беларусь и независим в своей деятельности.

Национальный банк подотчетен Президенту Республики Беларусь.

Подотчетность Национального банка Президенту Республики Беларусь означает:

утверждение Президентом Республики Беларусь Устава Национального банка, изменений и (или) дополнений, вносимых в него;

назначение Президентом Республики Беларусь с согласия Совета Республики Национального собрания Республики Беларусь Председателя и членов Правления Национального банка, освобождение их от должности с уведомлением Совета Республики Национального собрания Республики Беларусь;

определение Президентом Республики Беларусь аудиторской организации для проведения аудита годовой бухгалтерской (финансовой) отчетности Национального банка;

____________________________________________________

Абзац четвертый части четвертой статьи 24 - с изменениями, внесенными Законом Республики Беларусь от 4 июня 2015 г. № 268-З

 

определение Президентом Республики Беларусь аудиторской организации для проведения аудита деятельности Национального банка;

____________________________________________________

Абзац четвертый части четвертой статьи 24 - с изменениями, внесенными Законом Республики Беларусь от 8 июля 2008 г. № 372-З

 

определение Президентом Республики Беларусь аудиторской организации для проведения аудиторской проверки деятельности Национального банка;

——————————————————————————————

утверждение Президентом Республики Беларусь годового отчета Национального банка.

____________________________________________________

Абзац пятый части четвертой статьи 24 - с изменениями, внесенными Законом Республики Беларусь от 13 июля 2012 г. № 416-З

 

утверждение Президентом Республики Беларусь годового отчета Национального банка с учетом аудиторского заключения и распределения прибыли Национального банка.

——————————————————————————————

Национальный банк является юридическим лицом, имеет печать с изображением Государственного герба Республики Беларусь и надписью «Национальный банк Республики Беларусь». Место нахождения Национального банка – город Минск.

Цели и принципы деятельности Национального банка, а также его права определяются Конституцией Республики Беларусь, настоящим Кодексом и иными законодательными актами Республики Беларусь.

Статья 25. Основные цели деятельности Национального банка

Основными целями деятельности Национального банка являются:

поддержание ценовой стабильности;

____________________________________________________

Абзац второй части первой статьи 25 - в редакции Закона Республики Беларусь от 17 июля 2018 г. № 133-З

 

защита и обеспечение устойчивости белорусского рубля, в том числе его покупательной способности и курса по отношению к иностранным валютам;

——————————————————————————————

обеспечение стабильности банковской системы Республики Беларусь;

____________________________________________________

Абзац третий части первой статьи 25 - с изменениями, внесенными Законом Республики Беларусь от 13 июля 2012 г. № 416-З

 

развитие и укрепление банковской системы Республики Беларусь;

——————————————————————————————

обеспечение эффективного, надежного и безопасного функционирования платежной системы.

Получение прибыли не является основной целью деятельности Национального банка.

Статья 26. Функции Национального банка

Национальный банк выполняет следующие функции:

разрабатывает Основные направления денежно-кредитной политики Республики Беларусь и совместно с Правительством Республики Беларусь обеспечивает проведение единой денежно-кредитной политики Республики Беларусь в порядке, установленном настоящим Кодексом и иными законодательными актами Республики Беларусь;

осуществляет операции, необходимые для выполнения основных целей деятельности Национального банка;

является для банков кредитором последней инстанции, осуществляя их рефинансирование;

осуществляет эмиссию денег;

осуществляет эмиссию (выдачу) ценных бумаг Национального банка, определяет порядок эмиссии, обращения и погашения ценных бумаг Национального банка по согласованию с республиканским органом государственного управления, осуществляющим государственное регулирование рынка ценных бумаг;

формирует золотой запас и фонд драгоценных камней Государственного фонда драгоценных металлов и драгоценных камней Республики Беларусь и осуществляет оперативное управление ими в пределах своей компетенции;

создает золотовалютные резервы по согласованию с Президентом Республики Беларусь и управляет ими в пределах своей компетенции;

осуществляет валютное регулирование и валютный контроль в соответствии с законодательством Республики Беларусь;

устанавливает порядок выдачи разрешений и представления уведомлений, необходимых для целей валютного регулирования, выдает разрешения, необходимые для целей валютного регулирования;

регулирует кредитные отношения;

регулирует и организует денежное обращение;

выполняет функции финансового агента Правительства Республики Беларусь и местных исполнительных и распорядительных органов по вопросам исполнения республиканского и местных бюджетов;

устанавливает правила и порядок осуществления банковских операций;

дает в установленном им порядке согласие на осуществление банками и небанковскими кредитно-финансовыми организациями операций с ценными бумагами в случаях, предусмотренных законодательством Республики Беларусь;

согласовывает в установленном им порядке эмиссию ценных бумаг банков и небанковских кредитно-финансовых организаций в случаях, предусмотренных законодательством Республики Беларусь;

организует деятельность банков и небанковских кредитно-финансовых организаций, открытого акционерного общества «Банк развития Республики Беларусь» по выдаче и обращению векселей, если иное не определено Президентом Республики Беларусь;

осуществляет депозитарную деятельность в порядке, определенном законодательством Республики Беларусь;

регулирует отношения в области финансовых инструментов срочных сделок, за исключением финансовых инструментов, торговля которыми осуществляется на товарных биржах, и производных ценных бумаг;

регулирует отношения, возникающие при объединении денежных средств и (или) ценных бумаг в фонд банковского управления на основании договоров доверительного управления фондом банковского управления, а также при функционировании данного фонда, в том числе определяет существенные условия, порядок заключения указанных договоров, права, обязанности и ответственность сторон;

определяет порядок проведения в Республике Беларусь расчетов в безналичной и наличной формах, в том числе размер расчетов наличными денежными средствами в белорусских рублях между юридическими лицами, их обособленными подразделениями, индивидуальными предпринимателями;

организует инкассацию и перевозку наличных денежных средств, драгоценных металлов и драгоценных камней и иных ценностей;

осуществляет расчетное и (или) кассовое обслуживание Правительства Республики Беларусь, организаций, перечень которых определен в Уставе Национального банка, и иных организаций в случаях, предусмотренных законодательными актами Республики Беларусь;

устанавливает порядок открытия счетов в драгоценных металлах и условия их ведения в банках и небанковских кредитно-финансовых организациях на территории Республики Беларусь, а также условия открытия резидентами таких счетов в банках и иных кредитных организациях за ее пределами. Для целей настоящего Кодекса термин «резидент» имеет значение, определенное пунктом 7 статьи 1 Закона Республики Беларусь от 22 июля 2003 года «О валютном регулировании и валютном контроле» (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2003 г., № 85, 2/978);

определяет порядок осуществления денежных переводов через системы этих переводов, запрашивает у банков – участников систем денежных переводов правила функционирования данных систем, договоры на участие в них, иную информацию о деятельности систем денежных переводов, проводит сбор, систематизацию, анализ информации об отправленных и выплаченных денежных переводах, условиях и способах их осуществления, другой необходимой информации в соответствии с международными договорами Республики Беларусь;

регулирует деятельность банков и небанковских кредитно-финансовых организаций;

осуществляет банковский надзор;

осуществляет надзор за деятельностью открытого акционерного общества «Банк развития Республики Беларусь»;

устанавливает в соответствии с настоящим Кодексом и иными законодательными актами Республики Беларусь порядок государственной регистрации банков и небанковских кредитно-финансовых организаций и осуществляет их государственную регистрацию;

осуществляет лицензирование банковской деятельности;

осуществляет мониторинг финансовой стабильности;

организует функционирование платежной системы Республики Беларусь и осуществляет надзор за ней, организует функционирование автоматизированной системы межбанковских расчетов, а также устанавливает способы и порядок обеспечения исполнения обязательств, возникающих при межбанковских расчетах по операциям с использованием банковских платежных карточек, эмитированных банками;

осуществляет формирование и развитие единого расчетного и информационного пространства, определяет порядок функционирования единого расчетного и информационного пространства, в том числе устанавливает права и обязанности его участников;

обеспечивает развитие межбанковской системы идентификации (далее – система идентификации), принимает нормативные правовые акты, регулирующие порядок функционирования системы идентификации, права и обязанности участников системы идентификации и порядок их подключения к системе идентификации, порядок взаимодействия участников системы идентификации по представлению информации в системе идентификации, получению информации из системы идентификации и использованию такой информации, принимает иные меры, направленные на обеспечение функционирования системы идентификации;

обеспечивает проведение единой государственной политики в области бухгалтерского учета, бухгалтерской (финансовой) отчетности для Национального банка, банков и небанковских кредитно-финансовых организаций, открытого акционерного общества «Банк развития Республики Беларусь», консолидированной бухгалтерской (финансовой) отчетности для банковских групп, банковских холдингов;

осуществляет общее методологическое руководство бухгалтерским учетом, бухгалтерской (финансовой) отчетностью в Национальном банке, банках и небанковских кредитно-финансовых организациях, открытом акционерном обществе «Банк развития Республики Беларусь», консолидированной бухгалтерской (финансовой) отчетностью в банковских группах, банковских холдингах, иные полномочия в области бухгалтерского учета, бухгалтерской (финансовой) отчетности в соответствии с законодательными актами Республики Беларусь;

разрабатывает и утверждает национальные стандарты бухгалтерского учета, бухгалтерской (финансовой) отчетности и иные нормативные правовые акты по бухгалтерскому учету, бухгалтерской (финансовой) отчетности, в том числе определяющие правила бухгалтерского учета совершаемых операций и формирования индивидуальной и консолидированной бухгалтерской (финансовой) отчетности, обязательные для исполнения Национальным банком, банками и небанковскими кредитно-финансовыми организациями, открытым акционерным обществом «Банк развития Республики Беларусь», банковскими группами, банковскими холдингами (за исключением индивидуальной бухгалтерской (финансовой) отчетности головных организаций банковских холдингов, не являющихся банками, небанковскими кредитно-финансовыми организациями);

устанавливает для банков и небанковских кредитно-финансовых организаций, открытого акционерного общества «Банк развития Республики Беларусь» порядок составления и формы отчетности об их деятельности;

ведет банковскую, денежно-кредитную статистику, статистику финансового рынка, платежного баланса, международной инвестиционной позиции, валового внешнего долга Республики Беларусь, финансовой устойчивости и размещает официальную статистическую информацию на официальном сайте Национального банка в глобальной компьютерной сети Интернет;

проводит анализ платежного баланса, принимает участие в разработке органами государственного управления прогноза платежного баланса;

проводит анализ и прогнозирование тенденций в денежно-кредитной сфере и размещает соответствующие аналитические материалы на официальном сайте Национального банка в глобальной компьютерной сети Интернет;

осуществляет проведение регулярных опросов организаций для выявления тенденций экономических процессов, их анализа и прогноза во взаимодействии с инструментами денежно-кредитной политики;

реализует государственную политику в сфере охранной деятельности банков и небанковских кредитно-финансовых организаций, открытого акционерного общества «Банк развития Республики Беларусь»;

устанавливает для банков и небанковских кредитно-финансовых организаций, открытого акционерного общества «Банк развития Республики Беларусь» обязательные требования к безопасному функционированию объектов и безопасности оказания банковских услуг, защите информационных ресурсов и информации, распространение и (или) предоставление которых ограничено, если иное не предусмотрено законодательными актами Республики Беларусь;

устанавливает требования к техническим возможностям банков, небанковских кредитно-финансовых организаций, открытого акционерного общества «Банк развития Республики Беларусь», их филиалов, структурных подразделений и удаленных рабочих мест для проведения банковских операций, организует техническое нормирование и стандартизацию в области банковской деятельности, определяет порядок ведения открытым акционерным обществом «Белорусский межбанковский расчетный центр» реестра программных и программно-технических средств участников платежной системы;

осуществляет контроль за обеспечением безопасности и защиты информационных ресурсов в банках и небанковских кредитно-финансовых организациях, открытом акционерном обществе «Банк развития Республики Беларусь», согласовывает кандидатуры руководителей служб безопасности и экономической безопасности, иных подразделений с аналогичными функциями (при их наличии) банков и небанковских кредитно-финансовых организаций, открытого акционерного общества «Банк развития Республики Беларусь» и определяет порядок такого согласования;

устанавливает требования к воспроизведению изображений банкнот и монет;

формирует кредитные истории на основании представленных источниками формирования кредитных историй сведений о кредитных сделках и предоставляет кредитные отчеты пользователям кредитных историй и субъектам кредитных историй;

заключает соглашения с центральными (национальными) банками и кредитными организациями иностранных государств;

осуществляет в соответствии с законодательными актами Республики Беларусь регулирование лизинговой деятельности и контроль за соблюдением законодательства Республики Беларусь о лизинговой деятельности;

организует работу по повышению финансовой грамотности населения;

осуществляет регулирование отношений, возникающих при предоставлении и привлечении микрофинансовыми организациями микрозаймов;

осуществляет контроль за соблюдением микрофинансовыми организациями законодательства Республики Беларусь, регулирующего порядок предоставления и привлечения микрозаймов, в том числе путем проведения по месту нахождения Национального банка проверок на основании изучения документов, отчетности и иной информации, полученных им в соответствии с законодательством Республики Беларусь, без истребования от микрофинансовой организации иных документов (камеральные проверки);

рассматривает по существу в соответствии с законодательством Республики Беларусь об обращениях граждан и юридических лиц обращения потребителей услуг, оказываемых микрофинансовыми организациями, в связи с нарушением прав таких потребителей и направляет предписания о прекращении нарушения прав потребителя, обязательные для исполнения микрофинансовыми организациями;

рассматривает по существу в соответствии с законодательством Республики Беларусь об обращениях граждан и юридических лиц обращения потребителей услуг, оказываемых лизинговыми организациями, в связи с нарушением прав таких потребителей и направляет предписания о прекращении нарушения прав потребителя, обязательные для исполнения лизинговыми организациями;

рассматривает по существу в соответствии с законодательством Республики Беларусь об обращениях граждан и юридических лиц обращения потребителей услуг, оказываемых банками и небанковскими кредитно-финансовыми организациями, открытым акционерным обществом «Банк развития Республики Беларусь» при осуществлении банковских операций, в связи с нарушением прав таких потребителей и принимает меры по защите данных прав в порядке, им установленном;

определяет порядок продажи банками памятных банкнот, памятных и слитковых (инвестиционных) монет, являющихся законным платежным средством Республики Беларусь, а также футляров к ним;

определяет порядок проведения банками проверки подлинности банкнот по заявлению физического лица;

определяет порядок функционирования системы централизованного обмена межбанковской корреспонденцией;

определяет порядок формирования банками фонда обязательных резервов, размещаемого в Национальном банке;

осуществляет контроль за деятельностью банков, небанковских кредитно-финансовых организаций, открытого акционерного общества «Банк развития Республики Беларусь», открытого акционерного общества «Белорусская валютно-фондовая биржа» в части осуществления данным обществом в соответствии с законодательными актами Республики Беларусь отдельных банковских операций, лизинговых, микрофинансовых организаций, в том числе ломбардов в части осуществления ими деятельности по привлечению и предоставлению микрозаймов, форекс-компаний, Национального форекс-центра в части соблюдения ими законодательства Республики Беларусь о предотвращении легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения;

определяет для Национального банка, банков и небанковских кредитно-финансовых организаций, открытого акционерного общества «Банк развития Республики Беларусь» порядок использования бланков ценных бумаг и документов с определенной степенью защиты, а также документов с определенной степенью защиты;

организует информационное взаимодействие по обмену информацией, касающейся выданных банками банковских гарантий, а также между субъектами банковских правоотношений и государственными органами, в том числе посредством автоматизированной информационной системы представления банковской информации (далее – система представления банковской информации), по поиску, получению, передаче, сбору, обработке, накоплению, хранению, распространению и (или) предоставлению информации, пользованию информацией и защите информации, касающейся счетов, платежей, банковских операций, сведений о клиентах, находящихся в банках денежных средствах и ином имуществе клиентов, включая представление сведений, составляющих банковскую тайну, в соответствии с настоящим Кодексом и иными законодательными актами Республики Беларусь;

организует проведение научных исследований по вопросам деятельности Национального банка и банковского сектора Республики Беларусь;

выполняет другие функции, предусмотренные настоящим Кодексом и иными законодательными актами Республики Беларусь.

____________________________________________________

Статья 26 - в редакции Закона Республики Беларусь от 17 июля 2018 г. № 133-З

Статья 26. Функции Национального банка

Национальный банк выполняет следующие функции:

разрабатывает Основные направления денежно-кредитной политики Республики Беларусь и совместно с Правительством Республики Беларусь обеспечивает проведение единой денежно-кредитной политики Республики Беларусь в порядке, установленном настоящим Кодексом и иными законодательными актами Республики Беларусь;

осуществляет операции, необходимые для выполнения основных целей деятельности Национального банка;

является для банков кредитором последней инстанции, осуществляя их рефинансирование;

осуществляет эмиссию денег;

осуществляет выпуск (эмиссию) ценных бумаг Национального банка;

формирует золотой запас и фонд драгоценных камней Государственного фонда драгоценных металлов и драгоценных камней Республики Беларусь и осуществляет оперативное управление ими в пределах своей компетенции;

____________________________________________________

Абзац седьмой статьи 26 - в редакции Закона Республики Беларусь от 4 июня 2015 г. № 268-З

 

формирует золотой запас Государственного фонда драгоценных металлов и драгоценных камней Республики Беларусь и осуществляет оперативное управление им в пределах своей компетенции;

——————————————————————————————

создает золотовалютные резервы по согласованию с Президентом Республики Беларусь и управляет ими в пределах своей компетенции;

осуществляет валютное регулирование и валютный контроль в соответствии с законодательством Республики Беларусь, в том числе выдает разрешения, необходимые для целей валютного регулирования, в порядке, им установленном;

____________________________________________________

Абзац девятый статьи 26 - в редакции Закона Республики Беларусь от 4 июня 2015 г. № 268-З

 

осуществляет валютное регулирование и валютный контроль в соответствии с законодательством Республики Беларусь;

——————————————————————————————

регулирует кредитные отношения;

регулирует и организует денежное обращение;

выполняет функции финансового агента Правительства Республики Беларусь и местных исполнительных и распорядительных органов по вопросам исполнения республиканского и местных бюджетов;

устанавливает правила и порядок осуществления банковских операций;

дает в установленном им порядке согласие на осуществление банками и небанковскими кредитно-финансовыми организациями операций с ценными бумагами в случаях, предусмотренных законодательством Республики Беларусь;

____________________________________________________

Абзац четырнадцатый статьи 26 - с изменениями, внесенными Законом Республики Беларусь от 4 июня 2015 г. № 268-З

 

дает согласие на осуществление банками и небанковскими кредитно-финансовыми организациями операций с ценными бумагами в случаях, предусмотренных законодательством Республики Беларусь;

——————————————————————————————

согласовывает в установленном им порядке выпуски ценных бумаг банков и небанковских кредитно-финансовых организаций в случаях, предусмотренных законодательством Республики Беларусь;

____________________________________________________

Абзац пятнадцатый статьи 26 - с изменениями, внесенными Законом Республики Беларусь от 4 июня 2015 г. № 268-З

 

согласовывает выпуски ценных бумаг банков и небанковских кредитно-финансовых организаций в случаях, предусмотренных законодательством Республики Беларусь;

——————————————————————————————

организует деятельность банков и небанковских кредитно-финансовых организаций по выдаче и обращению векселей, если иное не определено Президентом Республики Беларусь;

осуществляет депозитарную деятельность в порядке, определенном законодательством Республики Беларусь;

устанавливает для банков и небанковских кредитно-финансовых организаций требования по осуществлению ими операций с форвардными и фьючерсными контрактами, опционами и иными финансовыми инструментами;

регулирует отношения, возникающие при объединении денежных средств и (или) ценных бумаг в фонд банковского управления на основании договоров доверительного управления фондом банковского управления, а также при функционировании данного фонда, в том числе определяет существенные условия, порядок заключения указанных договоров, права, обязанности и ответственность сторон;

____________________________________________________

Абзац девятнадцатый статьи 26 - в редакции Закона Республики Беларусь от 4 июня 2015 г. № 268-З

 

регулирует отношения, возникающие при объединении денежных средств и (или) ценных бумаг в фонд банковского управления на основании договоров доверительного управления фондом банковского управления, если иное не предусмотрено законодательными актами Республики Беларусь;

——————————————————————————————

определяет порядок проведения в Республике Беларусь расчетов в безналичной и наличной формах, в том числе размер, расчетов наличными денежными средствами в белорусских рублях между юридическими лицами, их обособленными подразделениями, индивидуальными предпринимателями;

организует инкассацию и перевозку наличных денежных средств, платежных инструкций, драгоценных металлов и драгоценных камней и иных ценностей;

осуществляет расчетное и (или) кассовое обслуживание Правительства Республики Беларусь, организаций, перечень которых определен в Уставе Национального банка, и иных организаций в случаях, предусмотренных законодательными актами Республики Беларусь;

устанавливает порядок открытия счетов в драгоценных металлах и условия их ведения в банках и небанковских кредитно-финансовых организациях на территории Республики Беларусь, а также условия открытия резидентами таких счетов в банках и иных кредитных организациях за ее пределами. Для целей настоящего Кодекса термин «резидент» имеет значение, определенное пунктом 7 статьи 1 Закона Республики Беларусь от 22 июля 2003 года «О валютном регулировании и валютном контроле» (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2003 г., № 85, 2/978);

определяет порядок осуществления денежных переводов через системы этих переводов, запрашивает у банков – участников систем денежных переводов правила функционирования данных систем, договоры на участие в них, иную информацию о деятельности систем денежных переводов, проводит сбор, систематизацию, анализ информации об отправленных и выплаченных денежных переводах, условиях и способах их осуществления, другой необходимой информации в соответствии с международными договорами Республики Беларусь;

____________________________________________________

Абзац двадцать четвертый статьи 26 - в редакции Закона Республики Беларусь от 4 июня 2015 г. № 268-З

 

устанавливает совместно с уполномоченными государственными органами порядок ввоза в Республику Беларусь и вывоза за ее пределы драгоценных металлов и драгоценных камней при осуществлении банковских операций;

——————————————————————————————

регулирует цены на драгоценные металлы и драгоценные камни при осуществлении банковских операций;

____________________________________________________

Абзац двадцать пятый статьи 26 - в редакции Закона Республики Беларусь от 4 июня 2015 г. № 268-З

 

устанавливает цены купли-продажи драгоценных металлов и драгоценных камней при осуществлении банковских операций;

——————————————————————————————

регулирует деятельность банков и небанковских кредитно-финансовых организаций;

осуществляет банковский надзор;

устанавливает в соответствии с настоящим Кодексом и иными законодательными актами Республики Беларусь порядок государственной регистрации банков и небанковских кредитно-финансовых организаций и осуществляет их государственную регистрацию;

осуществляет лицензирование банковской деятельности;

осуществляет мониторинг финансовой стабильности;

организует функционирование платежной системы Республики Беларусь и осуществляет надзор за ней, обеспечивает функционирование автоматизированной системы межбанковских расчетов;

____________________________________________________

Абзац тридцать первый статьи 26 - с изменениями, внесенными Законом Республики Беларусь от 4 июня 2015 г. № 268-З

 

организует функционирование платежной системы Республики Беларусь и осуществляет надзор за ней;

——————————————————————————————

осуществляет формирование и развитие единого расчетного и информационного пространства, обеспечивает функционирование автоматизированной информационной системы единого расчетного и информационного пространства (далее – АИС «Расчет»), определяет порядок функционирования единого расчетного и информационного пространства и АИС «Расчет», в том числе устанавливает цели, задачи и принципы единого расчетного и информационного пространства, права и обязанности его участников, порядок их подключения к АИС «Расчет»;

____________________________________________________

Абзац тридцать второй статьи 26 - в редакции Закона Республики Беларусь от 4 июня 2015 г. № 268-З

 

осуществляет формирование и развитие единого расчетного и информационного пространства, обеспечивает функционирование автоматизированной информационной системы единого расчетного и информационного пространства;

——————————————————————————————

обеспечивает проведение единой государственной политики в области бухгалтерского учета, бухгалтерской (финансовой) отчетности для Национального банка, банков и небанковских кредитно-финансовых организаций, консолидированной бухгалтерской (финансовой) отчетности для банковских групп, банковских холдингов;

____________________________________________________

Абзац тридцать третий статьи 26 - в редакции Закона Республики Беларусь от 4 июня 2015 г. № 268-З

 

обеспечивает проведение единой государственной политики в области бухгалтерского учета и отчетности для Национального банка, банков и небанковских кредитно-финансовых организаций;

——————————————————————————————

осуществляет общее методологическое руководство бухгалтерским учетом, бухгалтерской (финансовой) отчетностью в Национальном банке, банках и небанковских кредитно-финансовых организациях, консолидированной бухгалтерской (финансовой) отчетностью в банковских группах, банковских холдингах, иные полномочия в области бухгалтерского учета, бухгалтерской (финансовой) отчетности в соответствии с законодательными актами Республики Беларусь;

____________________________________________________

Абзац тридцать четвертый статьи 26 - в редакции Закона Республики Беларусь от 4 июня 2015 г. № 268-З

 

осуществляет методологическое руководство бухгалтерским учетом и отчетностью Национального банка, банков и небанковских кредитно-финансовых организаций, иные полномочия в области бухгалтерского учета и отчетности в соответствии с законодательными актами Республики Беларусь;

——————————————————————————————

разрабатывает и утверждает национальные стандарты бухгалтерского учета, бухгалтерской (финансовой) отчетности и иные нормативные правовые акты по бухгалтерскому учету, бухгалтерской (финансовой) отчетности, в том числе определяющие правила бухгалтерского учета совершаемых операций и формирования индивидуальной и консолидированной бухгалтерской (финансовой) отчетности, обязательные для исполнения Национальным банком, банками и небанковскими кредитно-финансовыми организациями, банковскими группами, банковскими холдингами (за исключением индивидуальной бухгалтерской (финансовой) отчетности головных организаций банковских холдингов, не являющихся банками, небанковскими кредитно-финансовыми организациями);

____________________________________________________

Абзац тридцать пятый статьи 26 - в редакции Закона Республики Беларусь от 4 июня 2015 г. № 268-З

 

разрабатывает и утверждает национальные стандарты бухгалтерского учета и отчетности и иные нормативные правовые акты по бухгалтерскому учету и отчетности, обязательные для исполнения Национальным банком, банками и небанковскими кредитно-финансовыми организациями;

——————————————————————————————

устанавливает для банков и небанковских кредитно-финансовых организаций порядок составления и формы отчетности об их деятельности;

____________________________________________________

Абзац тридцать шестой статьи 26 - в редакции Закона Республики Беларусь от 4 июня 2015 г. № 268-З

 

устанавливает для банков и небанковских кредитно-финансовых организаций порядок составления статистической отчетности по формам и в сроки, определенные законодательством Республики Беларусь;

——————————————————————————————

ведет банковскую, денежно-кредитную статистику, статистику финансового рынка, платежного баланса, международной инвестиционной позиции, валового внешнего долга Республики Беларусь, финансовой устойчивости и размещает официальную статистическую информацию на официальном сайте Национального банка в глобальной компьютерной сети Интернет;

____________________________________________________

Абзац тридцать седьмой статьи 26 - в редакции Закона Республики Беларусь от 13 июля 2016 г. № 397-З

 

формирует статистику платежного баланса, международной инвестиционной позиции и внешнего долга банковской системы, банковскую статистику, статистику финансового рынка, в том числе внутреннего валютного рынка и наличного денежного обращения, а также статистику финансовой устойчивости и размещает статистические данные на официальном сайте Национального банка в глобальной компьютерной сети Интернет;

——————————————————————————————

проводит анализ платежного баланса, принимает участие в разработке органами государственного управления прогноза платежного баланса;

проводит анализ и прогнозирование тенденций в денежно-кредитной сфере и размещает соответствующие аналитические материалы на официальном сайте Национального банка в глобальной компьютерной сети Интернет;

осуществляет мониторинг организаций, основанный на проведении регулярных опросов, для выявления тенденций экономических процессов, их анализа и прогноза во взаимодействии с инструментами денежно-кредитной политики;

реализует государственную политику в сфере охранной деятельности банков и небанковских кредитно-финансовых организаций;

устанавливает для банков и небанковских кредитно-финансовых организаций обязательные требования к безопасному функционированию объектов и безопасности оказания банковских услуг, защите информационных ресурсов и информации, распространение и (или) предоставление которых ограничено, если иное не предусмотрено законодательными актами Республики Беларусь;

устанавливает требования к техническим возможностям банков, небанковских кредитно-финансовых организаций, их филиалов, структурных подразделений и удаленных рабочих мест для проведения банковских операций, осуществляет техническое нормирование и стандартизацию в области банковской деятельности;

осуществляет контроль за обеспечением безопасности и защиты информационных ресурсов в банках и небанковских кредитно-финансовых организациях, согласовывает кандидатуры руководителей служб безопасности и экономической безопасности, иных подразделений с аналогичными функциями (при их наличии) банков и небанковских кредитно-финансовых организаций и определяет порядок такого согласования;

____________________________________________________

Абзац сорок четвертый статьи 26 - в редакции Закона Республики Беларусь от 4 июня 2015 г. № 268-З

 

осуществляет контроль за обеспечением безопасности и защиты информационных ресурсов в банках и небанковских кредитно-финансовых организациях;

——————————————————————————————

устанавливает требования к воспроизведению изображений банкнот и монет;

формирует кредитные истории на основании представленных источниками формирования кредитных историй сведений о кредитных сделках и предоставляет кредитные отчеты пользователям кредитных историй и субъектам кредитных историй;

заключает соглашения с центральными (национальными) банками и кредитными организациями иностранных государств;

осуществляет в соответствии с законодательными актами Республики Беларусь регулирование лизинговой деятельности и контроль за соблюдением законодательства Республики Беларусь о лизинговой деятельности;

____________________________________________________

Статья 26 после абзаца сорок седьмого дополнена абзацем Законом Республики Беларусь от 4 июня 2015 г. № 268-З

——————————————————————————————

организует работу по повышению финансовой грамотности населения;

____________________________________________________

Статья 26 дополнена абзацем Законом Республики Беларусь от 4 июня 2015 г. № 268-З

——————————————————————————————

осуществляет регулирование отношений, возникающих при предоставлении и привлечении микрофинансовыми организациями микрозаймов;

____________________________________________________

Статья 26 дополнена абзацем Законом Республики Беларусь от 4 июня 2015 г. № 268-З

——————————————————————————————

осуществляет контроль за соблюдением микрофинансовыми организациями законодательства Республики Беларусь, регулирующего порядок предоставления и привлечения микрозаймов, в том числе путем проведения по месту нахождения Национального банка проверок на основании изучения документов, отчетности и иной информации, полученных им в соответствии с законодательством Республики Беларусь, без истребования от микрофинансовой организации иных документов (камеральные проверки);

____________________________________________________

Статья 26 дополнена абзацем Законом Республики Беларусь от 4 июня 2015 г. № 268-З

——————————————————————————————

рассматривает по существу в соответствии с законодательством Республики Беларусь об обращениях граждан и юридических лиц обращения потребителей услуг, оказываемых микрофинансовыми организациями, в связи с нарушением прав таких потребителей и направляет предписания о прекращении нарушения прав потребителя, обязательные для исполнения микрофинансовыми организациями;

____________________________________________________

Статья 26 дополнена абзацем Законом Республики Беларусь от 4 июня 2015 г. № 268-З

——————————————————————————————

рассматривает по существу в соответствии с законодательством Республики Беларусь об обращениях граждан и юридических лиц обращения потребителей услуг, оказываемых лизинговыми организациями, в связи с нарушением прав таких потребителей и направляет предписания о прекращении нарушения прав потребителя, обязательные для исполнения лизинговыми организациями;

____________________________________________________

Статья 26 дополнена абзацем Законом Республики Беларусь от 4 июня 2015 г. № 268-З

——————————————————————————————

рассматривает по существу в соответствии с законодательством Республики Беларусь об обращениях граждан и юридических лиц обращения потребителей услуг, оказываемых банками и небанковскими кредитно-финансовыми организациями при осуществлении банковских операций, в связи с нарушением прав таких потребителей и принимает меры по защите данных прав в порядке, им установленном;

____________________________________________________

Статья 26 дополнена абзацем Законом Республики Беларусь от 4 июня 2015 г. № 268-З

——————————————————————————————

определяет порядок продажи банками памятных банкнот, памятных и слитковых (инвестиционных) монет, являющихся законным платежным средством Республики Беларусь, а также футляров к ним;

____________________________________________________

Статья 26 дополнена абзацем Законом Республики Беларусь от 4 июня 2015 г. № 268-З

——————————————————————————————

определяет порядок проведения банками проверки подлинности банкнот по заявлению физического лица;

____________________________________________________

Статья 26 дополнена абзацем Законом Республики Беларусь от 4 июня 2015 г. № 268-З

——————————————————————————————

обеспечивает функционирование системы централизованного обмена межбанковской корреспонденцией;

____________________________________________________

Статья 26 дополнена абзацем Законом Республики Беларусь от 4 июня 2015 г. № 268-З

——————————————————————————————

определяет порядок формирования банками фонда обязательных резервов, размещаемого в Национальном банке;

____________________________________________________

Статья 26 дополнена абзацем Законом Республики Беларусь от 4 июня 2015 г. № 268-З

——————————————————————————————

определяет порядок осуществления банками, небанковскими кредитно-финансовыми организациями, открытым акционерным обществом «Банк развития Республики Беларусь», лизинговыми и микрофинансовыми организациями мер по предотвращению легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения;

____________________________________________________

Статья 26 дополнена абзацем Законом Республики Беларусь от 4 июня 2015 г. № 268-З

——————————————————————————————

определяет для Национального банка, банков и небанковских кредитно-финансовых организаций порядок использования бланков ценных бумаг и документов с определенной степенью защиты, а также документов с определенной степенью защиты;

____________________________________________________

Статья 26 дополнена абзацем Законом Республики Беларусь от 4 июня 2015 г. № 268-З. Абзац сорок восьмой считать абзацем шестьдесят первым.

——————————————————————————————

выполняет другие функции, предусмотренные настоящим Кодексом и иными законодательными актами Республики Беларусь.

____________________________________________________

Статья 26 - в редакции Закона Республики Беларусь от 13 июля 2012 г. № 416-З

Статья 26. Функции Национального банка

Национальный банк выполняет следующие функции:

разрабатывает Основные направления денежно-кредитной политики Республики Беларусь и совместно с Правительством Республики Беларусь обеспечивает проведение единой денежно-кредитной политики Республики Беларусь в порядке, установленном настоящим Кодексом и иными законодательными актами Республики Беларусь;

осуществляет эмиссию денег;

регулирует денежное обращение;

регулирует кредитные отношения;

организует функционирование платежной системы Республики Беларусь;

является для банков кредитором последней инстанции, осуществляя их рефинансирование;

осуществляет валютное регулирование;

организует и осуществляет валютный контроль как непосредственно, так и через уполномоченные банки и небанковские кредитно-финансовые организации в соответствии с законодательством Республики Беларусь;

выполняет функции центрального депозитария государственных ценных бумаг и ценных бумаг Национального банка, если иное не определено Президентом Республики Беларусь;

осуществляет выпуск (эмиссию) ценных бумаг Национального банка;

выполняет функции финансового агента Правительства Республики Беларусь и местных исполнительных и распорядительных органов по вопросам исполнения республиканского и местных бюджетов и консультирует их по этим вопросам;

дает согласие на осуществление банками и небанковскими кредитно-финансовыми организациями операций с ценными бумагами в случаях, предусмотренных законодательством Республики Беларусь;

осуществляет государственную регистрацию банков и небанковских кредитно-финансовых организаций;

осуществляет лицензирование банковской деятельности;

регулирует деятельность банков и небанковских кредитно-финансовых организаций по ее безопасному и ликвидному осуществлению и проводит надзор за ней;

устанавливает правила и порядок осуществления банковских операций;

устанавливает для банков и небанковских кредитно-финансовых организаций, банковских групп и банковских холдингов требования по осуществлению ими внутреннего контроля;

согласовывает выпуски ценных бумаг банков и небанковских кредитно-финансовых организаций в случаях, предусмотренных законодательством Республики Беларусь;

регулирует деятельность банков и небанковских кредитно-финансовых организаций по выдаче и обращению векселей, если иное не определено Президентом Республики Беларусь;

устанавливает для банков и небанковских кредитно-финансовых организаций требования по осуществлению ими операций с форвардными и фьючерсными контрактами, опционами и иными финансовыми инструментами срочного рынка;

осуществляет методологическое руководство бухгалтерским учетом и финансовой отчетностью в банковской системе, разрабатывает и утверждает методики бухгалтерского учета и финансовой отчетности для Национального банка, банков и небанковских кредитно-финансовых организаций;

устанавливает для банков и небанковских кредитно-финансовых организаций порядок составления статистической отчетности по формам и в сроки, определенные законодательством Республики Беларусь;

разрабатывает национальные стандарты финансовой отчетности для Национального банка, банков и небанковских кредитно-финансовых организаций в соответствии с международными стандартами финансовой отчетности и осуществляет методологическое руководство ведением в них бухгалтерского учета и отчетности;

определяет порядок проведения в Республике Беларусь расчетов в безналичной и наличной формах;

осуществляет операции, необходимые для выполнения основных целей деятельности Национального банка;

организует расчетное и (или) кассовое обслуживание Правительства Республики Беларусь, организаций, перечень которых определен в Уставе Национального банка, и иных организаций в случаях, предусмотренных законодательными актами Республики Беларусь;

организует составление платежного баланса Республики Беларусь, включая международную инвестиционную позицию Республики Беларусь, и принимает участие в его разработке;

создает золотовалютные резервы по согласованию с Президентом Республики Беларусь и управляет ими в пределах своей компетенции;

формирует золотой запас Государственного фонда драгоценных металлов и драгоценных камней Республики Беларусь и осуществляет оперативное управление им в пределах своей компетенции;

устанавливает цены купли-продажи драгоценных металлов и драгоценных камней при осуществлении банковских операций;

устанавливает порядок открытия счетов в драгоценных металлах и условия их ведения в банках и небанковских кредитно-финансовых организациях на территории Республики Беларусь, а также условия открытия резидентами таких счетов в банках и иных кредитных организациях за ее пределами. Для целей настоящего Кодекса термин «резидент» имеет значение, определенное пунктом 7 статьи 1 Закона Республики Беларусь от 22 июля 2003 года «О валютном регулировании и валютном контроле» (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2003 г., № 85, 2/978);

устанавливает совместно с уполномоченными государственными органами порядок ввоза в Республику Беларусь и вывоза за ее пределы драгоценных металлов и драгоценных камней при осуществлении банковских операций;

организует инкассацию и перевозку наличных денежных средств, платежных инструкций, драгоценных металлов и драгоценных камней и иных ценностей;

осуществляет контроль за обеспечением безопасности и защиты информационных ресурсов в банках и небанковских кредитно-финансовых организациях;

проводит анализ и прогнозирование состояния денежно-кредитных отношений, отношений в области валютного регулирования и валютного контроля, платежного баланса Республики Беларусь и банковской системы во взаимосвязи с социально-экономическим развитием Республики Беларусь, публикует соответствующие статистические данные и материалы анализа и прогнозирования в периодическом печатном издании Национального банка;

заключает соглашения с центральными (национальными) банками и кредитными организациями иностранных государств;

выполняет другие функции, предусмотренные настоящим Кодексом и иными законодательными актами Республики Беларусь.

——————————————————————————————

Статья 27. Основные направления денежно-кредитной политики Республики Беларусь

Национальный банк совместно с Правительством Республики Беларусь ежегодно до 1 октября текущего года представляет Президенту Республики Беларусь Основные направления денежно-кредитной политики Республики Беларусь на очередной год.

Основные направления денежно-кредитной политики Республики Беларусь на очередной год включают в себя:

краткую характеристику состояния экономики Республики Беларусь;

важнейшие параметры прогноза социально-экономического развития Республики Беларусь на очередной год, в том числе прогноз основных показателей платежного баланса Республики Беларусь на очередной год;

основные параметры и инструменты денежно-кредитной политики Республики Беларусь на очередной год;

оценку и анализ выполнения основных параметров и инструментов денежно-кредитной политики Республики Беларусь в текущем году;

мероприятия Национального банка на очередной год по совершенствованию банковской системы Республики Беларусь, банковского надзора, финансовых рынков и платежной системы Республики Беларусь.

Национальный банк ежеквартально информирует Президента Республики Беларусь и Правительство Республики Беларусь об объеме эмиссии денег и о выполнении Основных направлений денежно-кредитной политики Республики Беларусь.

Национальный банк ежеквартально информирует Президента Республики Беларусь о размерах золотовалютных резервов, создаваемых в соответствии с целями и задачами, определяемыми в Основных направлениях денежно-кредитной политики Республики Беларусь.

Статья 28. Права Национального банка по эмиссии денег

Национальному банку принадлежит исключительное право эмиссии денег.

Эмиссия денег осуществляется Национальным банком посредством выпуска в обращение безналичных и наличных денег. Наличные деньги выпускаются в обращение в виде банкнот и монет.

Эмиссия денег осуществляется Национальным банком путем краткосрочного (до одного года) рефинансирования банков в целях поддержания ликвидности банковской системы Республики Беларусь и устойчивости денежного обращения, покупки Национальным банком свободно обращающихся на денежном рынке государственных ценных бумаг и осуществления операций на внутреннем и внешнем денежных рынках, направленных на увеличение золотовалютных резервов. Эмиссия денег для долгосрочного (свыше одного года) рефинансирования банков запрещена.

Национальный банк осуществляет эмиссию банкнот и монет в форме выпуска их в обращение путем продажи банкам, покупки Национальным банком иностранной валюты и других валютных ценностей у физических и юридических лиц для обеспечения стабильного налично-денежного обращения, а также в иных случаях, связанных с выполнением основных целей своей деятельности.

Объемы совокупной эмиссии безналичных денег, банкнот и монет устанавливаются и регулируются исключительно Национальным банком в соответствии с целями и задачами, определяемыми в Основных направлениях денежно-кредитной политики Республики Беларусь.

Национальный банк эмитирует белорусский рубль. Ограничение обращения белорусского рубля на территории Республики Беларусь не допускается. Выпуск в обращение других денежных единиц на территории Республики Беларусь запрещен.

Статья 29. Права Национального банка по организации обращения банкнот и монет на территории Республики Беларусь

Национальный банк определяет номинал (достоинство), изображение, степени защиты и другие характеристики банкнот и монет, выпускаемых им в обращение, осуществляет публикацию описания банкнот и монет в республиканских печатных средствах массовой информации, являющихся официальными изданиями.

Национальный банк обеспечивает печатание банкнот, чеканку монет, хранение неэмитированных банкнот и монет, а также хранение и при необходимости подтверждение подлинности банкнот и монет, уничтожение оригинальных и печатных форм, гипсовых моделей и эталонных чеканочных инструментов, штампов и изъятых из обращения банкнот и монет.

Банкноты и монеты, выпущенные в обращение Национальным банком, являются единственным законным платежным средством на территории Республики Беларусь, за исключением случаев, предусмотренных законодательством Республики Беларусь.

Банкноты и монеты, выпущенные в обращение Национальным банком, являются безусловным обязательством Национального банка и обеспечиваются всеми его активами, обязательны к приему по нарицательной стоимости при всех видах платежей, а также для зачисления на счета, во вклады (депозиты) и перевода на всей территории Республики Беларусь.

Национальному банку принадлежит исключительное право изъятия из обращения выпущенных им банкнот и монет.

Банкноты и монеты, выпущенные в обращение Национальным банком, не могут быть объявлены недействительными (утратившими силу законного платежного средства), если не установлен достаточно продолжительный срок их обмена на банкноты и монеты нового образца. Срок изъятия из обращения банкнот и монет не может быть менее одного года и не должен превышать десяти лет. При этом не допускается установление каких-либо ограничений по суммам или субъектам обмена.

Решение об обмене банкнот и монет, выпущенных в обращение Национальным банком, на банкноты и монеты нового образца при проведении в Республике Беларусь денежной реформы, деноминации белорусского рубля принимается Президентом Республики Беларусь.

Национальный банк обязан предварительно поставить в известность Правительство Республики Беларусь о выпуске в обращение новых банкнот и монет, за исключением памятных банкнот и монет.

Национальный банк осуществляет обмен образцами банкнот и монет (в том числе памятных банкнот и монет) с центральными (национальными) банками иностранных государств.

Национальный банк без ограничений производит замену ветхих банкнот и поврежденных банкнот и монет в соответствии с установленными им правилами.

Национальный банк создает резервный фонд банкнот и монет и распоряжается этим фондом.

Национальный банк имеет право выпускать в качестве объектов коллекционирования памятные банкноты, а также памятные и слитковые (инвестиционные) монеты из драгоценных и недрагоценных металлов.

Памятные банкноты, а также памятные и слитковые (инвестиционные) монеты могут обращаться как в качестве законного платежного средства, так и в качестве предметов коллекционирования по стоимости, отличающейся от номинальной.

Национальный банк вправе осуществлять вывоз из Республики Беларусь памятных и слитковых (инвестиционных) монет без наличия разрешения, а их вывоз в целях реализации на международном рынке – без наличия лицензии на экспорт.

Статья 30. Права Национального банка в области денежного обращения

Национальный банк в соответствии с законодательством Республики Беларусь в области денежного обращения устанавливает:

порядок ведения кассовых операций, порядок работы банков с денежной наличностью, формы отчетности о работе банков с денежной наличностью и сроки ее представления;

____________________________________________________

Абзац второй статьи 30 - с изменениями, внесенными Законом Республики Беларусь от 13 июля 2012 г. № 416-З

 

порядок ведения кассовых операций, порядок работы банков с денежной наличностью, формы отчетности о работе банков с денежной наличностью и сроки ее представления, а также меры ответственности за их нарушение;

——————————————————————————————

порядок, в том числе размер, расчетов наличными денежными средствами в белорусских рублях между юридическими лицами, их обособленными подразделениями, индивидуальными предпринимателями;

____________________________________________________

Статья 30 после абзаца второго дополнена абзацем Законом Республики Беларусь от 13 июля 2012 г. № 416-З. Абзацы третий – пятый считать соответственно абзацами четвертым – шестым.

——————————————————————————————

правила хранения, инкассации и перевозки наличных денежных средств, драгоценных металлов и драгоценных камней и иных ценностей;

____________________________________________________

Абзац четвертый статьи 30 - с изменениями, внесенными Законом Республики Беларусь от 17 июля 2018 г. № 133-З

 

правила хранения, инкассации и перевозки наличных денежных средств, платежных инструкций, драгоценных металлов и драгоценных камней и иных ценностей;

——————————————————————————————

правила осуществления эмиссионно-кассовых операций;

правила определения признаков платежности наличных денег, правила замены ветхих банкнот и поврежденных банкнот и монет, а также порядок их уничтожения.

Статья 31. Права Национального банка в области кредитных отношений

Национальный банк в области кредитных отношений устанавливает:

систему рефинансирования банков;

ставку рефинансирования и другие процентные ставки по операциям Национального банка;

объем рефинансирования банков;

нормативы обязательных резервов, депонируемых в Национальном банке (резервные требования).

Национальный банк регулирует общий объем выдаваемых им кредитов в соответствии с Основными направлениями денежно-кредитной политики Республики Беларусь.

Под рефинансированием банков понимается предоставление им Национальным банком денежных средств в белорусских рублях на условиях возвратности и платности.

Ставка рефинансирования – ставка Национального банка, являющаяся базовым инструментом регулирования уровня процентных ставок на денежном рынке и служащая основой для установления процентных ставок по операциям предоставления ликвидности банкам.

Формы, порядок и условия рефинансирования определяются Национальным банком.

Национальный банк для регулирования денежного рынка и рынка кредитных ресурсов устанавливает размеры процентных ставок по своим операциям и в исключительных случаях – предельные (максимальные и (или) минимальные) размеры процентных ставок по операциям банков с денежными средствами физических и (или) юридических лиц.

____________________________________________________

Статья 31 - в редакции Закона Республики Беларусь от 13 июля 2012 г. № 416-З

Статья 31. Права Национального банка в области кредитных отношений

Национальный банк в области кредитных отношений устанавливает:

объем кредитов, предоставляемых банкам Национальным банком;

систему рефинансирования банков;

нормативы обязательных резервов, депонируемых в Национальном банке (резервные требования);

ставку рефинансирования и процентные ставки по операциям Национального банка.

Национальный банк регулирует общий объем выдаваемых им кредитов в соответствии с Основными направлениями денежно-кредитной политики Республики Беларусь.

Под рефинансированием банков понимается предоставление им Национальным банком денежных средств на условиях возвратности и платности.

Формы, порядок и условия рефинансирования определяются Национальным банком.

Национальный банк для укрепления белорусского рубля, регулирования и стабилизации денежного рынка и рынка кредитных ресурсов устанавливает размеры процентных ставок по различным видам своих операций и в исключительных случаях – предельные (максимальные и (или) минимальные) размеры процентных ставок по операциям банков с денежными средствами физических и (или) юридических лиц.

——————————————————————————————

Статья 32. Права Национального банка по управлению функционированием платежной системы Республики Беларусь и надзору за ней

Национальный банк осуществляет управление функционированием платежной системы Республики Беларусь и надзор за ней посредством установления правил осуществления платежей, тарифной политики, управления ликвидностью, а также посредством сбора, накопления и анализа показателей, характеризующих состояние платежной системы Республики Беларусь.

Национальный банк определяет правила осуществления в Республике Беларусь расчетов в безналичной и наличной формах, разрабатывает и утверждает в установленном им порядке стандарты проведения расчетов в виде обязательных для соблюдения технических нормативных правовых актов.

Национальный банк ведет центральный архив межбанковских расчетов Национального банка в установленном им порядке. Национальный банк вправе использовать такой архив для статистической обработки, подтверждения операций, осуществленных при проведении межбанковских расчетов, и действий, совершенных при обмене межбанковской корреспонденцией в форме электронных документов, хранения межбанковских электронных документов банков, представления информации государственным органам в случаях, предусмотренных законодательными актами Республики Беларусь.

____________________________________________________

Статья 32 - в редакции Закона Республики Беларусь от 17 июля 2018 г. № 133-З

Статья 32. Права Национального банка по управлению функционированием платежной системы Республики Беларусь и надзору за ней

Национальный банк осуществляет управление функционированием платежной системы Республики Беларусь и надзор за ней посредством установления правил осуществления платежей, тарифной политики, управления ликвидностью, а также посредством сбора, накопления и анализа показателей, характеризующих состояние платежной системы Республики Беларусь.

Национальный банк определяет правила, сроки и стандарты проведения в Республике Беларусь расчетов в безналичной и наличной формах и ответственность за их нарушение.

Национальный банк ведет центральный архив межбанковских расчетов Национального банка и проводит документальную синхронизацию архивов банков по межбанковским расчетам в порядке, им установленном. Национальный банк вправе использовать такой архив для статистической обработки, подтверждения операций, осуществленных при проведении межбанковских расчетов, хранения электронных документов по межбанковским расчетам банков.

____________________________________________________

Часть третья статьи 32 - в редакции Закона Республики Беларусь от 13 июля 2012 г. № 416-З

 

Национальный банк ведет ведомственный архив данных и документов по межбанковским расчетам. Национальный банк вправе использовать этот архив для статистической и иной обработки, а также для подтверждения операций, осуществленных при проведении межбанковских расчетов.

——————————————————————————————

Статья 33. Права Национального банка в области валютного регулирования и валютного контроля

____________________________________________________

Название статьи 33 - с изменениями, внесенными Законом Республики Беларусь от 13 июля 2012 г. № 416-З

Статья 33. Права Национального банка в области валютного регулирования

——————————————————————————————

Национальный банк в области валютного регулирования и валютного контроля:

____________________________________________________

Абзац первый статьи 33 - с изменениями, внесенными Законом Республики Беларусь от 13 июля 2012 г. № 416-З

 

Национальный банк в области валютного регулирования:

——————————————————————————————

устанавливает официальные курсы белорусского рубля по отношению к другим валютам;

регулирует обращение валютных ценностей на территории Республики Беларусь;

устанавливает порядок открытия, ведения и режим счетов резидентов и нерезидентов в банках и небанковских кредитно-финансовых организациях в иностранной валюте. Для целей настоящего Кодекса термин «нерезидент» имеет значение, определенное пунктом 8 статьи 1 Закона Республики Беларусь «О валютном регулировании и валютном контроле»;

устанавливает порядок открытия, ведения и режим счетов нерезидентов в банках и небанковских кредитно-финансовых организациях в белорусских рублях;

устанавливает порядок и условия открытия резидентами счетов в белорусских рублях и иностранной валюте в банках и иных кредитных организациях за пределами Республики Беларусь;

устанавливает порядок осуществления валютных операций между резидентами и нерезидентами;

____________________________________________________

Абзац седьмой статьи 33 - с изменениями, внесенными Законом Республики Беларусь от 3 июня 2009 г. № 23-З

 

устанавливает порядок осуществления валютных операций в белорусских рублях между резидентами и нерезидентами;

——————————————————————————————

устанавливает правила биржевой торговли иностранной валютой;

устанавливает формы отчетности и ведения учета валютных операций, а также порядок и сроки представления необходимой информации о валютных операциях в Национальный банк для ведения статистики платежного баланса и иных целей;

____________________________________________________

Абзац девятый статьи 33 - в редакции Закона Республики Беларусь от 13 июля 2016 г. № 397-З

 

устанавливает формы отчетности, ведения учета и статистики валютных операций, а также порядок и сроки представления в Национальный банк информации о валютных операциях, необходимой для разработки платежного баланса Республики Беларусь и иных целей;

____________________________________________________

Абзац десятый статьи 33 исключен Законом Республики Беларусь от 13 июля 2012 г. № 416-З. Абзацы одиннадцатый – пятнадцатый считать соответственно абзацами десятым – четырнадцатым.

 

устанавливает совместно с уполномоченными государственными органами порядок и нормы ввоза, вывоза и пересылки в Республику Беларусь и за ее пределы иностранной валюты, белорусских рублей и ценных бумаг в иностранной валюте и белорусских рублях, платежных документов в иностранной валюте, а также иных валютных ценностей в случаях, предусмотренных Законом Республики Беларусь «О валютном регулировании и валютном контроле» и иными законодательными актами Республики Беларусь;

____________________________________________________

Абзац десятый статьи 33 - с изменениями, внесенными Законом Республики Беларусь от 3 июня 2009 г. № 23-З

 

устанавливает совместно с уполномоченными государственными органами порядок и нормы ввоза, вывоза и пересылки в Республику Беларусь и за ее пределы иностранной валюты, белорусских рублей и ценных бумаг в иностранной валюте и белорусских рублях, а также платежных инструкций в иностранной валюте;

——————————————————————————————

контролирует осуществление банками и небанковскими кредитно-финансовыми организациями, открытым акционерным обществом «Банк развития Республики Беларусь» валютных операций;

____________________________________________________

Абзац десятый статьи 33 - с изменениями, внесенными Законом Республики Беларусь от 17 июля 2018 г. № 133-З

 

контролирует осуществление банками и небанковскими кредитно-финансовыми организациями валютных операций;

——————————————————————————————

определяет в соответствии с законодательными актами Республики Беларусь функции агентов валютного контроля, которые могут быть возложены на банки и небанковские кредитно-финансовые организации;

привлекает в соответствии с законодательством Республики Беларусь банки и небанковские кредитно-финансовые организации к ответственности за нарушение валютного законодательства;

____________________________________________________

Абзац тринадцатый статьи 33 исключен Законом Республики Беларусь от 17 июля 2018 г. № 133-З. Абзац четырнадцатый считать абзацем тринадцатым.

 

выдает разрешения, необходимые для целей валютного регулирования, в установленном им порядке;

____________________________________________________

Абзац тринадцатый статьи 33 - в редакции Закона Республики Беларусь от 4 июня 2015 г. № 268-З

 

выдает разрешения на осуществление валютных операций в случаях, установленных законодательством Республики Беларусь;

____________________________________________________

Абзац тринадцатый статьи 33 - в редакции Закона Республики Беларусь от 13 июля 2012 г. № 416-З

 

выдает разрешения на осуществление валютных операций, связанных с движением капитала, за исключением случаев, установленных Законом Республики Беларусь «О валютном регулировании и валютном контроле» и Президентом Республики Беларусь;

____________________________________________________

Абзац четырнадцатый статьи 33 - с изменениями, внесенными Законом Республики Беларусь от 3 июня 2009 г. № 23-З

 

выдает разрешения на осуществление валютных операций, связанных с движением капитала, за исключением случаев, предусмотренных законодательными актами Республики Беларусь;

——————————————————————————————

осуществляет другие полномочия, установленные настоящим Кодексом и иными законодательными актами Республики Беларусь.

Статья 34. Права Национального банка в области банковского надзора

Главными целями Национального банка в области банковского надзора являются поддержание стабильности банковской системы Республики Беларусь и защита интересов вкладчиков и иных кредиторов.

Национальный банк осуществляет банковский надзор посредством оценки уровня рисков банка, небанковской кредитно-финансовой организации, банковской группы и банковского холдинга, их финансового состояния и перспектив функционирования, качества управления, соблюдения лицензионных и пруденциальных требований, установленных настоящим Кодексом и Национальным банком, оценки соответствия требованиям законодательства Республики Беларусь учредителей, акционеров и иных бенефициарных собственников банка, небанковской кредитно-финансовой организации, их органов управления и членов органов управления, организационной структуры, источников формирования уставного фонда, нормативного капитала, а также посредством принятия мер, направленных на поддержание безопасного функционирования банка, небанковской кредитно-финансовой организации и (или) стабильности банковской системы и (или) защиту интересов вкладчиков и иных кредиторов банка, небанковской кредитно-финансовой организации.

Для целей настоящего Кодекса под бенефициарным собственником банка, небанковской кредитно-финансовой организации понимаются государство, организация или физическое лицо, которые прямо или косвенно (через других физических лиц и (или) другие организации) владеют акциями банка, небанковской кредитно-финансовой организации. Основания для признания наличия косвенного (через других физических лиц и (или) другие организации) владения акциями банка, небанковской кредитно-финансовой организации, порядок расчета доли находящихся в таком владении акций, а также критерии для признания государства, организации или физического лица в качестве бенефициарного собственника устанавливаются Национальным банком.

Национальный банк в области банковского надзора устанавливает:

нормативы безопасного функционирования и иные требования в соответствии с настоящим Кодексом для банков, небанковских кредитно-финансовых организаций, банковских групп и банковских холдингов и осуществляет надзор за их соблюдением;

требования к организации корпоративного управления, управления рисками и внутреннего контроля в банках, небанковских кредитно-финансовых организациях, банковских группах и банковских холдингах;

требования, предъявляемые к учредителям, акционерам и иным бенефициарным собственникам банка, небанковской кредитно-финансовой организации, которые владеют или будут владеть акциями банка, небанковской кредитно-финансовой организации в размере, равном либо превышающем пять процентов (за исключением государственных органов, юридических лиц и граждан, выступающих от имени Республики Беларусь или ее административно-территориальных единиц);

квалификационные требования и (или) требования к деловой репутации, предъявляемые к независимым директорам и (или) иным членам совета директоров (наблюдательного совета), за исключением представителей государства в органах управления банка, членам коллегиального исполнительного органа банка, небанковской кредитно-финансовой организации, руководителям и главным бухгалтерам банка, небанковской кредитно-финансовой организации, их заместителям, определяет случаи и порядок проведения оценки соответствия квалификационным требованиям и (или) требованиям к деловой репутации этих лиц, а также проводит такую оценку;

требования к бизнес-плану создаваемых банка, небанковской кредитно-финансовой организации, стратегическому плану развития действующих банка, небанковской кредитно-финансовой организации и оценивает соответствие указанных бизнес-планов и стратегических планов развития установленным требованиям в порядке, определенном Национальным банком, а также осуществляет мониторинг их выполнения;

объем и содержание отчетности и иной необходимой для целей банковского надзора информации о деятельности банка, небанковской кредитно-финансовой организации, порядок ее составления и представления в Национальный банк;

объем и порядок раскрытия информации о деятельности банка, небанковской кредитно-финансовой организации, банковской группы и банковского холдинга;

объем и содержание полученной в порядке надзора информации, обмен которой с надзорными органами других государств осуществляется в ходе выполнения международных договоров Республики Беларусь.

Национальный банк при осуществлении банковского надзора вправе:

запрашивать и получать от государственных органов и иных организаций информацию, необходимую для осуществления банковского надзора;

требовать представления банками, небанковскими кредитно-финансовыми организациями, юридическими лицами, не являющимися банками или небанковскими кредитно-финансовыми организациями и признаваемыми в соответствии с настоящим Кодексом входящими в состав банковского холдинга, отчетности и иной информации в соответствии с настоящим Кодексом и нормативными правовыми актами Национального банка;

проводить в соответствии с законодательными актами Республики Беларусь проверки банков, небанковских кредитно-финансовых организаций, юридических лиц, не являющихся банками или небанковскими кредитно-финансовыми организациями и признаваемых в соответствии с настоящим Кодексом входящими в состав банковского холдинга;

привлекать с соблюдением требований законодательных актов Республики Беларусь аудиторскую организацию, аудитора, осуществляющего деятельность в качестве индивидуального предпринимателя (далее – аудитор – индивидуальный предприниматель), и работников организации, осуществляющей гарантированное возмещение банковских вкладов (депозитов) физических лиц, для проведения проверки;

____________________________________________________

Абзац пятый части пятой статьи 34 - с изменениями, внесенными Законом Республики Беларусь от 4 июня 2015 г. № 268-З

 

привлекать с соблюдением требований законодательных актов Республики Беларусь аудиторскую организацию (аудитора – индивидуального предпринимателя) и работников организации, осуществляющей гарантированное возмещение банковских вкладов (депозитов) физических лиц, для проведения проверки;

——————————————————————————————

выступать заказчиком аудиторских услуг в отношении банка, небанковской кредитно-финансовой организации, юридического лица, не являющегося банком или небанковской кредитно-финансовой организацией и признаваемого в соответствии с настоящим Кодексом входящим в состав банковского холдинга;

____________________________________________________

Абзац шестой части пятой статьи 34 - с изменениями, внесенными Законом Республики Беларусь от 4 июня 2015 г. № 268-З

 

выступать заказчиком специального аудиторского заключения в отношении банка, небанковской кредитно-финансовой организации, юридического лица, не являющегося банком или небанковской кредитно-финансовой организацией и признаваемого в соответствии с настоящим Кодексом входящим в состав банковского холдинга;

——————————————————————————————

применять мотивированное суждение в случаях и порядке, определяемых настоящим Кодексом и Национальным банком. Под мотивированным суждением понимается формализованное, логически обоснованное профессиональное мнение работников Национального банка, которое может являться основанием для принятия решений в области осуществления банковского надзора Правлением Национального банка и должностными лицами Национального банка, уполномоченными на принятие соответствующих решений;

применять меры надзорного реагирования, в том числе меры воздействия, предусмотренные настоящим Кодексом, к банку, небанковской кредитно-финансовой организации, головной организации банковской группы и (или) банковского холдинга, юридическому лицу, не являющемуся банком или небанковской кредитно-финансовой организацией и признаваемому в соответствии с настоящим Кодексом входящим в состав банковского холдинга, лицам, способным оказывать прямо или косвенно (через третьи лица) существенное влияние на решения, принимаемые органами управления банка и (или) иного юридического лица, признаваемого входящим в состав банковской группы и (или) банковского холдинга;

осуществлять другие полномочия, установленные настоящим Кодексом и иными законодательными актами Республики Беларусь.

Информация, полученная в порядке осуществления банковского надзора, не подлежит разглашению, за исключением случаев, предусмотренных законодательными актами Республики Беларусь и международными договорами Республики Беларусь.

____________________________________________________

Статья 34 - в редакции Закона Республики Беларусь от 13 июля 2012 г. № 416-З

Статья 34. Права Национального банка в области регулирования деятельности банков и небанковских кредитно-финансовых организаций и надзора за ней

Национальный банк осуществляет регулирование деятельности банков и небанковских кредитно-финансовых организаций и надзор за ней.

Национальный банк осуществляет постоянный контроль за соблюдением банками и небанковскими кредитно-финансовыми организациями банковского законодательства.

Главными целями Национального банка в области регулирования деятельности банков и небанковских кредитно-финансовых организаций и надзора за ней являются поддержание стабильности банковской системы Республики Беларусь и защита интересов вкладчиков и иных кредиторов.

Национальный банк устанавливает объем и порядок опубликования (представления) информации, используемой для оценки степени надежности банка и небанковской кредитно-финансовой организации.

Национальный банк устанавливает в соответствии с настоящим Кодексом квалификационные требования и требования к деловой репутации, предъявляемые к кандидатам на должности руководителя, главного бухгалтера банка или небанковской кредитно-финансовой организации, его (ее) филиала (отделения) и их заместителей.

Специальная квалификационная комиссия Национального банка проводит оценку соответствия кандидатов на должности руководителя, главного бухгалтера банка или небанковской кредитно-финансовой организации, его (ее) филиала (отделения) и их заместителей квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации, установленным в соответствии с настоящим Кодексом. Такая оценка проводится в случае:

создания банка или небанковской кредитно-финансовой организации либо открытия его (ее) филиала (отделения) – соответственно лиц, назначаемых на должности руководителя, главного бухгалтера банка или небанковской кредитно-финансовой организации, его (ее) филиала (отделения);

применения к банку или небанковской кредитно-финансовой организации меры воздействия, предусмотренной абзацем третьим части второй статьи 134 настоящего Кодекса, – соответственно руководителя, главного бухгалтера банка или небанковской кредитно-финансовой организации;

назначения новых лиц на должности руководителя, главного бухгалтера банка или небанковской кредитно-финансовой организации, его (ее) филиала (отделения) и (или) их заместителей – соответственно лиц, назначаемых на должности руководителя, главного бухгалтера банка или небанковской кредитно-финансовой организации, его (ее) филиала (отделения) и (или) их заместителей.

Порядок проведения оценки соответствия квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации устанавливается Национальным банком.

Национальный банк устанавливает нормативы безопасного функционирования для банков и небанковских кредитно-финансовых организаций и осуществляет надзор за их выполнением, проводит проверки деятельности банков и небанковских кредитно-финансовых организаций, направляет для исполнения предписания об устранении выявленных нарушений и применяет к нарушителям меры воздействия, установленные настоящим Кодексом и иным законодательством Республики Беларусь.

Проверки деятельности банков и небанковских кредитно-финансовых организаций проводятся представителями Национального банка, в том числе с привлечением специалистов иных организаций, либо по его поручению аудит деятельности банков и небанковских кредитно-финансовых организаций проводится аудиторской организацией или аудитором – индивидуальным предпринимателем, получившими специальное разрешение (лицензию) Национального банка на осуществление аудиторской деятельности.

____________________________________________________

Часть девятая статьи 34 - с изменениями, внесенными Законом Республики Беларусь от 8 июля 2008 г. № 372-З

 

Проверки деятельности банков и небанковских кредитно-финансовых организаций проводятся представителями Национального банка, в том числе с привлечением специалистов иных организаций, либо по его поручению – аудиторской организацией или аудитором – индивидуальным предпринимателем, получившими специальное разрешение (лицензию) Национального банка на осуществление аудиторской деятельности.

——————————————————————————————

Национальный банк вправе потребовать от банка или небанковской кредитно-финансовой организации представления аудиторского заключения по годовому и (или) любому внутригодовому отчету, иной отчетности в полном объеме. Аудит деятельности банка или небанковской кредитно-финансовой организации проводится в соответствии с законодательством Республики Беларусь. Аудиторская организация или аудитор – индивидуальный предприниматель обязаны составить аудиторское заключение, содержащее сведения о достоверности бухгалтерской (финансовой) отчетности банка или небанковской кредитно-финансовой организации, выполнении нормативов безопасного функционирования, установленных Национальным банком, состоянии внутреннего контроля, а также иные сведения, предусмотренные законодательством Республики Беларусь. При проведении проверок деятельности банков и небанковских кредитно-финансовых организаций представители Национального банка, а также при проведении аудита аудиторская организация или аудитор – индивидуальный предприниматель, привлекаемые Национальным банком, вправе:

____________________________________________________

Абзац первый части десятой статьи 34 - с изменениями, внесенными Законом Республики Беларусь от 8 июля 2008 г. № 372-З

 

Национальный банк вправе потребовать от банка или небанковской кредитно-финансовой организации представления аудиторского заключения по годовому и (или) любому внутригодовому отчету, иной отчетности в полном объеме. Аудиторская проверка банка или небанковской кредитно-финансовой организации проводится в соответствии с законодательством Республики Беларусь. Аудиторская организация или аудитор – индивидуальный предприниматель обязаны составить аудиторское заключение, содержащее сведения о достоверности бухгалтерской (финансовой) отчетности банка или небанковской кредитно-финансовой организации, выполнении нормативов безопасного функционирования, установленных Национальным банком, состоянии внутреннего контроля, а также иные сведения, предусмотренные законодательством Республики Беларусь. При проведении проверок деятельности банков и небанковских кредитно-финансовых организаций представители Национального банка, а также аудиторская организация или аудитор – индивидуальный предприниматель, привлекаемые Национальным банком, вправе:

——————————————————————————————

проверять счета и другую документацию о финансово-хозяйственной деятельности, активы и обязательства, фактическое наличие денежных средств (банкнот, монет), ценных бумаг, иного имущества банка или небанковской кредитно-финансовой организации;

требовать от должностных лиц банка или небанковской кредитно-финансовой организации дачи разъяснений в устной и (или) письменной форме по вопросам, возникающим в ходе проверки и относящимся к ее предмету;

осуществлять иные права, не противоречащие законодательству Республики Беларусь и (или) вытекающие из существа обязательств по договору оказания аудиторских услуг.

Банки, обслуживающие исполнение соглашений с международными финансовыми организациями, кредитными организациями иностранных государств по обслуживанию кредитных линий, предоставленных под гарантию Правительства Республики Беларусь, обязаны представлять аудиторские заключения, содержащие сведения о соответствии их бухгалтерской (финансовой) отчетности международным стандартам финансовой отчетности.

В целях выполнения надзорных функций Национальный банк для принятия решения о выдаче разрешения на приобретение учредителями (участниками) банка или небанковской кредитно-финансовой организации более десяти процентов акций (долей) банка или небанковской кредитно-финансовой организации вправе запрашивать и получать информацию об их финансовом положении и деловой репутации.

Информация, полученная при государственной регистрации банков и небанковских кредитно-финансовых организаций, при осуществлении лицензирования банковской деятельности, а также в порядке банковского надзора, не подлежит разглашению, за исключением случаев, предусмотренных законодательными актами Республики Беларусь.

Порядок проведения Национальным банком проверок деятельности банков и небанковских кредитно-финансовых организаций в целях, указанных в части третьей настоящей статьи, устанавливается Национальным банком.

Национальный банк в целях выявления ситуаций, угрожающих интересам вкладчиков и иных кредиторов, осуществляет анализ деятельности банков и небанковских кредитно-финансовых организаций.

Национальный банк определяет содержание и объем полученной в порядке банковского надзора информации, обмен которой с надзорными органами других государств осуществляется в ходе выполнения международных соглашений о трансграничном надзоре.

——————————————————————————————

Статья 35. Особенности осуществления банковского надзора на консолидированной основе

Для осуществления банковского надзора на консолидированной основе и комплексной оценки рисков Национальный банк осуществляет надзор за деятельностью банковских групп и банковских холдингов.

Банковской группой признается:

совокупность банков и (или) небанковских кредитно-финансовых организаций, где одно из юридических лиц оказывает прямо или косвенно (через третьи лица) существенное влияние на решения, принимаемые органами управления другого юридического лица;

совокупность банков и (или) небанковских кредитно-финансовых организаций, на решения которых, принимаемые их органами управления, одно и то же физическое и (или) юридическое лицо, не признаваемое головной организацией этой банковской группы, способно (способны) оказывать прямо или косвенно (через третьи лица) существенное влияние в форме контроля.

Банковским холдингом признается:

совокупность банков, и (или) небанковских кредитно-финансовых организаций, и иных юридических лиц, не являющихся банками или небанковскими кредитно-финансовыми организациями, где одно из юридических лиц оказывает прямо или косвенно (через третьи лица) существенное влияние на решения, принимаемые органами управления другого юридического лица;

совокупность банков, и (или) небанковских кредитно-финансовых организаций, и иных юридических лиц, не являющихся банками или небанковскими кредитно-финансовыми организациями, на решения которых, принимаемые их органами управления, одно и то же физическое и (или) юридическое лицо, не признаваемое головной организацией этого банковского холдинга, способно (способны) оказывать прямо или косвенно (через третьи лица) существенное влияние в форме контроля.

Головной организацией банковской группы признаются банк или небанковская кредитно-финансовая организация, способные оказывать прямо или косвенно (через третьи лица) существенное влияние на решения, принимаемые органами управления другого банка и (или) небанковской кредитно-финансовой организации, входящих в состав банковской группы.

Головной организацией банковского холдинга признаются банк, или небанковская кредитно-финансовая организация, или иное юридическое лицо, не являющееся банком или небанковской кредитно-финансовой организацией, способные оказывать прямо или косвенно (через третьи лица) существенное влияние на решения, принимаемые органами управления другого банка, и (или) небанковской кредитно-финансовой организации, и (или) иного юридического лица, входящих в состав банковского холдинга.

Участником банковской группы признаются банк или небанковская кредитно-финансовая организация, на решения которых, принимаемые их органами управления, головная организация такой группы способна оказывать прямо или косвенно (через третьи лица) существенное влияние.

Участником банковского холдинга признаются банк, или небанковская кредитно-финансовая организация, или иное юридическое лицо, не являющееся банком или небанковской кредитно-финансовой организацией, на решения которых, принимаемые их органами управления, головная организация такого холдинга способна оказывать прямо или косвенно (через третьи лица) существенное влияние.

Головная организация банковской группы и (или) банковского холдинга, а также участники банковской группы и (или) банковского холдинга признаются таковыми в соответствии с утвержденной Национальным банком методикой.

Банк и небанковская кредитно-финансовая организация могут быть признаны одновременно входящими в состав одной или нескольких банковских групп и (или) одного или нескольких банковских холдингов. Юридическое лицо, не являющееся банком или небанковской кредитно-финансовой организацией, может быть признано одновременно входящим в состав нескольких банковских холдингов.

Влияние признается существенным, если позволяет определять решения (отклонять нежелательные решения), принимаемые органами управления юридического лица, в том числе определять условия осуществления им предпринимательской деятельности, в силу наличия хотя бы одного из следующих оснований:

обладания таким количеством голосов в любом из органов управления юридического лица, которое позволяет определять решения (отклонять нежелательные решения), принимаемые этим органом, за исключением решений, принимаемых единогласно;

обладания таким количеством голосов в уполномоченном органе управления юридического лица, которое позволяет избрать единоличный исполнительный орган и (или) более половины состава коллегиального исполнительного органа и (или) совета директоров (наблюдательного совета);

обладания полномочиями по назначению единоличного исполнительного органа юридического лица;

осуществления полномочий исполнительного органа юридического лица на основании договора;

заключения договора доверительного управления всем имуществом юридического лица либо иного договора, в соответствии с которым приобретаются права по управлению деятельностью такого юридического лица.

Под существенным влиянием в форме контроля понимается существенное влияние, которое позволяет в силу наличия хотя бы одного из оснований, предусмотренных частью десятой настоящей статьи, определять решения, принимаемые органами управления юридического лица.

Существенное влияние в форме контроля может осуществляться двумя или более индивидуальными предпринимателями и (или) коммерческими организациями на основании заключенного между ними договора о совместной деятельности (совместный контроль).

Под существенным влиянием, оказываемым косвенно, понимается существенное влияние, оказываемое на решения, принимаемые органами управления юридического лица, через третьи лица в силу наличия хотя бы одного из оснований, предусмотренных частью десятой настоящей статьи, а также существенное влияние, оказываемое на решения, принимаемые органами управления юридического лица, физическим лицом через другое физическое лицо, других физических лиц в силу того, что указанные физические лица состоят между собой в отношениях близкого родства или свойства.

Национальный банк в установленном им порядке должен быть уведомлен:

головной организацией банковской группы и (или) банковского холдинга о возможности оказания ею прямо или косвенно (через третьи лица) существенного влияния на решения, принимаемые органами управления другого юридического лица (других юридических лиц);

банком, небанковской кредитно-финансовой организацией о возможности оказания другим лицом прямо или косвенно (через третьи лица) существенного влияния на решения, принимаемые их органами управления;

головной организацией банковского холдинга, не являющейся банком или небанковской кредитно-финансовой организацией, о лицах, способных оказывать прямо существенное влияние на решения, принимаемые ее органами управления;

головной организацией банковского холдинга, не являющейся банком или небанковской кредитно-финансовой организацией, о лицах, передавших (получивших) право на участие в управлении такой головной организацией на основании доверенности и (или) договора;

банком, небанковской кредитно-финансовой организацией о лицах, передавших (получивших) право на участие в управлении юридическим лицом, не являющимся банком или небанковской кредитно-финансовой организацией и способным оказывать прямо или косвенно (через третьи лица) существенное влияние на решения, принимаемые органами управления банка, небанковской кредитно-финансовой организации, на основании доверенности и (или) договора.

Для осуществления банковского надзора на консолидированной основе Национальный банк:

утверждает методику оценки возможности оказания банком, небанковской кредитно-финансовой организацией, иным юридическим лицом, не являющимся банком или небанковской кредитно-финансовой организацией, прямо или косвенно (через третьи лица) существенного влияния на решения, принимаемые органами управления другого юридического лица, в том числе в форме контроля и признания их головной организацией банковской группы и (или) банковского холдинга;

ведет учет головных организаций и участников банковских групп, банковских холдингов, а также иных лиц, оказывающих существенное влияние на банки и (или) небанковские кредитно-финансовые организации;

устанавливает объем и порядок составления и представления в Национальный банк консолидированной отчетности и иной важной для осуществления банковского надзора информации о деятельности банковской группы и (или) банковского холдинга;

устанавливает порядок представления участниками банковских групп и (или) банковских холдингов головным организациям таких групп и (или) холдингов информации о своей деятельности, необходимой для составления консолидированной отчетности о деятельности банковской группы и (или) банковского холдинга;

вправе на основе утвержденной им методики признать банк, небанковскую кредитно-финансовую организацию, иное юридическое лицо, не являющееся банком или небанковской кредитно-финансовой организацией, головной организацией банковской группы и (или) банковского холдинга и потребовать в соответствии с частью второй статьи 119 настоящего Кодекса представления ею в Национальный банк консолидированной отчетности о деятельности банковской группы и (или) банковского холдинга;

вправе потребовать от головной организации банковской группы и (или) банковского холдинга включения в консолидированную отчетность о деятельности банковской группы и (или) банковского холдинга информации о деятельности юридического лица, на решения которого, принимаемые его органами управления, такая головная организация способна оказывать прямо или косвенно (через третьи лица) существенное влияние, а также признать такое юридическое лицо входящим в состав банковской группы и (или) банковского холдинга.

Головная организация банковской группы и (или) банковского холдинга не вправе разглашать полученную информацию о деятельности участников банковской группы и (или) банковского холдинга, за исключением случаев, предусмотренных настоящим Кодексом и иными законодательными актами Республики Беларусь.

____________________________________________________

Статья 35 - в редакции Закона Республики Беларусь от 13 июля 2012 г. № 416-З

Статья 35. Права Национального банка в области осуществления надзора за банковской деятельностью на консолидированной основе

В целях осуществления надзора за банковской деятельностью на консолидированной основе и комплексной оценки рисков Национальный банк осуществляет надзор за деятельностью:

совокупности банков и (или) небанковских кредитно-финансовых организаций, где одно из юридических лиц оказывает прямо или косвенно (через третьи лица) существенное влияние на решения, принимаемые органами управления другого юридического лица (далее – банковская группа);

совокупности банков и (или) небанковских кредитно-финансовых организаций и иных юридических лиц, не являющихся банками или небанковскими кредитно-финансовыми организациями, где одно из юридических лиц оказывает прямо или косвенно (через третьи лица) существенное влияние на решения, принимаемые органами управления другого юридического лица (далее – банковский холдинг).

Головной организацией банковской группы признаются банк или небанковская кредитно-финансовая организация, способные оказывать прямо или косвенно (через третьи лица) существенное влияние на решения, принимаемые органами управления банка и (или) небанковской кредитно-финансовой организации, входящих в состав банковской группы.

Головной организацией банковского холдинга признаются банк, или небанковская кредитно-финансовая организация, или иное юридическое лицо, не являющееся банком или небанковской кредитно-финансовой организацией, способные оказывать прямо или косвенно (через третьи лица) существенное влияние на решения, принимаемые органами управления банка и (или) небанковской кредитно-финансовой организации и иного юридического лица, входящих в состав банковского холдинга.

Банк и небанковская кредитно-финансовая организация могут быть признаны одновременно входящими в состав одной или нескольких банковских групп и (или) одного или нескольких банковских холдингов.

Влияние признается существенным, если позволяет определять решения (отклонять нежелательные решения), принимаемые органами управления юридического лица, в том числе определять условия осуществления им предпринимательской деятельности, в силу наличия хотя бы одного из следующих оснований:

обладания таким количеством голосов в любом из органов управления юридического лица, которое позволяет определять решения (отклонять нежелательные решения), принимаемые этим органом, за исключением решений, принимаемых единогласно;

обладания таким количеством голосов в уполномоченном органе управления юридического лица, которое позволяет избрать единоличный исполнительный орган и (или) более половины состава коллегиального исполнительного органа и (или) совета директоров (наблюдательного совета);

обладания полномочиями по назначению единоличного исполнительного органа юридического лица;

осуществления полномочий исполнительного органа юридического лица на основании договора;

заключения договора доверительного управления всем имуществом юридического лица либо иного договора, в соответствии с которым приобретаются права по управлению деятельностью такого юридического лица.

Под существенным влиянием, оказываемым косвенно, понимается влияние через третьи лица, которые оказывают существенное влияние на решения, принимаемые органами управления другого юридического лица, в силу наличия хотя бы одного из оснований, предусмотренных частью пятой настоящей статьи.

Национальный банк разрабатывает и утверждает методику оценки возможностей оказания банком, небанковской кредитно-финансовой организацией, иным юридическим лицом, не являющимся банком или небанковской кредитно-финансовой организацией, прямо или косвенно (через третьи лица) существенного влияния на решения, принимаемые органами управления другого юридического лица.

Национальный банк в установленном им порядке должен быть уведомлен:

головной организацией банковской группы и (или) банковского холдинга о возможности оказания ею прямо или косвенно (через третьи лица) существенного влияния на решения, принимаемые органами управления другого юридического лица (других юридических лиц);

банком и небанковской кредитно-финансовой организацией о возможности оказания другим банком, и (или) другой небанковской кредитно-финансовой организацией, и (или) иным юридическим лицом, не являющимся банком или небанковской кредитно-финансовой организацией, прямо или косвенно (через третьи лица) существенного влияния на решения, принимаемые их органами управления.

На основе информации, представленной в соответствии с частью восьмой настоящей статьи, и (или) методики, утвержденной Национальным банком, Национальный банк ведет учет головных организаций банковских групп и (или) банковских холдингов, а также признаваемых входящими в состав таких банковских групп и (или) банковских холдингов банков, небанковских кредитно-финансовых организаций и иных юридических лиц, не являющихся банками или небанковскими кредитно-финансовыми организациями.

Головная организация банковской группы и (или) банковского холдинга в соответствии с частями третьей и четвертой статьи 119 настоящего Кодекса составляет и представляет в Национальный банк консолидированную отчетность о деятельности банковской группы и (или) банковского холдинга.

В целях осуществления надзора за банковской деятельностью на консолидированной основе Национальный банк:

устанавливает в соответствии со статьей 118 настоящего Кодекса нормативы безопасного функционирования для банковских групп и банковских холдингов, а также для банков и небанковских кредитно-финансовых организаций, признаваемых входящими в состав банковских групп и (или) банковских холдингов, и осуществляет надзор за их выполнением;

устанавливает порядок представления юридическими лицами, признаваемыми входящими в состав банковских групп и (или) банковских холдингов, головным организациям таких групп и (или) холдингов информации о своей деятельности, необходимой для составления консолидированной отчетности;

вправе на основе утвержденной им методики признать банк, небанковскую кредитно-финансовую организацию, иное юридическое лицо, не являющееся банком или небанковской кредитно-финансовой организацией, головной организацией банковской группы и (или) банковского холдинга и потребовать в соответствии с частями третьей и четвертой статьи 119 настоящего Кодекса представления ею в Национальный банк консолидированной отчетности о деятельности банковской группы и (или) банковского холдинга;

вправе на основе утвержденной им методики потребовать от головной организации банковской группы и (или) банковского холдинга включения в консолидированную отчетность о деятельности банковской группы и (или) банковского холдинга сведений о деятельности юридического лица, на решения которого, принимаемые его органами управления, такая головная организация способна оказывать прямо или косвенно (через третьи лица) существенное влияние;

вправе потребовать от юридического лица, не являющегося банком или небанковской кредитно-финансовой организацией и признаваемого входящим в состав банковского холдинга, представления информации о своей деятельности, а также проводить проверки деятельности такого юридического лица в порядке, установленном настоящим Кодексом и нормативными правовыми актами Национального банка для проведения проверок деятельности банков и небанковских кредитно-финансовых организаций.

Головная организация банковской группы и (или) банковского холдинга не вправе разглашать полученную информацию о деятельности юридических лиц, признаваемых входящими в состав банковской группы и (или) банковского холдинга, за исключением случаев, предусмотренных настоящим Кодексом и иными законодательными актами Республики Беларусь.

Информация о деятельности юридического лица, признаваемого входящим в состав банковского холдинга, полученная в порядке осуществления надзора за банковской деятельностью на консолидированной основе, не подлежит разглашению, за исключением случаев, предусмотренных законодательными актами Республики Беларусь.

——————————————————————————————

Статья 351. Мониторинг финансовой стабильности

Мониторинг финансовой стабильности осуществляется Национальным банком во взаимодействии с Правительством Республики Беларусь.

Объектами мониторинга финансовой стабильности являются банки и небанковские кредитно-финансовые организации, иные финансовые посредники, финансовые рынки, платежная система.

Под мониторингом финансовой стабильности понимаются наблюдение за объектами мониторинга при осуществлении присущей им деятельности и их способностью осуществлять такую деятельность в случае дестабилизирующего воздействия внутренних и внешних факторов, а также комплексный анализ факторов, оказывающих влияние на сохранение финансовой стабильности.

Результаты мониторинга финансовой стабильности размещаются Национальным банком в установленном им порядке на официальном сайте Национального банка в глобальной компьютерной сети Интернет.

____________________________________________________

Кодекс дополнен статьей 351 Законом Республики Беларусь от 13 июля 2012 г. № 416-З

——————————————————————————————

Статья 36. Право Национального банка на обращение в суд

Национальный банк вправе предъявлять в экономический суд области (города Минска) иски об установлении факта ничтожности сделок банков и небанковских кредитно-финансовых организаций, заключенных с нарушением законодательства Республики Беларусь, о признании оспоримых сделок банков и небанковских кредитно-финансовых организаций недействительными в случаях, предусмотренных настоящим Кодексом и иными законодательными актами Республики Беларусь, а также о применении последствий недействительности таких сделок.

Национальный банк вправе предъявить в суд, рассматривающий экономические дела, иск о ликвидации банка или небанковской кредитно-финансовой организации по основаниям, предусмотренным законодательными актами Республики Беларусь.

____________________________________________________

Часть вторая статьи 36 - с изменениями, внесенными Законом Республики Беларусь от 17 июля 2018 г. № 133-З

 

Национальный банк вправе предъявить в экономический суд области (города Минска) иск о ликвидации банка или небанковской кредитно-финансовой организации по основаниям, предусмотренным законодательными актами Республики Беларусь.

____________________________________________________

Статья 36 - с изменениями, внесенными Законом Республики Беларусь от 4 июня 2015 г. № 268-З

 

Национальный банк вправе предъявлять в хозяйственный суд иски о признании недействительными сделок банков и небанковских кредитно-финансовых организаций, заключенных с нарушением законодательства Республики Беларусь.

Национальный банк вправе предъявить в хозяйственный суд иск о ликвидации банка или небанковской кредитно-финансовой организации по основаниям, предусмотренным законодательными актами Республики Беларусь.

——————————————————————————————

ГЛАВА 5
ОСОБЕННОСТИ ФУНКЦИОНИРОВАНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА

Статья 37. Взаимодействие Национального банка с Правительством Республики Беларусь и другими государственными органами

Национальный банк совместно с Правительством Республики Беларусь обеспечивает проведение единой денежно-кредитной политики Республики Беларусь.

Национальный банк и Правительство Республики Беларусь информируют друг друга о предполагаемых действиях, имеющих общегосударственное значение, координируют свою деятельность, проводят регулярные взаимные консультации.

Правительство Республики Беларусь, Национальный статистический комитет Республики Беларусь, Министерство финансов Республики Беларусь, Министерство экономики Республики Беларусь, Министерство по налогам и сборам Республики Беларусь, Министерство внутренних дел Республики Беларусь, Министерство юстиции Республики Беларусь, Государственный таможенный комитет Республики Беларусь, Комитет государственного контроля Республики Беларусь и Национальный банк представляют друг другу в порядке и объеме, согласованных ими, на безвозмездной основе в соответствии с законодательством Республики Беларусь официальную статистическую, аналитическую и иную, в том числе полученную при осуществлении контрольных и надзорных функций, информацию.

____________________________________________________

Часть третья статьи 37 - с изменениями, внесенными Законом Республики Беларусь от 13 июля 2016 г. № 397-З

 

Правительство Республики Беларусь, Национальный статистический комитет Республики Беларусь, Министерство финансов Республики Беларусь, Министерство экономики Республики Беларусь, Министерство по налогам и сборам Республики Беларусь, Министерство внутренних дел Республики Беларусь, Министерство юстиции Республики Беларусь, Государственный таможенный комитет Республики Беларусь, Комитет государственного контроля Республики Беларусь и Национальный банк представляют друг другу в порядке и объеме, согласованных ими, на безвозмездной основе в соответствии с законодательством Республики Беларусь статистическую, аналитическую и полученную при осуществлении контрольных и надзорных функций информацию.

____________________________________________________

Часть третья статьи 37 - с изменениями, внесенными Законом Республики Беларусь от 13 июля 2012 г. № 416-З

 

Правительство Республики Беларусь, Национальный статистический комитет Республики Беларусь, Министерство финансов Республики Беларусь, Министерство экономики Республики Беларусь, Министерство по налогам и сборам Республики Беларусь, Государственный таможенный комитет Республики Беларусь, Комитет государственного контроля Республики Беларусь и Национальный банк представляют друг другу в порядке и объеме, согласованных ими, на безвозмездной основе статистическую, аналитическую и полученную при осуществлении контрольных и надзорных функций информацию, необходимую для надлежащего выполнения их функций.

____________________________________________________

Часть третья статьи 37 - с изменениями, внесенными Законом Республики Беларусь от 3 июня 2009 г. № 23-З

 

Правительство Республики Беларусь, Министерство финансов Республики Беларусь, Министерство экономики Республики Беларусь, Министерство статистики и анализа Республики Беларусь, Министерство по налогам и сборам Республики Беларусь, Государственный таможенный комитет Республики Беларусь, Комитет государственного контроля Республики Беларусь и Национальный банк представляют друг другу в порядке и объеме, согласованных ими, на безвозмездной основе статистическую, аналитическую и полученную при осуществлении контрольных и надзорных функций информацию, необходимую для надлежащего выполнения их функций.

——————————————————————————————

Национальный банк консультирует Министерство финансов Республики Беларусь по вопросам эмиссии (выдачи) государственных ценных бумаг и погашения государственного долга Республики Беларусь с учетом их воздействия на состояние банковской системы Республики Беларусь и приоритетов денежно-кредитной политики Республики Беларусь.

____________________________________________________

Часть четвертая статьи 37 - с изменениями, внесенными Законом Республики Беларусь от 17 июля 2018 г. № 133-З

 

Национальный банк консультирует Министерство финансов Республики Беларусь по вопросам выпуска (эмиссии) государственных ценных бумаг и погашения государственного долга Республики Беларусь с учетом их воздействия на состояние банковской системы Республики Беларусь и приоритетов денежно-кредитной политики Республики Беларусь.

——————————————————————————————

Национальный банк не отвечает по обязательствам Правительства Республики Беларусь. Правительство Республики Беларусь не отвечает по обязательствам Национального банка, за исключением случаев, предусмотренных законодательными актами Республики Беларусь.

Председатель Правления Национального банка или по его поручению один из его заместителей может принимать участие в заседаниях Президиума Совета Министров Республики Беларусь с правом совещательного голоса.

____________________________________________________

Часть шестая статьи 37 - в редакции Закона Республики Беларусь от 13 июля 2012 г. № 416-З

 

Председатель Правления Национального банка является членом Правительства Республики Беларусь.

——————————————————————————————

Статья 38. Представление информации в Национальный банк и ее использование

Банки, небанковские кредитно-финансовые организации и юридические лица, не являющиеся банками или небанковскими кредитно-финансовыми организациями и признаваемые в соответствии с настоящим Кодексом входящими в состав банковского холдинга, в установленном Национальным банком порядке, а также государственные органы и иные организации в согласованном с Национальным банком порядке, а в случаях, предусмотренных законодательными актами Республики Беларусь, – в установленном Национальным банком порядке представляют в Национальный банк финансовую и экономическую информацию, а также справочно-аналитические материалы, необходимые Национальному банку для выполнения его функций.

____________________________________________________

Часть первая статьи 38 - с изменениями, внесенными Законом Республики Беларусь от 13 июля 2016 г. № 397-З

 

Банки, небанковские кредитно-финансовые организации и юридические лица, не являющиеся банками или небанковскими кредитно-финансовыми организациями и признаваемые в соответствии с настоящим Кодексом входящими в состав банковского холдинга, в установленном Национальным банком порядке, а также государственные органы и иные организации в согласованном с Национальным банком порядке представляют в Национальный банк финансовую и экономическую информацию, а также справочно-аналитические материалы, необходимые Национальному банку для выполнения его функций.

——————————————————————————————

Национальный банк имеет право запрашивать и получать на безвозмездной основе из государственных органов, не указанных в части третьей статьи 37 настоящего Кодекса, и иных организаций в согласованном с ними порядке, а в случаях, предусмотренных законодательными актами Республики Беларусь, – в установленном Национальным банком порядке информацию, необходимую для ведения банковской, денежно-кредитной статистики, статистики финансового рынка, платежного баланса, международной инвестиционной позиции, валового внешнего долга Республики Беларусь, финансовой устойчивости.

____________________________________________________

Часть вторая статьи 38 - в редакции Закона Республики Беларусь от 13 июля 2016 г. № 397-З

 

Национальный банк имеет право запрашивать и получать на безвозмездной основе из государственных органов, не указанных в части третьей статьи 37 настоящего Кодекса, и иных организаций в согласованном с ними порядке информацию, необходимую для составления финансовой, банковской и денежно-кредитной статистики, а также для формирования платежного баланса, международной инвестиционной позиции и валового внешнего долга.

——————————————————————————————

В целях обеспечения информационного взаимодействия субъектов банковских правоотношений между собой и с государственными органами Национальный банк обеспечивает создание и функционирование системы представления банковской информации, принимает нормативные правовые акты, регулирующие порядок ее функционирования, права и обязанности участников системы представления банковской информации и порядок их подключения к системе представления банковской информации, порядок взаимодействия участников системы представления банковской информации по представлению информации в ней, получению информации из нее и использованию такой информации.

____________________________________________________

Статья 38 после части второй дополнена частью Законом Республики Беларусь от 17 июля 2018 г. № 133-З. Части третью–шестую считать соответственно частями четвертой–седьмой.

——————————————————————————————

Информация, поступившая из государственных органов и иных организаций, не подлежит разглашению без их согласия.

Национальный банк устанавливает для юридических лиц, не являющихся банками или небанковскими кредитно-финансовыми организациями и признаваемых в соответствии с настоящим Кодексом входящими в состав банковского холдинга, порядок представления информации об их деятельности, необходимой для составления консолидированной отчетности.

Национальный банк ведет единый фонд надзорно-контрольной информации о банках и небанковских кредитно-финансовых организациях в установленном им порядке.

Национальный банк публикует аналитическую информацию, официальную статистическую информацию по банковской, денежно-кредитной статистике, статистике финансового рынка, платежного баланса, международной инвестиционной позиции, валового внешнего долга Республики Беларусь, финансовой устойчивости, в том числе в соответствии со специальными стандартами распространения данных, обменивается указанной официальной статистической информацией с исполнительными органами интеграционных образований, центральными (национальными) банками иностранных государств, предоставляет ее международным организациям.

____________________________________________________

Часть шестая статьи 38 - в редакции Закона Республики Беларусь от 13 июля 2016 г. № 397-З

 

Национальный банк публикует аналитическую информацию, сводные показатели финансовой, банковской и денежно-кредитной статистики, платежный баланс, международную инвестиционную позицию и валовый внешний долг, обменивается указанной информацией с центральными (национальными) банками иностранных государств, предоставляет ее международным финансовым организациям.

____________________________________________________

Статья 38 - в редакции Закона Республики Беларусь от 13 июля 2012 г. № 416-З

Статья 38. Представление информации в Национальный банк и ее использование

Банки и небанковские кредитно-финансовые организации в порядке, установленном Национальным банком, государственные органы, имеющие право на проведение проверок деятельности банков и небанковских кредитно-финансовых организаций, и иные государственные органы в случаях, предусмотренных законодательными актами Республики Беларусь, представляют в Национальный банк в порядке, согласованном с ним, финансовую и экономическую информацию, документацию, материалы по результатам проверок, необходимые Национальному банку для выполнения его функций.

Национальный банк ведет единый фонд надзорно-контрольной информации о банках и небанковских кредитно-финансовых организациях в установленном им порядке.

Национальный банк устанавливает для юридических лиц, входящих в состав банковского холдинга, порядок представления информации об их деятельности, необходимой для составления консолидированной отчетности.

Национальный банк имеет право запрашивать и получать на безвозмездной основе из государственных органов, не указанных в части третьей статьи 37 настоящего Кодекса, и иных организаций в согласованном с ними порядке информацию, необходимую для составления финансовой, банковской и денежно-кредитной статистической отчетности и организации составления платежного баланса Республики Беларусь, включая международную инвестиционную позицию Республики Беларусь, а также для анализа состояния денежно-кредитных отношений, отношений в области валютного регулирования и валютного контроля, платежного баланса Республики Беларусь и банковской системы. Информация, поступившая из государственных органов и иных организаций, не подлежит разглашению без их согласия.

Национальный банк публикует аналитическую информацию, сводные показатели финансовой, банковской и денежно-кредитной статистической отчетности и платежный баланс Республики Беларусь, включая международную инвестиционную позицию Республики Беларусь, в республиканских печатных средствах массовой информации, являющихся официальными изданиями, обменивается указанной информацией с центральными (национальными) банками иностранных государств, предоставляет ее международным финансовым организациям.

——————————————————————————————

Статья 39. Нормативные правовые акты Национального банка

Национальный банк в пределах своей компетенции принимает нормативные правовые акты, обязательные для исполнения республиканскими органами государственного управления, органами местного управления и самоуправления, всеми банками и небанковскими кредитно-финансовыми организациями, иными юридическими лицами, действующими на территории Республики Беларусь, а также физическими лицами.

Национальный банк вправе принимать (издавать) нормативные правовые акты совместно с Правительством Республики Беларусь или республиканскими органами государственного управления.

Нормативные правовые акты Национального банка должны соответствовать законодательным актам Республики Беларусь. В случае противоречия нормативного правового акта Национального банка законодательному акту Республики Беларусь применяется законодательный акт Республики Беларусь.

Статья 40. Имущество Национального банка

Имущество Национального банка находится в собственности Республики Беларусь и закреплено за ним на праве оперативного управления.

Национальный банк в соответствии с целями его деятельности и в порядке, установленном его уставом, осуществляет полномочия по владению, пользованию и распоряжению имуществом Национального банка, включая золотовалютные резервы. Изъятие и обременение обязательствами указанного имущества не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных законодательными актами Республики Беларусь.

Статья 41. Уставный фонд Национального банка

Размер уставного фонда Национального банка определяется Уставом Национального банка.

Статья 42. Резервный и иные фонды Национального банка

Национальный банк создает резервный и иные фонды, предназначенные для обеспечения его деятельности.

Создание и использование резервного и иных фондов осуществляются в порядке, установленном Уставом Национального банка.

Статья 43. Специальные резервы Национального банка

Национальный банк для покрытия возможных убытков по своим операциям создает специальные резервы общих банковских рисков с отнесением сумм созданных резервов на расходы Национального банка.

Формирование и использование специальных резервов общих банковских рисков осуществляются в порядке, установленном Национальным банком.

____________________________________________________

Статья 43 - в редакции Закона Республики Беларусь от 13 июля 2012 г. № 416-З

Статья 43. Освобождение Национального банка от налогообложения

Национальный банк и его структурные подразделения освобождаются от уплаты всех налогов и сборов (пошлин).

——————————————————————————————

Статья 44. Прибыль (убыток) Национального банка

Прибыль (убыток) Национального банка образуется от осуществления им деятельности в соответствии с настоящим Кодексом и иными актами законодательства Республики Беларусь.

Национальный банк ежегодно направляет прибыль, определенную на основании его годовой бухгалтерской (финансовой) отчетности, аудит которой проведен в соответствии с законодательством Республики Беларусь, на погашение убытка, увеличение (создание) уставного, резервного и иных фондов.

____________________________________________________

Статья 44 - в редакции Закона Республики Беларусь от 17 июля 2018 г. № 133-З

Статья 44. Прибыль Национального банка и ее распределение

Прибыль Национального банка образуется в результате осуществления им деятельности в соответствии с настоящим Кодексом и иными актами законодательства Республики Беларусь.

Национальный банк ежегодно направляет в резерв организации, осуществляющей гарантированное возмещение банковских вкладов (депозитов) физических лиц, восемьдесят процентов прибыли, определенной на основании его годовой бухгалтерской (финансовой) отчетности, аудит которой проведен в соответствии с законодательством Республики Беларусь, а остальную часть прибыли использует на увеличение (создание) своих фондов.

____________________________________________________

Часть вторая статьи 44 - с изменениями, внесенными Законом Республики Беларусь от 4 июня 2015 г. № 268-З

 

Национальный банк ежегодно направляет в резерв организации, осуществляющей гарантированное возмещение банковских вкладов (депозитов) физических лиц, восемьдесят процентов прибыли, определенной на основании финансовой отчетности, а остальную часть прибыли использует на увеличение (создание) своих фондов.

____________________________________________________

Часть вторая статьи 44 - в редакции Закона Республики Беларусь от 13 июля 2012 г. № 416-З

 

Национальный банк передает в доход республиканского бюджета часть прибыли в размере, установленном законом о республиканском бюджете на очередной финансовый год, а остальную часть прибыли направляет в резервный и иные фонды Национального банка.

____________________________________________________

Часть вторая статьи 44 - с изменениями, внесенными Законом Республики Беларусь от 3 июня 2009 г. № 23-З

 

Национальный банк передает в доход республиканского бюджета часть прибыли в размере, установленном законом о бюджете Республики Беларусь на очередной финансовый (бюджетный) год, а остальную часть прибыли направляет в резервный и иные фонды Национального банка.

——————————————————————————————

Статья 45. Исключена

____________________________________________________

Статья 45 исключена Законом Республики Беларусь от 17 июля 2018 г. № 133-З

Статья 45. Покрытие убытков Национального банка

Покрытие убытков Национального банка, понесенных в результате его деятельности, производится за счет резервного фонда Национального банка.

——————————————————————————————

Статья 46. Отчетность Национального банка

____________________________________________________

Название статьи 46 - с изменениями, внесенными Законом Республики Беларусь от 17 июля 2018 г. № 133-З

Статья 46. Годовой отчет Национального банка

——————————————————————————————

Для Национального банка устанавливается ежегодный отчетный период с 1 января по 31 декабря включительно.

Национальный банк ежегодно не позднее 15 апреля года, следующего за отчетным, представляет Президенту Республики Беларусь годовой отчет.

Годовой отчет Национального банка включает в себя:

отчет о деятельности Национального банка и выполнении Основных направлений денежно-кредитной политики Республики Беларусь;

годовую бухгалтерскую (финансовую) отчетность (бухгалтерский баланс, отчеты о прибылях и убытках, полученной прибыли и ее распределении, об изменении собственного капитала, о формировании и использовании фондов, расходах на содержание Национального банка, об исполнении сметы капитальных вложений, примечания к отчетности), аудит которой проведен в соответствии с законодательством Республики Беларусь.

____________________________________________________

Абзац третий части третьей статьи 46 - в редакции Закона Республики Беларусь от 4 июня 2015 г. № 268-З

 

годовую финансовую отчетность (бухгалтерский баланс, отчеты о прибылях и убытках, полученной прибыли и ее распределении, об изменении собственного капитала, о формировании и использовании фондов, расходах на содержание Национального банка, об исполнении сметы капитальных вложений), подтвержденную аудиторской организацией.

——————————————————————————————

Годовой отчет Национального банка после его утверждения Президентом Республики Беларусь размещается на официальном сайте Национального банка в глобальной компьютерной сети Интернет.

Национальный банк ежегодно составляет годовую консолидированную финансовую отчетность в соответствии с международными стандартами финансовой отчетности и после ее утверждения Правлением Национального банка размещает вместе с аудиторским заключением на официальном сайте Национального банка в глобальной компьютерной сети Интернет.

____________________________________________________

Статья 46 дополнена частью пятой Законом Республики Беларусь от 17 июля 2018 г. № 133-З

——————————————————————————————

____________________________________________________

Статья 46 - в редакции Закона Республики Беларусь от 13 июля 2012 г. № 416-З

Статья 46. Годовой отчет Национального банка

Для Национального банка устанавливается ежегодный отчетный период с 1 января по 31 декабря включительно.

Национальный банк ежегодно не позднее 15 апреля года, следующего за отчетным, представляет Президенту Республики Беларусь годовой отчет, утвержденный Правлением Национального банка.

Годовой отчет Национального банка включает в себя:

отчет о деятельности Национального банка, в том числе перечень проведенных им мероприятий по реализации Основных направлений денежно-кредитной политики Республики Беларусь и анализ выполнения Основных направлений денежно-кредитной политики Республики Беларусь;

анализ состояния денежно-кредитных отношений, отношений в области валютного регулирования и валютного контроля, платежного баланса Республики Беларусь и банковской системы во взаимосвязи с социально-экономическим развитием Республики Беларусь;

годовую финансовую отчетность.

К годовому отчету Национального банка прилагается аудиторское заключение, подтверждающее достоверность бухгалтерской (финансовой) отчетности.

Годовая финансовая отчетность Национального банка включает в себя:

годовой бухгалтерский баланс;

отчет о прибыли и убытках, в том числе отчет о полученной прибыли и ее распределении;

отчет об изменении капитала;

отчет о формировании и использовании фондов Национального банка;

отчет об управлении долями (акциями), принадлежащими ему в уставных фондах других организаций;

отчет о расходах на его содержание;

отчет об исполнении сметы капитальных вложений.

Годовой отчет Национального банка после его утверждения Президентом Республики Беларусь публикуется в республиканских печатных средствах массовой информации, являющихся официальными изданиями.

——————————————————————————————

Статья 47. Аудит отчетности Национального банка

Аудит годовой бухгалтерской (финансовой) отчетности Национального банка и годовой консолидированной финансовой отчетности Национального банка в соответствии с международными стандартами финансовой отчетности проводится в порядке, установленном законодательством Республики Беларусь.

Аудиторская организация для проведения аудита годовой бухгалтерской (финансовой) отчетности Национального банка и годовой консолидированной финансовой отчетности Национального банка в соответствии с международными стандартами финансовой отчетности определяется Президентом Республики Беларусь на срок не более пяти лет из нескольких организаций по предложению Национального банка.

____________________________________________________

Статья 47 - с изменениями, внесенными Законом Республики Беларусь от 17 июля 2018 г. № 133-З

Статья 47. Аудит годовой бухгалтерской (финансовой) отчетности Национального банка

Аудит годовой бухгалтерской (финансовой) отчетности Национального банка проводится в порядке, установленном законодательством Республики Беларусь.

Аудиторская организация для проведения аудита годовой бухгалтерской (финансовой) отчетности Национального банка определяется Президентом Республики Беларусь на срок не более пяти лет из нескольких организаций по предложению Национального банка.

____________________________________________________

Статья 47 - с изменениями, внесенными Законом Республики Беларусь от 4 июня 2015 г. № 268-З

Статья 47. Аудит годовой финансовой отчетности Национального банка

Аудит годовой финансовой отчетности Национального банка проводится в порядке, установленном законодательством Республики Беларусь.

Аудиторская организация для проведения аудита годовой финансовой отчетности Национального банка определяется Президентом Республики Беларусь на срок не более пяти лет из нескольких организаций по предложению Национального банка.

____________________________________________________

Статья 47 - в редакции Закона Республики Беларусь от 13 июля 2012 г. № 416-З

Статья 47. Аудит деятельности Национального банка

Аудит деятельности Национального банка проводится ежегодно аудиторской организацией, определяемой Президентом Республики Беларусь.

____________________________________________________

Статья 47 - с изменениями, внесенными Законом Республики Беларусь от 8 июля 2008 г. № 372-З

Статья 47. Аудиторская проверка деятельности Национального банка

Аудиторская проверка деятельности Национального банка проводится ежегодно аудиторской организацией, определяемой Президентом Республики Беларусь.

——————————————————————————————

Статья 48. Ограничение участия Национального банка в хозяйственных обществах и иных юридических лицах

Национальный банк, если иное не предусмотрено Президентом Республики Беларусь, не может быть участником хозяйственных обществ и иных юридических лиц, за исключением отдельных банков, небанковских кредитно-финансовых организаций, организаций, осуществляющих возмещение банковских вкладов (депозитов) физических лиц, организаций, обеспечивающих деятельность Национального банка, в том числе работающих на рынке ценных бумаг, проводящих межбанковские расчеты, финансирующих и (или) осуществляющих разработку и внедрение банковских технологий, а также международных организаций, занимающихся развитием сотрудничества в денежно-кредитной, валютной и банковской сферах.

____________________________________________________

Часть первая статьи 48 - с изменениями, внесенными Законом Республики Беларусь от 17 июля 2018 г. № 133-З

 

Национальный банк, если иное не предусмотрено Президентом Республики Беларусь, не может быть участником хозяйственных обществ и иных юридических лиц, за исключением отдельных банков, организаций, осуществляющих возмещение банковских вкладов (депозитов) физических лиц, организаций, обеспечивающих деятельность Национального банка, в том числе работающих на рынке ценных бумаг, проводящих межбанковские расчеты, финансирующих и (или) осуществляющих разработку и внедрение банковских технологий, а также международных организаций, занимающихся развитием сотрудничества в денежно-кредитной, валютной и банковской сферах.

——————————————————————————————

Порядок участия Национального банка в организациях, указанных в части первой настоящей статьи, устанавливается Президентом Республики Беларусь.

Статья 49. Разграничение ответственности Национального банка, банков и небанковских кредитно-финансовых организаций

Национальный банк не отвечает по обязательствам банков и небанковских кредитно-финансовых организаций, за исключением случаев, когда Национальный банк принимает на себя такие обязательства.

Банки и небанковские кредитно-финансовые организации не отвечают по обязательствам Национального банка, за исключением случаев, когда банки и небанковские кредитно-финансовые организации принимают на себя такие обязательства.

Статья 50. Участие Национального банка в деятельности международных организаций

Национальный банк в соответствии с законодательством Республики Беларусь может участвовать в деятельности международных банковских фондов, союзов и ассоциаций.

Национальный банк представляет Республику Беларусь в международных организациях по вопросам денежно-кредитной политики Республики Беларусь, валютного регулирования и иным вопросам, находящимся в его компетенции.

Статья 51. Взаимоотношения между Национальным банком и кредитными организациями иностранных государств

Взаимоотношения между Национальным банком и кредитными организациями иностранных государств устанавливаются в соответствии с международными договорами Республики Беларусь, законодательством Республики Беларусь, а также межбанковскими соглашениями.

Для выполнения своих функций Национальный банк может открывать представительства в иностранных государствах.

ГЛАВА 6
ОПЕРАЦИИ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА

Статья 52. Операции, осуществляемые Национальным банком

К операциям, осуществляемым Национальным банком, относятся:

кредитование банков в порядке рефинансирования;

расчетное и (или) кассовое обслуживание Правительства Республики Беларусь, организаций, перечень которых определен в Уставе Национального банка, и иных организаций в случаях, предусмотренных законодательными актами Республики Беларусь;

переучет векселей;

операции на рынке ценных бумаг;

перевозка наличных денежных средств, драгоценных металлов и драгоценных камней и иных ценностей;

____________________________________________________

Абзац шестой части первой статьи 52 - с изменениями, внесенными Законом Республики Беларусь от 17 июля 2018 г. № 133-З

 

перевозка наличных денежных средств, платежных инструкций, драгоценных металлов и драгоценных камней и иных ценностей;

____________________________________________________

Абзац шестой части первой статьи 52 - с изменениями, внесенными Законом Республики Беларусь от 4 июня 2015 г. № 268-З

 

инкассация и перевозка наличных денежных средств, платежных инструкций, драгоценных металлов и драгоценных камней и иных ценностей;

——————————————————————————————

управление золотовалютными резервами в пределах своей компетенции, а также операции с драгоценными металлами, в том числе с памятными и слитковыми (инвестиционными) монетами, являющимися законным платежным средством иностранных государств, и (или) драгоценными камнями в любом виде и состоянии, в том числе их покупка, продажа, мена на территории Республики Беларусь и за ее пределами;

____________________________________________________

Абзац седьмой части первой статьи 52 - с изменениями, внесенными Законом Республики Беларусь от 13 июля 2012 г. № 416-З

 

управление золотовалютными резервами в пределах своей компетенции, а также операции с драгоценными металлами и (или) драгоценными камнями в любом виде и состоянии, в том числе их покупка, продажа, мена на территории Республики Беларусь и за ее пределами;

——————————————————————————————

открытие и ведение счетов в драгоценных металлах на территории Республики Беларусь и за ее пределами;

передача драгоценных металлов в виде мерных слитков на безвозмездной основе в случаях, предусмотренных законодательством Республики Беларусь;

привлечение временно свободных бюджетных средств, денежных средств банков и небанковских кредитно-финансовых организаций, а также организации, осуществляющей гарантированное возмещение банковских вкладов (депозитов) физических лиц, в депозиты, привлечение денежных средств иных организаций в случаях, предусмотренных законодательными актами Республики Беларусь, на счета и (или) во вклады (депозиты);

____________________________________________________

Абзац десятый части первой статьи 52 - с изменениями, внесенными Законом Республики Беларусь от 17 июля 2018 г. № 133-З

 

привлечение временно свободных бюджетных средств, денежных средств банков и небанковских кредитно-финансовых организаций, а также организации, осуществляющей гарантированное возмещение банковских вкладов (депозитов) физических лиц, в депозиты;

____________________________________________________

Абзац десятый части первой статьи 52 - с изменениями, внесенными Законом Республики Беларусь от 13 июля 2012 г. № 416-З

 

привлечение денежных средств банков и небанковских кредитно-финансовых организаций, а также организации, осуществляющей гарантированное возмещение банковских вкладов (депозитов) физических лиц, в депозиты;

____________________________________________________

Абзац десятый части первой статьи 52 - в редакции Закона Республики Беларусь от 8 июля 2008 г. № 369-З

 

привлечение денежных средств банков и небанковских кредитно-финансовых организаций в депозиты;

——————————————————————————————

операции в Республике Беларусь и за ее пределами с памятными банкнотами, памятными и слитковыми (инвестиционными) монетами, являющимися законным платежным средством на территории Республики Беларусь, по цене не ниже номинальной;

____________________________________________________

Абзац одиннадцатый части первой статьи 52 - в редакции Закона Республики Беларусь от 13 июля 2012 г. № 416-З

 

продажа в Республике Беларусь и за ее пределами памятных и слитковых (инвестиционных) монет по цене не ниже номинальной;

——————————————————————————————

выдача по решению Президента Республики Беларусь банковских гарантий и поручительств по инвестиционным проектам;

межбанковские расчеты, включая расчеты с небанковскими кредитно-финансовыми организациями, иными организациями в случаях, предусмотренных законодательными актами Республики Беларусь;

____________________________________________________

Абзац тринадцатый части первой статьи 52 - в редакции Закона Республики Беларусь от 17 июля 2018 г. № 133-З

 

межбанковские расчеты, включая расчеты с небанковскими кредитно-финансовыми организациями;

——————————————————————————————

прием ценностей на хранение;

денежные переводы и иные расчетные операции;

покупка и продажа иностранной валюты и иные валютные операции, предусмотренные законодательством Республики Беларусь, в том числе документарные операции и операции по выдаче кредитов в иностранной валюте;

____________________________________________________

Абзац шестнадцатый части первой статьи 52 - с изменениями, внесенными Законом Республики Беларусь от 17 июля 2018 г. № 133-З

 

покупка и продажа иностранной валюты, платежных инструкций в иностранной валюте и иные валютные операции, предусмотренные законодательством Республики Беларусь, в том числе документарные операции и операции по выдаче кредитов в иностранной валюте;

——————————————————————————————

валютно-обменные операции с физическими лицами, а также организациями, перечень которых определен в Уставе Национального банка, и иными организациями в случаях, предусмотренных законодательными актами Республики Беларусь;

____________________________________________________

Часть первая статьи 52 после абзаца шестнадцатого дополнена абзацем Законом Республики Беларусь от 13 июля 2012 г. № 416-З. Абзацы семнадцатый – двадцать первый считать соответственно абзацами восемнадцатым – двадцать вторым.

——————————————————————————————

банковские услуги правительствам иностранных государств, центральным (национальным) банкам и финансовым органам этих государств, а также международным организациям;

посреднические услуги в качестве финансового агента Правительства Республики Беларусь по размещению государственных ценных бумаг;

операции по обслуживанию государственного долга Республики Беларусь;.

____________________________________________________

Абзацы двадцать первый и двадцать второй части первой статьи 52 исключены Законом Республики Беларусь от 13 июля 2012 г. № 416-З

 

открытие и обслуживание карт-счетов своих работников;

кредитование своих работников.

——————————————————————————————

Национальный банк не вправе оказывать услуги по осуществлению банковских операций юридическим лицам, не имеющим лицензии на осуществление банковской деятельности, и физическим лицам, за исключением случаев, предусмотренных настоящей статьей.

Национальный банк осуществляет банковские операции за плату, если иное не предусмотрено настоящим Кодексом или иными законодательными актами Республики Беларусь.

Статья 53. Кредитная деятельность Национального банка

Национальный банк в области кредитной деятельности осуществляет рефинансирование банков под обеспечение, определяемое Правлением Национального банка.

Национальный банк не вправе предоставлять кредиты, кроме предусмотренных частью первой настоящей статьи, в том числе кредиты для финансирования дефицита бюджета.

____________________________________________________

Статья 53 - в редакции Закона Республики Беларусь от 17 июля 2018 г. № 133-З

Статья 53. Кредитная деятельность Национального банка

Национальный банк в области кредитной деятельности осуществляет рефинансирование банков под залог государственных ценных бумаг или другое обеспечение, определяемое Правлением Национального банка.

Национальный банк не вправе предоставлять кредиты, кроме случаев, предусмотренных частью первой настоящей статьи, а также законом о республиканском бюджете на очередной финансовый год и (или) Президентом Республики Беларусь для финансирования дефицита бюджета и приобретения государственных ценных бумаг при их первичном размещении.

____________________________________________________

Статья 53 - в редакции Закона Республики Беларусь от 13 июля 2012 г. № 416-З

Статья 53. Кредитная деятельность Национального банка

Национальный банк в области кредитной деятельности:

осуществляет рефинансирование банков под залог государственных ценных бумаг или другое обеспечение, определяемое Правлением Национального банка;

предоставляет своим работникам кредиты в порядке, устанавливаемом Советом директоров Национального банка, а льготные кредиты – в порядке, устанавливаемом Советом директоров Национального банка в соответствии с условиями, определенными законодательными актами Республики Беларусь для льготного кредитования граждан Республики Беларусь.

Национальный банк имеет право на удовлетворение своих требований по кредиту и получение процентов за пользование им при наступлении срока платежа путем бесспорного списания денежных средств с корреспондентского счета соответствующего банка на основании распоряжения Председателя Правления Национального банка.

Национальный банк не вправе предоставлять кредиты для финансирования дефицита бюджета и приобретать государственные ценные бумаги при их первичном размещении, за исключением случаев, предусмотренных законом о республиканском бюджете на очередной финансовый год и (или) Президентом Республики Беларусь.

____________________________________________________

Часть третья статьи 53 - с изменениями, внесенными Законом Республики Беларусь от 31 декабря 2009 г. № 114-З

 

Национальный банк не вправе предоставлять кредиты Правительству Республики Беларусь для финансирования дефицита республиканского бюджета и приобретать государственные ценные бумаги при их первичном размещении, за исключением случаев, предусмотренных законом о республиканском бюджете на очередной финансовый год и Президентом Республики Беларусь.

____________________________________________________

Часть третья статьи 53 - с изменениями, внесенными Законом Республики Беларусь от 3 июня 2009 г. № 23-З

 

Национальный банк не вправе предоставлять кредиты Правительству Республики Беларусь для финансирования дефицита республиканского бюджета и приобретать государственные ценные бумаги при их первичном размещении, за исключением случаев, предусмотренных законом о бюджете Республики Беларусь на очередной финансовый (бюджетный) год и Президентом Республики Беларусь.

——————————————————————————————

Статья 54. Операции Национального банка с иностранной валютой, драгоценными металлами и драгоценными камнями

Национальный банк вправе осуществлять на территории Республики Беларусь и за ее пределами покупку и продажу иностранной валюты, мену, размещение, привлечение, хранение иностранной валюты и иные валютные операции, предусмотренные законодательством Республики Беларусь.

____________________________________________________

Часть первая статьи 54 - с изменениями, внесенными Законом Республики Беларусь от 17 июля 2018 г. № 133-З

 

Национальный банк вправе осуществлять на территории Республики Беларусь и за ее пределами покупку и продажу иностранной валюты, а также платежных инструкций в иностранной валюте, мену, размещение, привлечение, хранение иностранной валюты и иные валютные операции, предусмотренные законодательством Республики Беларусь.

——————————————————————————————

Национальный банк для пополнения и регулирования размеров золотовалютных резервов осуществляет следующие операции с драгоценными металлами и драгоценными камнями:

открытие и ведение счетов в драгоценных металлах на территории Республики Беларусь и за ее пределами;

покупку, продажу, мену, доверительное управление, размещение и привлечение в депозит, хранение драгоценных металлов в виде слитков, самородков, монет и в иных видах и состояниях, драгоценных камней, а также их залог.

Операции с драгоценными металлами и драгоценными камнями, указанные в части второй настоящей статьи, осуществляются Национальным банком без наличия специального разрешения (лицензии) на осуществление деятельности, связанной с драгоценными металлами и драгоценными камнями.

При покупке Национальным банком у банка иностранной валюты за белорусские рубли с обязательством продажи этим банком иностранной валюты за белорусские рубли через определенный срок Национальный банк при нарушении банком срока исполнения обязательств имеет право на удовлетворение своих требований в порядке, установленном законодательством Республики Беларусь.

____________________________________________________

Статья 54 дополнена частью четвертой Законом Республики Беларусь от 13 июля 2012 г. № 416-З

——————————————————————————————

Статья 55. Операции Национального банка с ценными бумагами

Национальный банк при осуществлении денежно-кредитного регулирования эмитирует (выдает) ценные бумаги, устанавливает технические требования к их изготовлению, а также осуществляет операции с ценными бумагами.

____________________________________________________

Часть первая статьи 55 - с изменениями, внесенными Законом Республики Беларусь от 17 июля 2018 г. № 133-З

 

Национальный банк при осуществлении денежно-кредитного регулирования выпускает (эмитирует) ценные бумаги, устанавливает технические требования к их изготовлению, а также осуществляет операции с ценными бумагами.

——————————————————————————————

Национальный банк оказывает посреднические услуги в качестве финансового агента Правительства Республики Беларусь на рынке государственных ценных бумаг, участвует в их обращении.

Статья 56. Хранение и перевозка Национальным банком наличных денежных средств, драгоценных металлов и драгоценных камней и иных ценностей

Национальный банк вправе осуществлять хранение и перевозку наличных денежных средств, драгоценных металлов и драгоценных камней и иных ценностей Национального банка, банков, небанковских кредитно-финансовых организаций, физических и юридических лиц в установленном им порядке.

____________________________________________________

Статья 56 - с изменениями, внесенными Законом Республики Беларусь от 17 июля 2018 г. № 133-З

Статья 56. Хранение и перевозка Национальным банком наличных денежных средств, платежных инструкций, драгоценных металлов и драгоценных камней и иных ценностей

Национальный банк вправе осуществлять хранение и перевозку наличных денежных средств, платежных инструкций, драгоценных металлов и драгоценных камней и иных ценностей Национального банка, банков, небанковских кредитно-финансовых организаций, физических и юридических лиц в установленном им порядке.

____________________________________________________

Статья 56 - с изменениями, внесенными Законом Республики Беларусь от 4 июня 2015 г. № 268-З

Статья 56. Хранение, инкассация и перевозка Национальным банком наличных денежных средств, платежных инструкций, драгоценных металлов и драгоценных камней и иных ценностей

Национальный банк вправе осуществлять хранение, инкассацию и перевозку наличных денежных средств, платежных инструкций, драгоценных металлов и драгоценных камней и иных ценностей Национального банка, банков, небанковских кредитно-финансовых организаций, физических и юридических лиц в установленном им порядке.

——————————————————————————————

Статья 57. Обслуживание государственного долга Республики Беларусь

Национальный банк в соответствии с законодательством Республики Беларусь выполняет функции финансового агента Правительства Республики Беларусь по обслуживанию государственного долга Республики Беларусь.

ГЛАВА 7
СТРУКТУРА, ОРГАН УПРАВЛЕНИЯ И ОРГАНИЗАЦИИ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА

____________________________________________________

Название главы 7 - с изменениями, внесенными Законом Республики Беларусь от 13 июля 2012 г. № 416-З

ГЛАВА 7
СТРУКТУРА, ОРГАНЫ УПРАВЛЕНИЯ И ОРГАНИЗАЦИИ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА

——————————————————————————————

Статья 58. Структура Национального банка

Национальный банк состоит из центрального аппарата и структурных подразделений, находящихся на территории Республики Беларусь и за ее пределами.

Структурные подразделения Национального банка действуют на основании положений, утверждаемых в порядке, установленном Уставом Национального банка.

Статья 59. Исключена

____________________________________________________

Статья 59 исключена Законом Республики Беларусь от 13 июля 2012 г. № 416-З

Статья 59. Органы управления Национального банка

Органами управления Национального банка являются Правление Национального банка и Совет директоров Национального банка.

——————————————————————————————

Статья 60. Правление Национального банка

Органом управления Национального банка является Правление Национального банка – коллегиальный орган, определяющий основные направления деятельности Национального банка и осуществляющий руководство и управление им.

____________________________________________________

Часть первая статьи 60 - с изменениями, внесенными Законом Республики Беларусь от 13 июля 2012 г. № 416-З

 

Высшим органом управления Национального банка является Правление Национального банка – коллегиальный орган, определяющий основные направления деятельности Национального банка и осуществляющий руководство и управление им.

——————————————————————————————

Количество членов Правления Национального банка устанавливается Президентом Республики Беларусь.

____________________________________________________

Часть вторая статьи 60 - в редакции Закона Республики Беларусь от 13 июля 2012 г. № 416-З

 

Количественный состав Правления Национального банка определяется Президентом Республики Беларусь.

——————————————————————————————

Компетенция Правления Национального банка и порядок созыва его заседаний определяются Уставом Национального банка. Правление Национального банка организует свою работу в соответствии с регламентом.

Председатель и члены Правления Национального банка являются государственными служащими – работниками Национального банка и не могут занимать государственные должности в других государственных органах, если иное не предусмотрено Конституцией Республики Беларусь и иными законодательными актами Республики Беларусь, а также состоять в политических партиях.

____________________________________________________

Часть четвертая статьи 60 - в редакции Закона Республики Беларусь от 17 июля 2018 г. № 133-З

 

Члены Правления Национального банка не могут занимать другие государственные должности, если иное не предусмотрено Конституцией Республики Беларусь и иными законодательными актами Республики Беларусь, а также состоять в политических партиях.

——————————————————————————————

На членов Правления Национального банка распространяются ограничения, установленные частью третьей статьи 68 настоящего Кодекса.

Статья 61. Порядок формирования Правления Национального банка

Председатель и члены Правления Национального банка назначаются Президентом Республики Беларусь с согласия Совета Республики Национального собрания Республики Беларусь в порядке, установленном законодательными актами Республики Беларусь, сроком на пять лет.

Одно и то же лицо может назначаться Председателем и членом Правления Национального банка не более двух сроков подряд.

____________________________________________________

Часть третья статьи 61 исключена Законом Республики Беларусь от 17 июля 2018 г. № 133-З. Часть четвертую считать частью третьей.

 

Председатель и члены Правления Национального банка назначаются из числа работников Национального банка, являющихся государственными служащими.

——————————————————————————————

Представитель Правительства Республики Беларусь может принимать участие в заседаниях Правления Национального банка с правом совещательного голоса.

____________________________________________________

Статья 61 - в редакции Закона Республики Беларусь от 13 июля 2012 г. № 416-З

Статья 61. Порядок формирования Правления Национального банка

Председатель и члены Правления Национального банка назначаются Президентом Республики Беларусь с согласия Совета Республики Национального собрания Республики Беларусь сроком на пять лет, если иное не предусмотрено Президентом Республики Беларусь. С членами Правления Национального банка заключаются контракты в порядке и на условиях, определенных законодательством Республики Беларусь.

——————————————————————————————

Статья 62. Освобождение от должности Председателя и (или) членов (члена) Правления Национального банка

Президент Республики Беларусь вправе освободить Председателя Правления Национального банка от должности с уведомлением Совета Республики Национального собрания Республики Беларусь в случае:

несоблюдения Конституции Республики Беларусь, законов Республики Беларусь, декретов, указов и распоряжений Президента Республики Беларусь и иных обязательных для Национального банка актов законодательства Республики Беларусь при исполнении должностных обязанностей;

несоблюдения ограничений, установленных частью третьей статьи 68 настоящего Кодекса;

в иных случаях, предусмотренных законодательством Республики Беларусь о государственной службе.

Президент Республики Беларусь вправе освободить членов (члена) Правления Национального банка от должности с уведомлением Совета Республики Национального собрания Республики Беларусь по представлению Председателя Правления Национального банка в случаях, предусмотренных частью первой настоящей статьи.

____________________________________________________

Статья 62 - в редакции Закона Республики Беларусь от 17 июля 2018 г. № 133-З

Статья 62. Освобождение от должности Председателя и (или) членов (члена) Правления Национального банка

Президент Республики Беларусь вправе освободить Председателя Правления Национального банка от должности с уведомлением Совета Республики Национального собрания Республики Беларусь в случае:

____________________________________________________

Абзац первый статьи 62 - с изменениями, внесенными Законом Республики Беларусь от 13 июля 2012 г. № 416-З

 

Президент Республики Беларусь вправе освободить Председателя и (или) членов (члена) Правления Национального банка от должности с уведомлением Совета Республики Национального собрания Республики Беларусь в случае:

——————————————————————————————

истечения срока полномочий;

неспособности исполнения служебных обязанностей по состоянию здоровья на основании заключения врачебно-консультационной комиссии;

____________________________________________________

Абзац третий статьи 62 - с изменениями, внесенными Законом Республики Беларусь от 13 июля 2012 г. № 416-З

 

неспособности исполнения служебных обязанностей по состоянию здоровья на основании заключения медицинской комиссии;

——————————————————————————————

отставки;

достижения пенсионного возраста (по собственному желанию Председателя Правления Национального банка);

____________________________________________________

Абзац пятый статьи 62 - с изменениями, внесенными Законом Республики Беларусь от 13 июля 2012 г. № 416-З

 

достижения пенсионного возраста (по собственному желанию Председателя, члена Правления Национального банка);

——————————————————————————————

несоблюдения Конституции Республики Беларусь, законов Республики Беларусь, декретов, указов и распоряжений Президента Республики Беларусь и иных обязательных для Национального банка актов законодательства Республики Беларусь при исполнении должностных обязанностей;

несоблюдения ограничений, установленных частью третьей статьи 68 настоящего Кодекса;

разглашения сведений, составляющих государственную или служебную тайну;

признания виновными в совершении преступления по приговору суда;

совершения действий, которые дают основания для утраты доверия к данному лицу.

____________________________________________________

Абзац десятый статьи 62 - с изменениями, внесенными Законом Республики Беларусь от 13 июля 2012 г. № 416-З

 

совершения действий, которые дают основания для утраты доверия к данным лицам;

——————————————————————————————

____________________________________________________

Абзац одиннадцатый статьи 62 исключен Законом Республики Беларусь от 13 июля 2012 г. № 416-З

 

в иных случаях, предусмотренных Президентом Республики Беларусь.

——————————————————————————————

Президент Республики Беларусь вправе освободить членов (члена) Правления Национального банка от должности с уведомлением Совета Республики Национального собрания Республики Беларусь по представлению Председателя Правления Национального банка в случаях, предусмотренных частью первой настоящей статьи.

____________________________________________________

Статья 62 дополнена частью второй Законом Республики Беларусь от 13 июля 2012 г. № 416-З

——————————————————————————————

Статья 63. Принятие решений Правлением Национального банка

Заседание Правления Национального банка считается правомочным, если на нем присутствует не менее семидесяти процентов членов Правления. Заседание Правления Национального банка не может проводиться в отсутствие Председателя Правления Национального банка или лица, его замещающего.

Решения Правления Национального банка принимаются простым большинством голосов присутствующих на его заседании членов Правления Национального банка. В случае равенства голосов принятым считается решение, за которое проголосовал Председатель Правления Национального банка.

____________________________________________________

Часть вторая статьи 63 - с изменениями, внесенными Законом Республики Беларусь от 4 июня 2015 г. № 268-З

 

Решения Правления Национального банка принимаются простым большинством голосов присутствующих на его заседании членов Правления и оформляются постановлениями Правления Национального банка. В случае равенства голосов принятым считается решение, за которое проголосовал Председатель Правления Национального банка.

——————————————————————————————

Решения Правления Национального банка принимаются в виде постановлений. Решения по отдельным вопросам, не предусматривающие нормативных предписаний, могут оформляться в виде протоколов заседаний Правления Национального банка.

____________________________________________________

Статья 63 дополнена частью третьей Законом Республики Беларусь от 4 июня 2015 г. № 268-З

——————————————————————————————

____________________________________________________

Статья 63 - в редакции Закона Республики Беларусь от 13 июля 2012 г. № 416-З

Статья 63. Принятие решений Правлением Национального банка

Правление Национального банка правомочно принимать решения при условии участия в его заседании не менее семидесяти процентов от численного состава членов Правления Национального банка с обязательным участием Председателя Правления Национального банка или лица, его замещающего.

Правление Национального банка принимает решения простым большинством голосов от числа присутствующих на его заседании.

——————————————————————————————

Статья 64. Председатель Правления Национального банка

Председатель Правления Национального банка руководит деятельностью Национального банка, а также представляет Национальный банк как государственный орган и центральный банк Республики Беларусь.

Полномочия Председателя Правления Национального банка определяются Уставом Национального банка.

Статья 65. Исключена

____________________________________________________

Статья 65 исключена Законом Республики Беларусь от 13 июля 2012 г. № 416-З

Статья 65. Совет директоров Национального банка

Совет директоров Национального банка является исполнительным коллегиальным органом Национального банка.

Председатель Правления Национального банка является руководителем Совета директоров Национального банка.

Количественный состав Совета директоров Национального банка определяется Правлением Национального банка.

Компетенция Совета директоров Национального банка и порядок созыва его заседаний определяются Уставом Национального банка. Совет директоров Национального банка организует свою работу в соответствии с регламентом.

——————————————————————————————

Статья 66. Исключена

____________________________________________________

Статья 66 исключена Законом Республики Беларусь от 13 июля 2012 г. № 416-З

Статья 66. Порядок формирования Совета директоров Национального банка

Члены Совета директоров Национального банка, за исключением его руководителя, назначаются Правлением Национального банка в порядке, установленном Уставом Национального банка.

——————————————————————————————

Статья 67. Исключена

____________________________________________________

Статья 67 исключена Законом Республики Беларусь от 13 июля 2012 г. № 416-З

Статья 67. Принятие решений Советом директоров Национального банка

Совет директоров Национального банка принимает решения простым большинством голосов при условии участия в его заседании не менее семидесяти процентов от численного состава членов Совета директоров Национального банка.

——————————————————————————————

Статья 68. Работники Национального банка

Работники Национального банка подразделяются на работников, являющихся государственными служащими, и работников, осуществляющих обеспечение деятельности и техническое обслуживание Национального банка, которые не являются государственными служащими.

____________________________________________________

Часть первая статьи 68 - с изменениями, внесенными Законом Республики Беларусь от 17 июля 2018 г. № 133-З

 

Работники Национального банка подразделяются на работников, являющихся государственными служащими, и работников, которые осуществляют техническое обслуживание и обеспечение деятельности Национального банка и не являются государственными служащими.

——————————————————————————————

Правовой статус работников Национального банка, являющихся государственными служащими, определяется законодательством Республики Беларусь о государственной службе.

Помимо ограничений, предусмотренных законодательством Республики Беларусь о государственной службе, работники Национального банка, являющиеся государственными служащими, не имеют права приобретать лично либо через посредников акции банков или небанковских кредитно-финансовых организаций.

Работники Национального банка вправе получать кредиты в других банках.

Условия найма, увольнения, оплаты труда, права и обязанности работников Национального банка определяются Правлением Национального банка в соответствии с законодательством Республики Беларусь.

Отдельные категории работников Национального банка согласно перечню, утверждаемому Правлением Национального банка, в соответствии с законодательством Республики Беларусь имеют право на ношение форменной одежды, а также на хранение и ношение оружия, находящегося на вооружении.

____________________________________________________

Статья 68 - с изменениями, внесенными Законом Республики Беларусь от 13 июля 2012 г. № 416-З

 

Работники Национального банка подразделяются на работников, являющихся государственными служащими, и работников, которые осуществляют техническое обслуживание и обеспечение деятельности Национального банка и не являются государственными служащими.

Правовой статус работников Национального банка, являющихся государственными служащими, определяется законодательством Республики Беларусь о государственной службе.

Помимо ограничений, предусмотренных законодательством Республики Беларусь о государственной службе, работники Национального банка, являющиеся государственными служащими, не имеют права:

иметь и (или) приобретать лично либо через посредников акции (доли) банков или небанковских кредитно-финансовых организаций;

занимать должности в банках, небанковских кредитно-финансовых организациях и иных организациях на условиях штатного совместительства.

Работники Национального банка, являющиеся государственными служащими, могут получать кредиты только в Национальном банке.

Льготное кредитование работников Национального банка осуществляется на условиях, определенных законодательными актами Республики Беларусь для льготного кредитования граждан Республики Беларусь.

Условия найма, увольнения, оплаты труда, права и обязанности работников Национального банка определяются Советом директоров Национального банка в соответствии с законодательством Республики Беларусь.

Отдельные категории работников Национального банка согласно перечню, утверждаемому Советом директоров Национального банка, в соответствии с законодательством Республики Беларусь имеют право на ношение форменной одежды, а также на хранение и ношение оружия, находящегося на вооружении.

——————————————————————————————

Статья 69. Организации Национального банка

Национальный банк имеет право по согласованию с Президентом Республики Беларусь создавать организации, необходимые для обеспечения своей деятельности.

Организации Национального банка действуют на основании уставов, утверждаемых в порядке, устанавливаемом Уставом Национального банка.

РАЗДЕЛ III
БАНКИ И НЕБАНКОВСКИЕ КРЕДИТНО-ФИНАНСОВЫЕ ОРГАНИЗАЦИИ

ГЛАВА 8
ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ О БАНКАХ

Статья 70. Статус банка

Банк является коммерческой организацией, зарегистрированной в порядке, установленном настоящим Кодексом, и имеющей на основании лицензии на осуществление банковской деятельности исключительное право осуществлять в совокупности банковские операции, предусмотренные частью первой статьи 8 настоящего Кодекса.

Банк вправе осуществлять иные банковские операции, указанные в лицензии на осуществление банковской деятельности.

Статья 71. Создание банка

Банк создается в форме акционерного общества в порядке, установленном настоящим Кодексом и иным законодательством Республики Беларусь, и должен иметь не менее двух учредителей.

____________________________________________________

Статья 71 - в редакции Закона Республики Беларусь от 17 июля 2018 г. № 133-З

Статья 71. Организационно-правовая форма банка

Банк создается в форме акционерного общества в порядке, установленном настоящим Кодексом и иным законодательством Республики Беларусь.

____________________________________________________

Статья 71 - в редакции Закона Республики Беларусь от 13 июля 2012 г. № 416-З

Статья 71. Организационно-правовые формы банков

Банк может создаваться в форме акционерного общества или унитарного предприятия в порядке, установленном настоящим Кодексом и иным законодательством Республики Беларусь.

——————————————————————————————

Статья 72. Создание банком (участие в создании) коммерческих организаций

Банк для осуществления его уставных целей по согласованию с Национальным банком вправе выступать учредителем (участником) коммерческих организаций в порядке и на условиях, определяемых настоящим Кодексом и иным законодательством Республики Беларусь.

Статья 73. Устав банка

Банк имеет устав, утверждаемый в порядке, установленном законодательством Республики Беларусь.

____________________________________________________

Часть первая статьи 73 - с изменениями, внесенными Законом Республики Беларусь от 17 июля 2018 г. № 133-З

 

Банк имеет устав, утверждаемый в порядке, установленном законодательством Республики Беларусь для юридического лица соответствующей организационно-правовой формы.

——————————————————————————————

В уставе банка должны содержаться:

наименование банка с учетом требований, установленных настоящим Кодексом;

указание на его организационно-правовую форму;

сведения о месте нахождения банка (месте нахождения постоянно действующего исполнительного органа банка);

перечень банковских операций в соответствии с настоящим Кодексом;

____________________________________________________

Абзац пятый части второй статьи 73 - в редакции Закона Республики Беларусь от 13 июля 2012 г. № 416-З

 

перечень банковских операций в соответствии с настоящим Кодексом, а также видов деятельности, которые будут осуществляться (осуществляются) банком, если их указание предусмотрено актами законодательства Республики Беларусь;

——————————————————————————————

сведения о размере уставного фонда;

сведения об органах управления, органах внутреннего аудита, о порядке их образования и их полномочиях;

____________________________________________________

Абзац седьмой части второй статьи 73 - в редакции Закона Республики Беларусь от 13 июля 2012 г. № 416-З

 

сведения об органах управления, в том числе исполнительных органах и органах внутреннего контроля, о порядке образования этих органов и их полномочиях;

——————————————————————————————

иные сведения, предусмотренные законодательством Республики Беларусь.

____________________________________________________

Абзац восьмой части второй статьи 73 - с изменениями, внесенными Законом Республики Беларусь от 17 июля 2018 г. № 133-З

 

иные сведения, предусмотренные законодательством Республики Беларусь для устава юридического лица соответствующей организационно-правовой формы.

——————————————————————————————

Статья 74. Наименование банка

Банк должен иметь наименование, соответствующее требованиям законодательства Республики Беларусь. Наименование банка должно содержать указание на характер деятельности этого банка посредством использования слова «банк», а также на его организационно-правовую форму.

Юридические лица, зарегистрированные на территории Республики Беларусь в установленном порядке, не могут использовать в своем наименовании слово «банк», за исключением юридических лиц, получивших от Национального банка лицензию на осуществление банковской деятельности, если иное не предусмотрено законодательными актами Республики Беларусь.

____________________________________________________

Часть вторая статьи 74 - с изменениями, внесенными Законом Республики Беларусь от 13 июля 2012 г. № 416-З

 

Юридические лица, зарегистрированные на территории Республики Беларусь в установленном порядке, не могут использовать в своем наименовании слово «банк», за исключением юридических лиц, получивших от Национального банка лицензию на осуществление банковской деятельности.

——————————————————————————————

Статья 75. Уставный фонд банка

Уставный фонд банка формируется из вкладов его учредителей.

____________________________________________________

Часть первая статьи 75 - с изменениями, внесенными Законом Республики Беларусь от 17 июля 2018 г. № 133-З

 

Уставный фонд банка формируется из вкладов его учредителей (акционеров).

——————————————————————————————

Минимальный размер уставного фонда создаваемого банка устанавливается Национальным банком по согласованию с Президентом Республики Беларусь.

При создании банка минимальный размер его уставного фонда должен быть сформирован из денежных средств.

Для формирования уставного фонда банка могут быть использованы только собственные средства учредителей банка, а для увеличения уставного фонда банка – собственные средства акционеров банка, иных лиц и (или) источники собственных средств банка.

Под собственными средствами учредителя (акционера) банка, иных лиц следует понимать приобретенные законным способом денежные средства или иное имущество, принадлежащие им на праве собственности, праве хозяйственного ведения либо в силу иного вещного права. Под источниками собственных средств банка следует понимать нераспределенную прибыль прошлых лет и фонды, созданные за счет прибыли, в случае, если названные источники не были использованы. В качестве неденежного вклада может выступать имущество, необходимое для осуществления банковской деятельности и относящееся к основным средствам, за исключением объектов незавершенного строительства.

Бюджетные средства и средства государственных внебюджетных фондов, а также объекты государственной собственности могут быть использованы для формирования уставного фонда банка только в случаях и порядке, определенных законодательством Республики Беларусь.

Для формирования и увеличения уставного фонда банка не могут быть использованы привлеченные денежные средства и (или) доходы, полученные преступным путем.

Для увеличения уставного фонда банка не могут быть использованы денежные средства и иное имущество, предоставленные самим банком, а также денежные средства и иное имущество, предоставленные другими лицами, в случае, если банк принял на себя риски, возникшие в связи с предоставлением банку таких денежных средств и иного имущества.

В уставный фонд банка не может быть внесено имущество, право на отчуждение которого ограничено собственником, законодательством Республики Беларусь или договором.

Денежные вклады в уставный фонд банка вносятся как в белорусских рублях, так и в иностранной валюте, за исключением случаев, предусмотренных законодательством Республики Беларусь. При этом весь уставный фонд должен быть объявлен и учитываться в белорусских рублях. Пересчет иностранной валюты в официальную денежную единицу Республики Беларусь осуществляется по официальному курсу белорусского рубля к соответствующей иностранной валюте, установленному Национальным банком на дату внесения денежного вклада в уставный фонд. Порядок определения даты внесения денежных вкладов в уставный фонд банка устанавливается Национальным банком.

Распоряжение денежными средствами и иным имуществом, внесенными в качестве вкладов в уставный фонд, допускается только после государственной регистрации банка (государственной регистрации изменений и (или) дополнений, вносимых в устав банка в связи с увеличением его уставного фонда).

____________________________________________________

Статья 75 - в редакции Закона Республики Беларусь от 13 июля 2012 г. № 416-З

Статья 75. Уставный фонд банка

Уставный фонд банка формируется из вкладов (имущества) его учредителей (участников). Уставный фонд банка определяет минимальный размер имущества банка, гарантирующего интересы его кредиторов.

Минимальный размер уставного фонда банка устанавливается Национальным банком по согласованию с Президентом Республики Беларусь.

При создании банка минимальный размер его уставного фонда должен быть сформирован из денежных средств.

Для формирования уставного фонда банка могут быть использованы только собственные средства учредителей банка, а для увеличения уставного фонда банка – собственные средства участников (собственника имущества) банка, иных лиц и (или) банка.

Под собственными средствами учредителя (участника, собственника имущества) банка, иных лиц, а также собственными средствами банка следует понимать приобретенные законным способом денежные средства или иное имущество, принадлежащие им на праве собственности либо в силу иного вещного права.

Размер имущественных вкладов (вкладов в неденежной форме), вносимых в уставный фонд банка, не может превышать двадцати процентов размера уставного фонда этого банка. При этом к имущественным вкладам (вкладам в неденежной форме) относится имущество, необходимое для осуществления банковской деятельности и относящееся к основным средствам, за исключением объектов незавершенного строительства.

Для формирования и увеличения размера уставного фонда банка не могут быть использованы привлеченные денежные средства и (или) доходы, полученные преступным путем.

____________________________________________________

Часть седьмая статьи 75 - с изменениями, внесенными Законом Республики Беларусь от 14 июня 2010 г. № 132-З

 

Для формирования и увеличения размера уставного фонда банка не могут быть использованы привлеченные денежные средства и (или) доходы, полученные незаконным путем.

——————————————————————————————

В уставный фонд банка не может быть внесено имущество, право на отчуждение которого ограничено собственником, законодательством Республики Беларусь или договором.

Денежные вклады в уставный фонд банка вносятся как в белорусских рублях, так и в иностранной валюте, за исключением случаев, предусмотренных законодательством Республики Беларусь. При этом весь уставный фонд должен быть объявлен в белорусских рублях. Пересчет иностранной валюты в официальную денежную единицу Республики Беларусь осуществляется по официальному курсу, установленному Национальным банком на дату внесения денежного вклада в уставный фонд (дату поступления денежных средств для зачисления на временный счет в соответствии с частью второй статьи 76 настоящего Кодекса).

Бюджетные средства и средства государственных внебюджетных фондов, а также объекты государственной собственности могут быть использованы для формирования уставного фонда банка только в случаях и порядке, определенных законодательными актами Республики Беларусь.

——————————————————————————————

Статья 76. Порядок формирования уставного фонда банка

Денежные средства, за исключением случаев, предусмотренных частью второй настоящей статьи, вносимые в уставный фонд банка, подлежат перечислению на временный счет, открываемый учредителями банка либо банком в случае увеличения его уставного фонда в Национальном банке, или по согласованию с Национальным банком на временные счета, открываемые в другом банке. В случае открытия временного счета в другом банке денежные средства зачисляются на такой счет через корреспондентский счет этого банка, открытый в Национальном банке.

Открытие временного счета не требуется в случаях:

принятия законодательного акта Республики Беларусь, предусматривающего внесение в уставный фонд банка денежных средств;

увеличения уставного фонда банка за счет источников собственных средств банка;

увеличения уставного фонда банка за счет кредитов (займов), признаваемых субординированными в соответствии с законодательством Республики Беларусь, ранее размещенных в этом банке.

____________________________________________________

Статья 76 - в редакции Закона Республики Беларусь от 13 июля 2012 г. № 416-З

Статья 76. Порядок формирования уставного фонда банка

Уставный фонд банка должен быть сформирован в полном объеме до государственной регистрации банка.

Денежные вклады, вносимые в уставный фонд банка, подлежат перечислению на временный счет, открываемый учредителями банка либо банком в случае увеличения его уставного фонда в Национальном банке, или по согласованию с Национальным банком на временные счета, открываемые в других банках. Порядок зачисления денежных средств на временный счет в Национальном банке или по согласованию с ним в другом банке и возврата этих средств в случае отказа в государственной регистрации банка или государственной регистрации изменений и (или) дополнений, вносимых в учредительные документы банка, устанавливается Национальным банком.

——————————————————————————————

ГЛАВА 9
ГОСУДАРСТВЕННАЯ РЕГИСТРАЦИЯ БАНКОВ

Статья 77. Общие положения о государственной регистрации банков

Государственной регистрации в соответствии с настоящим Кодексом и иными законодательными актами Республики Беларусь подлежат:

создаваемые, в том числе в результате реорганизации, банки;

изменения и (или) дополнения, вносимые в уставы банков.

Государственная регистрация банков, а также изменений и (или) дополнений, вносимых в уставы банков, осуществляется Национальным банком.

Особенности государственной регистрации банков, создаваемых в результате реорганизации, и государственной регистрации изменений и (или) дополнений, вносимых в устав банка в связи с его реорганизацией, устанавливаются Национальным банком.

____________________________________________________

Статья 77 - в редакции Закона Республики Беларусь от 13 июля 2012 г. № 416-З

Статья 77. Общие положения о государственной регистрации банков

Государственной регистрации в соответствии с настоящим Кодексом и иными актами законодательства Республики Беларусь подлежат:

вновь созданные (реорганизованные) банки;

изменения и (или) дополнения, вносимые в учредительные документы банков.

Государственным органом, осуществляющим государственную регистрацию банков, является Национальный банк.

Доходы, полученные в результате осуществления банковской деятельности без государственной регистрации и взысканные в установленном порядке, направляются в республиканский бюджет.

——————————————————————————————

Статья 78. Исключена

____________________________________________________

Статья 78 исключена Законом Республики Беларусь от 26 декабря 2007 г. № 301-З

Статья 78. Регистрационный сбор за государственную регистрацию

За государственную регистрацию создаваемых банков, изменений и (или) дополнений, вносимых в учредительные документы банков, взимается регистрационный сбор в размере, определяемом Президентом Республики Беларусь и (или) законами Республики Беларусь. Регистрационный сбор за государственную регистрацию направляется в доход республиканского бюджета.

——————————————————————————————

Статья 79. Порядок подачи документов, необходимых для государственной регистрации банка

До подачи документов, необходимых для государственной регистрации создаваемого банка, учредители банка обязаны:

согласовать с Национальным банком наименование банка в порядке, установленном Национальным банком;

определить предполагаемое место нахождения банка (место нахождения его постоянно действующего исполнительного органа);

принять решение о создании банка и утвердить его устав;

утвердить кандидатуры на должности руководителя и главного бухгалтера банка;

сформировать уставный фонд банка в полном объеме.

Прием документов, необходимых для государственной регистрации создаваемого банка, осуществляется в Национальном банке в присутствии его учредителей (физических лиц, представителей юридических лиц). Учредители банка вправе уполномочить одного из учредителей на представление их интересов в Национальном банке. При этом учредители – физические лица предъявляют документы, удостоверяющие личность, а физическое лицо, уполномоченное учредителями банка, и представители юридического лица помимо документов, удостоверяющих личность, предъявляют документы, подтверждающие их полномочия.

____________________________________________________

Статья 79 - в редакции Закона Республики Беларусь от 13 июля 2012 г. № 416-З

Статья 79. Порядок подачи документов, необходимых для государственной регистрации банка

До подачи документов, необходимых для государственной регистрации банка, один из учредителей банка либо уполномоченный им представитель должны согласовать с Национальным банком наименование создаваемого банка.

Прием документов, необходимых для государственной регистрации банка, осуществляется в присутствии его учредителей (физических лиц, представителей юридических лиц). Учредители банка вправе уполномочить одного из учредителей на представление их интересов в Национальном банке. При этом физические лица предъявляют документы, удостоверяющие личность, а физическое лицо, уполномоченное учредителями банка, и представители юридического лица помимо документов, удостоверяющих личность, предъявляют документы, подтверждающие их полномочия.

____________________________________________________

Часть вторая статьи 79 - с изменениями, внесенными Законом Республики Беларусь от 3 июня 2009 г. № 23-З

 

Прием документов, необходимых для государственной регистрации банка, осуществляется в присутствии его учредителей (физических лиц, представителей юридических лиц). Учредители банка вправе уполномочить одного из учредителей на представление их интересов в Национальном банке. При этом физические лица предъявляют паспорта, а физическое лицо, уполномоченное учредителями банка, и представители юридического лица помимо паспортов предъявляют документы, подтверждающие их полномочия.

——————————————————————————————

Статья 80. Документы, необходимые для государственной регистрации банка

Для государственной регистрации создаваемого банка в Национальный банк представляются:

заявление о государственной регистрации создаваемого банка по форме, установленной Национальным банком;

устав банка в двух экземплярах и его электронная копия;

договор о создании банка;

протокол учредительного собрания, в котором помимо сведений, предусмотренных законодательством Республики Беларусь, содержатся сведения о кандидатурах на должности руководителя и главного бухгалтера банка;

документы, подтверждающие формирование уставного фонда банка в полном объеме (выписка из временного счета, заключение экспертизы достоверности оценки стоимости имущества в случае внесения в уставный фонд вклада в неденежной форме и другие документы в соответствии с законодательством Республики Беларусь);

копии учредительных документов и свидетельств о государственной регистрации учредителей – юридических лиц (легализованная выписка из торгового регистра страны учреждения или иное эквивалентное доказательство юридического статуса организации в соответствии с законодательством страны ее учреждения (выписка должна быть датирована не позднее одного года до дня подачи заявления о государственной регистрации банка) с переводом на белорусский или русский язык (подлинность подписи переводчика должна быть засвидетельствована нотариально) – для учредителей, являющихся иностранными организациями), а также аудиторские заключения, содержащие сведения о наличии у учредителей – юридических лиц собственных средств для внесения в уставный фонд банка;

документ, подтверждающий право на размещение банка по месту его нахождения (месту нахождения его постоянно действующего исполнительного органа), указанному в уставе банка;

копии документов, удостоверяющих личность учредителей – физических лиц (для учредителей, являющихся иностранными физическими лицами, – легализованные не позднее одного года до дня подачи заявления о государственной регистрации банка с переводом на белорусский или русский язык (подлинность подписи переводчика должна быть засвидетельствована нотариально));

список учредителей с указанием размера их вклада, количества, категорий и номинальной стоимости акций, подлежащих размещению среди учредителей, а также долей таких акций в уставном фонде банка по форме, определенной Национальным банком;

сведения о предполагаемых бенефициарных собственниках банка, каждый из которых станет таковым в отношении не менее пяти процентов акций банка, по форме, определенной Национальным банком;

передаточный акт или разделительный баланс, содержащие положения о правопреемстве по обязательствам реорганизованного юридического лица (для банка, создаваемого в результате реорганизации);

платежный документ, подтверждающий уплату государственной пошлины за государственную регистрацию банка.

Учредителями, являющимися иностранными организациями, дополнительно представляется письменное разрешение уполномоченного органа страны места их учреждения на участие в создании банка на территории Республики Беларусь в случае, когда такое разрешение требуется по законодательству страны места их учреждения.

____________________________________________________

Часть вторая статьи 80 - с изменениями, внесенными Законом Республики Беларусь от 4 июня 2015 г. № 268-З

 

Учредителями, являющимися иностранными организациями, дополнительно представляется письменное разрешение уполномоченного органа страны места их учреждения на участие в создании банка с иностранными инвестициями на территории Республики Беларусь в случае, когда такое разрешение требуется по законодательству страны места их учреждения.

——————————————————————————————

Национальный банк не позднее рабочего дня, следующего за днем получения документов, указанных в части первой настоящей статьи, выдает учредителям банка (их представителям), представившим эти документы, письменное подтверждение об их получении.

____________________________________________________

Статья 80 - в редакции Закона Республики Беларусь от 13 июля 2012 г. № 416-З

Статья 80. Документы, необходимые для государственной регистрации банка

Для государственной регистрации банка в Национальный банк представляются:

заявление;

устав банка;

выписка из протокола учредительного собрания (решение собственника имущества) об утверждении устава банка и кандидатур на должности руководителя, главного бухгалтера банка;

документы, подтверждающие формирование уставного фонда банка в полном объеме (выписка из временного счета, заключение экспертизы достоверности оценки стоимости имущества в случае внесения в уставный фонд вклада в неденежной форме и другие документы в соответствии с законодательством Республики Беларусь);

____________________________________________________

Абзац пятый части первой статьи 80 - с изменениями, внесенными Законом Республики Беларусь от 15 июля 2008 г. № 397-З

 

документы, подтверждающие формирование уставного фонда банка в полном объеме (выписка из временного счета, заключение экспертизы о достоверности оценки имущества в случае внесения в уставный фонд вклада в неденежной форме и другие документы в соответствии с законодательством Республики Беларусь);

——————————————————————————————

копии учредительных документов и свидетельств о государственной регистрации учредителей – юридических лиц, аудиторские заключения о достоверности их бухгалтерской (финансовой) отчетности, содержащие сведения о наличии собственных средств для внесения в уставный фонд банка, а также выданное налоговым органом подтверждение об исполнении учредителями – юридическими лицами обязательств перед бюджетом и (или) государственными целевыми бюджетными и (или) внебюджетными фондами;

____________________________________________________

Абзац шестой части первой статьи 80 - с изменениями, внесенными Законом Республики Беларусь от 8 июля 2008 г. № 372-З

 

копии учредительных документов и свидетельств о государственной регистрации учредителей – юридических лиц, аудиторские заключения о достоверности их финансовой отчетности, содержащие сведения о наличии собственных средств для внесения в уставный фонд банка, а также выданное налоговым органом подтверждение об исполнении учредителями – юридическими лицами обязательств перед бюджетом и (или) государственными целевыми бюджетными и (или) внебюджетными фондами;

——————————————————————————————

сведения об учредителях – физических лицах: копия трудовой книжки, заверенная по последнему месту работы (для неработающих – справка органа службы занятости либо копия пенсионного удостоверения, заверенная органом социального обеспечения по месту жительства), справка органа внутренних дел об отсутствии у них непогашенной или неснятой судимости за преступления против собственности и (или) порядка осуществления экономической деятельности;

____________________________________________________

Абзац восьмой части первой статьи 80 исключен Законом Республики Беларусь от 3 июня 2009 г. № 23-З. Абзацы девятый–пятнадцатый считать соответственно абзацами восьмым–четырнадцатым.

 

справка налогового органа на суммы, подлежащие декларированию в соответствии с законодательством Республики Беларусь;

——————————————————————————————

документ, подтверждающий право на размещение банка по месту его нахождения (месту нахождения постоянно действующего исполнительного органа банка), указанному в учредительных документах;

анкеты кандидатов на должности руководителя, главного бухгалтера банка, заполненные ими и содержащие сведения, предусмотренные частью третьей настоящей статьи;

документы, подтверждающие внесение вкладов в уставный фонд банка, по перечню, определяемому Национальным банком;

бизнес-план, порядок составления и критерии оценки которого устанавливаются Национальным банком;

документы, подтверждающие наличие технических возможностей для осуществления соответствующих банковских операций, по перечню, определяемому Национальным банком;

платежный документ, подтверждающий уплату государственной пошлины за государственную регистрацию банка;

____________________________________________________

Абзац четырнадцатый части первой статьи 80 - с изменениями, внесенными Законом Республики Беларусь от 26 декабря 2007 г. № 301-З

 

платежный документ, подтверждающий уплату регистрационного сбора за государственную регистрацию банка;

——————————————————————————————

эскизы печатей в двух экземплярах.

Для государственной регистрации банка в форме акционерного общества в Национальный банк дополнительно представляются следующие документы:

нотариально удостоверенный договор о создании акционерного общества;

список учредителей с указанием размера их вкладов, количества, категорий и номинальной стоимости акций, подлежащих размещению среди них, а также долей таких акций в общем объеме уставного фонда этого банка.

Анкеты кандидатов на должности руководителя, главного бухгалтера банка должны содержать следующие сведения:

для руководителя банка – о высшем юридическом или экономическом образовании и стаже работы не менее трех лет по руководству отделом или иным подразделением банка, подтвержденные копией диплома и выпиской из трудовой книжки;

для главного бухгалтера – о высшем экономическом образовании и стаже работы не менее трех лет в должности бухгалтера банка, подтвержденные копией диплома и выпиской из трудовой книжки;

об отсутствии (о наличии) у них непогашенной или неснятой судимости, подтвержденные справкой органа внутренних дел, содержащей, кроме того, сведения о непривлечении (привлечении) в качестве подозреваемого или обвиняемого по уголовному делу.

Национальный банк выдает учредителям банка, представившим документы, указанные в частях первой и второй настоящей статьи, письменное подтверждение об их получении.

——————————————————————————————

Статья 81. Принятие решения о государственной регистрации банка

Решение о государственной регистрации банка или об отказе в его регистрации принимается Правлением Национального банка в срок, не превышающий двух месяцев со дня представления документов, необходимых для государственной регистрации банка, за исключением случая, предусмотренного частью восьмой статьи 95 настоящего Кодекса.

Национальный банк до принятия решения о государственной регистрации банка проверяет устав банка на соответствие требованиям законодательства Республики Беларусь, а также на соответствие денежных средств и иного имущества, вносимых в уставный фонд банка, требованиям, предусмотренным статьей 75 настоящего Кодекса.

Национальный банк до принятия решения о государственной регистрации банка вправе запрашивать у государственных органов и иных организаций дополнительные сведения об учредителях регистрируемого банка, источниках их денежных средств и иного имущества, вносимых в уставный фонд банка, необходимые для решения вопроса о соблюдении законодательства Республики Беларусь при создании банка.

Национальный банк в случае принятия решения о государственной регистрации банка в пятидневный срок представляет в Министерство юстиции Республики Беларусь необходимые сведения об этом банке для включения в Единый государственный регистр юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.

Национальный банк на основании решения о государственной регистрации банка в течение пяти рабочих дней со дня внесения в Единый государственный регистр юридических лиц и индивидуальных предпринимателей записи о государственной регистрации банка выдает:

свидетельство о государственной регистрации банка;

документы, подтверждающие постановку на учет в налоговых органах, органах государственной статистики, органах Фонда социальной защиты населения Министерства труда и социальной защиты Республики Беларусь, регистрацию в организации, осуществляющей обязательное страхование от несчастных случаев на производстве и профессиональных заболеваний.;

один экземпляр устава банка со штампом, свидетельствующим о проведении государственной регистрации.

____________________________________________________

Часть пятая статьи 81 дополнена абзацем четвертым Законом Республики Беларусь от 17 июля 2018 г. № 133-З

——————————————————————————————

Информация о месте нахождения банка (месте нахождения его постоянно действующего исполнительного органа) и его наименовании размещается на официальном сайте Национального банка в глобальной компьютерной сети Интернет.

____________________________________________________

Статья 81 - в редакции Закона Республики Беларусь от 13 июля 2012 г. № 416-З

Статья 81. Принятие решения о государственной регистрации банка

Решение о государственной регистрации банка или об отказе в его регистрации принимается Национальным банком в срок, не превышающий двух месяцев со дня представления документов, необходимых для государственной регистрации банка.

Национальный банк до принятия решения о государственной регистрации банка вправе запрашивать у государственных и иных органов в согласованном с ними порядке дополнительные сведения об учредителях регистрируемого банка, о кандидатах на должности руководителя, главного бухгалтера банка, необходимые для решения вопроса о соблюдении законодательства Республики Беларусь при создании банка.

Специальная квалификационная комиссия Национального банка до принятия решения о государственной регистрации банка проводит оценку соответствия кандидатов на должности руководителя, главного бухгалтера банка квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации, предъявляемым к ним.

Национальный банк в случае принятия решения о государственной регистрации банка уведомляет об этом в письменной форме в пятидневный срок его учредителей.

Национальный банк на основании решения о государственной регистрации банка в течение десяти рабочих дней выдает:

свидетельство о государственной регистрации банка;

разрешение на право изготовления печатей;

документы, подтверждающие постановку на учет в налоговых органах, органах государственной статистики, органах Фонда социальной защиты населения Министерства труда и социальной защиты Республики Беларусь, а также в организациях, осуществляющих обязательное страхование.

При государственной регистрации банка для его постановки на учет в налоговых органах, органах государственной статистики, органах Фонда социальной защиты населения Министерства труда и социальной защиты Республики Беларусь, а также в организациях, осуществляющих обязательное страхование, Национальный банк осуществляет взаимодействие с этими органами и организациями в порядке, определенном законодательством Республики Беларусь.

Национальный банк на основании решения о государственной регистрации банка в десятидневный срок представляет в Министерство юстиции Республики Беларусь необходимые сведения о банке для включения их в Единый государственный регистр юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.

——————————————————————————————

Статья 82. Основания для отказа в государственной регистрации банка

Государственная регистрация создаваемого банка не допускается, если:

для государственной регистрации создаваемого банка представлены не все необходимые документы;

в документах, представленных для государственной регистрации создаваемого банка, выявлены недостоверные сведения;

устав банка и (или) иные документы, представленные для его государственной регистрации, не соответствуют законодательству Республики Беларусь;

на момент проведения государственной регистрации уставный фонд банка не сформирован в полном объеме;

установлены факты использования при формировании уставного фонда банка денежных средств или иного имущества, не являющихся собственными средствами учредителей банка, и (или) доходов, полученных преступным путем;

банк, создаваемый в результате реорганизации, не соответствует лицензионным требованиям, установленным настоящим Кодексом;

хотя бы один из учредителей банка или один из его предполагаемых бенефициарных собственников, который станет таковым в отношении не менее пяти процентов акций банка:

имеет непогашенную или неснятую судимость за совершение преступления против собственности и порядка осуществления экономической деятельности;

является общественным объединением, преследующим политические цели;

не соответствует требованиям, установленным Национальным банком.

Национальный банк в случае принятия решения об отказе в государственной регистрации банка уведомляет об этом его учредителей в письменной форме в пятидневный срок со дня принятия такого решения с указанием причин отказа.

Решение об отказе в государственной регистрации банка либо непринятие Национальным банком в установленный срок решения о его государственной регистрации могут быть обжалованы в порядке, установленном законодательством Республики Беларусь.

____________________________________________________

Статья 82 - в редакции Закона Республики Беларусь от 13 июля 2012 г. № 416-З

Статья 82. Основания для отказа в государственной регистрации банка

Государственная регистрация банка не допускается, если:

на момент проведения государственной регистрации уставный фонд банка не сформирован полностью;

в отношении одного из учредителей банка не исполнено судебное решение об обращении взыскания на имущество;

физическое лицо – учредитель банка имеет непогашенную или неснятую судимость за преступления против собственности и (или) порядка осуществления экономической деятельности;

учредитель банка имеет задолженность по заработной плате, платежам в бюджет и (или) государственные целевые бюджетные и (или) внебюджетные фонды либо является учредителем (участником, собственником имущества, руководителем) юридического лица (простого товарищества (договора о совместной деятельности), хозяйственной группы), имеющего такую задолженность;

учредитель банка является учредителем (участником, собственником имущества, руководителем) юридического лица, в отношении которого принято решение о ликвидации, но процесс ликвидации не завершен;

учредитель банка является общественным объединением, преследующим политические цели;

для государственной регистрации банка представлены не все документы, предусмотренные частями первой и второй статьи 80 настоящего Кодекса;

в документах, представленных для государственной регистрации банка, выявлены недостоверная информация, несоответствие бизнес-плана критериям, установленным Национальным банком;

установлены факты использования привлеченных денежных средств и (или) направления доходов, полученных преступным путем, на формирование уставного фонда банка;

____________________________________________________

Абзац десятый части первой статьи 82 - с изменениями, внесенными Законом Республики Беларусь от 14 июня 2010 г. № 132-З

 

установлены факты использования привлеченных денежных средств и (или) направления доходов, полученных незаконным путем, на формирование уставного фонда банка;

——————————————————————————————

устав банка или иные документы, представленные для его государственной регистрации, не соответствуют законодательству Республики Беларусь или нарушен порядок создания банка.

Государственная регистрация банка не производится также в случае несоответствия кандидатов на должности руководителя, главного бухгалтера банка квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации, предъявляемым к ним, или установления специальной квалификационной комиссией Национального банка недостаточной квалификации указанных лиц.

Под несоответствием кандидатов на должности руководителя, главного бухгалтера банка квалификационным требованиям, предъявляемым к ним, понимаются:

отсутствие у кандидата, предлагаемого на должность руководителя банка, высшего юридического или экономического образования и стажа работы не менее трех лет по руководству отделом или иным подразделением банка;

отсутствие у кандидата, предлагаемого на должность главного бухгалтера банка, высшего экономического образования и стажа работы не менее трех лет в должности бухгалтера банка.

Под несоответствием руководителя, главного бухгалтера банка (кандидата на должность) требованиям к деловой репутации, предъявляемым к ним, понимаются:

наличие непогашенной или неснятой судимости;

привлечение в качестве подозреваемого или обвиняемого по уголовному делу на день принятия решения о государственной регистрации банка;

совершение в течение последнего года административного правонарушения в области финансов, рынка ценных бумаг, банковской, предпринимательской деятельности и (или) против порядка налогообложения, установленного вступившим в законную силу постановлением органа, уполномоченного рассматривать дела об административных правонарушениях;

наличие в течение последних двух лет фактов расторжения с указанными лицами трудового договора (контракта) по инициативе нанимателя в случае совершения ими виновных действий, являющихся основаниями для утраты доверия к ним со стороны нанимателя;

несоответствие иным требованиям к деловой репутации, установленным Национальным банком.

Отказ в государственной регистрации банка по мотивам нецелесообразности его создания не допускается.

Отказ в государственной регистрации банка либо непринятие Национальным банком в установленный срок решения о его государственной регистрации могут быть обжалованы в хозяйственный суд.

——————————————————————————————

Статья 83. Действия банка после его государственной регистрации

Банк, за исключением случая, предусмотренного частью восьмой статьи 95 настоящего Кодекса, в течение десяти месяцев со дня государственной регистрации обязан:

принять меры по выполнению лицензионных требований, исходя из перечня банковских операций, которые банк намеревается осуществлять;

обратиться в Национальный банк за получением лицензии на осуществление банковской деятельности в соответствии со статьями 94 и 95 настоящего Кодекса.

В случае неполучения банком по истечении двенадцати месяцев со дня его государственной регистрации лицензии на осуществление банковской деятельности такой банк подлежит ликвидации в порядке, установленном законодательством Республики Беларусь, по решению общего собрания акционеров банка либо суда, рассматривающего экономические дела, по иску Национального банка.

____________________________________________________

Часть вторая статьи 83 - с изменениями, внесенными Законом Республики Беларусь от 17 июля 2018 г. № 133-З

 

В случае неполучения банком по истечении двенадцати месяцев со дня его государственной регистрации лицензии на осуществление банковской деятельности такой банк подлежит ликвидации в порядке, установленном законодательством Республики Беларусь, по решению акционеров банка или органа банка, уполномоченного на то уставом банка, либо экономического суда области (города Минска) по иску Национального банка.

____________________________________________________

Часть вторая статьи 83 - с изменениями, внесенными Законом Республики Беларусь от 4 июня 2015 г. № 268-З

 

В случае неполучения банком по истечении двенадцати месяцев со дня его государственной регистрации лицензии на осуществление банковской деятельности такой банк подлежит ликвидации в порядке, установленном законодательством Республики Беларусь, по решению акционеров банка или органа банка, уполномоченного на то уставом банка, либо хозяйственного суда по иску Национального банка.

——————————————————————————————

До получения лицензии банк не вправе:

осуществлять банковские операции и иную деятельность, за исключением случаев, когда такая деятельность осуществляется для выполнения лицензионных требований;

создавать филиалы, представительства, структурные подразделения и удаленные рабочие места;

выступать учредителем (участником) других юридических лиц.

До получения лицензии на осуществление банковской деятельности на банк не распространяются требования статей 109 и 110–119 настоящего Кодекса, если иное не установлено Национальным банком.

____________________________________________________

Статья 83 - в редакции Закона Республики Беларусь от 13 июля 2012 г. № 416-З

Статья 83. Уведомление об отказе в государственной регистрации банка

Национальный банк в случае принятия решения об отказе в государственной регистрации банка уведомляет об этом его учредителей в письменной форме в пятидневный срок со дня принятия такого решения с указанием причин отказа.

——————————————————————————————

Статья 84. Государственная регистрация изменений и (или) дополнений, вносимых в устав банка

Для государственной регистрации изменений и (или) дополнений, вносимых в устав банка, банк в тридцатидневный срок со дня принятия соответствующего решения обязан представить в Национальный банк следующие документы:

заявление о государственной регистрации изменений и (или) дополнений, вносимых в устав банка, по форме, установленной Национальным банком;

выписку из протокола общего собрания акционеров банка о внесении изменений и (или) дополнений в его устав;

изменения и (или) дополнения, вносимые в устав банка, и их электронную копию;

два экземпляра устава банка в новой редакции и его электронную копию;

платежный документ, подтверждающий уплату государственной пошлины за государственную регистрацию изменений и (или) дополнений, вносимых в устав банка.

Для государственной регистрации вносимых в устав банка изменений и (или) дополнений, связанных с изменением его наименования, помимо документов, указанных в части первой настоящей статьи, банк дополнительно представляет оригинал свидетельства о его государственной регистрации. Новое наименование банка должно быть предварительно согласовано с Национальным банком.

Для государственной регистрации вносимых в устав банка изменений, связанных с изменением размера уставного фонда, банк помимо документов, указанных в части первой настоящей статьи, дополнительно представляет в Национальный банк:

список акционеров банка с указанием измененного количества и категорий принадлежащих им акций и размера долей таких акций в уставном фонде банка, размера их дополнительных вкладов, вносимых в уставный фонд банка, по форме, определенной Национальным банком;

копию документа, подтверждающего государственную регистрацию акций в республиканском органе государственного управления, осуществляющем государственное регулирование рынка ценных бумаг;

____________________________________________________

Абзац третий части третьей статьи 84 - с изменениями, внесенными Законом Республики Беларусь от 17 июля 2018 г. № 133-З

 

копию документа, подтверждающего государственную регистрацию предыдущего выпуска акций в уполномоченном республиканском органе государственного управления, осуществляющем государственное регулирование рынка ценных бумаг;

——————————————————————————————

в случае увеличения уставного фонда банка – документы, подтверждающие его увеличение (выписка из временного счета, заключение экспертизы достоверности оценки стоимости имущества в случае внесения в уставный фонд вклада в неденежной форме и другие документы в соответствии с законодательством Республики Беларусь).

Для государственной регистрации вносимых в устав банка изменений и (или) дополнений, связанных с его реорганизацией, банк помимо документов, указанных в части первой настоящей статьи, дополнительно представляет в Национальный банк передаточный акт или разделительный баланс.

Национальный банк до принятия решения о государственной регистрации изменений и (или) дополнений, вносимых в устав банка, проверяет их на соответствие требованиям законодательства Республики Беларусь, а в случае внесения дополнительных вкладов в уставный фонд банка – также на соответствие денежных средств и иного имущества, вносимых в уставный фонд банка, требованиям, предусмотренным статьей 75 настоящего Кодекса.

Национальный банк до принятия решения о государственной регистрации изменений и (или) дополнений, вносимых в устав банка, вправе запрашивать у государственных органов и иных организаций дополнительные сведения о новых акционерах банка, источниках денежных средств и иного имущества, вносимых в уставный фонд банка, необходимые для решения вопроса о соблюдении законодательства Республики Беларусь при внесении в устав банка изменений и (или) дополнений.

До принятия решения о государственной регистрации вносимых в устав банка изменений и (или) дополнений, связанных с изменением его места нахождения, Национальный банк вправе проводить проверку наличия у банка определенных законодательством Республики Беларусь технических возможностей для осуществления банковских операций по новому месту нахождения.

Решение о государственной регистрации изменений и (или) дополнений, вносимых в устав банка, или об отказе в их регистрации принимается Правлением Национального банка в срок, не превышающий двух месяцев со дня представления документов, необходимых для их государственной регистрации.

Национальный банк на основании решения о государственной регистрации изменений и (или) дополнений, вносимых в устав банка, в пятидневный срок представляет в Министерство юстиции Республики Беларусь необходимые сведения о банке для включения внесенных изменений и (или) дополнений в Единый государственный регистр юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.

Информация об изменении места нахождения банка (места нахождения его постоянно действующего исполнительного органа) либо его наименования размещается на официальном сайте Национального банка в глобальной компьютерной сети Интернет.

Государственная регистрация изменений и (или) дополнений, вносимых в устав банка, не допускается, если:

представлены не все документы, необходимые для государственной регистрации изменений и (или) дополнений, вносимых в устав банка;

в документах, представленных для государственной регистрации изменений и (или) дополнений, вносимых в устав банка, выявлены недостоверные сведения;

документы, представленные для государственной регистрации изменений и (или) дополнений, вносимых в устав банка, не соответствуют законодательству Республики Беларусь;

установлены факты использования при формировании уставного фонда банка денежных средств и иного имущества, не являющихся собственными средствами акционеров банка, и (или) предоставленных самим банком, и (или) предоставленных банку другими лицами в случае, если банк принял на себя риски, возникшие в связи с предоставлением банку таких денежных средств и иного имущества, и (или) доходов, полученных преступным путем.

Национальный банк в случае принятия решения об отказе в государственной регистрации изменений и (или) дополнений, вносимых в устав банка, уведомляет об этом банк в письменной форме в пятидневный срок со дня принятия такого решения с указанием причин отказа.

Решение об отказе в государственной регистрации изменений и (или) дополнений, вносимых в устав банка, либо непринятие Национальным банком в установленный срок решения о государственной регистрации изменений и (или) дополнений, вносимых в устав банка, могут быть обжалованы в порядке, установленном законодательством Республики Беларусь.

____________________________________________________

Статья 84 - в редакции Закона Республики Беларусь от 13 июля 2012 г. № 416-З

Статья 84. Государственная регистрация изменений и (или) дополнений, вносимых в учредительные документы банка

Для государственной регистрации изменений и (или) дополнений, вносимых в учредительные документы банка, банк в тридцатидневный срок со дня принятия соответствующего решения обязан представить в Национальный банк следующие документы:

заявление;

выписку из протокола общего собрания участников банка (решение собственника имущества) о внесении изменений и (или) дополнений в его учредительные документы;

изменения и (или) дополнения, вносимые в учредительные документы банка;

два экземпляра учредительных документов банка в новой редакции;

платежный документ, подтверждающий уплату государственной пошлины за государственную регистрацию изменений и (или) дополнений, вносимых в учредительные документы банка.

____________________________________________________

Абзац шестой части первой статьи 84 - с изменениями, внесенными Законом Республики Беларусь от 26 декабря 2007 г. № 301-З

 

платежный документ, подтверждающий уплату регистрационного сбора за государственную регистрацию изменений и (или) дополнений, вносимых в учредительные документы банка.

——————————————————————————————

Для государственной регистрации вносимых в учредительные документы банка изменений, касающихся места нахождения банка (места нахождения постоянно действующего исполнительного органа банка) либо его наименования, помимо документов, указанных в части первой настоящей статьи, банк дополнительно представляет в Национальный банк документ, подтверждающий право банка на размещение по адресу, указанному в документах, представляемых для государственной регистрации изменений, вносимых в учредительные документы банка, и оригинал свидетельства о его государственной регистрации.

Для государственной регистрации изменения размера уставного фонда банк помимо документов, указанных в части первой настоящей статьи, дополнительно представляет в Национальный банк:

____________________________________________________

Абзац второй части третьей статьи 84 исключен Законом Республики Беларусь от 3 июня 2009 г. № 23-З. Абзацы третий–пятый считать соответственно абзацами вторым–четвертым.

 

справку налогового органа на суммы, подлежащие декларированию в соответствии с законодательством Республики Беларусь;

——————————————————————————————

документы, подтверждающие увеличение уставного фонда банка (выписка из временного счета, заключение экспертизы достоверности оценки стоимости имущества в случае внесения в уставный фонд вклада в неденежной форме и (или) другие документы в соответствии с законодательством Республики Беларусь);

____________________________________________________

Абзац третий части третьей статьи 84 - с изменениями, внесенными Законом Республики Беларусь от 15 июля 2008 г. № 397-З

 

документы, подтверждающие увеличение уставного фонда банка (выписка из временного счета, заключение экспертизы о достоверности оценки имущества в случае внесения в уставный фонд вклада в неденежной форме и (или) другие документы в соответствии с законодательством Республики Беларусь);

——————————————————————————————

список участников банка с указанием измененного количества и категорий принадлежащих им акций и размера долей таких акций в общем объеме уставного фонда банка, а в случае изменения размера уставного фонда банка за счет внесения дополнительных вкладов с указанием также размера таких вкладов – для банков, созданных в форме акционерного общества;

копию документа, подтверждающего государственную регистрацию предыдущего выпуска акций в уполномоченном республиканском органе государственного управления, осуществляющем государственное регулирование рынка ценных бумаг, – для банков, созданных в форме акционерного общества.

Для государственной регистрации вносимых в учредительные документы банка изменений и (или) дополнений, связанных с изменением состава его участников, количества и категорий принадлежащих им акций либо со сменой собственника имущества банка, но не влекущих изменения размера зарегистрированного уставного фонда, банк помимо документов, указанных в части первой настоящей статьи, дополнительно представляет в Национальный банк в отношении новых его участников, собственника имущества документы, предусмотренные абзацами шестым–восьмым части первой статьи 80 настоящего Кодекса, а при изменении состава участников банка – также новый список его участников с указанием измененного количества и категорий принадлежащих им акций и размера долей таких акций в общем объеме уставного фонда банка.

В случае внесения изменений и (или) дополнений в учредительные документы банка, связанных с его реорганизацией, если такие изменения и (или) дополнения не содержат положений о правопреемстве по обязательствам реорганизованного банка, банк помимо документов, указанных в части первой настоящей статьи, дополнительно представляет в Национальный банк передаточный акт или разделительный баланс.

Решения о государственной регистрации изменений и (или) дополнений, вносимых в учредительные документы банка, или об отказе в их регистрации принимаются Национальным банком в срок, не превышающий двух месяцев со дня представления документов, необходимых для их государственной регистрации.

Национальный банк на основании решения о государственной регистрации изменений и (или) дополнений, вносимых в учредительные документы банка, в пятидневный срок представляет в Министерство юстиции Республики Беларусь необходимые сведения о банке для включения внесенных изменений и (или) дополнений в Единый государственный регистр юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.

Информация об изменении места нахождения банка (места нахождения постоянно действующего исполнительного органа управления банка) либо его наименования публикуется в республиканских печатных средствах массовой информации, являющихся официальными изданиями.

В государственной регистрации изменений и (или) дополнений, вносимых в учредительные документы банка, может быть отказано, если:

в документах, представленных для государственной регистрации изменений и (или) дополнений, вносимых в учредительные документы банка, выявлены недостоверные сведения;

представлен неполный пакет документов, необходимых для государственной регистрации изменений и (или) дополнений, вносимых в учредительные документы банка;

документы, представленные для государственной регистрации изменений и (или) дополнений, вносимых в учредительные документы банка, не соответствуют законодательству Республики Беларусь или нарушен порядок внесения изменений и (или) дополнений в учредительные документы банка;

установлены факты направления доходов, полученных преступным путем, на увеличение уставного фонда банка.

____________________________________________________

Абзац пятый части девятой статьи 84 - с изменениями, внесенными Законом Республики Беларусь от 14 июня 2010 г. № 132-З

 

установлены факты направления доходов, полученных незаконным путем, на увеличение уставного фонда банка.

——————————————————————————————

Отказ в государственной регистрации изменений и (или) дополнений, вносимых в учредительные документы банка, по мотивам нецелесообразности их внесения не допускается.

Национальный банк в случае принятия решения об отказе в государственной регистрации изменений и (или) дополнений, вносимых в учредительные документы банка, уведомляет об этом банк в письменной форме в пятидневный срок со дня принятия такого решения с указанием причин отказа.

Отказ в государственной регистрации изменений и (или) дополнений, вносимых в учредительные документы банка, либо непринятие Национальным банком в установленный срок решения об их государственной регистрации могут быть обжалованы в хозяйственный суд.

——————————————————————————————

ГЛАВА 10
ОБОСОБЛЕННЫЕ И СТРУКТУРНЫЕ ПОДРАЗДЕЛЕНИЯ БАНКА

____________________________________________________

Название главы 10 - в редакции Закона Республики Беларусь от 13 июля 2012 г. № 416-З

ГЛАВА 10
ПОРЯДОК ОТКРЫТИЯ ОБОСОБЛЕННЫХ ПОДРАЗДЕЛЕНИЙ БАНКОВ

——————————————————————————————

Статья 85. Филиал банка

____________________________________________________

Название статьи 85 - с изменениями, внесенными Законом Республики Беларусь от 13 июля 2012 г. № 416-З

Статья 85. Филиал (отделение) банка

——————————————————————————————

Филиалом банка является его обособленное подразделение, расположенное вне места нахождения банка и осуществляющее от его имени все или часть банковских операций, предусмотренных лицензией на осуществление банковской деятельности. В случае расположения помещений филиала банка по нескольким адресам место нахождения филиала банка определяется по месту нахождения его руководителя.

____________________________________________________

Часть первая статьи 85 - с изменениями, внесенными Законом Республики Беларусь от 13 июля 2012 г. № 416-З

 

Филиалом (отделением) банка является его обособленное подразделение, расположенное вне места нахождения банка и осуществляющее от его имени все или часть банковских операций, предусмотренных лицензией на осуществление банковской деятельности. В случае расположения помещений филиала банка по нескольким адресам место нахождения филиала банка определяется по месту нахождения его руководителя.

____________________________________________________

Часть первая статьи 85 - с изменениями, внесенными Законом Республики Беларусь от 13 июля 2012 г. № 416-З

 

Филиалом (отделением) банка является его обособленное подразделение, расположенное вне места нахождения банка и осуществляющее от его имени все или часть банковских операций, предусмотренных лицензией на осуществление банковской деятельности.

——————————————————————————————

Филиал банка не является юридическим лицом и осуществляет свою деятельность на основании положения, утверждаемого создавшим его банком. Положение о филиале банка должно соответствовать требованиям законодательства Республики Беларусь и уставу банка.

____________________________________________________

Часть вторая статьи 85 - с изменениями, внесенными Законом Республики Беларусь от 13 июля 2012 г. № 416-З

 

Филиал (отделение) банка не является юридическим лицом и осуществляет свою деятельность на основании положения, утверждаемого создавшим его банком. Положение о филиале (отделении) банка должно соответствовать требованиям законодательства Республики Беларусь и уставу банка.

——————————————————————————————

Перечень филиалов банка прилагается к уставу банка.

____________________________________________________

Часть третья статьи 85 - с изменениями, внесенными Законом Республики Беларусь от 13 июля 2012 г. № 416-З

 

Перечень филиалов (отделений) банка прилагается к уставу банка.

——————————————————————————————

Имущество филиала банка формируется путем передачи ему банком части имущества.

____________________________________________________

Часть четвертая статьи 85 - с изменениями, внесенными Законом Республики Беларусь от 13 июля 2012 г. № 416-З

 

Имущество филиала (отделения) банка формируется путем передачи ему банком части имущества.

——————————————————————————————

Филиал банка должен иметь в своем наименовании указание на то, что он является филиалом создавшего его банка.

____________________________________________________

Часть пятая статьи 85 - с изменениями, внесенными Законом Республики Беларусь от 13 июля 2012 г. № 416-З

 

Филиал (отделение) банка должен иметь в своем наименовании указание на то, что он является филиалом (отделением) создавшего его банка.

——————————————————————————————

Руководитель филиала банка назначается руководителем банка, создавшего этот филиал, если иное не предусмотрено уставом банка, и действует на основании выданной ему в установленном порядке доверенности.

____________________________________________________

Часть шестая статьи 85 - с изменениями, внесенными Законом Республики Беларусь от 13 июля 2012 г. № 416-З

 

Руководитель филиала (отделения) банка назначается руководителем банка, создавшего этот филиал (отделение), если иное не предусмотрено уставом банка, и действует на основании выданной ему в установленном порядке доверенности.

——————————————————————————————

Государственная регистрация вносимых в устав банка изменений и (или) дополнений, связанных с изменением прилагаемого к уставу перечня филиалов банка, осуществляется в порядке, установленном статьей 84 настоящего Кодекса.

____________________________________________________

Статья 85 дополнена частью седьмой Законом Республики Беларусь от 13 июля 2012 г. № 416-З

——————————————————————————————

Технические возможности филиала банка должны соответствовать установленным законодательством Республики Беларусь требованиям к техническим возможностям для осуществления филиалом банковских операций.

____________________________________________________

Статья 85 дополнена частью восьмой Законом Республики Беларусь от 13 июля 2012 г. № 416-З

——————————————————————————————

Статья 86. Исключена

____________________________________________________

Статья 86 исключена Законом Республики Беларусь от 13 июля 2012 г. № 416-З

Статья 86. Порядок создания и закрытия филиала (отделения) банка

Филиалы (отделения) банка на территории Республики Беларусь считаются созданными со дня получения согласия на их создание в Национальном банке.

Для создания филиала (отделения) банк в тридцатидневный срок со дня принятия соответствующего решения обязан представить в Национальный банк:

заявление;

выписку из протокола общего собрания участников банка о принятии решения (решение собственника имущества банка) о создании филиала (отделения) банка, если иное не предусмотрено уставом банка;

положение о филиале (отделении) банка, утвержденное уполномоченным органом банка;

анкеты кандидатов на должности руководителя, главного бухгалтера филиала (отделения) банка, заполненные ими и содержащие сведения, предусмотренные частью третьей статьи 80 настоящего Кодекса для кандидатов на должности руководителя, главного бухгалтера банка;

перечень создаваемых банком филиалов (отделений), оформленный в виде приложения к уставу банка.

Вопрос о создании филиала (отделения) банка должен быть рассмотрен Национальным банком в тридцатидневный срок со дня подачи документов, указанных в части второй настоящей статьи. О принятом решении Национальный банк уведомляет банк в письменной форме в трехдневный срок.

Национальный банк в пятнадцатидневный срок после дачи согласия на создание филиала (отделения) банка сообщает данные о его создании в налоговые органы и органы государственной статистики.

Об изменениях и (или) дополнениях, вносимых в положение о филиале (отделении) банка, банк уведомляет Национальный банк в тридцатидневный срок.

Национальный банк вправе отказать в создании филиала (отделения) банка в случае:

убыточности банка в течение последних трех месяцев до дня подачи документов, необходимых для создания его филиала (отделения);

невыполнения банком нормативов безопасного функционирования в течение последних трех месяцев до дня подачи документов, необходимых для создания его филиала (отделения);

несоответствия положения о филиале (отделении) банка требованиям законодательства Республики Беларусь и уставу банка;

нарушения установленного порядка его создания;

несоответствия кандидатов на должности руководителя и (или) главного бухгалтера филиала (отделения) банка квалификационным требованиям и (или) требованиям к деловой репутации, предъявляемым к ним.

Деятельность филиалов (отделений) банка, на создание которых в установленном порядке не получено согласие Национального банка, запрещается.

Отказ в даче согласия на создание филиала (отделения) банка по мотивам нецелесообразности его создания не допускается.

Отказ в даче согласия на создание филиала (отделения) банка либо непринятие Национальным банком в установленный срок решения могут быть обжалованы в хозяйственный суд.

В случае принятия банком решения о закрытии своего филиала (отделения) банк обязан уведомить об этом всех клиентов и кредиторов закрываемого филиала (отделения), принять меры по выполнению обязательств перед ними, а также направить в Национальный банк уведомление о закрытии филиала (отделения) с указанием на решение уполномоченного органа банка.

Дополнительные требования к порядку создания и закрытия филиалов (отделений) банка устанавливаются Национальным банком.

——————————————————————————————

Статья 87. Осуществление банком банковских операций и иной деятельности вне места нахождения банка, его филиала

Банк вправе осуществлять банковские операции и (или) иную деятельность вне места нахождения банка, его филиала путем создания структурных подразделений, в том числе передвижных, расположенных вне места нахождения банка, его филиала и не имеющих самостоятельного баланса (отделений, центров банковских услуг, расчетно-кассовых центров, обменных пунктов и других структурных подразделений), либо путем создания удаленных рабочих мест. Технические возможности таких структурных подразделений и удаленных рабочих мест должны соответствовать установленным законодательством Республики Беларусь требованиям к техническим возможностям для осуществления соответствующих банковских операций, нормативным требованиям по обеспечению личной безопасности работников и клиентов и другим требованиям, обеспечивающим безопасность проведения банковских операций.

Банк обязан уведомить Национальный банк о создании, изменении места нахождения и закрытии таких структурных подразделений и удаленных рабочих мест в порядке и сроки, установленные Национальным банком.

____________________________________________________

Статья 87 - в редакции Закона Республики Беларусь от 13 июля 2012 г. № 416-З

Статья 87. Структурные подразделения банка, его филиала (отделения)

Банк, его филиалы (отделения) могут создавать структурные подразделения (центры банковских услуг, расчетно-кассовые центры, осуществляющие расчетное и (или) кассовое обслуживание клиентов, обменные пункты и др.), не имеющие самостоятельного баланса. Филиалы банка также могут создавать отделения филиала как структурные подразделения филиала.

Структурные подразделения, создаваемые банком, его филиалом (отделением), вправе осуществлять расчетное и (или) кассовое обслуживание клиентов, валютно-обменные и иные операции, определяемые Национальным банком.

Банк информирует Национальный банк о создании структурных подразделений в пятидневный срок.

——————————————————————————————

Статья 88. Представительство банка

Представительством банка является его обособленное подразделение, расположенное вне места нахождения банка, представляющее его интересы и осуществляющее их защиту.

____________________________________________________

Часть вторая статьи 88 исключена Законом Республики Беларусь от 13 июля 2012 г. № 416-З. Части третью – седьмую считать соответственно частями второй – шестой.

 

Банк после предварительного уведомления Национального банка открывает на территории Республики Беларусь представительства в порядке, установленном Национальным банком.

——————————————————————————————

Перечень представительств банка прилагается к уставу банка.

Представительство банка не является юридическим лицом и осуществляет свою деятельность на основании положения о нем, утверждаемого создавшим его банком.

Представительство банка не имеет права осуществлять банковские операции и иную деятельность, предусмотренные статьей 14 настоящего Кодекса, за исключением осуществления защиты и представительства интересов создавшего его банка, в том числе оказания консультационных и (или) информационных услуг.

Представительство банка должно иметь в своем наименовании указание на то, что оно является представительством создавшего его банка.

Руководители представительств назначаются руководителем банка, создавшего эти представительства, если иное не предусмотрено уставом банка, и действуют на основании выданных им в установленном порядке доверенностей.

Государственная регистрация вносимых в устав банка изменений и (или) дополнений, связанных с изменением прилагаемого к уставу перечня представительств банка, осуществляется в порядке, установленном статьей 84 настоящего Кодекса.

____________________________________________________

Статья 88 дополнена частью седьмой Законом Республики Беларусь от 13 июля 2012 г. № 416-З

——————————————————————————————

ГЛАВА 11
ОСОБЕННОСТИ СОЗДАНИЯ И ДЕЯТЕЛЬНОСТИ БАНКА, УЧРЕДИТЕЛЯМИ (АКЦИОНЕРАМИ) КОТОРОГО ЯВЛЯЮТСЯ ИНОСТРАННЫЕ ИНВЕСТОРЫ. ПРЕДСТАВИТЕЛЬСТВО ИНОСТРАННОГО БАНКА НА ТЕРРИТОРИИ РЕСПУБЛИКИ БЕЛАРУСЬ. ОСОБЕННОСТИ СОЗДАНИЯ ДОЧЕРНИХ БАНКОВ, ОТКРЫТИЯ ФИЛИАЛОВ И ПРЕДСТАВИТЕЛЬСТВ БАНКОВ-РЕЗИДЕНТОВ ЗА ПРЕДЕЛАМИ РЕСПУБЛИКИ БЕЛАРУСЬ. УЧАСТИЕ БАНКОВ-РЕЗИДЕНТОВ В УСТАВНЫХ ФОНДАХ ИНОСТРАННЫХ БАНКОВ

____________________________________________________

Название главы 11 - с изменениями, внесенными Законом Республики Беларусь от 17 июля 2018 г. № 133-З

ГЛАВА 11
ОСОБЕННОСТИ СОЗДАНИЯ БАНКА, УЧРЕДИТЕЛЯМИ (АКЦИОНЕРАМИ) КОТОРОГО ЯВЛЯЮТСЯ ИНОСТРАННЫЕ ИНВЕСТОРЫ. ПРЕДСТАВИТЕЛЬСТВО ИНОСТРАННОГО БАНКА НА ТЕРРИТОРИИ РЕСПУБЛИКИ БЕЛАРУСЬ. ОСОБЕННОСТИ СОЗДАНИЯ ДОЧЕРНИХ БАНКОВ, ОТКРЫТИЯ ФИЛИАЛОВ И ПРЕДСТАВИТЕЛЬСТВ БАНКОВ-РЕЗИДЕНТОВ ЗА ПРЕДЕЛАМИ РЕСПУБЛИКИ БЕЛАРУСЬ. УЧАСТИЕ БАНКОВ-РЕЗИДЕНТОВ В УСТАВНЫХ ФОНДАХ ИНОСТРАННЫХ БАНКОВ

____________________________________________________

Название главы 11 - с изменениями, внесенными Законом Республики Беларусь от 4 июня 2015 г. № 268-З

ГЛАВА 11
ОСОБЕННОСТИ СОЗДАНИЯ БАНКА С ИНОСТРАННЫМИ ИНВЕСТИЦИЯМИ. ПРЕДСТАВИТЕЛЬСТВО ИНОСТРАННОГО БАНКА НА ТЕРРИТОРИИ РЕСПУБЛИКИ БЕЛАРУСЬ. ОСОБЕННОСТИ СОЗДАНИЯ ДОЧЕРНИХ БАНКОВ, ОТКРЫТИЯ ФИЛИАЛОВ И ПРЕДСТАВИТЕЛЬСТВ БАНКОВ-РЕЗИДЕНТОВ ЗА ПРЕДЕЛАМИ РЕСПУБЛИКИ БЕЛАРУСЬ. УЧАСТИЕ БАНКОВ-РЕЗИДЕНТОВ В УСТАВНЫХ ФОНДАХ ИНОСТРАННЫХ БАНКОВ

____________________________________________________

Название главы 11 - с изменениями, внесенными Законом Республики Беларусь от 13 июля 2012 г. № 416-З

ГЛАВА 11
ГОСУДАРСТВЕННАЯ РЕГИСТРАЦИЯ БАНКА С ИНОСТРАННЫМИ ИНВЕСТИЦИЯМИ. ДОЧЕРНИЙ БАНК И ПРЕДСТАВИТЕЛЬСТВО ИНОСТРАННОГО БАНКА НА ТЕРРИТОРИИ РЕСПУБЛИКИ БЕЛАРУСЬ. ОСОБЕННОСТИ СОЗДАНИЯ ДОЧЕРНИХ БАНКОВ, ОТКРЫТИЯ ФИЛИАЛОВ И ПРЕДСТАВИТЕЛЬСТВ БАНКОВ-РЕЗИДЕНТОВ ЗА ПРЕДЕЛАМИ РЕСПУБЛИКИ БЕЛАРУСЬ. УЧАСТИЕ БАНКОВ-РЕЗИДЕНТОВ В УСТАВНЫХ ФОНДАХ ИНОСТРАННЫХ БАНКОВ

——————————————————————————————

Статья 89. Исключена

____________________________________________________

Статья 89 исключена Законом Республики Беларусь от 13 июля 2012 г. № 416-З

Статья 89. Государственная регистрация банка с иностранными инвестициями

Государственная регистрация банка, в уставном фонде которого частично или полностью используются иностранные инвестиции (далее – банк с иностранными инвестициями), осуществляется в порядке, установленном главой 9 настоящего Кодекса, с учетом особенностей, предусмотренных настоящей статьей.

Для государственной регистрации банка с иностранными инвестициями помимо документов, предусмотренных частями первой и второй статьи 80 настоящего Кодекса, иностранным юридическим лицом (организацией) дополнительно представляются:

____________________________________________________

Абзац первый части второй статьи 89 - с изменениями, внесенными Законом Республики Беларусь от 3 июня 2009 г. № 23-З

 

Для государственной регистрации банка с иностранными инвестициями помимо документов, предусмотренных частями первой и второй статьи 80 настоящего Кодекса (за исключением справки налогового органа на суммы, подлежащие декларированию в соответствии с законодательством Республики Беларусь), иностранным юридическим лицом (организацией) дополнительно представляются:

——————————————————————————————

решение о создании или об участии в создании банка с иностранными инвестициями на территории Республики Беларусь либо о приобретении акций в ранее учрежденном банке-резиденте без иностранных инвестиций;

документ, подтверждающий регистрацию иностранного юридического лица (организации), – легализованная выписка из торгового регистра страны его учреждения или иное эквивалентное доказательство юридического статуса организации в соответствии с законодательством страны ее учреждения (выписка должна быть датирована не позднее одного года до даты подачи документов);

баланс за предыдущий год, подтвержденный аудиторским заключением, если иное не определено Национальным банком;

письменное разрешение уполномоченного органа страны места его учреждения на создание или на участие в создании банка с иностранными инвестициями на территории Республики Беларусь либо на приобретение акций в ранее учрежденном банке-резиденте без иностранных инвестиций в случаях, когда такое разрешение требуется по законодательству страны места его учреждения.

Для государственной регистрации банка с иностранными инвестициями помимо документов, предусмотренных частями первой и второй статьи 80 настоящего Кодекса, иностранным физическим лицом дополнительно представляются:

____________________________________________________

Абзац первый части третьей статьи 89 - с изменениями, внесенными Законом Республики Беларусь от 3 июня 2009 г. № 23-З

 

Для государственной регистрации банка с иностранными инвестициями помимо документов, предусмотренных частями первой и второй статьи 80 настоящего Кодекса (за исключением справки налогового органа на суммы, подлежащие декларированию в соответствии с законодательством Республики Беларусь), иностранным физическим лицом дополнительно представляются:

——————————————————————————————

копия документа, удостоверяющего личность;

____________________________________________________

Абзац второй части третьей статьи 89 - в редакции Закона Республики Беларусь от 3 июня 2009 г. № 23-З

 

копия паспорта или иного аналогичного документа, подтверждающего личность;

——————————————————————————————

подтверждение обслуживающим его иностранным банком платежеспособности этого лица либо декларация или иной документ, предусмотренный законодательством страны его постоянного места жительства, об источниках средств, которые вносятся в качестве вклада в уставный фонд банка или за счет которых приобретаются акции в ранее учрежденном банке-резиденте без иностранных инвестиций.

Все документы должны быть представлены на одном из государственных языков Республики Беларусь либо на языке оригинала с переводом на один из государственных языков Республики Беларусь (достоверность перевода документов с одного языка на другой, подлинность подписи переводчика нотариально свидетельствуются) и (или) легализованы в соответствии с законодательством страны места учреждения (постоянного места жительства) иностранного инвестора.

В государственной регистрации банка с иностранными инвестициями может быть отказано:

по основаниям, предусмотренным статьей 82 настоящего Кодекса для отказа в государственной регистрации банка;

по основаниям, аналогичным ограничениям, применяемым в соответствующих иностранных государствах для отказа в государственной регистрации (регистрации) банков с инвестициями граждан Республики Беларусь и (или) юридических лиц Республики Беларусь.

——————————————————————————————

Статья 90. Дополнительные требования, предъявляемые к созданию и деятельности банков, учредителями (акционерами) которых являются иностранные инвесторы, на территории Республики Беларусь

Размер (квота) участия иностранного капитала в банковской системе Республики Беларусь устанавливается Национальным банком по согласованию с Президентом Республики Беларусь. Указанная квота рассчитывается как отношение суммарного капитала, принадлежащего нерезидентам в уставных фондах банков, учредителями (акционерами) которых являются иностранные инвесторы, к совокупному уставному фонду банков, зарегистрированных на территории Республики Беларусь.

Национальный банк прекращает государственную регистрацию банков, учредителями (акционерами) которых являются иностранные инвесторы, при достижении установленного размера (квоты) участия иностранного капитала в банковской системе Республики Беларусь.

В случае увеличения уставного фонда банка за счет средств нерезидентов и (или) отчуждения банком и (или) акционером-резидентом акций банка в пользу нерезидентов приобретатель акций банка, являющийся нерезидентом, либо резидент, намеревающийся заключить соответствующую сделку, обязан предварительно получить разрешение Национального банка.

Заявление на получение разрешения рассматривается Национальным банком в тридцатидневный срок в установленном им порядке.

Сделки по отчуждению резидентами акций банков в пользу нерезидентов, совершенные без разрешения Национального банка, являются недействительными.

Национальный банк вправе запретить увеличение уставного фонда банка, учредителями (акционерами) которого являются иностранные инвесторы, за счет средств нерезидентов и (или) отчуждение акций в пользу нерезидентов, если результатом указанных действий явится превышение размера (квоты) участия иностранного капитала в банковской системе Республики Беларусь.

Правительством Республики Беларусь по предложению Национального банка могут быть установлены для банков, учредителями (акционерами) которых являются иностранные инвесторы, ограничения в осуществлении банковских операций, если в соответствующих иностранных государствах применяются аналогичные ограничения деятельности банков с инвестициями граждан Республики Беларусь и (или) юридических лиц Республики Беларусь.

____________________________________________________

Статья 90 - с изменениями, внесенными Законом Республики Беларусь от 4 июня 2015 г. № 268-З

Статья 90. Дополнительные требования, предъявляемые к созданию и деятельности банков с иностранными инвестициями на территории Республики Беларусь

Размер (квота) участия иностранного капитала в банковской системе Республики Беларусь устанавливается Национальным банком по согласованию с Президентом Республики Беларусь. Указанная квота рассчитывается как отношение суммарного капитала, принадлежащего нерезидентам в уставных фондах банков с иностранными инвестициями, к совокупному уставному фонду банков, зарегистрированных на территории Республики Беларусь.

Национальный банк прекращает государственную регистрацию банков с иностранными инвестициями при достижении установленного размера (квоты) участия иностранного капитала в банковской системе Республики Беларусь.

В случае увеличения уставного фонда банка за счет средств нерезидентов и (или) отчуждения банком и (или) акционером-резидентом акций банка в пользу нерезидентов приобретатель акций банка, являющийся нерезидентом, либо резидент, намеревающийся заключить соответствующую сделку, обязан предварительно получить разрешение Национального банка.

Заявление на получение разрешения рассматривается Национальным банком в тридцатидневный срок в установленном им порядке.

Сделки по отчуждению резидентами акций банков в пользу нерезидентов, совершенные без разрешения Национального банка, являются недействительными.

Национальный банк вправе запретить увеличение уставного фонда банка с иностранными инвестициями за счет средств нерезидентов и (или) отчуждение акций в пользу нерезидентов, если результатом указанных действий явится превышение размера (квоты) участия иностранного капитала в банковской системе Республики Беларусь.

Правительством Республики Беларусь по предложению Национального банка могут быть установлены для банков с иностранными инвестициями ограничения в осуществлении банковских операций, если в соответствующих иностранных государствах применяются аналогичные ограничения деятельности банков с инвестициями граждан Республики Беларусь и (или) юридических лиц Республики Беларусь.

____________________________________________________

Статья 90 - с изменениями, внесенными Законом Республики Беларусь от 13 июля 2012 г. № 416-З

Статья 90. Дополнительные требования, предъявляемые к созданию и деятельности банков с иностранными инвестициями и дочерних банков иностранных банков на территории Республики Беларусь

Размер (квота) участия иностранного капитала в банковской системе Республики Беларусь устанавливается Национальным банком по согласованию с Президентом Республики Беларусь. Указанная квота рассчитывается как отношение суммарного капитала, принадлежащего нерезидентам в уставных фондах банков с иностранными инвестициями, и уставного фонда дочерних банков иностранных банков к совокупному уставному фонду банков, зарегистрированных на территории Республики Беларусь.

Национальный банк прекращает государственную регистрацию банков с иностранными инвестициями и дочерних банков иностранных банков при достижении установленного размера (квоты) участия иностранного капитала в банковской системе Республики Беларусь.

Банк с иностранными инвестициями обязан на основании заявления предварительно получить разрешение Национального банка на:

увеличение уставного фонда банка за счет средств нерезидентов;

отчуждение акций в пользу нерезидентов.

Заявление банка рассматривается Национальным банком в тридцатидневный срок со дня его подачи. Если Национальный банк не сообщил о принятом решении в течение указанного срока, разрешение считается полученным.

Сделки по отчуждению резидентами акций банков в пользу нерезидентов, совершенные без разрешения Национального банка, являются недействительными.

Национальный банк вправе запретить увеличение уставного фонда банка с иностранными инвестициями за счет средств нерезидентов и (или) отчуждение акций в пользу нерезидентов, если результатом указанных действий явится превышение размера (квоты) участия иностранного капитала в банковской системе Республики Беларусь.

Национальный банк вправе устанавливать для банков с иностранными инвестициями и дочерних банков иностранных банков ограничения в осуществлении банковских операций, если в соответствующих иностранных государствах применяются аналогичные ограничения деятельности банков с инвестициями граждан Республики Беларусь и (или) юридических лиц Республики Беларусь.

——————————————————————————————

Статья 91. Представительство иностранного банка

____________________________________________________

Название статьи 91 - в редакции Закона Республики Беларусь от 13 июля 2012 г. № 416-З

Статья 91. Дочерний банк и представительство иностранного банка

——————————————————————————————

Иностранный банк вправе открывать на территории Республики Беларусь представительства в порядке, установленном Национальным банком.

____________________________________________________

Часть первая статьи 91 - в редакции Закона Республики Беларусь от 13 июля 2012 г. № 416-З

 

Иностранный банк вправе создавать в соответствии с настоящим Кодексом на территории Республики Беларусь дочерние банки (банк) и в порядке, установленном Национальным банком, открывать представительства.

——————————————————————————————

Представительство иностранного банка не является юридическим лицом и осуществляет свою деятельность на основании положения о нем, утверждаемого создавшим его банком.

Представительство иностранного банка не имеет права осуществлять банковские операции и иную деятельность, предусмотренные статьей 14 настоящего Кодекса, за исключением осуществления защиты и представительства интересов создавшего его иностранного банка, в том числе оказания консультационных и (или) информационных услуг.

Статья 92. Особенности создания дочерних банков, открытия филиалов и представительств банков-резидентов за пределами Республики Беларусь. Участие банков-резидентов в уставных фондах иностранных банков

Создание дочерних банков, открытие филиалов банков-резидентов за пределами Республики Беларусь, а также участие банков-резидентов в уставных фондах иностранных банков осуществляются с разрешения Национального банка.

Открытие представительств банков-резидентов за пределами Республики Беларусь осуществляется после предварительного уведомления Национального банка.

Для получения разрешения на создание дочернего банка, открытие филиала банка-резидента за пределами Республики Беларусь либо на участие банка-резидента в уставном фонде иностранного банка в Национальный банк представляются:

заявление;

решение уполномоченного органа банка о создании дочернего банка, об открытии филиала банка-резидента за пределами Республики Беларусь либо об участии банка-резидента в уставном фонде иностранного банка;

экономическое обоснование создания дочернего банка, открытия филиала банка-резидента за пределами Республики Беларусь либо участия банка-резидента в уставном фонде иностранного банка;

документы, определяющие правовой статус дочернего банка, филиала банка-резидента за пределами Республики Беларусь, либо документы, подтверждающие правовой статус иностранного банка, на участие в уставном фонде которого требуется разрешение;.

____________________________________________________

Абзац шестой части третьей статьи 92 исключен Законом Республики Беларусь от 13 июля 2012 г. № 416-З

 

разрешение уполномоченного республиканского органа государственного управления, осуществляющего государственное регулирование рынка ценных бумаг, на приобретение ценных бумаг иностранных эмитентов в случаях, предусмотренных законодательством Республики Беларусь (при приобретении банком-резидентом ценных бумаг в уставном фонде иностранного банка).

——————————————————————————————

Решения о выдаче разрешения на создание дочернего банка, открытие филиала банка-резидента за пределами Республики Беларусь, а также на участие банка-резидента в уставном фонде иностранного банка или об отказе в выдаче такого разрешения должны быть приняты в тридцатидневный срок со дня подачи документов, указанных в части третьей настоящей статьи. О принятых решениях Национальный банк обязан уведомить банк в письменной форме в пятидневный срок со дня их принятия.

Основаниями для отказа в выдаче разрешения на создание дочернего банка, открытие филиала банка-резидента за пределами Республики Беларусь либо на участие банка-резидента в уставном фонде иностранного банка являются:

убыточность банка на первое число месяца, в котором банк обратился в Национальный банк за выдачей разрешения, либо наличие достоверной информации об убыточности банка на день принятия решения;

наличие фактов невыполнения банком нормативов безопасного функционирования и (или) иных требований, установленных главой 15 настоящего Кодекса, в течение последних трех месяцев до дня обращения банка в Национальный банк за выдачей разрешения;

наличие препятствий для осуществления Национальным банком банковского надзора на консолидированной основе;

иные основания, предусмотренные международными договорами Республики Беларусь.

____________________________________________________

Часть пятая статьи 92 - в редакции Закона Республики Беларусь от 13 июля 2012 г. № 416-З

 

Основаниями для отказа в выдаче разрешения на создание дочернего банка, открытие филиала банка-резидента за пределами Республики Беларусь либо на участие банка-резидента в уставном фонде иностранного банка являются:

убыточность банка в течение последних трех месяцев до дня подачи документов, необходимых для получения разрешения;

невыполнение банком нормативов безопасного функционирования в течение последних трех месяцев до дня подачи документов, необходимых для получения разрешения.

——————————————————————————————

____________________________________________________

Часть шестая статьи 92 исключена Законом Республики Беларусь от 13 июля 2012 г. № 416-З. Часть седьмую считать частью шестой.

 

Отказ в выдаче разрешения на участие банка-резидента в уставном фонде иностранного банка возможен также по основаниям:

несоблюдения нормативов участия банка в уставных фондах юридических лиц;

отсутствия разрешения уполномоченного республиканского органа государственного управления, осуществляющего государственное регулирование рынка ценных бумаг, на приобретение ценных бумаг иностранных эмитентов в случаях, предусмотренных законодательством Республики Беларусь.

——————————————————————————————

Отказ в выдаче разрешения на создание дочернего банка, открытие филиала банка-резидента за пределами Республики Беларусь или на участие банка-резидента в уставном фонде иностранного банка либо непринятие Национальным банком в установленный настоящей статьей срок решения могут быть обжалованы банком в Верховный Суд Республики Беларусь.

____________________________________________________

Часть шестая статьи 92 - с изменениями, внесенными Законом Республики Беларусь от 4 июня 2015 г. № 268-З

 

Отказ в выдаче разрешения на создание дочернего банка, открытие филиала банка-резидента за пределами Республики Беларусь или на участие банка-резидента в уставном фонде иностранного банка либо непринятие Национальным банком в установленный настоящей статьей срок решения могут быть обжалованы банком в хозяйственный суд.

——————————————————————————————

ГЛАВА 12
ЛИЦЕНЗИРОВАНИЕ БАНКОВСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ

Статья 93. Общие положения о лицензировании банковской деятельности

Лицензии на осуществление банковской деятельности выдаются Национальным банком в порядке, установленном настоящим Кодексом и нормативными правовыми актами Национального банка, принятыми в соответствии с ним.

Банк приобретает право на осуществление банковской деятельности со дня получения лицензии на осуществление банковской деятельности.

Лицензии, выданные Национальным банком, учитываются в реестре лицензий на осуществление банковской деятельности. При отзыве лицензии на осуществление банковской деятельности, в том числе в части осуществления отдельных банковских операций, и приостановлении либо восстановлении ее действия в указанном реестре делается соответствующая запись.

Реестр лицензий на осуществление банковской деятельности размещается на официальном сайте Национального банка в глобальной компьютерной сети Интернет. Изменения и дополнения, вносимые в указанный реестр, размещаются на указанном сайте в пятидневный срок со дня их внесения в реестр.

____________________________________________________

Часть четвертая статьи 93 - в редакции Закона Республики Беларусь от 13 июля 2012 г. № 416-З

 

Реестр лицензий на осуществление банковской деятельности подлежит опубликованию Национальным банком в официальном издании Национального банка не реже одного раза в год. Изменения и дополнения, вносимые в указанный реестр, публикуются Национальным банком в тридцатидневный срок со дня их внесения в реестр. 

——————————————————————————————

В лицензии на осуществление банковской деятельности указывается перечень банковских операций, которые банк вправе осуществлять.

____________________________________________________

Часть шестая статьи 93 исключена Законом Республики Беларусь от 26 декабря 2007 г. № 301-З

 

За выдачу лицензии на осуществление банковской деятельности взимается лицензионный сбор в размере, определяемом Президентом Республики Беларусь и (или) законами Республики Беларусь. Лицензионный сбор за выдачу лицензии на осуществление банковской деятельности направляется в доход республиканского бюджета.

——————————————————————————————

Статья 94. Лицензионные требования, предъявляемые для получения лицензии на осуществление банковской деятельности

Лицензионными требованиями для получения лицензии на осуществление банковской деятельности являются:

наличие у банка нормативного капитала не менее минимального размера, установленного Национальным банком;

наличие бизнес-плана (стратегического плана развития банка), соответствующего требованиям, установленным Национальным банком;

наличие в банке совета директоров (наблюдательного совета) и исполнительного органа, соответствие состава совета директоров (наблюдательного совета) требованиям, установленным Национальным банком;

соответствие членов совета директоров (наблюдательного совета), за исключением представителя государства, членов коллегиального исполнительного органа (в случае его образования), а также руководителя и главного бухгалтера банка, их заместителей предъявляемым к ним квалификационным требованиям и (или) требованиям к деловой репутации;

наличие в банке системы управления рисками и системы внутреннего контроля, соответствующих требованиям, установленным Национальным банком;

соответствие банка установленным законодательством Республики Беларусь требованиям к техническим возможностям для осуществления банковских операций;

соответствие организационной структуры банка требованиям, установленным настоящим Кодексом, а также прозрачность структуры его собственности. Критерии оценки прозрачности структуры собственности банка устанавливаются Национальным банком.

Для банков, имеющих право на осуществление банковских операций по привлечению денежных средств физических лиц, не являющихся индивидуальными предпринимателями, на счета и (или) во вклады (депозиты), по открытию и ведению банковских счетов таких физических лиц либо ходатайствующих о получении такого права, лицензионными требованиями, помимо перечисленных в части первой настоящей статьи, являются:

наличие у банка нормативного капитала в размере, установленном Национальным банком, или в двукратном размере в случае, если с момента получения банком лицензии на осуществление банковской деятельности прошло менее двух лет;

устойчивое финансовое положение банка в течение последних двух лет или с момента получения банком лицензии на осуществление банковской деятельности в случае, если с момента получения такой лицензии прошло менее двух лет. Критерии устойчивого финансового положения банка и порядок его оценки устанавливаются Национальным банком.

Банк обязан постоянно соблюдать лицензионные требования.

____________________________________________________

Статья 94 - в редакции Закона Республики Беларусь от 13 июля 2012 г. № 416-З

Статья 94. Условия получения лицензии на осуществление банковской деятельности

Национальный банк, если иное не предусмотрено настоящей статьей, выдает одновременно со свидетельством о государственной регистрации банка лицензию на осуществление банковской деятельности с указанием в ней перечня банковских операций, которые банк вправе осуществлять.

Право на осуществление банковских операций по привлечению денежных средств физических лиц, не являющихся индивидуальными предпринимателями, во вклады (депозиты), открытию и ведению банковских счетов таких физических лиц, открытию и ведению счетов в драгоценных металлах, купле-продаже драгоценных металлов и (или) драгоценных камней, размещению драгоценных металлов и (или) драгоценных камней во вклады (депозиты) может быть предоставлено банку не ранее двух лет с даты его государственной регистрации при условиях его устойчивого финансового положения в течение последних двух лет и наличия нормативного капитала в размере, установленном Национальным банком. Критерии определения устойчивого финансового положения банка устанавливаются Национальным банком.

Для целей настоящей главы под привлечением денежных средств физических лиц во вклады (депозиты) понимается привлечение денежных средств в белорусских рублях или иностранной валюте, размещаемых физическими лицами в банке в целях хранения и получения дохода на срок, либо до востребования, либо до наступления (ненаступления) определенного в заключенном договоре обстоятельства (события) независимо от вида такого договора и банковского счета, на который они размещаются.

——————————————————————————————

Статья 95. Порядок получения лицензии на осуществление банковской деятельности и внесения в нее изменений и (или) дополнений

Для получения лицензии на осуществление банковской деятельности в Национальный банк представляются:

заявление по форме, установленной Национальным банком;

сведения о назначенных (избранных) на момент подачи заявления членах совета директоров (наблюдательного совета), коллегиального исполнительного органа (в случае его образования), руководителе и главном бухгалтере банка, их заместителях, должностных лицах, ответственных за управление рисками, должностных лицах, ответственных за внутренний контроль в банке, руководителе службы внутреннего аудита по форме, установленной Национальным банком;

локальные нормативные правовые акты банка, регулирующие организацию системы управления рисками, системы внутреннего контроля и деятельность службы внутреннего аудита банка;

бизнес-план банка;

расчет нормативного капитала банка по форме, установленной Национальным банком;

сведения о бенефициарных собственниках банка, являющихся таковыми в отношении не менее пяти процентов акций банка, по форме, установленной Национальным банком;

платежный документ, подтверждающий уплату государственной пошлины за выдачу лицензии.

Изменения и (или) дополнения в перечень банковских операций, указанный в выданной банку лицензии на осуществление банковской деятельности, вносятся:

по ходатайству банка при соблюдении им лицензионных требований;

по инициативе Национального банка в случае изменения законодательства Республики Беларусь, а также в случаях, предусмотренных статьями 97, 1011, 134 и 1341 настоящего Кодекса.

Документы, представляемые банком для внесения изменений и (или) дополнений в перечень банковских операций, указанный в выданной ему лицензии на осуществление банковской деятельности, а также порядок их представления и рассмотрения устанавливаются Национальным банком.

Решение о выдаче (отказе в выдаче) банку лицензии на осуществление банковской деятельности, внесении (отказе во внесении) изменений и (или) дополнений в перечень банковских операций, указанный в выданной банку лицензии на осуществление банковской деятельности, принимается Национальным банком в срок, не превышающий двух месяцев со дня представления в Национальный банк документов, необходимых для получения лицензии на осуществление банковской деятельности, внесения изменений и (или) дополнений в перечень банковских операций, указанный в такой лицензии.

До принятия решения о выдаче банку лицензии на осуществление банковской деятельности, внесении изменений и (или) дополнений в перечень банковских операций, указанный в выданной банку лицензии на осуществление банковской деятельности, Национальный банк вправе провести проверку соблюдения банком лицензионных требований, установленных настоящим Кодексом для осуществления банковских операций, указанных в заявлении на получение лицензии, и (или) запросить у заявителя дополнительные документы, подтверждающие соблюдение таких лицензионных требований.

Лицензия на осуществление банковской деятельности выдается банку в течение пяти рабочих дней со дня принятия Национальным банком такого решения.

На основании решения о внесении изменений и (или) дополнений в перечень банковских операций, указанный в выданной банку лицензии на осуществление банковской деятельности, Национальный банк в течение пяти рабочих дней со дня принятия такого решения выдает банку лицензию, оформленную на новом бланке, с указанием в ней перечня банковских операций, которые банк вправе осуществлять. Одновременно банк обязан возвратить в Национальный банк ранее выданную лицензию на осуществление банковской деятельности (ее дубликат).

Учредители банка вправе обратиться в Национальный банк за получением лицензии на осуществление банковской деятельности одновременно с ходатайством о государственной регистрации банка при условии выполнения лицензионных требований, установленных настоящим Кодексом. В этом случае одновременно с документами, необходимыми для государственной регистрации банка, представляются документы, предусмотренные частью первой настоящей статьи для получения лицензии на осуществление банковской деятельности. При этом срок принятия решения о выдаче банку лицензии на осуществление банковской деятельности может быть продлен Национальным банком до трех месяцев. При наличии оснований для отказа в выдаче лицензии на осуществление банковской деятельности, предусмотренных частью первой статьи 96 настоящего Кодекса, Национальный банк осуществляет государственную регистрацию банка без выдачи такой лицензии в порядке, установленном главой 9 настоящего Кодекса.

Действие настоящей статьи не распространяется на случай отзыва Национальным банком лицензии на осуществление банковской деятельности в части осуществления отдельных банковских операций, предусмотренный частью второй статьи 99 настоящего Кодекса.

____________________________________________________

Статья 95 - в редакции Закона Республики Беларусь от 13 июля 2012 г. № 416-З

Статья 95. Порядок получения лицензии на осуществление банковской деятельности и внесения в нее изменений и (или) дополнений

Лицензия на осуществление банковской деятельности с указанием в ней перечня банковских операций, которые банк вправе осуществлять, выдается банку на основании документов, представленных для государственной регистрации банка.

Изменения и (или) дополнения в перечень банковских операций, указанный в выданной банку лицензии на осуществление банковской деятельности, вносятся:

по ходатайству банка, в том числе при соблюдении им условий, предусмотренных частью второй статьи 94 и частью пятой статьи 97 настоящего Кодекса;

по инициативе Национального банка в случае изменения законодательства Республики Беларусь, а также в случаях, предусмотренных статьями 99 и 134 настоящего Кодекса.

Документы, представляемые банком для внесения изменений и (или) дополнений в перечень банковских операций, указанный в выданной ему лицензии на осуществление банковской деятельности, а также порядок их представления и рассмотрения устанавливаются Национальным банком.

На основании решения о внесении изменений и (или) дополнений в перечень банковских операций, указанный в лицензии на осуществление банковской деятельности, Национальный банк выдает банку лицензию, оформленную на новом бланке, с указанием в ней измененного перечня банковских операций, которые этот банк вправе осуществлять. При этом банк обязан возвратить Национальному банку ранее выданную ему лицензию на осуществление банковской деятельности (ее дубликат) и копии такой лицензии.

——————————————————————————————

Статья 96. Основания для отказа в выдаче лицензии на осуществление банковской деятельности, во внесении в нее изменений и (или) дополнений

Национальный банк вправе отказать в выдаче лицензии на осуществление банковской деятельности в случае, если:

для получения лицензии на осуществление банковской деятельности представлены не все документы, предусмотренные статьей 95 настоящего Кодекса;

в документах, представленных для получения лицензии на осуществление банковской деятельности, выявлена недостоверная информация;

банком не соблюдаются лицензионные требования, установленные настоящим Кодексом.

Основания для отказа во внесении изменений и (или) дополнений в перечень банковских операций, указанный в выданной банку лицензии на осуществление банковской деятельности, устанавливаются Национальным банком.

____________________________________________________

Статья 96 - в редакции Закона Республики Беларусь от 13 июля 2012 г. № 416-З

Статья 96. Основания для отказа в выдаче лицензии на осуществление банковской деятельности либо во внесении в нее изменений и (или) дополнений

Национальный банк вправе отказать в выдаче лицензии на осуществление банковской деятельности по основаниям, предусмотренным статьей 82 и абзацем третьим части пятой статьи 89 настоящего Кодекса для отказа в государственной регистрации банка.

Основания для отказа во внесении изменений и (или) дополнений в перечень банковских операций, указанный в лицензии на осуществление банковской деятельности, определяются Национальным банком.

——————————————————————————————

Статья 97. Основания для приостановления, восстановления действия лицензии на осуществление банковской деятельности и ее отзыва

Национальный банк вправе приостановить действие лицензии на осуществление банковской деятельности в части осуществления отдельных банковских операций на срок, необходимый для устранения выявленных в деятельности банка нарушений, но не более чем на один год, в случае:

невыполнения предписания Национального банка;

невыполнения нормативов безопасного функционирования и (или) иных требований, установленных главой 15 настоящего Кодекса;

непредставления, несвоевременного представления, представления недостоверной и (или) не в полном объеме отчетности, а также иной информации, обязательной для представления в Национальный банк в соответствии с настоящим Кодексом и иным законодательством Республики Беларусь, и (или) нарушения порядка ее представления;

создания такого финансового положения банка, которое может повлечь угрозу стабильности банковской системы Республики Беларусь и (или) интересам вкладчиков и иных кредиторов банка;

несоблюдения лицензионных требований, установленных настоящим Кодексом;

нарушения иных требований банковского законодательства.

____________________________________________________

Часть первая статьи 97 - с изменениями, внесенными Законом Республики Беларусь от 13 июля 2012 г. № 416-З

 

Национальный банк вправе приостановить действие лицензии на осуществление банковской деятельности в части осуществления отдельных банковских операций на срок, необходимый для устранения выявленных в деятельности банка нарушений, но не более чем на один год, в случае:

невыполнения предписания Национального банка;

невыполнения нормативов безопасного функционирования, установленных в соответствии с настоящим Кодексом;

представления неполной или недостоверной финансовой и экономической информации или ее непредставления в порядке, установленном Национальным банком;

нарушения требований, установленных Национальным банком к порядку и срокам представления отчетности;

неудовлетворительного финансового положения банка, которое может повлечь неисполнение им своих обязательств перед вкладчиками и иными кредиторами;

установления факта недостоверности сведений, на основании которых были внесены изменения и (или) дополнения в перечень банковских операций, указанный в лицензии на осуществление банковской деятельности;

нарушения иных требований банковского законодательства.

——————————————————————————————

Национальный банк восстанавливает действие приостановленной лицензии на осуществление банковской деятельности в части осуществления отдельных банковских операций в случае заявления банком ходатайства об этом, содержащего информацию об устранении выявленных в его деятельности нарушений, повлекших приостановление действия лицензии. При необходимости Национальный банк вправе провести проверку достоверности представленной банком информации об устранении нарушений.

____________________________________________________

Часть вторая статьи 97 - с изменениями, внесенными Законом Республики Беларусь от 13 июля 2012 г. № 416-З

 

Национальный банк восстанавливает действие приостановленной лицензии на осуществление банковской деятельности в части осуществления отдельных банковских операций в случае заявления банком ходатайства об этом, содержащего информацию об устранении выявленных в его деятельности нарушений. При необходимости Национальный банк вправе провести проверку достоверности представленной банком информации об устранении нарушений.

——————————————————————————————

В случае, если выявленные в деятельности банка нарушения не были устранены в указанный Национальным банком срок, Национальный банк вправе приостановить действие лицензии на осуществление банковской деятельности на новый срок либо отозвать ее, в том числе в части осуществления отдельных банковских операций.

Национальный банк вправе отозвать лицензию на осуществление банковской деятельности, в том числе в части осуществления отдельных банковских операций, также в случае:

несоблюдения отдельных лицензионных требований, установленных настоящим Кодексом, если это может привести к созданию угрозы стабильности банковской системы Республики Беларусь и (или) интересам вкладчиков и иных кредиторов банка;

____________________________________________________

Часть четвертая статьи 97 после абзаца первого дополнена абзацем Законом Республики Беларусь от 13 июля 2012 г. № 416-З. Абзацы второй – двенадцатый считать соответственно абзацами третьим – тринадцатым.

——————————————————————————————

установления факта недостоверности сведений, на основании которых была выдана лицензия на осуществление банковской деятельности либо были внесены изменения и (или) дополнения в указанный в ней перечень банковских операций;

неосуществления банковских операций, указанных в выданной лицензии на осуществление банковской деятельности, в течение одного года;

установления факта недостоверности содержащихся в отчетности данных, способного привести к созданию угрозы стабильности банковской системы Республики Беларусь и (или) интересам вкладчиков и иных кредиторов банка;

____________________________________________________

Абзац пятый части четвертой статьи 97 - в редакции Закона Республики Беларусь от 13 июля 2012 г. № 416-З

 

установления факта недостоверности отчетных данных, которые привели к нарушению интересов вкладчиков и иных кредиторов банка;

——————————————————————————————

неоднократного (не менее двух раз) нарушения в течение одного года требований, установленных Национальным банком к порядку и срокам представления отчетности;

осуществления, в том числе однократного, банковских операций, не указанных в выданной лицензии на осуществление банковской деятельности;

____________________________________________________

Абзац восьмой части четвертой статьи 97 исключен Законом Республики Беларусь от 13 июля 2012 г. № 416-З. Абзацы девятый – тринадцатый считать соответственно абзацами восьмым – двенадцатым.

 

неоднократного (не менее двух раз) неисполнения по вине банка в течение одного года исполнительных документов судов о взыскании денежных средств со счетов клиентов банка при наличии средств на их счетах;

——————————————————————————————

нарушения иных требований банковского законодательства, если в течение одного года к банку неоднократно (не менее двух раз) применялись меры воздействия, установленные настоящим Кодексом;

создания такого финансового положения банка, которое повлекло неисполнение им своих обязательств перед вкладчиками и иными кредиторами;

____________________________________________________

Абзац девятый части четвертой статьи 97 - с изменениями, внесенными Законом Республики Беларусь от 13 июля 2012 г. № 416-З

 

неудовлетворительного финансового положения банка, которое повлекло неисполнение им своих обязательств перед вкладчиками и иными кредиторами;

——————————————————————————————

наличия оснований для признания банка банкротом в соответствии с законодательными актами Республики Беларусь;

реорганизации банка путем его слияния, или присоединения (у присоединенного банка), или разделения, или преобразования в небанковскую кредитно-финансовую организацию (внесения соответствующих изменений в устав банка);

принятия решения о ликвидации банка.

В случае устранения нарушений, по которым лицензия на осуществление банковской деятельности в части осуществления отдельных банковских операций была отозвана, банк вправе заявить ходатайство в Национальный банк о внесении изменений и (или) дополнений в перечень банковских операций, указанный в выданной ему лицензии на осуществление банковской деятельности. При необходимости Национальный банк вправе провести проверку достоверности представленной банком информации об устранении нарушений.

Статья 98. Приостановление и восстановление действия лицензии на осуществление банковской деятельности

Решения Национального банка о приостановлении и о восстановлении действия лицензии на осуществление банковской деятельности в части осуществления отдельных банковских операций вступают в силу с момента уведомления банка об их принятии.

Сообщения о приостановлении и о восстановлении действия лицензии на осуществление банковской деятельности в части осуществления отдельных банковских операций подлежат опубликованию Национальным банком в республиканских печатных средствах массовой информации, являющихся официальными изданиями, и на официальном сайте Национального банка в глобальной компьютерной сети Интернет в пятидневный срок со дня принятия соответствующего решения.

В случае приостановления действия лицензии на осуществление банковской деятельности в части осуществления отдельных банковских операций обязательства сторон, связанные с осуществлением этих операций, прекращаются исполнением сторонами своих обязательств по соответствующему договору. При этом банку запрещается заключать новые договоры и перезаключать на новый срок ранее заключенные договоры, исполнение обязательств по которым связано с осуществлением банковской операции, в части осуществления которой действие лицензии приостановлено, если иное не установлено в решении Национального банка о приостановлении действия лицензии на осуществление банковской деятельности.

____________________________________________________

Статья 98 - с изменениями, внесенными Законом Республики Беларусь от 13 июля 2012 г. № 416-З

 

Решения Национального банка о приостановлении и о восстановлении действия лицензии на осуществление банковской деятельности в части осуществления отдельных банковских операций вступают в силу с момента уведомления банка об их принятии.

Сообщения о приостановлении и о восстановлении действия лицензии на осуществление банковской деятельности в части осуществления отдельных банковских операций подлежат опубликованию Национальным банком в республиканских печатных средствах массовой информации, являющихся официальными изданиями, в семидневный срок со дня принятия соответствующего решения.

В случае приостановления действия лицензии на осуществление банковской деятельности в части осуществления отдельных банковских операций обязательства сторон, связанные с осуществлением этих операций, прекращаются исполнением сторонами своих обязательств по соответствующему договору. При этом банку запрещается заключать новые договоры и перезаключать на новый срок ранее заключенные договоры, исполнение обязательств по которым связано с осуществлением банковской операции, в части осуществления которой действие лицензии приостановлено.

——————————————————————————————

Статья 99. Отзыв лицензии на осуществление банковской деятельности и его последствия

Решение Национального банка об отзыве лицензии на осуществление банковской деятельности, в том числе в части осуществления отдельных банковских операций, вступает в силу с момента уведомления банка о его принятии.

На основании решения об отзыве лицензии на осуществление банковской деятельности в части осуществления отдельных банковских операций Национальный банк выдает банку лицензию, оформленную на новом бланке, с указанием в ней перечня банковских операций, которые банк вправе осуществлять. Одновременно банк обязан возвратить в Национальный банк ранее выданную лицензию на осуществление банковской деятельности (ее дубликат).

____________________________________________________

Часть вторая статьи 99 - в редакции Закона Республики Беларусь от 13 июля 2012 г. № 416-З

 

На основании решения об отзыве лицензии на осуществление банковской деятельности в части осуществления отдельных банковских операций Национальный банк изменяет перечень банковских операций, указанный в выданной банку лицензии.

——————————————————————————————

Сообщение об отзыве лицензии на осуществление банковской деятельности, в том числе в части осуществления отдельных банковских операций, подлежит опубликованию Национальным банком в республиканских печатных средствах массовой информации, являющихся официальными изданиями, и на официальном сайте Национального банка в глобальной компьютерной сети Интернет в пятидневный срок со дня принятия соответствующего решения.

____________________________________________________

Часть третья статьи 99 - с изменениями, внесенными Законом Республики Беларусь от 13 июля 2012 г. № 416-З

 

Сообщение об отзыве лицензии на осуществление банковской деятельности, в том числе в части осуществления отдельных банковских операций, подлежит опубликованию Национальным банком в республиканских печатных средствах массовой информации, являющихся официальными изданиями, в семидневный срок со дня принятия соответствующего решения.

——————————————————————————————

В случае отзыва лицензии на осуществление банковской деятельности в части осуществления отдельных банковских операций обязательства, связанные с осуществлением этих операций, подлежат прекращению за невозможностью их исполнения. При этом банк возмещает вкладчикам и иным кредиторам убытки, понесенные ими в связи с невозможностью исполнения банком своих обязательств, связанных с осуществлением отдельных банковских операций, в части осуществления которых лицензия была отозвана.

В случае отзыва у банка лицензии на осуществление банковской деятельности в части осуществления в совокупности банковских операций, указанных в части первой статьи 8 настоящего Кодекса, при сохранении действия лицензии на осуществление других банковских операций допускается преобразование банка в небанковскую кредитно-финансовую организацию (внесение соответствующих изменений в устав банка).

В случае отзыва лицензии на осуществление банковской деятельности и при условии полного исполнения банком своих обязательств перед вкладчиками и иными кредиторами банк подлежит ликвидации.

С момента отзыва лицензии на осуществление банковской деятельности:

срок исполнения банком своих обязательств считается наступившим;

обязательства банка в иностранной валюте определяются в белорусских рублях по официальному курсу Национального банка, действовавшему на дату отзыва лицензии на осуществление банковской деятельности;

банк не несет ответственности за нарушение своих обязательств за невозможностью их исполнения в связи с отзывом лицензии на осуществление банковской деятельности, в том числе прекращается начисление процентов, включая проценты за пользование чужими денежными средствами, неустоек (штрафов, пени);

денежные обязательства банка исполняются в белорусских рублях и (или) иностранной валюте в соответствии с условиями заключенных сделок;

выданные банком гарантии прекращают свое действие;

приостанавливается удовлетворение требований по исполнительным документам в части взыскания денежных средств и иного имущества, за исключением удовлетворения требований по исполнительным документам о взыскании задолженности по заработной плате, выплате авторского вознаграждения, взыскании алиментов, а также о возмещении вреда, причиненного жизни или здоровью, выданным до момента отзыва у банка лицензии на осуществление банковской деятельности;

запрещаются до момента создания ликвидационной комиссии (назначения ликвидатора) или назначения судом, рассматривающим экономические дела, антикризисного управляющего заключение банком новых договоров и перезаключение на новый срок ранее заключенных договоров, исполнение обязательств банка, в том числе осуществление расходных операций по корреспондентскому счету банка, за исключением операций, связанных с текущими и эксплуатационными платежами банка, выплатой выходных пособий и оплатой труда лиц, работающих по трудовому договору (контракту), в пределах сметы расходов, согласуемой с Национальным банком;

банк осуществляет возврат банку-отправителю денежных средств, поступающих в пользу клиентов банка, а также денежных средств, ошибочно зачисленных на корреспондентский счет банка в результате технической ошибки.

____________________________________________________

Часть седьмая статьи 99 - в редакции Закона Республики Беларусь от 17 июля 2018 г. № 133-З

 

С момента отзыва лицензии на осуществление банковской деятельности:

____________________________________________________

Абзац второй части седьмой статьи 99 исключен Законом Республики Беларусь от 13 июля 2012 г. № 416-З. Абзацы третий – шестой считать соответственно абзацами вторым – пятым.

 

срок исполнения обязательств банка считается наступившим;

——————————————————————————————

обязательства банка в иностранной валюте определяются в белорусских рублях по официальному курсу Национального банка, действовавшему на дату отзыва лицензии на осуществление банковской деятельности;

банк не несет ответственности за нарушение своих обязательств за невозможностью их исполнения в связи с отзывом лицензии на осуществление банковской деятельности, в том числе прекращается начисление процентов, неустоек (штрафов, пени);

приостанавливается исполнение исполнительных документов по имущественным взысканиям, за исключением исполнения исполнительных документов, выданных на основании судебных решений о взыскании задолженности по заработной плате, выплате вознаграждений по авторским договорам, алиментов, а также о возмещении вреда, причиненного жизни или здоровью, вступивших в законную силу до момента отзыва у банка лицензии на осуществление банковской деятельности;

запрещаются до момента создания ликвидационной комиссии (назначения ликвидатора) или назначения экономическим судом области (города Минска) управляющего (антикризисного управляющего) заключение банком новых договоров и перезаключение на новый срок ранее заключенных договоров, исполнение обязательств банка по ним, в том числе осуществление операций по корреспондентскому счету банка, за исключением операций, связанных с текущими и эксплуатационными платежами банка, выплатой выходных пособий и оплатой труда лиц, работающих по трудовому договору (контракту), в пределах сметы расходов, согласуемой с Национальным банком, а также запрещается возврат денежных средств, ошибочно зачисленных на корреспондентский счет банка.

____________________________________________________

Абзац пятый части седьмой статьи 99 - с изменениями, внесенными Законом Республики Беларусь от 4 июня 2015 г. № 268-З

 

запрещаются до момента создания ликвидационной комиссии (назначения ликвидатора) или назначения хозяйственным судом управляющего (антикризисного управляющего) заключение банком новых договоров и перезаключение на новый срок ранее заключенных договоров, исполнение обязательств банка по ним, в том числе осуществление операций по корреспондентскому счету банка, за исключением операций, связанных с текущими и эксплуатационными платежами банка, выплатой выходных пособий и оплатой труда лиц, работающих по трудовому договору (контракту), в пределах сметы расходов, согласуемой с Национальным банком, а также запрещается возврат денежных средств, ошибочно зачисленных на корреспондентский счет банка.

——————————————————————————————

Статья 100. Исключена

____________________________________________________

Статья 100 исключена Законом Республики Беларусь от 13 июля 2012 г. № 416-З

Статья 100. Обжалование решений Национального банка при осуществлении лицензирования банковской деятельности

Решения Национального банка об отказе в выдаче лицензии на осуществление банковской деятельности, во внесении изменений и (или) дополнений в перечень банковских операций, указанный в ней, о приостановлении действия лицензии или о ее отзыве, в том числе в части осуществления отдельных банковских операций, могут быть обжалованы банком в хозяйственный суд.

——————————————————————————————

ГЛАВА 13
РЕОРГАНИЗАЦИЯ И ЛИКВИДАЦИЯ БАНКОВ

Статья 101. Реорганизация банка

Реорганизация банка путем его разделения или выделения банка (банков) допускается при условии, если уставный фонд банков (банка), созданных в результате реорганизации, останется не ниже размера минимального уставного фонда, установленного Национальным банком.

Слияние банка может осуществляться только с банком (банками). В случае принятия банками решения о слиянии необходимо получить разрешение Национального банка на их слияние. Порядок получения разрешения устанавливается Национальным банком.

Банк может быть реорганизован путем присоединения только к другому банку. Присоединиться к банку могут только банк либо небанковская кредитно-финансовая организация.

Реорганизация банка производится с уведомлением кредиторов реорганизуемого банка. Кредитор реорганизуемого банка вправе потребовать прекращения или досрочного исполнения обязательства, должником по которому является этот банк, и возмещения убытков.

При слиянии реорганизованные банки обязаны возвратить выданные им лицензии на осуществление банковской деятельности (их дубликаты) и копии таких лицензий в Национальный банк. При этом вновь созданный банк вправе заявить в Национальный банк ходатайство о выдаче лицензии на осуществление банковской деятельности с указанием в ней перечня тех банковских операций, которые были вправе осуществлять реорганизованные банки.

При присоединении банк, реорганизованный путем присоединения к другому банку, обязан возвратить выданную ему лицензию на осуществление банковской деятельности (ее дубликат) и копии такой лицензии в Национальный банк. Банк, реорганизованный путем присоединения к нему другого банка, вправе заявить в Национальный банк ходатайство о внесении изменений и (или) дополнений в перечень банковских операций, указанный в выданной ему лицензии на осуществление банковской деятельности, для указания в нем тех банковских операций, которые был вправе осуществлять присоединенный банк.

При выделении банк, создаваемый путем выделения из другого банка, обязан заявить в Национальный банк ходатайство о выдаче ему лицензии на осуществление банковской деятельности.

При разделении реорганизованный банк обязан возвратить выданную ему лицензию на осуществление банковской деятельности (ее дубликат) и копии такой лицензии в Национальный банк, а создаваемые в результате разделения банки должны заявить ходатайства о выдаче им лицензий на осуществление банковской деятельности.

При реорганизации банка его права и обязанности переходят к созданным банку (банкам) и иным юридическим лицам в порядке, установленном гражданским законодательством.

____________________________________________________

Часть девятая статьи 101 - с изменениями, внесенными Законом Республики Беларусь от 13 июля 2012 г. № 416-З

 

При реорганизации банка его права и обязанности переходят ко вновь созданным банку (банкам) и иным юридическим лицам в порядке, установленном гражданским законодательством.

——————————————————————————————

Статья 1011. Особенности государственной регистрации при реорганизации банка

При реорганизации банка путем выделения осуществляется государственная регистрация создаваемого банка и при необходимости государственная регистрация изменений и (или) дополнений, вносимых в устав реорганизуемого банка.

При реорганизации банка путем разделения, слияния осуществляется государственная регистрация создаваемых банков (создаваемого банка).

При реорганизации банка путем преобразования, присоединения при необходимости осуществляется государственная регистрация изменений и (или) дополнений, вносимых в устав реорганизуемого банка.

Банк, создаваемый в результате реорганизации, должен соответствовать лицензионным требованиям, установленным настоящим Кодексом, с момента его создания.

Национальный банк одновременно с решением о государственной регистрации созданного в результате реорганизации банка принимает решение о выдаче ему лицензии на осуществление банковской деятельности.

Национальный банк одновременно с решением о государственной регистрации изменений и (или) дополнений, вносимых в устав реорганизуемого банка, может принять решение о внесении изменений в перечень банковских операций, указанный в выданной банку лицензии на осуществление банковской деятельности.

____________________________________________________

Кодекс дополнен статьей 1011 Законом Республики Беларусь от 13 июля 2012 г. № 416-З

——————————————————————————————

Статья 102. Ликвидация банка

Прекращение деятельности банка осуществляется путем его ликвидации в соответствии с законодательством Республики Беларусь и с учетом требований, установленных настоящим Кодексом.

Банк может быть ликвидирован по решению общего собрания акционеров этого банка, суда, рассматривающего экономические дела, в случаях, предусмотренных законодательными актами Республики Беларусь.

Общее собрание акционеров банка принимает решение о ликвидации банка, создает ликвидационную комиссию (назначает ликвидатора), назначает ее председателя, определяет в соответствии с законодательством Республики Беларусь порядок и сроки ликвидации банка.

О принятии решения, указанного в части третьей настоящей статьи, общее собрание акционеров банка информирует Национальный банк в пятидневный срок с даты его принятия.

Национальный банк в двадцатидневный срок со дня получения информации о принятии общим собранием акционеров банка решения о ликвидации банка принимает решение об отзыве у банка лицензии на осуществление банковской деятельности.

В случае отзыва Национальным банком лицензии на осуществление банковской деятельности до принятия решения о ликвидации банка по инициативе общего собрания его акционеров общее собрание акционеров банка принимает решение о ликвидации банка в срок не более тридцати пяти дней с даты отзыва лицензии на осуществление банковской деятельности.

Национальный банк в пятидневный срок со дня получения информации о принятии общим собранием акционеров банка решения о ликвидации банка представляет в Министерство юстиции Республики Беларусь сведения о том, что банк находится в процессе ликвидации, для включения их в Единый государственный регистр юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.

Сроки, в течение которых осуществляется предъявление требований кредиторов, определяются в соответствии с законодательством Республики Беларусь.

Ликвидационная комиссия (ликвидатор) в течение тридцатидневного срока с даты принятия решения о ликвидации банка производит оценку его финансового состояния и в случае недостаточности имущества банка для погашения требований кредиторов подает в суд, рассматривающий экономические дела, заявление о банкротстве банка. Процедура банкротства банка осуществляется в порядке, установленном законодательством Республики Беларусь.

Банк считается ликвидированным с даты принятия Национальным банком решения о внесении записи в Единый государственный регистр юридических лиц и индивидуальных предпринимателей об исключении его из этого регистра. Такое решение принимается после полного погашения банком задолженности по платежам в бюджет и (или) государственные внебюджетные фонды, удовлетворения всех заявленных требований по имеющимся обязательствам перед вкладчиками и иными кредиторами банка, кроме случаев, когда банк ликвидируется вследствие банкротства.

Сообщение об исключении банка из Единого государственного регистра юридических лиц и индивидуальных предпринимателей размещается на официальном сайте Национального банка в глобальной компьютерной сети Интернет в тридцатидневный срок со дня внесения соответствующей записи в этот регистр.

____________________________________________________

Статья 102 - в редакции Закона Республики Беларусь от 17 июля 2018 г. № 133-З

Статья 102. Ликвидация банка

Прекращение деятельности банка осуществляется путем его ликвидации в соответствии с законодательством Республики Беларусь и с учетом требований, установленных настоящим Кодексом.

Банк может быть ликвидирован по решению его участников либо органа банка, уполномоченного уставом, экономического суда области (города Минска) в случаях, предусмотренных законодательными актами Республики Беларусь. Решение о ликвидации банка может быть принято его участниками либо органом банка, уполномоченным уставом, только после полного погашения банком всех имеющихся обязательств перед вкладчиками и иными кредиторами банка.

____________________________________________________

Часть вторая статьи 102 - с изменениями, внесенными Законом Республики Беларусь от 4 июня 2015 г. № 268-З

 

Банк может быть ликвидирован по решению его участников либо органа банка, уполномоченного уставом, хозяйственного суда в случаях, предусмотренных законодательными актами Республики Беларусь. Решение о ликвидации банка может быть принято его участниками либо органом банка, уполномоченным уставом, только после полного погашения банком всех имеющихся обязательств перед вкладчиками и иными кредиторами банка.

——————————————————————————————

____________________________________________________

Часть вторая статьи 102 - с изменениями, внесенными Законом Республики Беларусь от 13 июля 2012 г. № 416-З

 

Банк может быть ликвидирован по решению его участников (собственника имущества банка) либо органа банка, уполномоченного уставом, хозяйственного суда или Национального банка в случаях, предусмотренных законодательными актами Республики Беларусь. Решение о ликвидации банка может быть принято его участниками (собственником имущества банка) либо органом банка, уполномоченным уставом, только после полного погашения банком всех имеющихся обязательств перед вкладчиками и иными кредиторами банка.

——————————————————————————————

Ликвидация банка по инициативе его участников либо органа банка, уполномоченного уставом, производится с письменного согласия Национального банка. Порядок получения согласия устанавливается Национальным банком.

____________________________________________________

Часть третья статьи 102 - с изменениями, внесенными Законом Республики Беларусь от 13 июля 2012 г. № 416-З

 

Ликвидация банка по инициативе его участников (собственника имущества банка) либо органа банка, уполномоченного уставом, производится с письменного согласия Национального банка. Порядок получения согласия устанавливается Национальным банком.

——————————————————————————————

В случае отказа в даче согласия на ликвидацию банка Национальный банк обязан аргументировать свое решение и представить соответственно участникам банка либо органу банка, уполномоченному уставом, план действий по устранению причин, вызвавших принятие решения о ликвидации банка.

____________________________________________________

Часть четвертая статьи 102 - с изменениями, внесенными Законом Республики Беларусь от 13 июля 2012 г. № 416-З

 

В случае отказа в даче согласия на ликвидацию банка Национальный банк обязан аргументировать свое решение и представить соответственно участникам (собственнику имущества) банка либо органу банка, уполномоченному уставом, план действий по устранению причин, вызвавших принятие решения о ликвидации банка.

——————————————————————————————

Участники банка либо орган банка, уполномоченный уставом, принявшие решение о ликвидации банка, в десятидневный срок после получения согласия Национального банка создают ликвидационную комиссию (назначают ликвидатора), назначают ее председателя, а также определяют в соответствии с законодательством Республики Беларусь порядок и сроки ликвидации банка.

____________________________________________________

Часть пятая статьи 102 - с изменениями, внесенными Законом Республики Беларусь от 13 июля 2012 г. № 416-З

 

Участники (собственник имущества) банка либо орган банка, уполномоченный уставом, принявшие решение о ликвидации банка, в десятидневный срок после получения согласия Национального банка создают ликвидационную комиссию (назначают ликвидатора), назначают ее председателя, а также определяют в соответствии с законодательством Республики Беларусь порядок и сроки ликвидации банка.

——————————————————————————————

Национальный банк в пятидневный срок представляет в Министерство юстиции Республики Беларусь сведения о том, что банк находится в процессе ликвидации, для внесения их в Единый государственный регистр юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.

Ликвидационная комиссия (ликвидатор) в течение тридцатидневного срока со дня принятия решения о ликвидации банка производит оценку его финансового состояния и в случае недостаточности имущества банка для погашения требований кредиторов и (или) задолженности по платежам в бюджет и (или) государственные внебюджетные фонды подает в экономический суд области (города Минска) заявление о банкротстве банка. Процедура банкротства банка осуществляется экономическим судом области (города Минска) в порядке, установленном законодательством Республики Беларусь.

____________________________________________________

Часть седьмая статьи 102 - с изменениями, внесенными Законом Республики Беларусь от 4 июня 2015 г. № 268-З

 

Ликвидационная комиссия (ликвидатор) в течение тридцатидневного срока со дня принятия решения о ликвидации банка производит оценку его финансового состояния и в случае недостаточности имущества банка для погашения требований кредиторов и (или) задолженности по платежам в бюджет и (или) государственные внебюджетные фонды подает в хозяйственный суд заявление о банкротстве банка. Процедура банкротства банка осуществляется хозяйственным судом в порядке, установленном законодательством Республики Беларусь.

____________________________________________________

Часть седьмая статьи 102 - с изменениями, внесенными Законом Республики Беларусь от 13 июля 2012 г. № 416-З

 

Ликвидационная комиссия (ликвидатор) в течение тридцатидневного срока со дня принятия решения о ликвидации банка производит оценку его финансового состояния и в случае недостаточности имущества банка для погашения требований кредиторов и (или) задолженности по платежам в бюджет и (или) государственные целевые бюджетные и (или) внебюджетные фонды подает в хозяйственный суд заявление о банкротстве банка. Процедура банкротства банка осуществляется хозяйственным судом в порядке, установленном законодательством Республики Беларусь.

——————————————————————————————

____________________________________________________

Часть восьмая статьи 102 исключена Законом Республики Беларусь от 13 июля 2012 г. № 416-З. Части девятую и десятую считать соответственно частями восьмой и девятой.

 

Ликвидация банка с иностранными инвестициями осуществляется по решению его участников (собственника имущества банка) или органа банка, уполномоченного уставом, в порядке, установленном законодательством Республики Беларусь, либо в судебном порядке.

——————————————————————————————

Банк считается ликвидированным с момента внесения соответствующей записи в Единый государственный регистр юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.

Сообщение об исключении банка из Единого государственного регистра юридических лиц и индивидуальных предпринимателей подлежит опубликованию Национальным банком в республиканских печатных средствах массовой информации, являющихся официальными изданиями, и в официальном издании Национального банка в тридцатидневный срок со дня внесения соответствующей записи в этот регистр.

——————————————————————————————

Статья 103. Прекращение деятельности и обязательств банка при его ликвидации

Банк обязан прекратить банковскую деятельность с момента принятия решения о его ликвидации.

____________________________________________________

Часть первая статьи 103 - в редакции Закона Республики Беларусь от 13 июля 2012 г. № 416-З

 

Банк обязан прекратить свою деятельность с момента принятия решения о его ликвидации и в двухмесячный срок выйти из состава участников других юридических лиц (принять решение о ликвидации юридического лица, собственником имущества которого он является).

——————————————————————————————

Лица, заключившие с ликвидируемым банком договор банковского счета, в течение тридцатидневного срока со дня публикации информации о ликвидации банка в республиканских печатных средствах массовой информации, являющихся официальными изданиями, обязаны расторгнуть в одностороннем порядке этот договор.

Статья 104. Очередность удовлетворения требований вкладчиков и иных кредиторов при ликвидации банка

При ликвидации банка, за исключением случая его ликвидации вследствие банкротства, требования его вкладчиков и иных кредиторов удовлетворяются в следующей очередности:

в первую очередь возвращаются денежные средства физических лиц, размещенные на счетах и (или) во вклады (депозиты), начисленные по ним проценты и удовлетворяются требования по возмещению вреда, причиненного жизни или здоровью гражданина, требования физических лиц – владельцев облигаций, эмитированных банком, а также требования организации, осуществляющей гарантированное возмещение банковских вкладов (депозитов) физических лиц;

____________________________________________________

Абзац второй части первой статьи 104 - в редакции Закона Республики Беларусь от 17 июля 2018 г. № 133-З

 

в первую очередь возвращаются денежные средства физических лиц, размещенные на счетах и (или) во вклады (депозиты), начисленные по ним проценты, а также удовлетворяются требования по возмещению вреда, причиненного жизни или здоровью гражданина;

——————————————————————————————

во вторую очередь погашаются задолженности по выплате алиментов; по взысканию расходов, затраченных государством на содержание детей, находящихся на государственном обеспечении; по выплате заработной платы и выходных пособий работникам банка;

в третью очередь погашается задолженность по платежам в бюджет и государственные внебюджетные фонды, а также удовлетворяются требования кредиторов по обязательствам, обеспеченным залогом имущества ликвидируемого банка;

в четвертую очередь возвращаются вклады (депозиты) индивидуальных предпринимателей и юридических лиц и начисленные по ним проценты;

в пятую очередь удовлетворяются требования Национального банка по кредитам, предоставленным банку в порядке рефинансирования;

в шестую очередь удовлетворяются в соответствии с законодательством Республики Беларусь требования остальных кредиторов.

____________________________________________________

Часть первая статьи 104 - в редакции Закона Республики Беларусь от 13 июля 2012 г. № 416-З

 

При ликвидации банка, за исключением случаев признания его банкротом, требования его вкладчиков и иных кредиторов удовлетворяются в следующей очередности:

в первую очередь возвращаются вклады (депозиты) физических лиц, начисленные по ним проценты, а также удовлетворяются требования по возмещению вреда, причиненного жизни или здоровью;

во вторую очередь погашаются задолженности по выплате алиментов; по взысканию расходов, затраченных государством на содержание детей, находящихся на государственном обеспечении; по выплате заработной платы и выходных пособий работникам банка;

в третью очередь погашается задолженность по платежам в бюджет и государственные целевые бюджетные и внебюджетные фонды;

в четвертую очередь удовлетворяются требования кредиторов по обязательствам, обеспеченным залогом имущества ликвидируемого банка;

в пятую очередь возвращаются вклады (депозиты) индивидуальных предпринимателей и юридических лиц и начисленные по ним проценты;

в шестую очередь удовлетворяются требования Национального банка по кредитам, предоставленным банку в порядке рефинансирования;

в седьмую очередь удовлетворяются в соответствии с законодательством Республики Беларусь требования остальных кредиторов.

——————————————————————————————

Требования вкладчиков и иных кредиторов каждой следующей очереди удовлетворяются после полного удовлетворения требований вкладчиков и иных кредиторов предыдущей очереди.

ГЛАВА 14
ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ О НЕБАНКОВСКИХ КРЕДИТНО-ФИНАНСОВЫХ ОРГАНИЗАЦИЯХ

Статья 105. Организационно-правовая форма небанковской кредитно-финансовой организации

Небанковская кредитно-финансовая организация создается в форме акционерного общества и осуществляет свою деятельность в порядке, установленном законодательством Республики Беларусь, с учетом особенностей, предусмотренных настоящим Кодексом.

____________________________________________________

Статья 105 - с изменениями, внесенными Законом Республики Беларусь от 13 июля 2012 г. № 416-З

 

Небанковская кредитно-финансовая организация создается в форме хозяйственного общества и осуществляет свою деятельность в порядке, установленном законодательством Республики Беларусь, с учетом особенностей, предусмотренных настоящим Кодексом.

——————————————————————————————

Статья 106. Наименование небанковской кредитно-финансовой организации

Наименование небанковской кредитно-финансовой организации должно содержать указание на характер деятельности этой организации посредством использования слов «небанковская кредитно-финансовая организация либо «НКФО», а также на ее организационно-правовую форму.

Юридические лица, зарегистрированные на территории Республики Беларусь в установленном порядке, не могут использовать в своем наименовании слова «небанковская кредитно-финансовая организация, «НКФО» либо иным образом указывать на то, что они имеют право на осуществление банковской деятельности, за исключением лиц, получивших от Национального банка лицензию на осуществление банковской деятельности.

____________________________________________________

Статья 106 - с изменениями, внесенными Законом Республики Беларусь от 17 июля 2018 г. № 133-З

 

Наименование небанковской кредитно-финансовой организации должно содержать указание на характер деятельности этой организации посредством использования слов «небанковская кредитно-финансовая организация», а также на ее организационно-правовую форму.

Юридические лица, зарегистрированные на территории Республики Беларусь в установленном порядке, не могут использовать в своем наименовании слова «небанковская кредитно-финансовая организация» либо иным образом указывать на то, что они имеют право на осуществление банковской деятельности, за исключением лиц, получивших от Национального банка лицензию на осуществление банковской деятельности.

——————————————————————————————

Статья 107. Государственная регистрация и лицензирование деятельности небанковских кредитно-финансовых организаций

Государственная регистрация и лицензирование деятельности небанковских кредитно-финансовых организаций осуществляются Национальным банком в порядке, установленном настоящим Кодексом для банков. Небанковская кредитно-финансовая организация на основании лицензии, выданной Национальным банком, вправе осуществлять отдельные банковские операции, предусмотренные настоящим Кодексом.

Минимальный размер уставного фонда небанковской кредитно-финансовой организации, а также порядок его формирования определяются Национальным банком.

____________________________________________________

Статья 107 - в редакции Закона Республики Беларусь от 13 июля 2012 г. № 416-З

Статья 107. Государственная регистрация и лицензирование деятельности небанковских кредитно-финансовых организаций

Небанковские кредитно-финансовые организации подлежат государственной регистрации в Национальном банке в порядке, установленном главой 9 настоящего Кодекса для банков, с учетом особенностей, предусмотренных настоящей статьей. Небанковская кредитно-финансовая организация на основании лицензии, выданной Национальным банком, вправе осуществлять отдельные банковские операции, предусмотренные настоящим Кодексом.

Перечень документов, представляемых для государственной регистрации небанковской кредитно-финансовой организации и получения лицензии на осуществление банковской деятельности, определяется Национальным банком в зависимости от организационно-правовой формы небанковской кредитно-финансовой организации и деятельности, которую она будет осуществлять.

Решения о государственной регистрации небанковской кредитно-финансовой организации или об отказе в ее государственной регистрации принимаются Национальным банком в срок, не превышающий двух месяцев со дня представления необходимых для государственной регистрации документов. В государственной регистрации небанковской кредитно-финансовой организации может быть отказано в случае непредставления необходимых для государственной регистрации документов, установленных Национальным банком.

Одновременно с принятием решения о государственной регистрации небанковской кредитно-финансовой организации Национальный банк принимает решение о перечне банковских операций, которые может осуществлять эта организация, и о выдаче ей лицензии на осуществление банковской деятельности.

Национальный банк на основании решения о государственной регистрации небанковской кредитно-финансовой организации в десятидневный срок представляет в Министерство юстиции Республики Беларусь необходимые сведения об этой организации для включения их в Единый государственный регистр юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.

Зарегистрированной небанковской кредитно-финансовой организации выдаются свидетельство о ее государственной регистрации и лицензия на осуществление банковской деятельности.

Документы, представляемые небанковской кредитно-финансовой организацией для внесения изменений и (или) дополнений в перечень банковских операций, указанный в выданной ей лицензии на осуществление банковской деятельности, а также порядок их представления и рассмотрения устанавливаются Национальным банком.

На основании решения о внесении изменений и (или) дополнений в перечень банковских операций, указанный в лицензии на осуществление банковской деятельности, Национальный банк выдает небанковской кредитно-финансовой организации лицензию на новом бланке с указанием в ней измененного перечня банковских операций, которые эта организация вправе осуществлять.

Отзыв у небанковской кредитно-финансовой организации лицензии на осуществление банковской деятельности, приостановление и восстановление ее действия осуществляются по основаниям и в порядке, определенным статьями 97–99 настоящего Кодекса.

——————————————————————————————

Статья 108. Реорганизация и ликвидация небанковских кредитно-финансовых организаций

____________________________________________________

Часть первая статьи 108 исключена Законом Республики Беларусь от 13 июля 2012 г. № 416-З. Части вторую и третью считать соответственно частями первой и второй.

 

Реорганизация и ликвидация небанковских кредитно-финансовых организаций осуществляются в порядке, установленном законодательством Республики Беларусь для юридических лиц соответствующей организационно-правовой формы, с учетом особенностей, предусмотренных главой 13 настоящего Кодекса для банков.

——————————————————————————————

____________________________________________________

Часть первая статьи 108 исключена Законом Республики Беларусь от 17 июля 2018 г. № 133-З. Части вторую и третью считать соответственно частями первой и второй.

 

В случае реорганизации небанковской кредитно-финансовой организации путем преобразования ее в иную коммерческую организацию эта коммерческая организация не может быть преобразована в небанковскую кредитно-финансовую организацию ранее трех лет со дня отзыва лицензии на осуществление банковской деятельности.

——————————————————————————————

Преобразование небанковской кредитно-финансовой организации в банк (внесение соответствующих изменений в устав небанковской кредитно-финансовой организации) допускается при соблюдении требований, установленных главой 9 настоящего Кодекса для государственной регистрации банков.

Ликвидация небанковских кредитно-финансовых организаций осуществляется в соответствии с законодательством Республики Беларусь и с учетом требований, установленных настоящим Кодексом для банков.

____________________________________________________

Статья 108 дополнена частью третьей Законом Республики Беларусь от 13 июля 2012 г. № 416-З

——————————————————————————————

РАЗДЕЛ IV
ОБЕСПЕЧЕНИЕ СТАБИЛЬНОСТИ БАНКОВСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ СУБЪЕКТОВ И УЧАСТНИКОВ БАНКОВСКИХ ПРАВООТНОШЕНИЙ

ГЛАВА 15
ОБЕСПЕЧЕНИЕ СТАБИЛЬНОСТИ БАНКОВСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ. ЗАЩИТА ПРАВ И ИНТЕРЕСОВ ВКЛАДЧИКОВ И ИНЫХ КРЕДИТОРОВ БАНКА

Статья 109. Обеспечение финансовой надежности банка

Банк обязан постоянно обеспечивать свою финансовую надежность, своевременное и полное исполнение обязательств перед клиентами и контрагентами, осуществлять надлежащее управление рисками, возникающими в ходе деятельности, поддерживать нормативный капитал банка на уровне, достаточном для компенсации рисков, формировать резервы на покрытие убытков, а также соблюдать иные требования, устанавливаемые Национальным банком в соответствии с настоящим Кодексом.

Головная организация банковской группы и (или) банковского холдинга обязана постоянно обеспечивать финансовую надежность банковской группы и (или) банковского холдинга, организовывать надлежащее управление рисками на консолидированной основе, обеспечивать поддержание нормативного капитала банковской группы и (или) банковского холдинга на уровне, достаточном для компенсации рисков, а также соблюдать иные требования, устанавливаемые Национальным банком в соответствии с настоящим Кодексом.

Юридическое лицо, способное оказывать прямо или косвенно (через третьи лица) существенное влияние на банк, и (или) небанковскую кредитно-финансовую организацию, и (или) иное юридическое лицо, признаваемое входящим в состав банковского холдинга, должно не допускать оказания такого влияния в случае, если оно препятствует выполнению требований, предусмотренных частями первой и второй настоящей статьи.

Юридические лица, признаваемые входящими в состав банковской группы и (или) банковского холдинга, не вправе совершать между собой сделку, препятствующую выполнению требований, предусмотренных частями первой и второй настоящей статьи. Такая сделка может быть признана судом недействительной по иску Национального банка.

Банк обязан сформировать резервный фонд для использования его на покрытие убытков. Размер отчислений в резервный фонд должен составлять не менее пяти процентов прибыли банка, остающейся в его распоряжении после уплаты налогов, сборов (пошлин), иных обязательных платежей в республиканский и местные бюджеты, государственный внебюджетный фонд социальной защиты населения Республики Беларусь и иные государственные внебюджетные фонды, до достижения резервным фондом размера не менее десяти процентов размера нормативного капитала банка. Акционер банка вправе внести денежные средства в резервный фонд банка либо на покрытие его убытков. Национальный банк вправе увеличить для банка предусмотренные настоящей частью размер резервного фонда и (или) размер отчислений в него в случаях и порядке, предусмотренных статьями 134 и 1341 настоящего Кодекса.

Банк обязан постоянно осуществлять классификацию активов и операций, не отраженных на балансе, по степени их надежности и создавать специальные резервы на покрытие возможных убытков по таким активам и операциям, в том числе резервы под обесценение активов. Национальный банк вправе на основании мотивированного суждения изменять осуществленную банком классификацию активов и операций, не отраженных на балансе, по степени их надежности. Банк обязан формировать специальные резервы на покрытие возможных убытков по активам и операциям, не отраженным на балансе, с учетом произведенных Национальным банком изменений осуществленной банком классификации активов и операций, не отраженных на балансе, по степени их надежности.

Банк обязан соблюдать устанавливаемые в соответствии с настоящим Кодексом нормативы безопасного функционирования, запреты и ограничения, обеспечивающие его безопасную и надежную деятельность.

____________________________________________________

Статья 109 - в редакции Закона Республики Беларусь от 13 июля 2012 г. № 416-З

Статья 109. Обеспечение финансовой надежности банка

В целях обеспечения финансовой надежности банк обязан осуществлять своевременное выявление, контроль и минимизацию рисков, угрожающих его финансовой надежности. Для компенсации финансовых потерь, возникающих в результате деятельности банка, он обязан формировать резервы (фонды), размеры и порядок использования которых определяются Национальным банком. Банк обязан постоянно осуществлять классификацию активов по степени их надежности и создавать специальные резервы на покрытие возможных убытков по активам и операциям, не отраженным на балансе, в том числе резервы под обесценивание активов, с отнесением сумм созданных резервов на расходы до налогообложения в порядке, устанавливаемом Национальным банком, если иное не предусмотрено законодательными актами Республики Беларусь.

Банк обязан соблюдать устанавливаемые в соответствии с настоящим Кодексом нормативы безопасного функционирования, запреты и ограничения, обеспечивающие его безопасную и надежную деятельность. Банк обязан организовать внутренний контроль, обеспечивающий надлежащий уровень надежности, соответствующий характеру и объемам осуществляемых банковских операций. Головная организация банковской группы и (или) банковского холдинга обязана организовать систему внутреннего контроля за рисками на консолидированной основе.

——————————————————————————————

Статья 1091. Требования к организации корпоративного управления банком, управления рисками и внутреннего контроля

Под корпоративным управлением банком понимается система взаимодействия акционеров, органов управления, контрольных органов, должностных лиц банка и иных заинтересованных лиц, направленная на общее руководство деятельностью банка.

Органы управления банка обязаны организовать эффективное корпоративное управление банком, соответствующее характеру и объемам осуществляемых банковских операций и иной деятельности и обеспечивающее его финансовую надежность.

Банк обязан принимать необходимые меры по исключению конфликта интересов и условий его возникновения, возможности совершения преступлений и иных противоправных действий при осуществлении своей деятельности. Сферы и условия возникновения конфликта интересов в деятельности банка определяются Национальным банком.

Совет директоров (наблюдательный совет) банка обеспечивает организацию корпоративного управления банком, системы управления рисками и системы внутреннего контроля, исключение конфликта интересов в деятельности банка и условий его возникновения. Требования к организации системы управления рисками и системы внутреннего контроля в банке устанавливаются Национальным банком.

В составе совета директоров (наблюдательного совета) банка должно быть не менее двух независимых директоров, если иное количество не определено Национальным банком. Для целей настоящего Кодекса независимым директором банка признается член совета директоров (наблюдательного совета) банка, который без учета этого статуса не является:

бенефициарным собственником банка, являющимся таковым в отношении не менее пяти процентов акций банка;

руководителем, членом коллегиального исполнительного органа, работником банка;

руководителем другого банка;

руководителем, членом органа управления, работником юридического лица – бенефициарного собственника банка, являющегося таковым в отношении не менее пяти процентов акций банка;

руководителем, членом органа управления, работником юридического лица, собственником имущества либо владельцем не менее двадцати процентов акций (долей в уставном фонде) которого прямо или косвенно (через других физических лиц и (или) другие организации) является бенефициарный собственник банка, являющийся таковым в отношении не менее пяти процентов акций банка. Для признания указанного бенефициарного собственника банка косвенным собственником имущества или косвенным владельцем акций (долей в уставном фонде) такого юридического лица применяются основания для признания наличия косвенного владения акциями и порядок расчета доли находящихся в таком владении акций банка, устанавливаемые Национальным банком в соответствии с частью третьей статьи 34 настоящего Кодекса;

руководителем, членом органа управления, работником хозяйственного общества, являющегося дочерним или признаваемого зависимым по отношению к банку;

руководителем, членом органа управления, работником юридического лица, входящего в банковскую группу, банковский холдинг, участником которых является банк, и (или) юридического лица, которое оказывает (способно оказывать) прямо или косвенно (через третьих лиц) существенное влияние, признаваемое таковым в соответствии с частями десятой–тринадцатой статьи 35 настоящего Кодекса, на решения, принимаемые органами управления другого юридического лица, входящего в банковскую группу, банковский холдинг, участником которых является банк;

руководителем, членом органа управления, работником юридического лица, являющегося аффилированным лицом банка и (или) инсайдером банка, банковской группы, банковского холдинга;

аффилированным лицом банка и (или) инсайдером банка, банковской группы, банковского холдинга;

лицом, на принимаемые в отношении банка решения которого может быть оказано существенное влияние банком и (или) связанными с ним лицами. Национальный банк в установленном им порядке вправе на основании мотивированного суждения и (или) устанавливаемых им методик признавать лиц связанными с банком, а также признавать влияние банка и (или) связанных с ним лиц существенным.

____________________________________________________

Часть пятая статьи 1091 - в редакции Закона Республики Беларусь от 4 июня 2015 г. № 268-З

 

В составе совета директоров (наблюдательного совета) банка должно быть не менее одного независимого директора, если иное количество не определено Национальным банком. Независимый директор не может входить в состав коллегиального исполнительного органа и (или) являться руководителем банка.

——————————————————————————————

Советом директоров (наблюдательным советом) банка создается аудиторский комитет, в функции которого входят общее руководство и обеспечение деятельности системы внутреннего контроля, службы внутреннего аудита банка, а также выбор и организация взаимодействия с аудиторскими организациями, аудиторами – индивидуальными предпринимателями. Аудиторский комитет возглавляет независимый директор.

Член совета директоров (наблюдательного совета), за исключением представителя государства в органах управления банка, руководитель и главный бухгалтер банка, их заместители, член коллегиального исполнительного органа банка, а также кандидаты на указанные должности должны соответствовать предъявляемым к ним квалификационным требованиям и (или) требованиям к деловой репутации. Оценка соответствия таким требованиям производится специальной квалификационной комиссией Национального банка в случаях и порядке, установленных Национальным банком.

Исполнительный орган банка организует систему управления рисками и систему внутреннего контроля, обеспечивает выполнение банком целей и задач, установленных советом директоров (наблюдательным советом). Банк не вправе передать полномочия своего исполнительного органа по договору другой коммерческой организации или индивидуальному предпринимателю (управляющему).

Руководителем банка является лицо, осуществляющее функции единоличного исполнительного органа, или лицо, возглавляющее коллегиальный исполнительный орган.

Квалификационными требованиями являются:

для руководителя банка – наличие высшего образования, стажа работы не менее трех лет на руководящих должностях в банке, небанковской кредитно-финансовой организации, международных финансовых организациях, Национальном банке и (или) аудиторских организациях, осуществляющих аудиторскую деятельность в банках, небанковских кредитно-финансовых организациях, достаточных теоретических и практических знаний;

для заместителя руководителя банка, члена коллегиального исполнительного органа банка – наличие высшего образования, стажа работы не менее двух лет на руководящих должностях в банке, небанковской кредитно-финансовой организации, международных финансовых организациях, Национальном банке и (или) аудиторских организациях, осуществляющих аудиторскую деятельность в банках, небанковских кредитно-финансовых организациях, достаточных теоретических и практических знаний;

для главного бухгалтера банка – наличие высшего образования, специальной подготовки в области международных стандартов финансовой отчетности, стажа работы не менее трех лет на руководящих должностях в банке, небанковской кредитно-финансовой организации и (или) Национальном банке в области бухгалтерского учета, бухгалтерской (финансовой) отчетности, внутреннего аудита либо в качестве аудитора – работника аудиторской организации (работника аудитора – индивидуального предпринимателя) или в качестве аудитора – индивидуального предпринимателя, осуществляющих аудиторскую деятельность в банках, небанковских кредитно-финансовых организациях, достаточных теоретических и практических знаний, а также сертификата профессионального бухгалтера банка;

____________________________________________________

Абзац четвертый части десятой статьи 1091 - с изменениями, внесенными Законом Республики Беларусь от 4 июня 2015 г. № 268-З

 

для главного бухгалтера банка – наличие высшего образования, специальной подготовки в области международных стандартов финансовой отчетности, стажа работы не менее трех лет на руководящих должностях в банке, небанковской кредитно-финансовой организации и (или) Национальном банке в области бухгалтерского учета, бухгалтерской (финансовой) отчетности, внутреннего аудита либо в качестве аудитора – работника аудиторской организации (работника аудитора – индивидуального предпринимателя) или в качестве аудитора – индивидуального предпринимателя, осуществляющих аудиторскую деятельность в банках, небанковских кредитно-финансовых организациях, достаточных теоретических и практических знаний;

____________________________________________________

Абзац четвертый части десятой статьи 1091 - с изменениями, внесенными Законом Республики Беларусь от 4 июня 2015 г. № 268-З

 

для главного бухгалтера банка – наличие высшего образования, специальной подготовки в области международных стандартов финансовой отчетности, стажа работы не менее трех лет на руководящих должностях в банке, небанковской кредитно-финансовой организации и (или) Национальном банке в области бухгалтерского учета и отчетности, внутреннего аудита либо в качестве аудитора в аудиторской организации или аудитора – индивидуального предпринимателя, осуществляющих аудиторскую деятельность в банках, небанковских кредитно-финансовых организациях, достаточных теоретических и практических знаний;

——————————————————————————————

для заместителя главного бухгалтера банка – наличие высшего образования, специальной подготовки в области международных стандартов финансовой отчетности, стажа работы не менее двух лет в банке, небанковской кредитно-финансовой организации и (или) Национальном банке в области бухгалтерского учета, бухгалтерской (финансовой) отчетности, внутреннего аудита либо в качестве аудитора – работника аудиторской организации (работника аудитора – индивидуального предпринимателя) или в качестве аудитора – индивидуального предпринимателя, осуществляющих аудиторскую деятельность в банках, небанковских кредитно-финансовых организациях, достаточных теоретических и практических знаний.

____________________________________________________

Абзац пятый части десятой статьи 1091 - с изменениями, внесенными Законом Республики Беларусь от 4 июня 2015 г. № 268-З

 

для заместителя главного бухгалтера банка – наличие высшего образования, специальной подготовки в области международных стандартов финансовой отчетности, стажа работы не менее двух лет в банке, небанковской кредитно-финансовой организации и (или) Национальном банке в области бухгалтерского учета и отчетности, внутреннего аудита либо в качестве аудитора в аудиторской организации или аудитора – индивидуального предпринимателя, осуществляющих аудиторскую деятельность в банках, небанковских кредитно-финансовых организациях, достаточных теоретических и практических знаний.

——————————————————————————————

Проверка достаточности теоретических и практических знаний у лиц, указанных в части десятой настоящей статьи, осуществляется в форме тестирования и (или) собеседования, проводимых в порядке, установленном Национальным банком.

Требованиями к деловой репутации являются:

отсутствие непогашенной или неснятой судимости за совершение преступления против собственности и порядка осуществления экономической деятельности;

отсутствие в течение последних двух лет фактов расторжения трудового договора (контракта) по инициативе нанимателя в случае совершения лицами, указанными в части десятой настоящей статьи, виновных действий, являющихся основаниями для утраты доверия к ним со стороны нанимателя;

отсутствие установленных вступившим в законную силу решением суда фактов осуществления виновных действий, повлекших банкротство юридического лица.

Национальный банк вправе установить квалификационные требования к независимым директорам и (или) иным членам совета директоров (наблюдательного совета), а также дополнительные квалификационные требования и требования к деловой репутации, предъявляемые к лицам, указанным в части десятой настоящей статьи.

При заключении трудового договора с руководителем, главным бухгалтером банка, их заместителями, членом коллегиального исполнительного органа банка банк обязан потребовать, а указанные лица предъявить документ о прохождении оценки соответствия квалификационным требованиям и (или) требованиям к деловой репутации, выданный Национальным банком.

Банк обязан отстранить от работы руководителя, главного бухгалтера, их заместителей, члена коллегиального исполнительного органа банка в случае, если документ о прохождении оценки их соответствия квалификационным требованиям и (или) требованиям к деловой репутации утратил силу по основаниям и в порядке, установленным Национальным банком.

Банк обязан назначить должностное лицо, ответственное за управление рисками в банке, а также назначить должностных лиц и (или) создать постоянно действующее подразделение (подразделения) по управлению отдельными видами рисков в соответствии с характером и объемами осуществляемых банковских операций и иной деятельности. Должностное лицо, ответственное за управление рисками в банке, подчиняется непосредственно руководителю банка и подотчетно совету директоров (наблюдательному совету).

Банк обязан назначить должностное лицо, ответственное за внутренний контроль в банке, создать специальное подразделение по предотвращению легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения, а также назначить должностных лиц и (или) создать постоянно действующее подразделение (подразделения) по осуществлению внутреннего контроля в соответствии с характером и объемами осуществляемых банковских операций и иной деятельности. Должностное лицо, ответственное за внутренний контроль в банке, подчиняется непосредственно руководителю банка и подотчетно совету директоров (наблюдательному совету).

____________________________________________________

Часть семнадцатая статьи 1091 - с изменениями, внесенными Законом Республики Беларусь от 4 июня 2015 г. № 268-З

 

Банк обязан назначить должностное лицо, ответственное за внутренний контроль в банке, создать специальное подразделение по предотвращению легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирования террористической деятельности, а также назначить должностных лиц и (или) создать постоянно действующее подразделение (подразделения) по осуществлению внутреннего контроля в соответствии с характером и объемами осуществляемых банковских операций и иной деятельности. Должностное лицо, ответственное за внутренний контроль в банке, подчиняется непосредственно руководителю банка и подотчетно совету директоров (наблюдательному совету).

——————————————————————————————

Подотчетность должностного лица, ответственного за управление рисками в банке, и должностного лица, ответственного за внутренний контроль в банке, совету директоров (наблюдательному совету) означает:

назначение и освобождение таких лиц от должности с согласия совета директоров (наблюдательного совета);

определение советом директоров (наблюдательным советом) условий оплаты труда таких лиц;

регулярное рассмотрение советом директоров (наблюдательным советом) отчетов таких лиц.

Головная организация банковской группы и (или) банковского холдинга обязана организовать систему управления рисками и систему внутреннего контроля в банковской группе и (или) банковском холдинге на консолидированной основе. Требования к организации системы управления рисками и системы внутреннего контроля в банковской группе и (или) банковском холдинге на консолидированной основе устанавливаются Национальным банком.

Банк обязан создать службу внутреннего аудита, которая подотчетна в своей деятельности совету директоров (наблюдательному совету).

Подотчетность службы внутреннего аудита совету директоров (наблюдательному совету) означает:

утверждение советом директоров (наблюдательным советом) положения о службе внутреннего аудита, изменений и (или) дополнений, вносимых в него;

утверждение советом директоров (наблюдательным советом) сметы расходов службы внутреннего аудита и определение условий оплаты труда ее руководителя и специалистов;

назначение руководителя службы внутреннего аудита и освобождение его от должности с согласия совета директоров (наблюдательного совета);

утверждение советом директоров (наблюдательным советом) плана работы службы внутреннего аудита;

регулярное рассмотрение и утверждение советом директоров (наблюдательным советом) отчетов службы внутреннего аудита.

Банк обязан обеспечить непрерывность деятельности службы внутреннего аудита, независимость, объективность и профессиональную компетентность руководителя и специалистов службы внутреннего аудита, а также беспрепятственный доступ службы внутреннего аудита ко всей документации банка и к проведению внутреннего аудита любого подразделения или направления деятельности банка.

Банк устанавливает квалификационные требования и требования к деловой репутации для руководителей филиалов, структурных подразделений, службы внутреннего аудита, должностного лица, ответственного за управление рисками в банке, и должностного лица, ответственного за внутренний контроль в банке.

Национальный банк вправе устанавливать дополнительные требования к организации корпоративного управления банком.

____________________________________________________

Кодекс дополнен статьей 1091 Законом Республики Беларусь от 13 июля 2012 г. № 416-З

——————————————————————————————

Статья 110. Фонд обязательных резервов, размещаемый в Национальном банке

Банк обязан депонировать часть привлеченных денежных средств в фонде обязательных резервов, размещаемом в Национальном банке.

Посредством фонда обязательных резервов производится регулирование денежного обращения в соответствии с целями и задачами денежно-кредитной политики Республики Беларусь, а также страхуются ликвидность и платежеспособность банка.

____________________________________________________

Часть третья статьи 110 исключена Законом Республики Беларусь от 13 июля 2012 г. № 416-З

 

Национальный банк на основании распоряжения Председателя Правления Национального банка вправе взыскивать недовнесенные в фонд обязательных резервов денежные средства путем бесспорного их списания с корреспондентского счета банка.

——————————————————————————————

Статья 111. Нормативы безопасного функционирования, устанавливаемые для банков

В целях обеспечения стабильности банковской системы Республики Беларусь Национальный банк устанавливает для банков следующие нормативы безопасного функционирования:

минимальный размер нормативного капитала;

нормативы ликвидности;

нормативы достаточности нормативного капитала;

нормативы ограничения концентрации риска;

нормативы ограничения валютного риска;

нормативы участия в уставных фондах других коммерческих организаций;

иные нормативы, необходимые для ограничения рисков банковской деятельности и обеспечения безопасного и надежного функционирования банков.

Национальный банк устанавливает методики расчета нормативного капитала банка, его рисков, активов, обязательств и операций, не отраженных на балансе, для каждого из нормативов безопасного функционирования с учетом международных стандартов и консультаций с банками, банковскими союзами и ассоциациями.

Национальный банк вправе на основании мотивированного суждения изменять для банка значения нормативов безопасного функционирования и (или) методику расчета нормативного капитала банка, его рисков, активов, обязательств и операций, не отраженных на балансе, для отдельных нормативов безопасного функционирования и (или) устанавливать иные (дополнительные) нормативы безопасного функционирования.

Национальный банк информирует банки о предстоящем изменении нормативов безопасного функционирования и методик их расчета не позднее чем за один месяц до введения их в действие.

Национальный банк в порядке, им установленном, вправе на основании мотивированного суждения и (или) устанавливаемых им методик определять размеры нормативного капитала банка, его рисков, активов, обязательств и операций, не отраженных на балансе. Банк обязан отражать в своей отчетности размеры нормативного капитала, рисков, активов, обязательств и операций, не отраженных на балансе, определенные Национальным банком в соответствии с требованиями настоящей статьи.

Национальный банк устанавливает для небанковских кредитно-финансовых организаций нормативы безопасного функционирования в зависимости от перечня банковских операций, которые могут осуществлять эти организации.

____________________________________________________

Статья 111 - в редакции Закона Республики Беларусь от 13 июля 2012 г. № 416-З

Статья 111. Нормативы безопасного функционирования, устанавливаемые для банков

В целях поддержания стабильности и устойчивости банковской системы Республики Беларусь Национальный банк устанавливает для банков следующие нормативы безопасного функционирования:

минимальный размер уставного фонда для вновь создаваемого (реорганизованного) банка;

предельный размер имущественных вкладов (вкладов в неденежной форме) в уставном фонде банка, но не более двадцати процентов размера этого фонда;

минимальный размер нормативного капитала для действующего банка;

нормативы ликвидности банка;

нормативы достаточности нормативного капитала банка;

нормативы ограничения кредитных рисков;

нормативы ограничения валютного риска;

нормативы участия банка в уставных фондах других коммерческих организаций;

иные нормативы, необходимые для ограничения рисков банковской деятельности и защиты интересов вкладчиков и иных кредиторов.

Национальный банк устанавливает методики расчета нормативного капитала, активов и обязательств, размеров риска для каждого из нормативов безопасного функционирования с учетом международных стандартов и консультаций с банками, банковскими союзами и ассоциациями.

Национальный банк вправе на основе мотивированного суждения о деятельности банка изменять для этого банка отдельные нормативы безопасного функционирования.

Национальный банк информирует банки о предстоящем изменении нормативов безопасного функционирования и методик их расчета не позднее чем за один месяц до введения их в действие.

В целях определения размера и достаточности нормативного капитала банка Национальный банк вправе проводить оценку его активов и пассивов на основании устанавливаемых им методик. Банк обязан отражать в своей отчетности размеры нормативного капитала, активов и обязательств, определенные Национальным банком в соответствии с требованиями настоящей статьи.

Национальный банк устанавливает для небанковских кредитно-финансовых организаций нормативы безопасного функционирования в зависимости от перечня банковских операций, которые могут осуществлять эти организации.

——————————————————————————————

Статья 112. Размер нормативного капитала

Размер нормативного капитала банка устанавливается как сумма уставного фонда, иных фондов, эмиссионного дохода и нераспределенной прибыли с увеличением на ряд других составляющих нормативного капитала банка, перечень и порядок расчета которых определяются Национальным банком. Составляющие нормативного капитала банка определяются исходя из способности покрывать убытки банка.

Нормативный капитал банка уменьшается на величину, на которую недосозданы специальные резервы, предусмотренные частью шестой статьи 109 настоящего Кодекса, и ряд других вычетов, перечень и порядок расчета которых определяются Национальным банком.

____________________________________________________

Статья 112 - в редакции Закона Республики Беларусь от 13 июля 2012 г. № 416-З

Статья 112. Размеры уставного фонда и нормативного капитала банка

Размер уставного фонда вновь создаваемого (реорганизованного) банка не может быть ниже минимального размера уставного фонда, устанавливаемого Национальным банком для вновь создаваемого (реорганизованного) банка.

Размер нормативного капитала банка устанавливается как сумма уставного фонда, иных фондов и нераспределенной прибыли за вычетом недосозданных резервов (фондов), определенных частью первой статьи 109 настоящего Кодекса, с увеличением либо уменьшением на ряд других составляющих нормативного капитала банка, перечень и порядок расчета которых определяются Национальным банком. Составляющие нормативного капитала банка определяются исходя из способности покрывать убытки банка.

——————————————————————————————

Статья 113. Нормативы ликвидности

Нормативы ликвидности банка устанавливаются как соотношение активов, пассивов и операций, не отраженных на балансе, с учетом сроков, сумм, типов активов, пассивов, операций, не отраженных на балансе, а также других факторов, определяемых Национальным банком.

____________________________________________________

Статья 113 - в редакции Закона Республики Беларусь от 13 июля 2012 г. № 416-З

Статья 113. Нормативы ликвидности банка

Нормативы ликвидности банка устанавливаются как соотношение активов и пассивов с учетом сроков, сумм, типов активов и пассивов и других факторов, определяемых Национальным банком.

——————————————————————————————

Статья 114. Нормативы достаточности нормативного капитала

____________________________________________________

Название статьи 114 - с изменениями, внесенными Законом Республики Беларусь от 13 июля 2012 г. № 416-З

Статья 114. Нормативы достаточности нормативного капитала банка

——————————————————————————————

Нормативы достаточности нормативного капитала банка устанавливаются в виде предельных соотношений размера (части) нормативного капитала банка и рисков, принимаемых на себя банком.

Статья 115. Нормативы ограничения концентрации риска

Нормативы ограничения концентрации риска устанавливаются в процентном отношении к нормативному капиталу банка.

В целях ограничения концентрации риска банков устанавливаются нормативы максимального размера риска на одного должника (группу взаимосвязанных должников), инсайдера и взаимосвязанных с ним лиц, а также нормативы суммарной величины крупных рисков, суммарной величины рисков на инсайдеров и взаимосвязанных с ними лиц.

При определении размера риска на одного должника учитываются сумма кредитов и иные денежные обязательства этого должника по отношению к банку, а также внебалансовые обязательства банка в отношении этого должника, предусматривающие исполнение в денежной форме.

Крупным риском на одного должника признается риск, превышающий установленное Национальным банком процентное отношение к нормативному капиталу банка.

Национальный банк устанавливает дифференцированные нормативы ограничения концентрации риска на должников, являющихся инсайдерами банка, и взаимосвязанных с ними лиц.

Под взаимосвязанными должниками понимаются физические и юридические лица – должники банка, связанные между собой экономически и (или) юридически таким образом, что ухудшение финансового положения одного должника обусловливает или делает вероятным ухудшение финансового положения другого должника (должников). К взаимосвязанным должникам могут относиться лица, имеющие имущество, принадлежащее им на праве общей собственности, гарантии и (или) обязательства между собой, совмещающие в одном лице руководящие должности у двух и более других должников, юридическое лицо и физическое лицо, занимающее руководящую должность в этом юридическом лице, лица, осуществляющие совместную деятельность, связанные общим объектом кредитования и (или) инвестиционным проектом, за исключением межбанковского кредитования, супруги, лица, состоящие между собой в отношениях близкого родства или свойства, лица, являющиеся по отношению друг к другу юридическим лицом и лицом, которое имеет право давать обязательные для такого юридического лица указания либо имеет возможность иным образом определять его действия, в том числе являющиеся основным хозяйственным обществом или товариществом и дочерним обществом, зависимыми хозяйственными обществами, унитарным предприятием и собственником его имущества, а также иные лица, признаваемые таковыми, на основании мотивированного суждения банка.

Под инсайдерами понимаются физические и юридические лица, которые могут повлиять на решение о совершении банковской операции, подверженной риску, и (или) иного действия без учета интересов банка в силу связанности с банком, и (или) акционером банка, и (или) бенефициарным собственником банка, и (или) членами органов управления банка. К инсайдерам могут относиться акционеры и иные бенефициарные собственники банка, являющиеся таковыми в отношении не менее пяти процентов акций банка, члены органов управления банка, за исключением общего собрания акционеров, члены кредитного совета (комитета), руководители обособленных и структурных подразделений банка, а также иные лица, признаваемые таковыми, на основании мотивированного суждения банка.

К инсайдерам также относятся физические лица, состоящие в браке, находящиеся в близком родстве или свойстве с физическими лицами, указанными в части седьмой настоящей статьи. Физические лица, являвшиеся инсайдерами банка в соответствии с частью седьмой настоящей статьи, относятся к инсайдерам в течение одного года с момента утраты связи с банком.

Национальный банк вправе на основании мотивированного суждения и (или) устанавливаемых им методик оценивать взаимоотношения должников банка между собой, а также с банком, его акционерами, бенефициарными собственниками и (или) членами органов управления банка и признавать указанных лиц взаимосвязанными должниками и (или) инсайдерами банка. Решение о признании таких лиц взаимосвязанными должниками и (или) инсайдерами банка принимается Национальным банком в порядке, им установленном. Банк обязан рассчитывать размер риска, отражать его в своей отчетности, а также принимать меры по его ограничению и соблюдению нормативов ограничения концентрации риска с учетом признания Национальным банком указанных лиц взаимосвязанными должниками и (или) инсайдерами банка в соответствии с требованиями настоящей статьи.

____________________________________________________

Статья 115 - в редакции Закона Республики Беларусь от 13 июля 2012 г. № 416-З

Статья 115. Нормативы ограничения кредитных рисков

Нормативы ограничения кредитных рисков устанавливаются в процентном отношении к нормативному капиталу банка.

В целях ограничения кредитных рисков банков устанавливаются нормативы максимального размера кредитного риска на одного должника, инсайдера (группу взаимосвязанных должников), а также нормативы суммарной величины крупных кредитных рисков, суммарной величины кредитных рисков на инсайдеров и взаимосвязанных с ними лиц.

При определении размера кредитного риска на одного должника учитываются сумма кредитов и иные денежные обязательства этого должника по отношению к банку, а также внебалансовые обязательства банка в отношении этого должника, предусматривающие исполнение в денежной форме.

Крупным кредитным риском на одного должника признается риск, превышающий установленное Национальным банком процентное отношение к нормативному капиталу банка.

Национальный банк устанавливает дифференцированные нормативы ограничения кредитных рисков должников, являющихся инсайдерами банка, и взаимосвязанных с ними лиц.

Под взаимосвязанными должниками понимаются физические и юридические лица – должники банка, связанные между собой экономически и (или) юридически (имеющие имущество, принадлежащее им на праве общей собственности, гарантии и (или) обязательства между собой, одновременное совмещение одним должником руководящих должностей у двух и более других должников, а также являющиеся по отношению друг к другу юридическим лицом и лицом, которое имеет право давать обязательные для такого юридического лица указания либо имеет возможность иным образом определять его действия, в том числе являющиеся основным хозяйственным обществом или товариществом и дочерним обществом, зависимыми хозяйственными обществами, унитарным предприятием и собственником его имущества) таким образом, что финансовые трудности одного должника обусловливают или делают вероятным возникновение финансовых трудностей у другого должника (должников).

Под инсайдерами понимаются физические и юридические лица – собственник имущества банка, участники банка, имеющие более пяти процентов акций, члены органов управления банка, члены кредитного совета (комитета), руководители обособленных и структурных подразделений банка, а также лица, которые могут повлиять на решение о выдаче кредита в силу связанности с банком, или собственником имущества банка, или участником банка, или членами органов управления банка.

К инсайдерам также относятся физические лица, находящиеся в близком родстве или свойстве с физическими лицами, указанными в части седьмой настоящей статьи. Физические лица, являвшиеся инсайдерами банка в соответствии с частью седьмой настоящей статьи, относятся к инсайдерам в течение одного года с момента утраты связи с банком.

В целях определения крупных кредитных рисков, выявления взаимосвязанных должников и инсайдеров Национальный банк вправе на основании установленных им методик оценивать взаимоотношения должников банка между собой, а также с банком, собственником имущества банка, участниками банка и членами органов управления банка. Банк обязан отражать в своей отчетности крупные кредитные риски банка, оценивая их по методике, установленной Национальным банком, в соответствии с требованиями настоящей статьи.

Национальный банк ведет реестр крупных кредитных рисков банков и небанковских кредитно-финансовых организаций.

——————————————————————————————

Статья 116. Нормативы ограничения валютного риска

Национальный банк устанавливает в процентном отношении к нормативному капиталу банка нормативы открытой позиции банка по валютному риску.

Статья 117. Нормативы участия банка в уставных фондах других коммерческих организаций

Национальный банк устанавливает в виде предельного процентного отношения к нормативному капиталу банка следующие нормативы:

норматив участия банка в уставном фонде одной коммерческой организации;

норматив суммарной величины участия банка в уставных фондах всех коммерческих организаций;

норматив суммарной величины участия банка в уставных фондах коммерческих организаций, основной вид деятельности которых не является банковской и (или) финансовой деятельностью.

Перечень видов деятельности, относящихся к финансовой деятельности, для расчета суммарной величины участия банка в уставных фондах коммерческих организаций, а также порядок определения основного вида деятельности коммерческой организации устанавливаются Национальным банком.

____________________________________________________

Статья 117 - в редакции Закона Республики Беларусь от 13 июля 2012 г. № 416-З

Статья 117. Нормативы участия банка в уставных фондах других коммерческих организаций

Национальный банк устанавливает нормативы участия банка в уставном фонде одной коммерческой организации и уставных фондах коммерческих организаций в совокупности в виде предельного процентного отношения к нормативному капиталу банка.

——————————————————————————————

Статья 118. Нормативы безопасного функционирования, устанавливаемые в целях осуществления банковского надзора на консолидированной основе

Для банковских групп Национальным банком могут быть установлены следующие нормативы безопасного функционирования: ликвидности, достаточности нормативного капитала, ограничения концентрации риска, ограничения валютного риска. Обязанность по выполнению указанных нормативов безопасного функционирования возлагается на головную организацию банковской группы.

Под инсайдерами банковской группы понимаются инсайдеры всех банков, небанковских кредитно-финансовых организаций, признаваемых входящими в состав такой банковской группы.

Для банковских холдингов нормативы безопасного функционирования, указанные в части первой настоящей статьи, могут быть установлены Национальным банком при условии, что головными организациями таких холдингов являются банк или небанковская кредитно-финансовая организация. Обязанность по выполнению установленных Национальным банком нормативов безопасного функционирования для банковского холдинга возлагается на головную организацию банковского холдинга.

Под инсайдерами банковского холдинга понимаются инсайдеры банка, небанковской кредитно-финансовой организации и иных юридических лиц, не являющихся банками или небанковскими кредитно-финансовыми организациями и признаваемых в соответствии с настоящим Кодексом входящими в состав такого банковского холдинга. Порядок определения лиц, относящихся к инсайдерам юридических лиц, не являющихся банками или небанковскими кредитно-финансовыми организациями, устанавливается Национальным банком.

Для банков, небанковских кредитно-финансовых организаций, признаваемых входящими в состав банковской группы и (или) банковского холдинга, нормативы безопасного функционирования устанавливаются Национальным банком с учетом рисков, связанных с оказанием другими юридическими лицами существенного влияния на решения, принимаемые органами управления таких банков, небанковских кредитно-финансовых организаций, а также связанных с возможностью оказания такими банками, небанковскими кредитно-финансовыми организациями существенного влияния на решения, принимаемые органами управления других юридических лиц.

Национальный банк вправе на основании мотивированного суждения изменять для банковской группы, банковского холдинга значения нормативов безопасного функционирования и (или) методику расчета нормативного капитала банковской группы, банковского холдинга, рисков, активов, обязательств и операций, не отраженных на балансе, для отдельных нормативов безопасного функционирования и (или) устанавливать иные (дополнительные) нормативы безопасного функционирования.

Национальный банк в порядке, им установленном, вправе на основании мотивированного суждения и (или) устанавливаемых им методик определять размеры нормативного капитала банковской группы, банковского холдинга, их рисков, активов, обязательств и операций, не отраженных на балансе. Головная организация банковской группы, банковского холдинга обязана отражать в консолидированной отчетности о деятельности банковской группы и (или) банковского холдинга размеры нормативного капитала, рисков, активов, обязательств и операций, не отраженных на балансе, определенные Национальным банком в соответствии с требованиями настоящей статьи.

____________________________________________________

Статья 118 - в редакции Закона Республики Беларусь от 13 июля 2012 г. № 416-З

Статья 118. Нормативы безопасного функционирования, устанавливаемые в целях осуществления надзора за банковской деятельностью на консолидированной основе

Для банковских групп Национальным банком могут быть установлены следующие нормативы безопасного функционирования: ликвидности, достаточности нормативного капитала, ограничения кредитных рисков, ограничения валютного риска. В этом случае обязанность по выполнению указанных нормативов безопасного функционирования возлагается на головную организацию банковской группы.

Под инсайдерами банковской группы понимаются инсайдеры всех банков, признаваемых входящими в состав такой банковской группы.

Для банковских холдингов нормативы безопасного функционирования, указанные в части первой настоящей статьи, могут быть установлены Национальным банком при условии, что головными организациями таких холдингов являются банк или небанковская кредитно-финансовая организация. Обязанность по выполнению установленных Национальным банком нормативов безопасного функционирования для банковского холдинга возлагается на головную организацию такого холдинга.

Для банков, признаваемых входящими в состав банковской группы и (или) банковского холдинга, нормативы безопасного функционирования устанавливаются Национальным банком с учетом рисков, связанных с оказанием другими юридическими лицами существенного влияния на решения, принимаемые органами управления таких банков, а также связанных с возможностью оказания такими банками существенного влияния на решения, принимаемые органами управления других юридических лиц.

——————————————————————————————

Статья 1181. Информирование Национального банка

Банк обязан в течение пяти рабочих дней информировать Национальный банк:

о назначении (избрании), переводе и увольнении (освобождении от должности) члена совета директоров (наблюдательного совета), коллегиального исполнительного органа, руководителя, главного бухгалтера, их заместителей, должностного лица, ответственного за управление рисками в банке, должностного лица, ответственного за внутренний контроль в банке, и руководителя службы внутреннего аудита;

о фактах несоответствия члена совета директоров (наблюдательного совета), коллегиального исполнительного органа, руководителя, главного бухгалтера, их заместителей установленным требованиям к деловой репутации;

об изменении состава бенефициарных собственников, являющихся таковыми в отношении не менее пяти процентов акций банка;

о создании, изменении места нахождения и закрытии структурных подразделений, в том числе передвижных, расположенных вне места нахождения банка, его филиала и не имеющих самостоятельного баланса, а также удаленных рабочих мест, осуществляющих банковские операции и (или) иную деятельность;

о потерях (убытках) на сумму, превышающую пять процентов размера нормативного капитала банка;

о возникновении основания для применения мер по предупреждению банкротства банка, предусмотренных законодательством об экономической несостоятельности (банкротстве);

о прекращении осуществления банковских операций, указанных в выданной лицензии на осуществление банковской деятельности;

об иных изменениях в своей деятельности, организационной структуре и структуре собственности, общем состоянии, о значимых неблагоприятных событиях в случаях, определенных Национальным банком.

____________________________________________________

Кодекс дополнен статьей 1181 Законом Республики Беларусь от 13 июля 2012 г. № 416-З

——————————————————————————————

Статья 119. Отчетность, представляемая в Национальный банк

Банк составляет и представляет в Национальный банк отчетность о своей деятельности в порядке и объеме, установленных законодательными актами Республики Беларусь и (или) Национальным банком.

В целях осуществления надзора за банковской деятельностью на консолидированной основе головная организация банковской группы и (или) банковского холдинга представляет в Национальный банк в устанавливаемых им порядке и объеме консолидированную отчетность о деятельности соответственно банковской группы и (или) банковского холдинга.

____________________________________________________

Статья 119 - в редакции Закона Республики Беларусь от 13 июля 2012 г. № 416-З

Статья 119. Отчетность, представляемая в Национальный банк

Банк представляет в Национальный банк отчетность о своей деятельности в порядке, устанавливаемом Национальным банком.

Банк в порядке, устанавливаемом Национальным банком, публикует в республиканских печатных средствах массовой информации, являющихся официальными изданиями, отчетность о своей деятельности, а годовой отчет – после подтверждения его достоверности аудиторской организацией (аудитором – индивидуальным предпринимателем).

В целях осуществления надзора за банковской деятельностью на консолидированной основе головная организация банковской группы и (или) банковского холдинга представляет в Национальный банк в устанавливаемом им порядке консолидированную отчетность о деятельности соответственно банковской группы и (или) банковского холдинга.

Требования к консолидированной отчетности о деятельности банковской группы и банковского холдинга (форме и содержанию), а также порядок ее составления определяются Национальным банком.

Головная организация банковской группы и (или) банковского холдинга в порядке, устанавливаемом Национальным банком, публикует в республиканских печатных средствах массовой информации, являющихся официальными изданиями, консолидированную отчетность о деятельности банковской группы и (или) банковского холдинга, а годовую консолидированную отчетность – после подтверждения ее достоверности аудиторской организацией (аудитором – индивидуальным предпринимателем).

——————————————————————————————

Статья 1191. Раскрытие информации

Банк обязан раскрывать информацию о своей деятельности путем ее публикации, размещения в принадлежащих ему помещениях и на своем официальном сайте в глобальной компьютерной сети Интернет, представления по требованию клиентов и других заинтересованных пользователей в объеме и порядке, установленных Национальным банком.

Банк публикует в объеме и порядке, установленных Национальным банком, в печатных средствах массовой информации, определенных Национальным банком, и размещает на своем официальном сайте в глобальной компьютерной сети Интернет отчетность о своей деятельности и годовую бухгалтерскую (финансовую) отчетность вместе с аудиторским заключением, составляемым по результатам ее аудита.

____________________________________________________

Часть вторая статьи 1191 - с изменениями, внесенными Законом Республики Беларусь от 4 июня 2015 г. № 268-З

 

Банк публикует в объеме и порядке, установленных Национальным банком, в печатных средствах массовой информации, определенных Национальным банком, и размещает на своем официальном сайте в глобальной компьютерной сети Интернет отчетность о своей деятельности и годовую отчетность вместе с аудиторским заключением, подтверждающим ее достоверность.

——————————————————————————————

Головная организация банковской группы и (или) банковского холдинга обязана раскрывать информацию о деятельности банковской группы и (или) банковского холдинга путем ее публикации, размещения на своем официальном сайте в глобальной компьютерной сети Интернет в объеме и порядке, установленных Национальным банком.

Головная организация банковской группы и (или) банковского холдинга публикует в объеме и порядке, установленных Национальным банком, в печатных средствах массовой информации, определенных Национальным банком, и размещает на своем официальном сайте в глобальной компьютерной сети Интернет консолидированную отчетность о деятельности банковской группы и (или) банковского холдинга, а также годовую консолидированную бухгалтерскую (финансовую) отчетность вместе с аудиторским заключением, составляемым по результатам ее аудита.

____________________________________________________

Часть четвертая статьи 1191- с изменениями, внесенными Законом Республики Беларусь от 4 июня 2015 г. № 268-З

 

Головная организация банковской группы и (или) банковского холдинга публикует в объеме и порядке, установленных Национальным банком, в печатных средствах массовой информации, определенных Национальным банком, и размещает на своем официальном сайте в глобальной компьютерной сети Интернет консолидированную отчетность о деятельности банковской группы и (или) банковского холдинга, а также годовую консолидированную отчетность вместе с аудиторским заключением, подтверждающим ее достоверность.

——————————————————————————————

____________________________________________________

Кодекс дополнен статьей 1191 Законом Республики Беларусь от 13 июля 2012 г. № 416-З

——————————————————————————————

Статья 120. Гарантии возврата привлекаемых банками средств физических лиц

Государство поощряет и охраняет сбережения граждан, создает гарантии возврата вкладов.

Для обеспечения гарантий возврата привлекаемых банками средств физических лиц и компенсации потери дохода по вложенным средствам в соответствии с законодательством Республики Беларусь могут разрабатываться различные формы гарантирования возврата привлекаемых банками средств физических лиц.

Статья 121. Банковская тайна

Сведения о счетах и вкладах (депозитах), в том числе о наличии счета в банке (небанковской кредитно-финансовой организации), его владельце, номере и других реквизитах счета, размере средств, находящихся на счетах и во вкладах (депозитах), а равно сведения о конкретных сделках, об операциях без открытия счета, операциях по счетам и вкладам (депозитам), а также об имуществе, находящемся на хранении в банке, являются банковской тайной и не подлежат разглашению.

Национальный банк и банки гарантируют соблюдение банковской тайны своих клиентов и банков-корреспондентов. Работники Национального банка и банков обязаны хранить банковскую тайну, за исключением случаев, предусмотренных настоящим Кодексом и иными законодательными актами Республики Беларусь.

Сведения, составляющие банковскую тайну юридических лиц или индивидуальных предпринимателей, представляются банком им самим и их уполномоченным представителям, на основании письменного согласия таких лиц, лично представленного банку, либо согласия, представленного банку в электронном виде с применением программно-аппаратных средств и технологий, позволяющих достоверно установить, что оно исходит от соответствующих лиц, – любому третьему лицу, в объеме, необходимом для выполнения договора оказания аудиторских услуг, – аудиторским организациям (аудиторам – индивидуальным предпринимателям), оказывающим юридическому лицу или индивидуальному предпринимателю аудиторские услуги. В случаях, предусмотренных законодательными актами Республики Беларусь, в том числе настоящим Кодексом, сведения, составляющие банковскую тайну юридических лиц или индивидуальных предпринимателей, представляются банком:

судам – по находящимся в их производстве делам;

судебным исполнителям – по судебным постановлениям и иным исполнительным документам, находящимся в их производстве;

прокурору или его заместителю, а также с санкции прокурора или его заместителя органам дознания и предварительного следствия – по находящимся в их производстве материалам и (или) уголовным делам;

специальным подразделениям по борьбе с коррупцией и организованной преступностью органов внутренних дел;

подразделениям по борьбе с экономическими преступлениями органов внутренних дел – с санкции прокурора или его заместителя;

Оперативно-аналитическому центру при Президенте Республики Беларусь;

органам Комитета государственного контроля Республики Беларусь;

органам государственной безопасности Республики Беларусь;

налоговым и таможенным органам;

нотариусам для совершения нотариальных действий;

Национальному банку.

Банки обязаны представлять в Министерство финансов Республики Беларусь, его территориальные органы, местные финансовые органы, финансовые органы администраций районов в городе Минске сведения, составляющие банковскую тайну юридических лиц, в случаях и объеме, установленных законодательными актами Республики Беларусь в сфере бюджетного законодательства Республики Беларусь.

Сведения, составляющие банковскую тайну физических лиц, за исключением индивидуальных предпринимателей, представляются банком им самим и их уполномоченным представителям, на основании письменного согласия таких лиц, лично представленного банку, либо согласия, представленного банку в электронном виде с применением программно-аппаратных средств и технологий, позволяющих достоверно установить, что оно исходит от соответствующих лиц, – любому третьему лицу. В случаях, предусмотренных законодательными актами Республики Беларусь, в том числе настоящим Кодексом, сведения, составляющие банковскую тайну физических лиц, за исключением индивидуальных предпринимателей, представляются банком:

судам – по находящимся в их производстве уголовным делам, по которым в соответствии с законом Республики Беларусь могут быть применены конфискация имущества и (или) иное имущественное взыскание, гражданским искам, рассматриваемым в уголовном процессе, делам об административных правонарушениях, гражданским и экономическим делам;

судебным исполнителям – по судебным постановлениям и иным исполнительным документам, находящимся в их производстве;

прокурору или его заместителю, а также с санкции прокурора или его заместителя органам дознания и предварительного следствия – по находящимся в их производстве материалам и (или) уголовным делам;

специальным подразделениям по борьбе с коррупцией и организованной преступностью, подразделениям по борьбе с экономическими преступлениями органов внутренних дел – с санкции прокурора или его заместителя;

Департаменту финансового мониторинга Комитета государственного контроля Республики Беларусь;

нотариусам для совершения нотариальных действий;

Национальному банку;

организации, осуществляющей гарантированное возмещение банковских вкладов (депозитов) физических лиц;

налоговым органам – в связи с выполнением банками функций налоговых агентов при налогообложении подоходным налогом с физических лиц доходов в виде процентов, полученных физическими лицами по банковским вкладам (депозитам), денежным средствам, находящимся на текущем (расчетном) банковском счете в банках и небанковских кредитно-финансовых организациях, находящихся на территории Республики Беларусь.

Справка о размере средств, находящихся на счете и (или) во вкладе (депозите), и (или) об имуществе, находящемся на хранении в банке, в случае смерти их владельца или поклажедателя выдается банком лицам, указанным владельцем счета и (или) вклада (депозита) или поклажедателем в завещательном распоряжении, нотариусам – по находящимся в их производстве наследственным делам, а в отношении счетов иностранных граждан – иностранным консульским учреждениям.

Сведения, составляющие банковскую тайну, представляются банком:

поручителям, залогодателям, а также иным лицам, предоставившим обеспечение исполнения обязательств лица, – в отношении обеспечиваемых обязательств в объеме, необходимом для исполнения указанными лицами принятых на себя обязательств;

банкам-корреспондентам, организации, обеспечивающей функционирование автоматизированной информационной системы единого расчетного и информационного пространства и ее подсистем, организациям, осуществляющим в соответствии с договорами, заключенными с банками, процессинг, персонализацию банковских платежных карточек, распространение и (или) погашение электронных денег, – в объеме, необходимом для исполнения ими своих обязательств;

лицу, которому банком уступаются права (требования), – в объеме, необходимом для реализации этим лицом таких прав (требований).

Сведения, составляющие банковскую тайну, представляются банком в иных случаях, если это предусмотрено законодательными актами Республики Беларусь.

Сведения, составляющие банковскую тайну, могут представляться банком:

на основании оригинала письменного запроса, подписанного лицом, запрашивающим данные сведения (руководителем государственного органа, иной организации либо уполномоченным должностным лицом, индивидуальным предпринимателем, физическим лицом), скрепленного печатью государственного органа (в случае обращения государственного органа) и содержащего ссылки на нормы законодательных актов Республики Беларусь, предоставляющих данному лицу право на получение такой информации;

на основании запроса в электронном виде с применением программно-технических средств и технологий, позволяющих подтвердить целостность и подлинность документа, содержащего ссылки на нормы законодательных актов Республики Беларусь, предоставляющих лицу, запрашивающему данные сведения, право на получение такой информации;

уполномоченному органу, специальной финансовой организации, имеющим право на получение указанной информации в соответствии с законодательными актами Республики Беларусь, в рамках соглашений, заключенных между ними и банком, и (или) в соответствии с нормативными правовыми актами, принимаемыми Национальным банком, которыми определяются порядок, форма и (или) периодичность представления таких сведений.

Представляться могут сведения, составляющие банковскую тайну, возникшие как до, так и после возникновения основания для их представления в соответствии с частью девятой настоящей статьи.

Представление сведений, составляющих банковскую тайну, осуществляется Национальным банком в соответствии с правилами, установленными настоящей статьей для банков.

Не являются нарушением банковской тайны представление банком сведений, составляющих банковскую тайну, при обращении банка в суд, прокуратуру, органы уголовного преследования, к нотариусам или адвокатам для защиты и (или) восстановления своих прав и законных интересов, представление таких сведений органам, ведущим административный процесс, – по выявленным банками нарушениям, аудиторским организациям (аудиторам – индивидуальным предпринимателям) в объеме, необходимом для выполнения заключенного с банком договора оказания аудиторских услуг, а также Национальному банку и другим банкам в случаях, предусмотренных законодательными актами Республики Беларусь.

На лиц, получивших в соответствии с настоящей статьей сведения, составляющие банковскую тайну, распространяются требования части второй настоящей статьи, установленные для банков. Лица, получившие в соответствии с настоящей статьей сведения, составляющие банковскую тайну, не вправе разглашать эти сведения без согласия клиента, в том числе владельца счета и (или) вклада (депозита) или поклажедателя, за исключением случаев, предусмотренных законодательными актами Республики Беларусь, и несут в соответствии с законодательными актами Республики Беларусь ответственность за разглашение этих сведений.

____________________________________________________

Статья 121 - в редакции Закона Республики Беларусь от 17 июля 2018 г. № 133-З

Статья 121. Банковская тайна

Сведения о счетах и вкладах (депозитах), в том числе о наличии счета в банке (небанковской кредитно-финансовой организации), его владельце, номере и других реквизитах счета, размере средств, находящихся на счетах и во вкладах (депозитах), а равно сведения о конкретных сделках, об операциях без открытия счета, операциях по счетам и вкладам (депозитам), а также об имуществе, находящемся на хранении в банке, являются банковской тайной и не подлежат разглашению.

Национальный банк и банки гарантируют соблюдение банковской тайны своих клиентов и банков-корреспондентов. Работники Национального банка и банков обязаны хранить банковскую тайну, за исключением случаев, предусмотренных настоящим Кодексом и иными законодательными актами Республики Беларусь.

Сведения, составляющие банковскую тайну юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, представляются банком им самим и их уполномоченным представителям, на основании письменного согласия таких лиц, лично представленного банку, – любому третьему лицу, в объеме, необходимом для выполнения договора оказания аудиторских услуг, – аудиторским организациям (аудиторам – индивидуальным предпринимателям), оказывающим юридическому лицу или индивидуальному предпринимателю аудиторские услуги. В случаях, предусмотренных законодательными актами Республики Беларусь, сведения, составляющие банковскую тайну юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, представляются банком:

____________________________________________________

Абзац первый части третьей статьи 121 - с изменениями, внесенными Законом Республики Беларусь от 4 июня 2015 г. № 268-З

 

Сведения, составляющие банковскую тайну юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, представляются банком им самим и их уполномоченным представителям, на основании письменного согласия таких лиц, лично представленного банку, – любому третьему лицу, в объеме, необходимом для проведения аудита, – аудиторским организациям (аудиторам – индивидуальным предпринимателям), проводящим аудит у юридического лица или индивидуального предпринимателя. В случаях, предусмотренных законодательными актами Республики Беларусь, сведения, составляющие банковскую тайну юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, представляются банком:

____________________________________________________

Абзац первый части третьей статьи 121 - в редакции Закона Республики Беларусь от 13 июля 2012 г. № 416-З

 

Сведения, составляющие банковскую тайну юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, представляются банком им самим, их представителям при наличии у них соответствующих полномочий, аудиторским организациям (аудиторам – индивидуальным предпринимателям), которые проводят их аудит, а также в случаях, предусмотренных законодательными актами Республики Беларусь:

____________________________________________________

Абзац первый части третьей статьи 121 - с изменениями, внесенными Законом Республики Беларусь от 8 июля 2008 г. № 372-З

 

Сведения, составляющие банковскую тайну юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, представляются банком им самим, их представителям при наличии у них соответствующих полномочий, аудиторским организациям (аудиторам – индивидуальным предпринимателям), осуществляющим их аудит, а также в случаях, предусмотренных законодательными актами Республики Беларусь:

——————————————————————————————

судам – по находящимся в их производстве делам;

____________________________________________________

Абзац второй части третьей статьи 121 - в редакции Закона Республики Беларусь от 4 июня 2015 г. № 268-З

 

судам – по находящимся в их производстве уголовным и гражданским делам, делам, отнесенным к подведомственности хозяйственного суда, и делам об административных правонарушениях, а также по исполнительным документам;

——————————————————————————————

судебным исполнителям – по судебным постановлениям и иным исполнительным документам, находящимся в их производстве;

____________________________________________________

Часть третья статьи 121 после абзаца второго дополнена абзацем Законом Республики Беларусь от 4 июня 2015 г. № 268-З. Абзацы третий–девятый считать соответственно абзацами четвертым–десятым.

——————————————————————————————

прокурору или его заместителю, а также с санкции прокурора или его заместителя органам дознания и предварительного следствия – по находящимся в их производстве материалам и уголовным делам;

с санкции прокурора или его заместителя – специальным подразделениям по борьбе с коррупцией и организованной преступностью, подразделениям по борьбе с экономическими преступлениями органов внутренних дел;

____________________________________________________

Часть третья статьи 121 после абзаца третьего дополнена абзацем Законом Республики Беларусь от 13 июля 2012 г. № 416-З. Абзацы четвертый – восьмой считать соответственно абзацами пятым – девятым.

——————————————————————————————

органам Комитета государственного контроля Республики Беларусь;

органам государственной безопасности Республики Беларусь;

налоговым и таможенным органам;

нотариусам для совершения нотариальных действий;

Национальному банку.

Банки обязаны представлять в Министерство финансов Республики Беларусь и местные финансовые органы сведения о счетах республиканских органов государственного управления, иных юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, использующих бюджетные средства и (или) средства государственных внебюджетных фондов, а также получающих (получивших) средства по внешним государственным займам и (или) иные средства под гарантии Правительства Республики Беларусь, гарантии (поручительства) местных исполнительных и распорядительных органов.

Сведения, составляющие банковскую тайну физических лиц, за исключением индивидуальных предпринимателей, представляются банком им самим и их уполномоченным представителям, на основании письменного согласия таких лиц, лично представленного банку, – любому третьему лицу. В случаях, предусмотренных законодательными актами Республики Беларусь, сведения, составляющие банковскую тайну физических лиц, за исключением индивидуальных предпринимателей, представляются банком:

____________________________________________________

Абзац первый части пятой статьи 121 - в редакции Закона Республики Беларусь от 13 июля 2012 г. № 416-З

 

Сведения, составляющие банковскую тайну физических лиц, за исключением индивидуальных предпринимателей, представляются банком им самим, их представителям при наличии у них соответствующих полномочий, а также в случаях, предусмотренных законодательными актами Республики Беларусь:

——————————————————————————————

судам – по находящимся в их производстве уголовным делам, по которым в соответствии с законом Республики Беларусь могут быть применены конфискация имущества и (или) иное имущественное взыскание, гражданским искам, рассматриваемым в уголовном процессе, делам об административных правонарушениях, гражданским и экономическим делам;

____________________________________________________

Абзац второй части пятой статьи 121 - в редакции Закона Республики Беларусь от 4 июня 2015 г. № 268-З

 

судам – по находящимся в их производстве уголовным делам, по которым в соответствии с законом могут быть применены конфискация имущества и (или) иное имущественное взыскание, и по гражданским искам, рассматриваемым в уголовном процессе, а также по делам об административных правонарушениях;

——————————————————————————————

судебным исполнителям – по судебным постановлениям и иным исполнительным документам, находящимся в их производстве;

____________________________________________________

Абзац третий части пятой статьи 121 - в редакции Закона Республики Беларусь от 4 июня 2015 г. № 268-З

 

судам – по находящимся в их производстве гражданским делам и делам, отнесенным к подведомственности хозяйственного суда, а также по исполнительным документам;

——————————————————————————————

прокурору или его заместителю, а также с санкции прокурора или его заместителя органам дознания и предварительного следствия – по находящимся в их производстве материалам и уголовным делам;

Департаменту финансового мониторинга Комитета государственного контроля Республики Беларусь;

нотариусам для совершения нотариальных действий;

Национальному банку.;

организации, осуществляющей гарантированное возмещение банковских вкладов (депозитов) физических лиц.

____________________________________________________

Часть пятая статьи 121 дополнена абзацем восьмым Законом Республики Беларусь от 13 июля 2012 г. № 416-З

——————————————————————————————

Справка о размере средств, находящихся на счете и (или) во вкладе (депозите), и (или) об имуществе, находящемся на хранении в банке, в случае смерти их владельца или поклажедателя выдается банком лицам, указанным владельцем счета и (или) вклада (депозита) или поклажедателем в завещательном распоряжении, нотариусам – по находящимся в их производстве наследственным делам, а в отношении счетов иностранных граждан – иностранным консульским учреждениям.

Сведения, составляющие банковскую тайну физических или юридических лиц, представляются банком в иных случаях лицам, не указанным в настоящей статье, если это предусмотрено законодательными актами Республики Беларусь.

Сведения, составляющие банковскую тайну, представляются банком на основании письменного запроса, подписанного руководителем государственного органа либо уполномоченным должностным лицом, скрепленного гербовой печатью и содержащего ссылки на нормы законодательных актов Республики Беларусь, предоставляющих государственному органу право на получение такой информации.

____________________________________________________

Часть восьмая статьи 121 - в редакции Закона Республики Беларусь от 13 июля 2012 г. № 416-З

 

Сведения, составляющие банковскую тайну, представляются банком на основании письменного запроса уполномоченного должностного лица государственного органа.

——————————————————————————————

Лица, получившие в соответствии с настоящей статьей сведения, составляющие банковскую тайну, не вправе разглашать эти сведения без согласия владельца счета и (или) вклада (депозита) или поклажедателя, за исключением случаев, предусмотренных законодательными актами Республики Беларусь, и несут в соответствии с законодательством Республики Беларусь ответственность за разглашение этих сведений.

——————————————————————————————

Статья 122. Ограничение деятельности банков и их участия в уставных фондах других юридических лиц

Банки не вправе предоставлять:

кредиты Правительству Республики Беларусь;

льготные условия инсайдерам и работникам банка, Национального банка при осуществлении банковских операций.

Для целей настоящей статьи под предоставлением льготных условий понимаются:

заключение с лицами, указанными в абзаце третьем части первой настоящей статьи, или в их интересах сделки, какую по ее существу и (или) условию (условиям) банк не заключал и (или) не заключает с другими клиентами;

взимание с лиц, указанных в абзаце третьем части первой настоящей статьи, вознаграждения и (или) платы за осуществление банковской операции в меньшем размере, чем вознаграждение и (или) плата за осуществление этой банковской операции, взимаемые с других клиентов банка.

Сделки с предоставлением льготных условий, заключенные с лицами, указанными в абзаце третьем части первой настоящей статьи, являются ничтожными.

Руководитель и главный бухгалтер банка, их заместители, член коллегиального исполнительного органа банка, руководитель обособленного и структурного подразделения банка не вправе занимать должности в других коммерческих организациях, основным видом деятельности которых является банковская и (или) финансовая деятельность и (или) которые являются инсайдерами данного банка.

Банк не вправе уменьшать свой уставный фонд без предварительного получения письменного разрешения Национального банка.

Участие банка в уставном фонде другого юридического лица в случаях, установленных Национальным банком, допускается только после получения разрешения Национального банка. Разрешение выдается Национальным банком по результатам анализа финансового состояния этого банка, возможности управления приобретаемыми им акциями (долями), влияния на его деятельность и риски лиц, в уставных фондах которых участвует банк.

Учредители банка не имеют права выходить из числа акционеров банка в течение первых трех лет со дня его государственной регистрации, если иное не предусмотрено настоящим Кодексом.

____________________________________________________

Статья 122 - в редакции Закона Республики Беларусь от 13 июля 2012 г. № 416-З

Статья 122. Ограничение деятельности банков и их участия в уставных фондах других юридических лиц

Банки не вправе предоставлять:

кредиты Правительству Республики Беларусь;

льготные условия инсайдерам и работникам банка.

Для целей настоящей статьи под предоставлением льготных условий понимаются:

заключение с лицами, указанными в абзаце третьем части первой настоящей статьи, или в их интересах такой сделки, какую по ее существу, целям, особенностям и риску банк не заключает с другими клиентами;

заключение с лицами, указанными в абзаце третьем части первой настоящей статьи, или в их интересах сделки на условиях, на которых банк не заключает подобные сделки с другими клиентами банка;

взимание с лиц, указанных в абзаце третьем части первой настоящей статьи, вознаграждения и (или) платы за осуществление банковской операции в меньшем размере, чем вознаграждение и (или) плата за осуществление этой банковской операции, взимаемые с других клиентов банка.

Сделки с предоставлением льготных условий, заключенные с лицами, указанными в абзаце третьем части первой настоящей статьи, являются ничтожными.

Должностным лицам и специалистам банков запрещается одновременно принимать участие лично или через доверенных лиц в управлении коммерческой организацией, за исключением случаев, предусмотренных законодательством Республики Беларусь, а также заниматься лично или через доверенных лиц предпринимательской деятельностью и иной оплачиваемой деятельностью (выполнять иную оплачиваемую работу), за исключением осуществления преподавательской, научной и творческой деятельности в соответствии с законодательными актами Республики Беларусь.

Банки не могут передаваться в управление другим банкам и лицам, за исключением случаев, предусмотренных настоящим Кодексом.

Банк не вправе уменьшать свой уставный фонд без предварительного получения письменного разрешения Национального банка.

Участие банка в уставном фонде другого банка допускается только с согласия Национального банка.

Участие банка в уставном фонде юридического лица, не являющегося банком, в размере, превышающем размер, установленный Национальным банком, допускается только после получения разрешения Национального банка.

Национальный банк дает согласие на участие банка в уставном фонде другого банка и разрешение на участие банка в уставном фонде юридического лица, не являющегося банком, по результатам анализа финансового состояния этого банка, возможности управления приобретаемыми им акциями (долями), влияния на его деятельность и риски лиц, в уставных фондах которых участвует банк.

Учредители банка не имеют права выходить из состава участников банка (собственник имущества банка не имеет права принимать решение о его ликвидации) в течение первых трех лет со дня его государственной регистрации.

——————————————————————————————

Статья 123. Требования, предъявляемые к руководителю банка, его заместителям, членам коллегиального исполнительного органа банка и иным лицам при приобретении акций банка

Руководитель банка, его заместители и члены коллегиального исполнительного органа банка обязаны сообщать в Национальный банк, исполнительный орган банка, а также в случаях, предусмотренных законодательными актами Республики Беларусь, в уполномоченные государственные органы и иные организации о приобретении ими акций банка и всех своих сделках с этими акциями в течение пяти дней после их совершения.

Несоблюдение руководителем банка, его заместителями, членами коллегиального исполнительного органа банка требований, предусмотренных частью первой настоящей статьи, влечет за собой ответственность в соответствии с законодательными актами Республики Беларусь.

На приобретение в собственность, хозяйственное ведение, оперативное управление или получение в доверительное управление в результате одной или нескольких сделок одним юридическим или физическим лицом, в том числе акционером банка, либо группой физических и (или) юридических лиц, связанных между собой договором, либо группой юридических лиц, являющихся дочерними или зависимыми по отношению друг к другу, пяти и более процентов акций в уставном фонде банка, а также на все последующие приобретения указанными лицами акций банка приобретатель, доверительный управляющий обязаны получить разрешение Национального банка в установленном им порядке.

В разрешении Национального банка указывается максимальное количество либо доля акций банка, которые могут быть приобретены в течение года со дня выдачи такого разрешения, если иной срок не установлен в разрешении Национального банка.

Выдача разрешения Национального банка не допускается, если:

приобретатель акций банка не соответствует требованиям, предъявляемым к учредителям банка, установленным Национальным банком;

для получения разрешения Национального банка представлены не все документы, определенные Национальным банком;

в документах, представленных для получения разрешения Национального банка, выявлена недостоверная информация;

установлены факты приобретения акций банка за счет денежных средств или иного имущества, не являющихся собственными средствами приобретателя, и (или) предоставленных приобретателю самим банком, и (или) предоставленных другими лицами в случае, если банк принял на себя риски, возникшие в связи с предоставлением приобретателю таких денежных средств, иного имущества, и (или) за счет доходов, полученных преступным путем;

в результате приобретения акций структура собственности банка и (или) хотя бы один из его бенефициарных собственников, который будет являться таковым в отношении не менее пяти процентов акций банка, не будут соответствовать требованиям, установленным Национальным банком.

Сделки по приобретению или передаче в доверительное управление пяти и более процентов акций банка, совершенные без разрешения Национального банка, являются недействительными.

____________________________________________________

Статья 123 - в редакции Закона Республики Беларусь от 13 июля 2012 г. № 416-З

Статья 123. Требования, предъявляемые к членам исполнительного органа банка и иным лицам при приобретении акций банка

Члены исполнительного органа банка обязаны сообщать в Национальный банк, исполнительный орган банка, а также в случаях, предусмотренных законодательными актами Республики Беларусь, в уполномоченные государственные органы и иные организации о приобретении ими акций банка и обо всех своих сделках с этими акциями в течение пяти дней после их совершения.

Несоблюдение членами исполнительного органа банка требований, предусмотренных настоящей статьей, влечет за собой ответственность в соответствии с законодательными актами Республики Беларусь.

На приобретение в результате одной или нескольких сделок одним юридическим или физическим лицом, либо группой физических и (или) юридических лиц, связанных между собой договором, либо группой юридических лиц, являющихся дочерними или зависимыми по отношению друг к другу, более пяти процентов акций в уставном фонде банка требуется получение согласия Национального банка.

Национальный банк имеет право отказать в даче согласия на совершение купли-продажи более пяти процентов акций банка при установлении хозяйственным судом банкротства приобретателя акций, несоответствия приобретателя акций требованиям к учредителям банка, установленным настоящим Кодексом. Законодательством Республики Беларусь могут быть определены иные случаи отказа в даче согласия на совершение купли-продажи более пяти процентов акций банка.

——————————————————————————————

Статья 124. Сделки банка с акциями собственной эмиссии

____________________________________________________

Название статьи 124 - в редакции Закона Республики Беларусь от 17 июля 2018 г. № 133-З

Статья 124. Сделки банка с собственными акциями

——————————————————————————————

Банк должен получить разрешение Национального банка на приобретение более пяти процентов акций, эмитированных этим банком.

____________________________________________________

Часть первая статьи 124 - с изменениями, внесенными Законом Республики Беларусь от 17 июля 2018 г. № 133-З

 

Банк должен получить разрешение Национального банка на приобретение более пяти процентов выпущенных им акций.

——————————————————————————————

Национальный банк вправе отказать в выдаче разрешения на приобретение банком эмитированных им акций, если это приведет к нарушению нормативов безопасного функционирования и (или) возникновению оснований для применения к банку мер по предупреждению банкротства, предусмотренных законодательством об экономической несостоятельности (банкротстве).

____________________________________________________

Часть вторая статьи 124 - с изменениями, внесенными Законом Республики Беларусь от 17 июля 2018 г. № 133-З

 

Национальный банк вправе отказать в выдаче разрешения на приобретение банком выпущенных им акций, если это приведет к нарушению нормативов безопасного функционирования и (или) возникновению оснований для применения к банку мер по предупреждению банкротства, предусмотренных законодательством об экономической несостоятельности (банкротстве).

____________________________________________________

Статья 124 дополнена частью второй Законом Республики Беларусь от 13 июля 2012 г. № 416-З

——————————————————————————————

Требования настоящей статьи не распространяются на приобретение банком эмитированных им акций в случае, предусмотренном абзацем третьим части четвертой статьи 1341 настоящего Кодекса, а также по требованию акционеров банка в случаях, предусмотренных законодательством Республики Беларусь.

____________________________________________________

Часть третья статьи 124 - с изменениями, внесенными Законом Республики Беларусь от 17 июля 2018 г. № 133-З

 

Требования настоящей статьи не распространяются на приобретение банком выпущенных им акций в случае, предусмотренном абзацем третьим части четвертой статьи 1341 настоящего Кодекса, а также по требованию акционеров банка в случаях, предусмотренных законодательством Республики Беларусь.

____________________________________________________

Статья 124 дополнена частью третьей Законом Республики Беларусь от 13 июля 2012 г. № 416-З

——————————————————————————————

Статья 125. Деятельность банков по привлечению вкладов (депозитов) и выдаче кредитов

Банки самостоятельно определяют условия и порядок привлечения денежных средств физических и (или) юридических лиц во вклады (депозиты) и размещения этих денежных средств в пределах, установленных настоящим Кодексом и нормативными правовыми актами Национального банка.

Банки обеспечивают доступность сведений о средних процентных ставках по кредитам и вкладам (депозитам).

В случае принятия Президентом Республики Беларусь или в установленном порядке Правительством Республики Беларусь решений о предоставлении банками кредитов на льготных условиях или о замене условий предоставления ранее выданных кредитов на льготные условия таким банкам производится компенсация потерь за счет источников, определенных в этих решениях или в соответствии с ними.

Статья 126. Способы обеспечения исполнения обязательств по договорам, заключаемым банками

Исполнение обязательств по договорам, заключаемым банками, может обеспечиваться гарантийным депозитом денег, переводом правового титула на имущество, в том числе на имущественные права, залогом недвижимого и движимого имущества, поручительством, гарантией и иными способами, предусмотренными законодательством Республики Беларусь или договором.

Обеспечение исполнения обязательств по договорам, заключаемым банками, гарантийным депозитом денег, переводом правового титула на имущество, в том числе на имущественные права, осуществляется на условиях, определенных соответственно статьями 148 и 149 настоящего Кодекса, с учетом особенностей правоотношений, возникающих на основании таких договоров.

ГЛАВА 16
НАЛОЖЕНИЕ АРЕСТА И ОБРАЩЕНИЕ ВЗЫСКАНИЯ НА ДЕНЕЖНЫЕ СРЕДСТВА И ИНОЕ ИМУЩЕСТВО, НАХОДЯЩИЕСЯ В БАНКЕ. ПРИОСТАНОВЛЕНИЕ ОПЕРАЦИЙ ПО СЧЕТАМ В БАНКЕ

Статья 127. Общие условия наложения ареста и обращения взыскания на денежные средства и иное имущество, находящиеся в банке

На денежные средства и иное имущество физического и юридического лица, находящиеся на счетах, во вкладах (депозитах) или на хранении в банке, арест может быть наложен только в соответствии с настоящим Кодексом и иными законодательными актами Республики Беларусь.

Наложение ареста на денежные средства и иное имущество физического и юридического лица, находящиеся на счетах, во вкладах (депозитах) или на хранении в банке, а также снятие ареста возможны только после представления в банк в целях последующего хранения оригиналов либо заверенных в установленном законодательством Республики Беларусь порядке копий документов или выписок из документов, предусмотренных статьями 128 и 129 настоящего Кодекса, за исключением случаев, когда указанные документы поступают в банк в электронном виде в установленном законодательством Республики Беларусь порядке.

____________________________________________________

Статья 127 после части первой дополнена частью Законом Республики Беларусь от 17 июля 2018 г. № 133-З. Части вторую и третью считать соответственно частями третьей и четвертой.

——————————————————————————————

Обращение взыскания на денежные средства и иное имущество физического и юридического лица, находящиеся на счетах, во вкладах (депозитах) или на хранении в банке, допускается в случаях, определенных законодательными актами Республики Беларусь, по:

исполнительным надписям нотариусов или иным исполнительным документам;

решению (распоряжению) уполномоченного государственного органа (должностного лица).

При наложении ареста на денежные средства и иное имущество физического и юридического лица, находящиеся на счетах, во вкладах (депозитах) или на хранении в банке, банк прекращает все расходные операции по счетам этого лица и возврат имущества этого лица в пределах имущества, на которое наложен арест, если иное не предусмотрено законодательными актами Республики Беларусь или соответствующим решением уполномоченного государственного органа (должностного лица) о наложении ареста.

Статья 128. Наложение ареста на денежные средства и иное имущество юридического лица и индивидуального предпринимателя, находящиеся в банке

На денежные средства и иное имущество юридического лица и индивидуального предпринимателя, находящиеся на счетах, во вкладах (депозитах) или на хранении в банке, арест может быть наложен только по:

постановлению (определению) суда в пределах суммы иска;

постановлению прокурора или его заместителя, органа уголовного преследования в случаях, предусмотренных Уголовно-процессуальным кодексом Республики Беларусь;

исполнительному документу.

На имущество юридического лица и индивидуального предпринимателя, находящееся на хранении в банке, арест может быть наложен также по постановлению органов Комитета государственного контроля Республики Беларусь, налоговых или таможенных органов в случаях, предусмотренных законодательными актами Республики Беларусь.

Статья 129. Наложение ареста на денежные средства и иное имущество физического лица, находящиеся в банке

На денежные средства и иное имущество не являющегося индивидуальным предпринимателем физического лица, находящиеся на счетах, во вкладах (депозитах) или на хранении в банке, арест может быть наложен только по:

постановлению (определению) суда – в целях обеспечения исполнения приговора по уголовному делу в части гражданского иска, других имущественных взысканий или возможной конфискации имущества, обеспечения исполнения постановления о наложении административного взыскания, а также обеспечения иска по гражданским и экономическим делам;

____________________________________________________

Абзац второй части первой статьи 129 - в редакции Закона Республики Беларусь от 4 июня 2015 г. № 268-З

 

постановлению (определению) суда – в целях обеспечения исполнения приговора по уголовному делу в части гражданского иска, других имущественных взысканий или возможной конфискации имущества, а также обеспечения иска и (или) исполнительных действий по гражданским делам, делам, отнесенным к подведомственности хозяйственного суда, и делам об административных правонарушениях;

——————————————————————————————

постановлению судебного исполнителя – по судебным постановлениям и иным исполнительным документам, находящимся в его производстве;

____________________________________________________

Часть первая статьи 129 после абзаца второго дополнена абзацем Законом Республики Беларусь от 4 июня 2015 г. № 268-З. Абзац третий считать абзацем четвертым.

——————————————————————————————

постановлению прокурора или его заместителя, органа уголовного преследования в случаях, предусмотренных Уголовно-процессуальным кодексом Республики Беларусь.

На имущество не являющегося индивидуальным предпринимателем физического лица, находящееся на хранении в банке, арест может быть наложен также по постановлению налоговых или таможенных органов в случаях, предусмотренных законодательными актами Республики Беларусь.

Статья 130. Наложение ареста на денежные средства и иное имущество банка

Наложение ареста на денежные средства банка осуществляется путем перечисления банком денежных средств на специальный депозитный счет, находящийся в Национальном банке. Списание Национальным банком со специального депозитного счета денежных средств банка осуществляется в порядке, установленном законодательством Республики Беларусь.

Наложение ареста на иное имущество банка осуществляется в порядке, установленном законодательными актами Республики Беларусь.

Банк вправе при обеспечении иска о взыскании с него денежных средств внести на депозитный счет суда денежную сумму, истребуемую истцом.

Наложение ареста на корреспондентский счет банка, приостановление или прекращение операций по такому счету не допускаются, за исключением случая отзыва у банка лицензии на осуществление банковской деятельности.

Статья 131. Конфискация находящихся в банке денежных средств и иного имущества физического и юридического лица

Конфискация находящихся в банке денежных средств и иного имущества физического и юридического лица может быть произведена только на основании постановления суда о конфискации имущества или вступившего в законную силу приговора суда.

Статья 132. Приостановление операций по счетам в банке

Приостановление операций по счетам в банке осуществляется уполномоченными государственными органами (должностными лицами), банками в случаях и порядке, определенных законодательными актами Республики Беларусь.

____________________________________________________

Статья 132 - с изменениями, внесенными Законом Республики Беларусь от 4 июня 2015 г. № 268-З

 

Приостановление операций по счетам в банке осуществляется уполномоченными государственными органами (должностными лицами) в случаях и порядке, определенных законодательными актами Республики Беларусь.

____________________________________________________

Статья 132 - с изменениями, внесенными Законом Республики Беларусь от 13 июля 2012 г. № 416-З

 

Приостановление операций по счетам в банке осуществляется уполномоченными органами в случаях и порядке, определенных законодательными актами Республики Беларусь.

——————————————————————————————

ГЛАВА 17
ОТВЕТСТВЕННОСТЬ СУБЪЕКТОВ И УЧАСТНИКОВ БАНКОВСКИХ ПРАВООТНОШЕНИЙ

Статья 133. Ответственность за осуществление банковской деятельности без лицензии на осуществление банковской деятельности

Лица, осуществляющие банковскую деятельность без лицензии на осуществление банковской деятельности, несут ответственность в соответствии с законодательством Республики Беларусь.

В случае осуществления банковской деятельности без лицензии на осуществление банковской деятельности по решению суда, рассматривающего экономические дела, юридическое лицо может быть ликвидировано, а деятельность индивидуального предпринимателя прекращена в порядке, установленном законодательством Республики Беларусь.

____________________________________________________

Часть вторая статьи 133 - с изменениями, внесенными Законом Республики Беларусь от 17 июля 2018 г. № 133-З

 

В случае осуществления банковской деятельности без лицензии на осуществление банковской деятельности по решению экономического суда области (города Минска) юридическое лицо может быть ликвидировано, а деятельность индивидуального предпринимателя прекращена в порядке, установленном законодательством Республики Беларусь.

____________________________________________________

Часть вторая статьи 133 - с изменениями, внесенными Законом Республики Беларусь от 4 июня 2015 г. № 268-З

 

В случае осуществления банковской деятельности без лицензии на осуществление банковской деятельности по решению хозяйственного суда юридическое лицо может быть ликвидировано, а деятельность индивидуального предпринимателя прекращена в порядке, установленном законодательством Республики Беларусь.

——————————————————————————————

Доходы, полученные в результате осуществления банковской деятельности без лицензии на осуществление банковской деятельности и взысканные в установленном порядке, направляются в республиканский бюджет.

Статья 134. Меры надзорного реагирования, применяемые Национальным банком

Мерами надзорного реагирования, применяемыми Национальным банком, являются:

направление рекомендации об устранении выявленных недостатка, не являющегося нарушением (далее – недостаток), и (или) действия (бездействия), которые могут привести к созданию положения, угрожающего безопасному функционированию банка, и (или) интересам его вкладчиков и иных кредиторов, и (или) стабильности банковской системы, либо о недопущении таких недостатка и (или) действия (бездействия) в будущем;

направление рекомендации о совершении (несовершении) действия (бездействия) в целях недопущения возникновения условий, способствующих совершению нарушения, и (или) создания положения, угрожающего безопасному функционированию банка, и (или) интересам его вкладчиков и иных кредиторов, и (или) стабильности банковской системы;

направление предписания об устранении выявленного нарушения, и (или) недопущении его в будущем, и (или) устранении условий, способствующих совершению нарушения;

направление предписания о совершении (несовершении) действия (бездействия), обязанность по совершению (несовершению) которого предусмотрена законодательными актами Республики Беларусь и (или) нормативными правовыми актами Национального банка;

направление предписания о приостановлении или исключении осуществления банковских операций, подвергающих банк риску;

направление предписания об отчуждении (полностью или частично) доли участия в уставном фонде юридического лица и (или) об исключении иного основания оказания прямо или косвенно (через третьи лица) существенного влияния на решения, принимаемые органами управления юридического лица;

проведение совещания с участием представителей органов управления банка и (или) иных лиц для обсуждения финансового состояния банка, уровня принимаемых им рисков, качества управления, перспектив функционирования, соблюдения требований законодательства Республики Беларусь и (или) иных вопросов, связанных с деятельностью банка;

истребование письма, предусматривающего обязанность по устранению в определенный срок выявленных нарушения (недостатка) и (или) действия (бездействия), которые могут привести к созданию положения, угрожающего безопасному функционированию банка, и (или) интересам его вкладчиков и иных кредиторов, и (или) стабильности банковской системы, либо по недопущению такого недостатка и (или) действия (бездействия) в будущем;

проведение внеплановой проверки в соответствии с законодательством, регламентирующим порядок организации и проведения проверок;

изменение установленного срока и (или) периодичности представления отчетности в Национальный банк и (или) введение дополнительной отчетности;

направление письменного предупреждения о применении меры воздействия;

применение меры воздействия, предусмотренной статьей 1341 настоящего Кодекса.

Меры надзорного реагирования, указанные в части первой настоящей статьи, применяются Национальным банком в следующем порядке:

предусмотренные абзацами вторым и третьим части первой настоящей статьи, – к банкам, лицам, признаваемым входящими в состав банковской группы и (или) банковского холдинга, и акционерам, владеющим пятью и более процентами акций банка;

предусмотренные абзацами четвертым – девятым части первой настоящей статьи, – к банкам и лицам, способным оказывать прямо или косвенно (через третьи лица) существенное влияние на решения, принимаемые органами управления банка и (или) иного юридического лица, признаваемого входящим в состав банковской группы и (или) банковского холдинга, и акционерам, владеющим пятью и более процентами акций банка;

предусмотренная абзацем десятым части первой настоящей статьи, – в соответствии с законодательством Республики Беларусь, регламентирующим порядок организации и проведения проверок;

предусмотренные абзацем одиннадцатым части первой настоящей статьи, – к банкам и головным организациям банковских групп и (или) банковских холдингов;

предусмотренные абзацами двенадцатым и тринадцатым части первой настоящей статьи, – в соответствии со статьей 1341 настоящего Кодекса.

Решение Национального банка о применении меры надзорного реагирования принимается на основании мотивированного суждения с учетом критериев, определяемых Национальным банком.

Решение Национального банка о применении меры надзорного реагирования может содержать указание на срок ее применения и (или) срок, необходимый для устранения выявленных нарушения (недостатка) и (или) действия (бездействия), которые могут привести к созданию положения, угрожающего безопасному функционированию банка, и (или) интересам его вкладчиков и иных кредиторов, и (или) стабильности банковской системы.

Национальный банк вправе применить по одному и тому же основанию одновременно или последовательно несколько мер воздействия и (или) мер надзорного реагирования.

Дополнительные требования к порядку применения Национальным банком мер надзорного реагирования устанавливаются нормативными правовыми актами Национального банка.

Решение Национального банка о применении меры надзорного реагирования может быть обжаловано лицом, к которому такая мера применена, в порядке, установленном законодательством Республики Беларусь. Обжалование решения Национального банка о применении меры надзорного реагирования не приостанавливает исполнения такого решения.

____________________________________________________

Статья 134 - в редакции Закона Республики Беларусь от 13 июля 2012 г. № 416-З

Статья 134. Меры воздействия, применяемые Национальным банком

В случаях, предусмотренных статьей 97 настоящего Кодекса, Национальный банк вправе отозвать лицензию на осуществление банковской деятельности или приостановить ее действие, в том числе в части осуществления отдельных банковских операций.

В случае невыполнения банком или небанковской кредитно-финансовой организацией предписания об устранении нарушений, наличия убытков по результатам деятельности банка или небанковской кредитно-финансовой организации за год, а также если указанные в статье 97 настоящего Кодекса нарушения либо другие действия банка или небанковской кредитно-финансовой организации привели к созданию положения, которое может повлечь за собой неплатежеспособность банка или небанковской кредитно-финансовой организации либо создает угрозу интересам вкладчиков и иных кредиторов, Национальный банк вправе:

потребовать принятия мер по улучшению финансового состояния банка или небанковской кредитно-финансовой организации, в том числе изменения структуры активов;

внести предложения о замене руководителя банка или небанковской кредитно-финансовой организации либо провести повторную оценку соответствия руководителя, главного бухгалтера банка или небанковской кредитно-финансовой организации квалификационным требованиям и (или) требованиям к деловой репутации;

потребовать отстранения руководителя банка или небанковской кредитно-финансовой организации от занимаемой должности;

предложить участникам (собственнику имущества) банка или участникам небанковской кредитно-финансовой организации предпринять действия, направленные на увеличение нормативного капитала таких банка, небанковской кредитно-финансовой организации до размера, обеспечивающего соблюдение ими нормативов безопасного функционирования;

изменить для банка или небанковской кредитно-финансовой организации нормативы безопасного функционирования на срок до одного года либо до устранения нарушений;

ввести запрет на открытие филиалов (отделений) и (или) создание структурных подразделений банка на срок до одного года либо до устранения нарушений;

изменить перечень банковских операций, указанный в лицензии на осуществление банковской деятельности;

передать банк или небанковскую кредитно-финансовую организацию во временное управление Национального банка либо назначить временную администрацию в порядке, установленном законодательством Республики Беларусь.

В случае нарушения банковской группой или банковским холдингом нормативов безопасного функционирования, установленных в соответствии с частью первой статьи 118 настоящего Кодекса для таких групп и холдингов, непредставления головной организацией банковской группы и (или) банковского холдинга или представления ею неполной и (или) недостоверной консолидированной отчетности о деятельности банковской группы и (или) банковского холдинга, нарушения иных требований банковского законодательства и (или) предписаний Национального банка Национальный банк вправе:

потребовать устранения выявленных нарушений;

предъявить к головной организации такой банковской группы и (или) такого банковского холдинга требование об исключении возможности оказания ею существенного влияния на решения, принимаемые органами управления банка, небанковской кредитно-финансовой организации, признаваемых входящими в состав этой банковской группы и (или) этого банковского холдинга.

В случае нарушения банками или небанковскими кредитно-финансовыми организациями, признаваемыми входящими в состав банковской группы и (или) банковского холдинга, требований банковского законодательства, установленных для банковских групп и банковских холдингов, и (или) соответствующих предписаний Национального банка Национальный банк вправе:

потребовать устранения выявленных нарушений;

применить к ним меры воздействия, установленные частями первой и второй настоящей статьи;

предъявить к головной организации такой банковской группы и (или) такого банковского холдинга требование об исключении возможности оказания ею существенного влияния на решения, принимаемые органами управления банка, небанковской кредитно-финансовой организации, признаваемых входящими в состав этой банковской группы и (или) этого банковского холдинга.

Национальный банк вправе применить за одно и то же нарушение одновременно или последовательно несколько мер воздействия в случаях, предусмотренных Национальным банком.

Применение мер воздействия осуществляется с учетом характера нарушения, степени его влияния на финансовое состояние банка или небанковской кредитно-финансовой организации, наличия положения, которое может повлечь за собой неплатежеспособность банка или небанковской кредитно-финансовой организации либо создает угрозу интересам вкладчиков и иных кредиторов, исходя из критериев, установленных Национальным банком.

Меры воздействия, установленные настоящей статьей, могут быть применены к банку или небанковской кредитно-финансовой организации, если со дня совершения ими нарушения не истекло два года и со дня его выявления – три месяца.

Порядок применения мер воздействия к банку и небанковской кредитно-финансовой организации устанавливается Национальным банком.

Банк и небанковская кредитно-финансовая организация вправе обжаловать решение Национального банка о применении к ним мер воздействия в порядке, установленном законодательством Республики Беларусь.

——————————————————————————————

Статья 1341. Меры воздействия, применяемые Национальным банком

В случаях, предусмотренных статьей 97 настоящего Кодекса, Национальный банк вправе приостановить действие или отозвать лицензию на осуществление банковской деятельности, в том числе в части осуществления отдельных банковских операций.

В случаях, предусмотренных законодательством об экономической несостоятельности (банкротстве), Национальный банк вправе потребовать принятия мер по улучшению финансового состояния банка или его реорганизации и (или) назначить временную администрацию по управлению банком.

В случае невыполнения банком предписания и (или) решения Национального банка о применении к нему меры воздействия, и (или) наличия убытков по результатам деятельности банка за год, и (или) несоблюдения банком лицензионных требований, предусмотренных настоящим Кодексом, и (или) выявления в деятельности банка нарушения (недостатка) и (или) его действия (бездействия), приведших к созданию положения, угрожающего безопасному функционированию банка, и (или) интересам его вкладчиков и иных кредиторов, и (или) стабильности банковской системы, Национальный банк вправе:

ввести ограничения на осуществление банком отдельных банковских операций и (или) видов деятельности;

потребовать от акционеров банка принятия мер по увеличению нормативного капитала банка до размера, обеспечивающего соблюдение установленного Национальным банком норматива безопасного функционирования;

ввести запрет на распределение прибыли между акционерами банка путем объявления и (или) выплаты дивидендов;

изменить для банка установленный размер норматива безопасного функционирования и (или) установить дополнительный норматив безопасного функционирования;

увеличить для банка установленный размер резервного фонда и (или) размер отчислений в него;

ввести запрет на открытие банком филиалов и (или) создание банком, его филиалом структурных подразделений (в том числе передвижных), расположенных вне места нахождения банка, его филиала и не имеющих самостоятельного баланса, и (или) запрет на осуществление банком банковских операций на удаленных рабочих местах;

потребовать отстранения от занимаемой должности члена совета директоров (наблюдательного совета) и (или) коллегиального исполнительного органа банка, руководителя и (или) главного бухгалтера банка и (или) их заместителей;

потребовать прохождения повторной оценки соответствия установленным квалификационным требованиям и (или) требованиям к деловой репутации члена совета директоров (наблюдательного совета) и (или) коллегиального исполнительного органа банка, руководителя и (или) главного бухгалтера банка и (или) их заместителей.

В случае невыполнения акционером банка предписания Национального банка и (или) требований, предъявляемых к учредителям, акционерам и иным бенефициарным собственникам банка в соответствии с настоящим Кодексом, и (или) выявления в деятельности акционера банка нарушения (недостатка) и (или) действия (бездействия), приведших к созданию положения, угрожающего безопасному функционированию банка и (или) интересам его вкладчиков и иных кредиторов, Национальный банк вправе:

приостановить право акционера, за исключением случаев, когда акции принадлежат Республике Беларусь и ее административно-территориальным единицам, на участие в органах управления банка с правом голоса полностью или в соответствии с перечнем вопросов, определяемым Национальным банком;

потребовать от акционера, за исключением случаев, когда акции принадлежат Республике Беларусь и ее административно-территориальным единицам, отчуждения (полностью или частично) акций банка. При этом, если акции не были реализованы в установленный срок, который не может быть менее трех месяцев, акционер обязан реализовать, а банк – приобрести акции, принадлежащие акционеру, по номинальной стоимости. При отказе одной из сторон другая сторона, а также Национальный банк вправе обратиться в суд с требованием о понуждении к заключению договора.

В случае невыполнения лицом, признаваемым входящим в состав банковской группы и (или) банковского холдинга, предписания и (или) решения Национального банка о применении к нему меры воздействия, и (или) нарушения иных требований банковского законодательства, и (или) выявления в деятельности такого лица нарушения (недостатка) и (или) действия (бездействия), приведших к созданию положения, угрожающего безопасному функционированию банка, признаваемого входящим в состав той же банковской группы и (или) банковского холдинга, и (или) интересам его вкладчиков и иных кредиторов, и (или) стабильности банковской системы, а также в случае несоблюдения банковской группой и (или) банковским холдингом норматива безопасного функционирования, установленного для банковских групп и (или) банковских холдингов, Национальный банк вправе:

изменить для банковской группы и (или) банковского холдинга установленный размер норматива безопасного функционирования и (или) установить дополнительный норматив безопасного функционирования;

потребовать от лица, признаваемого входящим в состав банковской группы и (или) банковского холдинга, отчуждения (полностью или частично) доли участия в уставном фонде юридического лица, признаваемого входящим в состав той же банковской группы и (или) банковского холдинга, и (или) исключения иного основания оказания прямо или косвенно (через третьи лица) существенного влияния на решения, принимаемые органами управления такого юридического лица.

Меры воздействия могут быть применены Национальным банком, если со дня совершения нарушения, явившегося основанием для их применения, не истекло три года или со дня его выявления – шесть месяцев.

____________________________________________________

Кодекс дополнен статьей 1341 Законом Республики Беларусь от 13 июля 2012 г. № 416-З

——————————————————————————————

Статья 135. Ответственность банка и небанковской кредитно-финансовой организации за ущерб, причиненный вкладчикам и иным кредиторам

Банк и небанковская кредитно-финансовая организация несут ответственность в соответствии с законодательством Республики Беларусь и с учетом особенностей, предусмотренных настоящим Кодексом, за неисполнение (ненадлежащее исполнение) своих обязательств.

Банк и небанковская кредитно-финансовая организация не несут ответственности за ущерб, причиненный вкладчикам и иным кредиторам неисполнением (ненадлежащим исполнением) обязательств перед ними, если такое неисполнение (ненадлежащее исполнение) обязательств было вызвано действием непреодолимой силы, а также в случаях, предусмотренных частью второй статьи 136 настоящего Кодекса.

Должностные лица банка и небанковской кредитно-финансовой организации за нарушение ими установленной процедуры заключения сделок несут ответственность, установленную законодательством Республики Беларусь.

Если банкротство банка или небанковской кредитно-финансовой организации вызвано его (ее) учредителем (участником, собственником имущества) или другими лицами, в том числе руководителем банка или небанковской кредитно-финансовой организации, имеющими право давать обязательные для этого банка или этой небанковской кредитно-финансовой организации указания либо иным образом определять их действия, то в случае недостаточности имущества банка или небанковской кредитно-финансовой организации на указанных лиц может быть возложена субсидиарная ответственность по их обязательствам.

Статья 136. Ответственность Национального банка, банков и небанковских кредитно-финансовых организаций за ущерб, причиненный в результате замораживания средств, блокирования финансовых операций, приостановления операций по счетам, наложения ареста или обращения взыскания на денежные средства и иное имущество, установления других запретов (ограничений)

Банк или небанковская кредитно-финансовая организация несут материальную ответственность за ущерб, причиненный клиентам банка или небанковской кредитно-финансовой организации в случае наложения ареста на имущество этого банка или этой небанковской кредитно-финансовой организации.

Национальный банк, банки и небанковские кредитно-финансовые организации не несут ответственности за ущерб, причиненный в результате замораживания средств, блокирования финансовой операции, приостановления операций по счетам, наложения ареста или обращения взыскания на денежные средства и иное имущество физических и юридических лиц, в том числе взыскания на денежные средства, осуществляемого с конверсией, покупкой, продажей, произведенного на основании решения (распоряжения, постановления) уполномоченного государственного органа или уполномоченной организации (должностного лица), вынесенного и направленного в банк в установленном порядке, а также в результате совершения действий, предусмотренных частью четвертой статьи 22 настоящего Кодекса.

____________________________________________________

Статья 136 - в редакции Закона Республики Беларусь от 17 июля 2018 г. № 133-З

Статья 136. Ответственность Национального банка, банков и небанковских кредитно-финансовых организаций за ущерб, причиненный в результате приостановления операций по счетам, наложения ареста или обращения взыскания на денежные средства и иное имущество

Банк или небанковская кредитно-финансовая организация несут материальную ответственность за ущерб, причиненный клиентам банка или небанковской кредитно-финансовой организации в случае наложения ареста на имущество этого банка или этой небанковской кредитно-финансовой организации.

Национальный банк, банки и небанковские кредитно-финансовые организации не несут ответственности за ущерб, причиненный в результате приостановления операций по счетам, наложения ареста или обращения взыскания на денежные средства и иное имущество физических и юридических лиц.

——————————————————————————————

ОСОБЕННАЯ ЧАСТЬ

РАЗДЕЛ V
АКТИВНЫЕ БАНКОВСКИЕ ОПЕРАЦИИ

ГЛАВА 18
БАНКОВСКИЙ КРЕДИТ

Статья 137. Кредитный договор

По кредитному договору банк или небанковская кредитно-финансовая организация (кредитодатель) обязуются предоставить денежные средства (кредит) другому лицу (кредитополучателю) в размере и на условиях, определенных договором, а кредитополучатель обязуется возвратить (погасить) кредит и уплатить проценты за пользование им. При этом взимание кредитодателем каких-либо дополнительных платежей (комиссионных и иных) за пользование кредитом не допускается.

____________________________________________________

Статья 137 - с изменениями, внесенными Законом Республики Беларусь от 13 июля 2012 г. № 416-З

 

По кредитному договору банк или небанковская кредитно-финансовая организация (кредитодатель) обязуются предоставить денежные средства (кредит) другому лицу (кредитополучателю) в размере и на условиях, определенных договором, а кредитополучатель обязуется возвратить (погасить) кредит и уплатить проценты за пользование им.

Кредитным договором может быть предусмотрена обязанность кредитополучателя также уплатить плату (комиссионные и иные платежи) за пользование кредитом.

——————————————————————————————

Статья 138. Определение дня предоставления кредита

Днем предоставления кредита считается день, в который сумма кредита зачислена на счет кредитополучателя, либо перечислена банком в оплату расчетных документов, представленных кредитополучателем, либо использована в соответствии с указаниями кредитополучателя, либо выдана кредитополучателю наличными денежными средствами.

Статья 139. Форма кредитного договора

Кредитный договор заключается в письменной форме, в том числе посредством использования систем дистанционного банковского обслуживания.

В случае несоблюдения письменной формы кредитного договора такой договор является ничтожным.

____________________________________________________

Статья 139 - в редакции Закона Республики Беларусь от 4 июня 2015 г. № 268-З

Статья 139. Форма кредитного договора

Кредитный договор должен быть заключен в письменной форме. Несоблюдение письменной формы кредитного договора влечет за собой его недействительность.

——————————————————————————————

Статья 140. Существенные условия кредитного договора

Существенными условиями кредитного договора являются условия:

о сумме кредита с указанием валюты кредита (для кредитной линии – о максимальном размере (лимите) общей суммы предоставляемых кредитополучателю денежных средств (кредите) и (или) предельном размере единовременной задолженности кредитополучателя);

____________________________________________________

Абзац второй статьи 140 - с изменениями, внесенными Законом Республики Беларусь от 13 июля 2012 г. № 416-З

 

о сумме кредита с указанием валюты кредита (для кредитной линии – о максимальном размере (лимите) общей суммы предоставляемых кредитополучателю денежных средств (кредите) и предельном размере единовременной задолженности кредитополучателя);

——————————————————————————————

о сроке и порядке предоставления и возврата (погашения) кредита;

о размере процентов за пользование кредитом и порядке их уплаты, за исключением случаев предоставления кредита на льготных условиях на основании решений, принятых Президентом Республики Беларусь или в установленном порядке Правительством Республики Беларусь;

____________________________________________________

Абзац четвертый статьи 140 - с изменениями, внесенными Законом Республики Беларусь от 13 июля 2012 г. № 416-З

 

о размере процентов за пользование кредитом и порядке их уплаты, а также о размере платы за пользование кредитом и порядке ее внесения, если обязанность ее уплаты предусмотрена кредитным договором, за исключением случаев предоставления кредита на льготных условиях на основании решений, принятых Президентом Республики Беларусь или в установленном порядке Правительством Республики Беларусь;

——————————————————————————————

о целях, на которые кредитополучатель обязуется использовать или не использовать предоставленные денежные средства (целевое использование кредита), – в случае, предусмотренном частью второй статьи 144 настоящего Кодекса;

____________________________________________________

Абзац шестой статьи 140 исключен Законом Республики Беларусь от 13 июля 2012 г. № 416-З. Абзацы седьмой и восьмой считать соответственно абзацами шестым и седьмым.

 

о способе обеспечения исполнения обязательств по кредитному договору;

——————————————————————————————

об ответственности кредитодателя и кредитополучателя за неисполнение (ненадлежащее исполнение) ими обязательств по кредитному договору;

иные условия, относительно которых по заявлению одной из сторон должно быть достигнуто соглашение.

Статья 1401. Право кредитополучателя на получение документа, подтверждающего факт заключения кредитного договора

Кредитополучатель вправе потребовать, а кредитодатель обязан предоставить по требованию кредитополучателя в день обращения, если иной срок не установлен законодательством Республики Беларусь и (или) договором, документ, подтверждающий факт заключения кредитного договора, содержащий сведения о его существенных условиях, а также иные сведения, касающиеся этого договора, – в случае заключения кредитного договора посредством использования систем дистанционного банковского обслуживания.

____________________________________________________

Кодекс дополнен статьей 1401 Законом Республики Беларусь от 4 июня 2015 г. № 268-З

——————————————————————————————

Статья 141. Отказ кредитодателя от заключения кредитного договора и исполнения обязательств по нему

Кредитодатель вправе отказаться от заключения кредитного договора при наличии сведений о том, что предоставленная кредитополучателю сумма кредита не будет возвращена (погашена) в срок, при непредоставлении кредитополучателем обеспечения исполнения обязательств по кредитному договору, при принятии судом, рассматривающим экономические дела, решения о банкротстве с ликвидацией (прекращением деятельности) кредитополучателя, при наличии иных оснований, способных повлиять на выполнение кредитополучателем обязательств по кредитному договору или предусмотренных законодательством Республики Беларусь.

____________________________________________________

Часть первая статьи 141 - с изменениями, внесенными Законом Республики Беларусь от 17 июля 2018 г. № 133-З

 

Кредитодатель вправе отказаться от заключения кредитного договора при наличии сведений о том, что предоставленная кредитополучателю сумма кредита не будет возвращена (погашена) в срок, при непредоставлении кредитополучателем обеспечения исполнения обязательств по кредитному договору, при принятии экономическим судом области (города Минска) решения о банкротстве с ликвидацией (прекращением деятельности) кредитополучателя, при наличии иных оснований, способных повлиять на выполнение кредитополучателем обязательств по кредитному договору или предусмотренных законодательством Республики Беларусь.

____________________________________________________

Часть первая статьи 141 - с изменениями, внесенными Законом Республики Беларусь от 4 июня 2015 г. № 268-З

 

Кредитодатель вправе отказаться от заключения кредитного договора при наличии сведений о том, что предоставленная кредитополучателю сумма кредита не будет возвращена (погашена) в срок, при непредоставлении кредитополучателем обеспечения исполнения обязательств по кредитному договору, при принятии хозяйственным судом решения о банкротстве с ликвидацией (прекращением деятельности) кредитополучателя, при наличии иных оснований, способных повлиять на выполнение кредитополучателем обязательств по кредитному договору или предусмотренных законодательством Республики Беларусь.

——————————————————————————————

Кредитодатель вправе отказаться от исполнения обязательств по кредитному договору при неисполнении кредитополучателем своих обязательств по такому договору.

____________________________________________________

Часть вторая статьи 141 - с изменениями, внесенными Законом Республики Беларусь от 13 июля 2012 г. № 416-З

 

Кредитодатель вправе отказаться от исполнения обязательств по кредитному договору при неисполнении кредитополучателем своих обязательств по такому договору в случае, предусмотренном частью четвертой статьи 144 настоящего Кодекса, а также в иных случаях, предусмотренных кредитным договором.

——————————————————————————————

Статья 142. Отказ кредитополучателя от получения кредита

После заключения кредитного договора кредитополучатель вправе, если иное не предусмотрено законодательством Республики Беларусь или кредитным договором, отказаться от получения кредита в полной сумме или ее части, уведомив об этом кредитодателя до установленного в договоре срока предоставления кредита.

Статья 143. Досрочный возврат (погашение) кредита

Кредит может быть возвращен (погашен) досрочно на условиях, предусмотренных кредитным договором. В случае, если кредитным договором не предусмотрена возможность досрочного возврата (погашения) кредита, такой кредит может быть возвращен (погашен) досрочно только с согласия кредитодателя, за исключением случая, предусмотренного частью девятой статьи 150 настоящего Кодекса.

____________________________________________________

Часть первая статьи 143 - с изменениями, внесенными Законом Республики Беларусь от 17 июля 2018 г. № 133-З

 

Кредит может быть возвращен (погашен) досрочно на условиях, предусмотренных кредитным договором. В случае, если кредитным договором не предусмотрена возможность досрочного возврата (погашения) кредита, такой кредит может быть возвращен (погашен) досрочно только с согласия кредитодателя.

——————————————————————————————

При неисполнении (ненадлежащем исполнении) кредитополучателем обязательств по кредитному договору кредитодатель вправе потребовать досрочного возврата (погашения) кредита.

Статья 144. Целевое использование кредита

Кредитный договор может быть заключен с условием о целевом использовании кредита.

Кредитный договор, предусматривающий предоставление кредита под гарантию Правительства Республики Беларусь, гарантию (поручительство) местного исполнительного и распорядительного органа, должен содержать условие о его целевом использовании.

Если кредитный договор заключен с условием о целевом использовании кредита, кредитополучатель обязан обеспечить возможность осуществления кредитодателем контроля за целевым использованием кредита.

При неисполнении кредитополучателем условий кредитного договора о целевом использовании кредита и (или) обязанности, предусмотренной частью третьей настоящей статьи, кредитодатель, если иное не предусмотрено кредитным договором, вправе потребовать от кредитополучателя досрочного возврата (погашения) кредита, уплаты причитающихся процентов и (или) отказаться от дальнейшего кредитования кредитополучателя по этому договору.

____________________________________________________

Часть четвертая статьи 144 - с изменениями, внесенными Законом Республики Беларусь от 13 июля 2012 г. № 416-З

 

При неисполнении кредитополучателем условий кредитного договора о целевом использовании кредита и (или) обязанности, предусмотренной частью третьей настоящей статьи, кредитодатель, если иное не предусмотрено кредитным договором, вправе потребовать от кредитополучателя досрочного возврата (погашения) кредита, уплаты причитающихся процентов и платы за пользование им, если обязанность ее уплаты предусмотрена кредитным договором, и (или) отказаться от дальнейшего кредитования кредитополучателя по этому договору.

——————————————————————————————

Статья 145. Проценты за пользование кредитом

Кредитодатель до заключения кредитного договора обязан ознакомить каждого кредитополучателя с информацией о размере процентов за пользование кредитом.

Размер процентов за пользование кредитом может определяться:

в абсолютном числовом выражении (фиксированная годовая процентная ставка);

исходя из расчетной величины, привязанной к базовому показателю, в порядке, согласованном сторонами при заключении кредитного договора (переменная годовая процентная ставка).

____________________________________________________

Часть вторая статьи 145 - в редакции Закона Республики Беларусь от 17 июля 2018 г. № 133-З

 

Размер процентов за пользование кредитом может определяться с применением фиксированной годовой процентной ставки либо переменной годовой процентной ставки.

——————————————————————————————

Кредитодатель не вправе в одностороннем порядке увеличить размер процентов за пользование кредитом. Условия кредитного договора, позволяющие кредитодателю увеличить размер процентов за пользование кредитом в одностороннем порядке, ограничивают права кредитополучателя и считаются ничтожными. Увеличение переменной годовой процентной ставки вследствие увеличения базового показателя не является увеличением размера процентов за пользование кредитом в одностороннем порядке.

____________________________________________________

Часть третья статьи 145 - в редакции Закона Республики Беларусь от 17 июля 2018 г. № 133-З

 

Размер фиксированной годовой процентной ставки предусматривается в кредитном договоре при его заключении и является постоянным в течение срока действия кредитного договора.

——————————————————————————————

Размер процентов за пользование кредитом может изменяться на основании законодательного акта Республики Беларусь.

____________________________________________________

Часть четвертая статьи 145 - в редакции Закона Республики Беларусь от 17 июля 2018 г. № 133-З

 

Размер переменной годовой процентной ставки меняется в порядке, согласованном сторонами при заключении кредитного договора, и не может быть изменен в одностороннем порядке.

——————————————————————————————

Кредитодатель при заключении кредитного договора с кредитополучателем определяет самостоятельно размер, периодичность начисления и сроки уплаты процентов за пользование кредитом.

Стороны вправе предусмотреть в кредитном договоре порядок, при котором проценты за пользование кредитом уплачиваются полностью в день возврата (погашения) кредита или равномерными долями в период его возврата (погашения), если иное не предусмотрено Президентом Республики Беларусь или в установленном порядке Правительством Республики Беларусь.

Проценты за пользование кредитом начисляются в соответствии с условиями кредитных договоров со дня предоставления кредита по день, предшествующий дню возврата (погашения) кредита, включительно либо со дня, следующего за днем предоставления кредита, по день возврата (погашения) кредита включительно.

____________________________________________________

Часть седьмая статьи 145 - в редакции Закона Республики Беларусь от 17 июля 2018 г. № 133-З

 

Проценты за пользование кредитом начисляются со дня, следующего за днем предоставления кредита, по день возврата (погашения) кредита включительно.

——————————————————————————————

Уплата процентов за пользование кредитом в день предоставления кредита не допускается.

Днем возврата (погашения) кредита, уплаты процентов за пользование кредитом считается день, в который денежные средства зачислены на счет кредитодателя либо уплачены кредитодателю наличными денежными средствами.

____________________________________________________

Часть девятая статьи 145 - с изменениями, внесенными Законом Республики Беларусь от 17 июля 2018 г. № 133-З

 

Днем возврата (погашения) кредита, уплаты процентов за пользование кредитом считается день, в который денежные средства зачислены на счет кредитодателя либо уплачены наличными денежными средствами.

——————————————————————————————

Кредитополучатель, не возвративший (не погасивший) кредит в срок, обязан в период со следующего дня после истечения срока возврата (погашения) кредита до его полного возврата (погашения) уплачивать проценты за пользование кредитом в повышенном размере, определенном в кредитном договоре, если иной размер не предусмотрен законодательством Республики Беларусь.

При недостаточности средств для полного исполнения обязательств по кредитному договору в первую очередь погашаются издержки банка по исполнению обязательств, во вторую очередь погашаются последовательно просроченная задолженность по основной сумме долга по кредиту, просроченная задолженность по процентам за пользование кредитом, задолженность по основной сумме долга по кредиту за текущий период платежей, задолженность по процентам за пользование кредитом за текущий период платежей, в третью очередь исполняются иные обязательства, вытекающие из кредитного договора, если иное не предусмотрено Президентом Республики Беларусь.

____________________________________________________

Часть одиннадцатая статьи 145 - в редакции Закона Республики Беларусь от 17 июля 2018 г. № 133-З

 

При недостаточности средств для полного исполнения обязательств по кредитному договору кредитополучатель в первую очередь погашает издержки банка по исполнению обязательства, во вторую очередь – основную сумму долга по кредиту, затем причитающиеся проценты за пользование им, в третью очередь исполняет иные обязательства, вытекающие из кредитного договора, если иное не предусмотрено Президентом Республики Беларусь.

——————————————————————————————

В кредитном договоре может быть предусмотрена ответственность кредитополучателя за несвоевременную уплату процентов за пользование кредитом.

____________________________________________________

Статья 145 - в редакции Закона Республики Беларусь от 13 июля 2012 г. № 416-З

Статья 145. Проценты и плата за пользование кредитом

Кредитодатель до заключения кредитного договора обязан обеспечить возможность ознакомления каждого кредитополучателя с информацией о размере процентов и платы за пользование кредитом, если обязанность ее уплаты предусмотрена кредитным договором.

Кредитодатель при заключении кредитного договора с каждым конкретным кредитополучателем определяет самостоятельно размер, периодичность начисления и сроки уплаты процентов и платы за пользование кредитом, если обязанность ее уплаты предусмотрена кредитным договором.

Стороны вправе предусмотреть в кредитном договоре порядок, при котором проценты за пользование кредитом уплачиваются полностью в день возврата (погашения) кредита или равномерными взносами в период его возврата (погашения).

Уплата процентов за пользование кредитом в день предоставления кредита не допускается.

Кредитополучатель, не возвративший (не погасивший) кредит в срок, обязан в период со дня истечения срока возврата (погашения) кредита до его полного возврата (погашения) уплачивать проценты за пользование кредитом в повышенном размере, определенном в кредитном договоре, если иной размер не предусмотрен законодательством Республики Беларусь.

Если иное не предусмотрено Президентом Республики Беларусь, при недостаточности средств для полного исполнения обязательств по кредитному договору кредитополучатель в первую очередь погашает издержки банка по исполнению обязательства, во вторую очередь – основную сумму долга по кредиту, затем причитающиеся проценты и плату за пользование им, в третью очередь исполняет иные обязательства, вытекающие из кредитного договора.

В кредитном договоре может быть предусмотрена ответственность кредитополучателя за несвоевременное внесение процентов и платы за пользование кредитом, если обязанность ее уплаты предусмотрена кредитным договором.

——————————————————————————————

Статья 146. Страхование кредитодателем риска невозврата (непогашения) кредита и (или) просрочки возврата (погашения) кредита

По договору страхования риска невозврата (непогашения) и (или) просрочки возврата (погашения) кредита страховая организация (страховщик) обязуется возместить страхователю (кредитодателю) ущерб, причиненный его имущественным интересам невозвратом (непогашением) и (или) просрочкой возврата (погашения) кредита. Страхователями по такому договору могут выступать банк или небанковская кредитно-финансовая организация – кредитодатели.

Страховые взносы, уплачиваемые страхователем (кредитодателем) по договору страхования риска невозврата (непогашения) и (или) просрочки возврата (погашения) кредита, не являются платежами за пользование кредитом, могут не включаться в процентную ставку за пользование кредитом и возмещаться кредитополучателем в порядке и сроки, установленные договором между кредитополучателем и страхователем (кредитодателем).

____________________________________________________

Статья 146 после части первой дополнена частью Законом Республики Беларусь от 17 июля 2018 г. № 133-З. Часть вторую считать частью третьей.

——————————————————————————————

Если иное не предусмотрено договором страхования, к страховщику, выплатившему страховое возмещение страхователю (кредитодателю), переходит в пределах выплаченной суммы право страхователя (кредитодателя) на возмещение ущерба (суброгация).

Статья 147. Способы обеспечения исполнения обязательств по кредитному договору

Исполнение обязательств по кредитному договору может обеспечиваться гарантийным депозитом денег, переводом на кредитодателя правового титула на имущество, в том числе на имущественные права, залогом недвижимого и движимого имущества, поручительством, гарантией и иными способами, предусмотренными законодательством Республики Беларусь или договором.

Статья 148. Гарантийный депозит денег

Для обеспечения исполнения обязательств по кредитному договору кредитополучатель или третье лицо могут передать кредитодателю денежные средства в белорусских рублях либо иностранной валюте. На гарантийный депозит денег не начисляются проценты, если иное не предусмотрено договором. Средства, передаваемые для обеспечения исполнения обязательств по кредитному договору, могут храниться на счетах, открытых кредитодателем. В случае неисполнения кредитополучателем своих обязательств по кредитному договору кредитодатель вправе самостоятельно удовлетворить свои имущественные требования за счет депонированных сумм.

Если валюта кредита не совпадает с валютой гарантийного депозита денег, курс пересчета определяется соглашением сторон. В случае, если не достигнуто соглашение сторон, спор о курсе пересчета разрешается в судебном порядке.

____________________________________________________

Часть третья статьи 148 исключена Законом Республики Беларусь от 13 июля 2012 г. № 416-З. Часть четвертую считать частью третьей.

 

Банки, имеющие лицензию на осуществление банковской деятельности, предоставляющую право на осуществление банковских операций по привлечению денежных средств соответственно физических и (или) юридических лиц во вклады (депозиты), вправе использовать гарантийный депозит денег в качестве способа обеспечения исполнения обязательств по кредитному договору.

——————————————————————————————

На гарантийный депозит денег не распространяется действие статей 179–188 настоящего Кодекса, если иное не предусмотрено договором.

Статья 149. Перевод на кредитодателя правового титула на имущество

Для обеспечения исполнения обязательств по кредитному договору на кредитодателя на основании отдельного договора может быть переведен правовой титул на имущество, принадлежащее кредитополучателю либо третьему лицу на праве собственности, праве хозяйственного ведения или праве оперативного управления, в том числе на имущественные права, если право на перевод правового титула на такое имущество, в том числе на имущественные права, не ограничено собственником или законодательством Республики Беларусь.

В договоре о переводе правового титула на имущество, в том числе на имущественные права, должно быть оговорено право кредитополучателя выкупить путем возврата (погашения) кредита переданное кредитодателю имущество (право выкупа) в течение определенного в кредитном договоре срока возврата (погашения) кредита. Кредитодатель не вправе отчуждать имущество до истечения срока реализации права выкупа.

Перевод на кредитодателя правового титула на имущество не требует обязательной передачи ему имущества, если иное не предусмотрено договором. В случае, если имущество подлежит передаче кредитодателю в соответствии с условиями договора о переводе правового титула на имущество, кредитодатель обязан владеть, пользоваться и распоряжаться этим имуществом в пределах, определенных договором о переводе правового титула на имущество.

Кредитодатель приобретает право собственности, право хозяйственного ведения или право оперативного управления на имущество, в том числе на имущественные права, если кредитополучатель не возвратил (не погасил) кредит в срок, установленный кредитным договором. В случае, если стоимость имущества, указанная в договоре о переводе правового титула на имущество, превышает размер требований кредитодателя по кредитному договору, кредитодатель обязан в срок, установленный таким договором, выплатить кредитополучателю эту разницу.

К отношениям кредитополучателя и кредитодателя по договору о переводе правового титула на имущество, в том числе на имущественные права, не урегулированным настоящей статьей, применяются нормы законодательства Республики Беларусь о договоре купли-продажи. Договоры, предусматривающие перевод на кредитодателя правового титула на имущество, в том числе на имущественные права, подлежат государственной регистрации в случаях, предусмотренных законодательством Республики Беларусь для договоров купли-продажи.

Статья 150. Особенности кредитования физических лиц

Предоставление кредита физическим лицам осуществляется в белорусских рублях.

При заключении кредитного договора с физическим лицом с предоставлением кредитодателем и (или) третьими лицами дополнительных платных услуг должны соблюдаться следующие требования:

в случае необходимости заключения договоров страхования и (или) проведения оценки стоимости объектов гражданских прав в целях обеспечения исполнения обязательств по кредитному договору кредитодатель не вправе ограничивать заявителя (залогодателя) в выборе страховой организации и (или) исполнителя оценки. При этом банки вправе устанавливать критерии допустимости оценки стоимости объектов гражданских прав в своих локальных нормативных правовых актах с учетом необходимости соблюдения нормативов безопасного функционирования, интересов кредитополучателя и недискриминации исполнителей оценки;

физическому лицу в письменной форме, в том числе посредством использования систем дистанционного банковского обслуживания, без взимания вознаграждения (платы) предоставляется информация о стоимости предлагаемых кредитодателем дополнительных платных услуг, предоставляемых им и (или) третьими лицами;

обязательное предоставление информации об условиях кредитования до заключения кредитного договора с физическим лицом и рассмотрение заявления о предоставлении кредита и иных документов для получения кредита осуществляются без взимания вознаграждения (платы);

в информации об условиях кредитования указывается общая сумма платежей, подлежащих включению в кредитный договор, причитающихся к уплате при надлежащем исполнении кредитополучателем условий договора (сумма кредита, сумма процентов за весь срок пользования кредитом, рассчитанные на дату предоставления информации, а также стоимость дополнительных платных услуг, если они предусматриваются кредитным договором).

Физическое лицо вправе согласиться или отказаться от оказания ему дополнительных платных услуг, в том числе от оказания таких услуг посредством заключения иных договоров с кредитодателем и (или) третьими лицами, в целях заключения кредитного договора. При предварительном согласии физического лица, выраженном в письменной форме, в том числе посредством использования систем дистанционного банковского обслуживания, условия об оказании дополнительных платных услуг либо обязанности заключения иных договоров включаются в кредитный договор.

В случае отказа физического лица от оказания ему дополнительных платных услуг, в том числе от оказания таких услуг посредством заключения иных договоров с кредитодателем и (или) третьими лицами, в целях заключения кредитного договора кредитодатель обязан предложить данному лицу кредит, идентичный по сумме и сроку.

При отсутствии предусмотренного частью третьей настоящей статьи предварительного согласия физического лица условия кредитного договора о предоставлении кредитодателем и (или) третьими лицами дополнительных платных услуг считаются ничтожными.

В кредитном договоре устанавливается порядок предоставления и возврата (погашения) кредита с указанием возможных способов его предоставления и возврата (погашения). Без взимания вознаграждения (платы) должен осуществляться по меньшей мере один из способов предоставления и возврата (погашения) кредита.

В случае, если условиями кредитного договора предусмотрено открытие кредитополучателю – физическому лицу текущего (расчетного) банковского счета, то его открытие и зачисление на него суммы кредита осуществляются кредитодателем без взимания вознаграждения (платы).

В кредитный договор допускается включение отсылочной нормы на тарифы (сборники вознаграждений, плат и т.п., утвержденные локальным нормативным правовым актом банка) только при условии указания в кредитном договоре стоимости дополнительной платной услуги на дату заключения договора.

Кредитополучатель – физическое лицо имеет право досрочно возвратить (погасить) полностью или частично кредит на потребительские нужды с уплатой процентов за срок пользования кредитом без предварительного уведомления кредитодателя. При этом взимание неустойки (штрафа, пени), иных видов штрафных санкций за досрочный возврат (погашение) кредита не допускается.

Кредитополучатель – физическое лицо вправе получать по запросу, в том числе посредством использования систем дистанционного банковского обслуживания, по меньшей мере один раз в месяц без уплаты кредитодателю вознаграждения (платы) информацию о задолженности по кредитному договору в порядке и сроки, установленные договором. Данная информация должна включать сведения о сумме задолженности по кредитному договору в части основной суммы долга по кредиту, процентам за пользование им, а также в части просроченной задолженности по основной сумме долга по кредиту, процентам за пользование им, иным обязательствам (при их наличии).

Кредитодатель обязан без взимания вознаграждения (платы) уведомить кредитополучателя – физическое лицо, в том числе посредством использования систем дистанционного банковского обслуживания, об образовании просроченной задолженности по кредитному договору в срок не позднее тридцати дней со дня ее образования, а поручителя – в срок не позднее шестидесяти дней со дня ее образования в порядке, установленном кредитным договором.

____________________________________________________

Кодекс дополнен статьей 150 Законом Республики Беларусь от 17 июля 2018 г. № 133-З

Статья 150. Исключена

____________________________________________________

Статья 150 исключена Законом Республики Беларусь от 13 июля 2012 г. № 416-З

Статья 150. Особенности обеспечения исполнения обязательств по кредитному договору залогом

Договор о залоге должен быть заключен в соответствии с требованиями гражданского законодательства Республики Беларусь.

Стоимость имущества, передаваемого в залог, оценивается в порядке, установленном законодательством Республики Беларусь.

____________________________________________________

Часть вторая статьи 150 - с изменениями, внесенными Законом Республики Беларусь от 15 июля 2008 г. № 397-З

 

Имущество, передаваемое в залог, оценивается в порядке, установленном законодательством Республики Беларусь.

——————————————————————————————

Кредитодатель вправе потребовать от залогодателя осуществить страхование предмета залога на его полную оценочную стоимость за счет залогодателя в пользу залогодателя.

Если кредитным договором предусмотрено обеспечение исполнения его обязательств залогом товара в обороте, а также если предмет залога находится у залогодателя, залогодатель обязан предоставить кредитодателю возможность осуществлять контроль за наличием, количеством, состоянием и условиями хранения заложенного имущества и его восстановлением или заменой в случае утраты либо повреждения.

Удовлетворение требования кредитора о возврате (погашении) кредита за счет заложенного имущества производится без обращения в суд и проведения публичных торгов на основании нотариально удостоверенного договора кредитодателя с залогодателем, заключенного после возникновения установленных законодательством Республики Беларусь оснований для обращения взыскания на предмет залога. В таком договоре не может предусматриваться переход к кредитодателю права собственности на заложенное имущество.

Взыскание не может быть обращено в порядке, установленном частью пятой настоящей статьи, на заложенное имущество, подлежащее взысканию по решению суда либо относящееся к основным средствам залогодателя.

——————————————————————————————

Статья 151. Кредитная линия

При открытии кредитной линии кредитополучатель в соответствии с кредитным договором имеет право на получение и использование кредита в течение определенного срока в пределах установленного максимального размера (лимита) кредита и (или) с соблюдением предельного размера единовременной задолженности по нему.

____________________________________________________

Статья 151 - с изменениями, внесенными Законом Республики Беларусь от 13 июля 2012 г. № 416-З

 

При открытии кредитной линии кредитополучатель в соответствии с кредитным договором имеет право на получение и использование кредита в течение определенного срока в пределах установленного максимального размера (лимита) кредита и с соблюдением предельного размера единовременной задолженности по нему.

——————————————————————————————

Статья 152. Межбанковский кредитный договор

Под межбанковским кредитным договором понимается кредитный договор, устанавливающий отношения между банками по взаимному кредитованию, особенности которого определяются Национальным банком.

На межбанковский кредитный договор не распространяются требования настоящей главы о способах обеспечения исполнения обязательств и форме кредитного договора, если иное не предусмотрено Национальным банком или кредитным договором.

ГЛАВА 19
ФИНАНСИРОВАНИЕ ПОД УСТУПКУ ДЕНЕЖНОГО ТРЕБОВАНИЯ (ФАКТОРИНГ)

____________________________________________________

Название главы 19 - в редакции Закона Республики Беларусь от 17 июля 2018 г. № 133-З

ГЛАВА 19
ДОГОВОР ФИНАНСИРОВАНИЯ ПОД УСТУПКУ ДЕНЕЖНОГО ТРЕБОВАНИЯ (ДОГОВОР ФАКТОРИНГА)

——————————————————————————————

Статья 153. Финансирование под уступку денежного требования (факторинг)

Финансирование под уступку денежного требования (факторинг) осуществляется путем заключения договора финансирования под уступку денежного требования (далее – договор факторинга) или совершения факторинговых операций.

____________________________________________________

Статья 153 - в редакции Закона Республики Беларусь от 17 июля 2018 г. № 133-З

Статья 153. Договор финансирования под уступку денежного требования (договор факторинга)

По договору финансирования под уступку денежного требования (далее – договор факторинга) одна сторона (фактор) – банк или небанковская кредитно-финансовая организация обязуется другой стороне (кредитору) вступить в денежное обязательство между кредитором и должником на стороне кредитора путем выплаты кредитору суммы денежного обязательства должника с дисконтом. Под дисконтом понимается разница между суммой денежного обязательства должника и суммой, выплачиваемой фактором кредитору.

Денежное требование к должнику может быть уступлено кредитором фактору также в целях обеспечения исполнения обязательств кредитора перед фактором.

Размер дисконта, способ его расчета и порядок уплаты определяются в договоре факторинга. Условиями договора факторинга дополнительно могут быть предусмотрены иные виды вознаграждения, взимаемого фактором, за предоставление кредитору других финансовых услуг, связанных с денежными требованиями, являющимися предметом уступки.

____________________________________________________

Статья 153 дополнена частью третьей Законом Республики Беларусь от 13 июля 2012 г. № 416-З

——————————————————————————————

Статья 1531. Договор факторинга

По договору факторинга одна сторона (фактор) – банк или небанковская кредитно-финансовая организация обязуется другой стороне (сторонам) – кредитору или кредитору и должнику вступить в денежное обязательство между кредитором и должником путем выплаты кредитору суммы денежного обязательства должника за вознаграждение.

Денежное требование к должнику может быть уступлено кредитором фактору также в целях обеспечения исполнения обязательств кредитора перед фактором.

Вознаграждение фактору выплачивается кредитором (должником) в форме дисконта (разница между суммой денежного обязательства должника и суммой, выплачиваемой фактором кредитору) и (или) в иных формах, определенных договором факторинга.

Размер вознаграждения, способ его расчета и порядок уплаты определяются договором факторинга. Условиями договора факторинга дополнительно могут быть предусмотрены иные виды вознаграждения, взимаемого фактором за предоставление других услуг, связанных с денежными требованиями, являющимися предметом уступки.

____________________________________________________

Кодекс дополнен статьей 1531 <